家庭团单培训PPT(四稿4.17)

1、“家庭团单”好学七问团险管理部2015年4月投保家庭团单有哪些核保规则呢？被保险人30天（已健康出院）-75周岁身体健康、能正常工作或学习的人员人数不低于3人保险期限 1年 职业类别1-3类其他规则18-50岁人员必须投保，30天-18岁、50岁以上人员不得单独投保16周岁以上不满18周岁且以自己的劳动收入为主要生活来源的被保险人，可以按18岁-50岁方案投保承保机构禁止承保投保人为非投保地户口且未在投保地工作或每年居住6个月以上的保单。 基本规则被保险人范围加人：提供出生证、结婚证、收养证明或者户口本等证明文件；减人：离婚证、死亡证明等证明文件；如果被保险人少于3人，保险合同终止，退还未满期

2、净保费 。投保资料投保人、被保险人身份证复印件未成年人提供户口本或出生证明填写特定团体投保单（投保人和被保险人需要签名）投保时注意必须询问以下事项：被保险人目前的健康状况（有无身患慢性疾病和残疾人员）被保险人已拥有的商业保险数量（有无恶意大量投保的情况）被保险人和投保人的关系（是否为直系亲属）我们有简单、便捷又具有竞争力的家庭团单套餐吗？方案设计固定套餐适用于新手上路，直接向客户推荐固定套餐方案即可组合式套餐适用于对团险有一定了解，有一定方案设计能力的人员，进行简单的组合设计自定义方案适用于对团险熟悉的人员，能独立考虑风险和基本费率测算，需与核保人保持充分沟通固定套餐一适用30天-18周岁保险

3、计划险种保险责任保额（万元）保费（元）基本部分生命永泰团体意外伤害（2014版）意外身故、残疾保险金10150生命附加团体意外伤害医疗保险意外医疗保险金（100元免赔，80%赔付）130小计180可选部分生命安惠疾病身故定期寿险疾病身故保障550生命永宁团体重大疾病保险（B款）重大疾病保障（基本6种） 590小计140合计320固定套餐二适用18周岁-50周岁保险计划险种保险责任保额（万元）保费（元）基本部分生命永泰团体意外伤害（2014版）意外身故、残疾保险金30360生命附加团体意外伤害医疗保险意外医疗保险金（100元免赔，80%赔付）240附加团体意外伤害住院补贴意外住院津贴60元/天3

4、0小计430可选部分生命安惠疾病身故定期寿险疾病身故保障10200生命永宁团体重大疾病保险（B款）重大疾病保障（基本6种） 10300生命综合交通意外伤害保险（2013版）航空意外伤害保险金150180火车/轮船意外伤害保险金60营运汽车意外伤害保险金24私家车意外伤害保险金12小计680合计1100固定套餐三适用50周岁-65周岁保险计划险种保险责任保额（万元）保费（元）基本部分生命永泰团体意外伤害（2014版）意外身故、残疾保险金20240生命附加团体意外伤害医疗保险意外医疗保险金（100元免赔，80%赔付）140小计280可选部分生命安惠疾病身故定期寿险疾病身故保障5250生命综合交通意

5、外伤害保险（2013版）航空意外伤害保险金100120火车/轮船意外伤害保险金40营运汽车意外伤害保险金16私家车意外伤害保险金8小计620合计900固定套餐四适用65周岁-75周岁保险计划险种保险责任保额（万元）保费（元）基本部分生命永泰团体意外伤害（2014版）意外身故、残疾保险金10250生命附加团体意外伤害医疗保险意外医疗保险金（100元免赔，80%赔付）150小计300可选部分生命综合交通意外伤害保险（2013版）航空意外伤害保险金100100火车/轮船意外伤害保险金40合计400家庭无忧（2015版） 保障计划保险责任保额（万元）最低保费（元/份）30天-18岁 18-50岁 50

6、-65岁 65-75岁基本部分意外身故、残疾保险金59080100150意外医疗保险金（100元免赔，80%赔付）0.5意外住院津贴10元/天限购份数2份10份4份2份可选部分重大疾病保障（基本6种）23660疾病身故保障550100250综合交通套餐航空意外伤害保险金50106050火车/轮船意外伤害保险金20公路意外伤害保险金8私家车意外伤害保险金4燃气意外伤害保障身故、残疾保险金1020限购份数2份6份2份2份组合式套餐年龄保费调整系数12-18周岁（不含）0.818-40周岁（不含）0.850-60周岁（不含）0.9优惠系数人均基础保费上浮比例佣金增加比例10%+3%20%+6%30%

7、+9%个险营销员佣金奖励系数注：个险营销员佣金可调整上限为40%家庭团单理赔时需要哪些资料呢？申请项目应备文件通用文件意外身故通+特1、2、71、保险金给付申请书； 2、保险合同原件或其他保险凭证； 3、受益人的户籍证明与身份证件； 4、与确认保险事故的性质、原因等相关的其他证明、资料； 5、若经办人为代理人，则应提供授权委托书、代理人身份证件等相关证明文件。 意外残疾通+特3、7意外医疗通+特4重大疾病通+特8、7特殊文件疾病身故通+特1、2、71、公安部门、医院或依法有权的机构出具的被保险人死亡证明文件。若被保险人为宣告死亡，须提供人民法院出具的宣告死亡证明文件；2、被保险人的户籍注销证明

8、；3、由司法鉴定机构或其他有残疾程度鉴定资质的机构出具的被保险人残疾程度证明书； 4、由医院出具的医疗诊断书、住院证明、出院小结原始件及住院医疗费用的原始凭证；5、由道路运输安全部门及承运人出具的意外事故证明； 6、燃气公司、公安消防部门出具的燃气意外事故证明；7、由公安机关或县级以上公证处出具的投保人与被保险人的亲属关系证明；8、由医院出具的可证明被保险人患重大疾病的诊断证明书和诊断所患重大疾病必需的检查报告。交通意外另需特5燃气意外另需特6我是个险营销员，为什么要销售家庭团单呢？个险是我们手中的利器，而不是束缚我们的枷锁。思路决定出路，观念决定方向。提供全面的家庭保障，深度满足客户需求；提高客户粘性，进而开发客户亲属个险需求；做一个专业、高效的综合型客户经理。吸金