理财基础知识第一章

1、理财基础知识 第一章理财规划基础 练习题及答案解析（ 2011.10.01根据第四版教材修订）一、单项选择题1家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。A消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划B保险规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划C现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、保险规划、子女教育规划D子女教育规划、保险规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划【答案】 A,【页码】 P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划2以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。A是否有稳定充足收入B是否购买了适当保险C是否享受社会保障D是

2、否有遗嘱准备【答案】 D，【页码】 P6, 【考点】家庭财务安全的8 个指标3家庭与事业成长期的理财优先顺序是（）。A保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、现金规划；税收筹划B现金规划；保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、税收筹划C子女教育规划；现金规划；保险规划、投资规划；养老规划、税收筹划D子女教育规划；保险规划、投资规划；养老规划、现金规划；税收筹划【答案】 D，【页码】 P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划4退休前期的理财优先顺序为（）。A退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划B财产传承规划、退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划C投资规划、

3、现金规划、财产传承规划、退休规划、税收筹划D税收筹划、现金规划、财产传承规划、退休规划、投资规划【答案】 A，【页码】 P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划5日常生活储备主要是为了（）。A应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活B应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击C应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备D保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等【答案】 A，【页码】 P9, 【考点】现金保障优先的原则6基本

4、的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）。A青年家庭B中年家庭C老年家庭D壮年家庭【答案】 D，【页码】 P12, 【考点】家庭模型7下列关于理财规划步骤正确的是（）。A建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务【答案】 A，【页码】 P19, 【考点】理财规划流程8下列违反客观公

5、正原则的是（）。A理财规划师以自己的专业知识进行判断B理财规划过程中不带感情色彩C因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒D对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露【答案】 C，【页码】 P27, 【考点】理财规划师职业道德准则之二客观公正原则9非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（）。A取消其理财规划师资格B终生不得执业C不得再次参加理财规划师职业资格考试D罚款【答案】 D，【页码】 P32, 【考点】行业自律机构的制裁措施10（）是整个理财规划的基础。A风险管理理论B收益最大化理论C生命周期理论D财务安全理论【答案】 C【页码】 P11,

6、【考点】个人理财规划的概念11青年家庭理财规划的核心策略是（）。A防守型B攻守兼备型C进攻型D无法确定【答案】 C，【页码】 P10, 【考点】家庭类型与理财策略相匹配12理财规划的必备基础是（）。A做好现金规划B做好教育规划C做好税收筹划D做好投资规划【答案】 A，【页码】 P14, 【考点】现金规划的重要性13在下列理财工具中，（）的防御性最强。A固定收益证券B股票C期货D保险【答案】 D，【页码】 P16, 【考点】理财工具之二保险14单身期的理财优先顺序是（）。A现金规划 ,消费支出规划,投资规划B现金规划 ,投资规划,消费支出规划C投资规划 ,现金规划 ,消费支出规划D消费支出规划,

7、现金规划 ,投资规划【答案】 A，【页码】 P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划15理财规划的最终目标是要达到（）。A财务自主要功能B财务安全C财务自主D财务自由【答案】 D，【页码】 P6, 【考点】财务自由的概念二、多项选择题16衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括（）。A是否享受社会保障B是否有适当、收益稳定的投资C是否有充足的现金准备D是否有额外的养老保障计划E是否购买了适当的财产和人身保险【答案】 ABCDE，【页码】 P6,【考点】财务安全的8 个指标17家庭与事业形成期的理财目标有（）。A购

8、买房屋、家具B子女出生和养育费用C建立应急基金D购买保险E建立退休基金【答案】 ABCDE，【页码】 P13,【考点】不同家庭类型的理财需求18理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有（）。A正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益B正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂C正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲D正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性E即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正

9、直诚信的职业道德准则也不相违背【答案】 ABCE，【页码】 P27, 【考点】正直诚信原则19以下属于理财规划组成部分的有（）。A现金规划B投资规划C风险管理和保险规划D教育规划E消费支出规划【答案】 ABCDE，【页码】 P14,【考点】理财的8 大规划内容20建立客户关系的方式多种多样，通常包括（）。A电话交谈B互联网沟通C书面交流D面对面会谈E熟人介绍【答案】 ABCDE，【页码】 P19,【考点】建立客户关系的方式21如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规划，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。A不得再次参加理财规划师资格考试B吊销执照C警告D暂停执业E罚款

10、【答案】 BCDE，【页码】 P32, 【考点】行业自律协会的制裁措施22下列关于理财规划的说法正确的有（）。A是简单的金融产品销售B强调个性化C经常以短期规划方案的形式表现D通常由专业人士提供E是一项长期规划【答案】 BCDE，【页码】 P5,【考点】理财规划的概念23理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。A整体规划B提早规划C现金保障优先D追求收益优于风险管理E消费、投资与收入相匹配【答案】 ABCE，【页码】 P10, 【考点】理财规划的7 个原则24退休期的理财需求分析包括（）。A保障财务安全B储蓄和投资C建立信托D准备善后费用E遗嘱【答案】 ACDE，【页码】 P13, 【考点】退休期的理财需求25家庭消费支出规划主要包括（）。A住房消费规划B汽车消费规划C信用卡消费规划D教育支出规划E个人信贷消费规划【答案】 ABCE，【页码】 P14, 【考点】家庭消费支出规划的具体内容三、判断题 （请在正确的题目后的括号内画“”，在错误的题目后括号内画“”，下同）26理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（）【答案】，【页码】P6, 【考点】理财规划的定义27理财规划