2020年整合反洗钱终结性考试—判断题汇总名师精品资料

1、一、判断（共20题，20分）1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。4A.。对B.错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支 持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。VA.对B.错3、金融机构破产和解散口寸，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机 构。7A. 对B. 借4、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。YA, 对B, 错5、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行 核对并登记，可以不对代理人审核。4A,对C, 错6、反洗钱内部控制的信息与交

2、流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反 馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。7A. 对B. 惜入单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计 达到上述金额的不包括在内。YA. 对B. 借8、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。7A. 对B,错9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报 告。VA, 对B. 借10、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和 控制，这与人民银行外部监管所要达到的

3、目的并不一致。VA 对C. 错“、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机 构可登记汇出款的机构所在地名称。4A 对B.错12、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国 家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能，走出去二TA.您对B,错13、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。TA 对3 .您借M、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时购页以审慎经营为出发 点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。

4、A.您对4 .错15、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组 织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都 应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。A. 对B.借16、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。7A. 对B. 错17、银行机构发现或者有合琏理由怀疑客户或者其交易时手与司法机关发布的恐怖蛆织、恐怖分子 名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易 报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施，VA. 对B.错18、反洗钱内部控制的检查

5、、评价部门不应当独立干内控制度的制定和执行部门，、A 对B 错19、可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作,互相独立而不联系，在时可疑交易分析时可 以不参考客户身份识别所获得的信息r YA. 前B 措加、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交 易，不得为客户开立詹名账户或者假名账户。VA. 4对B. 错1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。A.6对B. 错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。A. “对B. 错3、反洗钱内部控制可

6、脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。A. 对B.8错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及 开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层学 握。A. 后对B. 错 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的 运行机制。A.它对C. 错 6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗 钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。A. 对B.出错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符

7、合国际标准的金融机构才能“走出去”。A. “对B. 错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以 审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险， 通过适当的程序、措施 避免和减少风险。A.它对C. 错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A. 对B.错10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制 约束的权利。A. 对B. 错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。A. 对B. *错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证

8、据材料予以先行登记保存。A. 对B.停错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。A. R对B. 错14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。A.“对8. 错15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。A. 对16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员， 情节严重的处十 万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人 员，处一万元以上五万元以下的罚款。A. 对B. 1* 错17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以

9、及时发现客户是否被列 入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。A.田对B.厂错18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。A.8对8. 错19、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动， 依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。A. 对B.“错20、反洗钱法中专门规定了 “反洗钱调查” 一章，明确了中国人民银行或者 其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反 洗钱调查权有了明确的法律依据。A.相对B.一、判断（共20题，20分）1、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，

10、明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。A对B.错2，客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATMta以及其 他方式为客户提供mE柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手 段，强化内部管理程序，识别客户身份。7A. 对B 错、川到田 ZU7T）3、客户身份设别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份 识别过程中获取的客户身份信息和交易信息2 7A 对B.错4、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息， 若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。«A

11、 对B.错一、判断（共20题，20分）5、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业 网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。A. 对B.错6、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机 构。A 对B.错入 金好几构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构在与客户 的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。A 对B 错8、客户由他人代理在金机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行 核对并登记，可以不对代理人审核。A 对B，错一、判断（共20题，

12、20分）9、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的， 金融机构不可以中止为客户办理业务。A.对B. 错10、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的 最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。A. 对B.错一、判断（共20题，20分）11、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计 达到上述金额的不包括在内。«A. 对B.错12、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、弯景、规模的关系是否匹配是 判断客户身份是否异常

13、的一个重要关注点。（A. 对B.错13,金融机构破产或者解散时，可将客户身份资科和交易记录自行处置。XA. 对3 错14、时既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大萄交易报告或可疑交易报告。A. 对3.错一、判断（共20题，20分）,大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的名户身份。A. 对B.错16、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向i静卜汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机 构可登记汇出款的机构所在地名称。（A. 对B.错一、判断（共20题，20分）1工同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。A.对B错18,金融机构怀

14、疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义.恐怖活动犯罪以及恐怖组 织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都 应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。TA. 对B.错一、判断（共20题，20分）19.粮行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织.恐怖分子 名单相关的，应当立即向中国反洗钱监加J身析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交曷 报告.并且按相关主管部门的要求依法采取措施“ <A. 对B.错20，银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会笫1K-号决议、第133m号决说或第号决议名 单，但不能确认的，应当立即采取

15、交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确 认,A 时B 错、反洗钱内部控制反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独 发挥作用。信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和 交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证 发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。错对反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合 规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造 良好内控环境的关键因素之一。金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部 控制负有责任。您对®错加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的 前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家 对金融机构国际化战略的必需要求，只有符

16、合国 际标准的金融机构才能“走出去”。有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施 到管理、监督的一个完整的运行机制。金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融 业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民 银行外部监管所要达到的目的并不一致。反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。5 对。错反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建 立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考 虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、 措施避免和减少风险。内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建 立内部

17、控制时必须以审慎经营为出发点，充分考 虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、 措施避免和减少风险。反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业 务范围和风险特点无关。金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和 管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的 有机组成部分。可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工 作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可 以不参考客户身份识别所获得的信息。八错金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部 审计监督的职责。客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融 机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身 份资料、交易记录

18、等均应保密。、客户身份识别:客户身份识别也称“了解你的客户”。客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘 密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身 份信息和交易信息。八对错客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身 份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户 开立匿名账户或者假名账户。客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电 话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客 户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施， 采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身 份。金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的

19、，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。八对15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手 续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业 务。请问：B银行的做法是否合理？B银行不受理此业务是合理的.对于16周岁以下的中国公 民，应由其监护人代理开户.并出具代理人身份证和使用 人户口簿.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或 临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开 立人民币账户的方式审核客户身份资料。客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没 有在

20、合理期限内更新且没有提出合理理由的，金 融机构不可以中止为客户办理业务。一错金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法规定，金融机构在与客户的业务 存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。O错大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提 取大额现金的客户身份。.对银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范 围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单 位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判 断客户身份是否异常的一个重要关注点。贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免 客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带 来风险

21、；但发现客户有可疑行为，只需进行关注， 不必填报可疑交易报告。与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对” 一样，银 行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资 料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多 种形式进行审核。人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包 括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款 人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等 措施进行。有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交 易目的和性质。发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后 资金流量和业务状况。O对一错外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易 背景。O

22、错对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸 易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能 力进行分析。.对对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得 的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效 期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其 他身份证明文件。对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合 规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的 同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情 况，以履行可疑交易持续监控职责。.对案例人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时 发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务 的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处 理。人民银行根据业务关系终止环节