反洗钱带答案题

1、证券营业部2017年反洗钱考试试卷员工姓名：分数：一、单选题：每题2分，共40分1、我国刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种： DA、4日5C 6D 72、以下活动可能存在洗钱行为的是：DA地下钱庄以购买保险立即退保C成立空壳公司D以上都是3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资 料自业务关系结束当年，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。AA 5以10C 15D 204、以下不属于“黑钱”来源的是（）。DA毒品交易所得以敲诈勒索所得C走私收入D诚实守法经营所得5、金融机构反洗钱规定在（）正式实施。A、2007年1月1日以2003年7月1日C 200

2、7年3月1日D 2004年4月1日6、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行哪项工作？CA大额和可疑交易报告以与司法机关全面合作C客户身份识别D可疑交易的分析7、（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。BA国务院金融办公室以中国人民银行C中国银行业监督管理委员会D公安部8、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是：DA、只能是金融机构工作人以只能是金融机构C只能是金融机构工作人员或金融机构D可以是任何单位和个人9、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（）开始实施:A 2007年1月1日B 2007年4月1日C 2007年6月15日D 2007年6月11日10、对客户开展反洗钱

3、宣传是金融机构（）A.自发行为B.社会义务C.法定义务D.自觉行为11、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？ （） AA.信用B.地域C.业务D.行业12、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：DA.询问B.查阅、复制C.封存D.针对人身的强制性措施13、金融机构（）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。CA、可以；B、原则上可以；C、不得14、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一 次性（）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。AA、金融服务；B、提取大额现金；C、结算服务15、对于未按照规定履

4、行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以： （）。AA.责令限期改正B.处二十万元以上五十万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万 元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十 万元以下罚款16、下列不属于洗钱特征的是。（）CA、国际化R专业化G单一化D复杂化17、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关 系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（）个工 作日。AA. 5B. 10C. 3D. 1518、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，券商应 （）。CA.不

5、必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级19、中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告 AA中国反洗钱监测分析中心B、会计部门C、保卫部门20、（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A,中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会二、多选题：每题 4分，共60分1、下列属于金融机构反洗钱义务的是（） ABCDA、保密协议日向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C与执法部门合作义务D反洗钱宣传培训义务2、根据金融机构客户身份识别和客

6、户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当保存的客户资料包括（）ABDA、记载客户身份信息的记录和资料日每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件3、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）ABCDA、客户身份识别日报告大额交易和可疑交易C保存客户身份资料和交易信息D客户身份登记4、不得作为实名证件使用的有（） BCDEA、临时身份证 日学生证C机动车驾驶证D介绍信E、法定身份证件复印件5、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（） ABCA客户身份识别制度以大额交易和可疑交易报告制度

7、C客户身份资料和交易记录保存制度D保密制度6、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录。ABCDA安全性原则日准确性原则C完整性原则D保密性原则7、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）。ABCA合法审慎原则日保密原则C与司法机关行政机关全面合作的原则D安全原则8、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。ABCA交易性质日交易目的 C交易的受益人 D、交易的资金风险9、根据金融机构反洗钱规定，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。BDA、客户办理大额现金存取业务时B、办理业务中

8、发现异常现象C与客户的业务关系存续期间建立业务关系的D对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的10、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构除核对有效身份证件或其他身份证明文件，可以采取以下措施（）识别或者重新识别客户身份。ABCDA、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、客户回访C向公安、工商行政管理等部门核实H实地查访11、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：（）ABCDEA.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存 5年B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5年

9、D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱 调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至 反洗钱调查工作结束。E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期 限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。12、我国反洗钱工作有哪些重要意义（） ABCDA:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要13、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（） ABCDA:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作 的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。14、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、 （）、破坏金融