金融基础知识培训用PPT

1、银行储蓄银行储蓄 债券债券 股票股票 基金基金简便简便安全安全灵活灵活安全安全较简便较简便有一定收益有一定收益专业性强专业性强收益较高收益较高风险较大风险较大投资小，费投资小，费用低，流动用低，流动性较好，组性较好，组合投资分散合投资分散风险风险保障高，保障高，多险种选择多险种选择流动性较好流动性较好风险很小风险很小 保险保险信托计划信托计划 期货期货 外汇外汇 贵金属贵金属专业性强专业性强收益较高收益较高杠杆操作杠杆操作风险较大风险较大收益不确定收益不确定 其它其它投资门槛非投资门槛非常高，收益常高，收益适中适中,本金本金风险较小风险较小专业性强专业性强收益较高收益较高风险较大风险较大杠杆巨

2、大杠杆巨大专业性强专业性强收益较高收益较高风险较大风险较大比如艺术品、比如艺术品、古董，专业古董，专业知识要求非知识要求非常强，非普常强，非普通投资者能通投资者能为之。为之。 银行储蓄银行储蓄银行储蓄银行储蓄债债 券券 债券指政府、金融机构、工商企业等社会各类经济主体为筹措资金而向投资者发行的，并且承诺按一定利率、约定期限支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。 安全性好 收益比同期银行定期存款高 流动性较弱 不能抵御通货膨胀债券的概念债券的分类政府债券金融债券公司债券 收益率 风险度 税收高低高低债券的分类债券的分类债券按形态可分为实物债券：有标准格式实物债，不记名、不挂失，可流通转让记

3、账式债券：没有实物票券，可流通转让凭证式债券：收款凭证，可记名、可挂失和提前兑付，不能流通转让 股股 票票 股票是股份有限公司公开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据此获得股息和红利的有价证券。股票的定义 收益不确定 流动性高 抵御通货膨胀 风险性高 对投资者的要求高股息是股东定期按一定的比率从上市公司分取的盈利红利则是在上市公司分派股息之后按持股比例向股东分配的剩余利润。 获取股息和红利，是股民投资于上市公司的基本目的，也是股民的基本经济权利。股票的主要类型普通股与优先股普通股与优先股 流通股是指在证券交易所上市流通的股票，按市场属性不同可分为： 股是指已在或获准在上海、深圳证券交易

4、所流通的以人民币计价的股票。 股是以人民币为股票面值、以外币为认购和交易币种的股票，它是境外投资者向我国的股份公司投资而形成的股票。 境外上市公司股票是指我国公司在境外发行并上市的股票，目前主要有在香港证券交易所流通的股和在美国证券交易系统流通的股等。 非流通股主要是指暂时不能上市流通的国家股和法人股票，其中国家股是公司改制时由国有资产折成的股份，而法人股是成立股份公司之初由公司发起人出资认购的股份。股票的主要类型流通股和非流通股流通股和非流通股 基基 金金 基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管、基金管理人管理和运用，从事股票、债券

5、、信托、货币等金融工具的投资，以获得投资收益和资本增值。基金分为封闭型基金与开放型基金。基金的概念投资起点低，限制少独立保管，安全性高买卖方便，灵活性高专业化管理 分散投资，降低风险 获得规模效益，降低投资成本基金发起人：基金发起人：是指以基金的设立为目的，并采取一切必要的步骤和措施来达到设立目的的人。一般指法人。基金管理人：基金管理人：是指受某一家基金委托管理和运用基金资产的基金管理公司。基金管理人必须由专业的基金管理公司担任。基金托管人：基金托管人：为充分保障投资者权益，防止信托资产被挪个他用，一般都规定凡投资基金均设立基金托管人或保管机构。在我国基金托管人由合格的商业银行承担。基金投资人：基金投资人：是基金股份或受益凭证的持有人，也是基金的受益人，通过买入基金，成为股东并按事先约定的条件向基金公司缴纳一定的费用。基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险。基金的基本概念基金的分类封闭式封闭式基金和开放式基金的区别基金和开放式基金的区别基金的分类基金的分类成长型基金平衡型基金收入型基金投资风险投资风险潜在收益率潜在收益率成长型基金是追求基金资产的长期增值收入型基金是以获取当期的最大化收入为目的平衡型基金是综合平衡成长型基金和收入型基金的投资目标，既要获得当期收入，又要追求资产的长期增值基金