新契约流程与统计关系(沈阳)

1、20062006年人管业管培训班年人管业管培训班新契约流程与数据统计关系暂收收据录入（为现金或现金支票支付）客户转帐授权书录入财务部抽档不成功问题件打回产生费用记录成功财务确认网点结帐收单初审通过投保单扫描投保单录入投保单复核投保单核保承保匹配匹配成功1、若保费不足，投保单问题件打回；（保留一个月）2、若溢缴，做承保处理，并将余额放在保单余额中，打印应缴金额发票并告知客户。发出核保决定，体检、生调通知书核保通过业务线：财务线：财务确认ABCDEFG注：字母标注部分内容参见注：字母标注部分内容参见“新契约作业说明新契约作业说明”新 契 约 作 业 流 程新 契 约 作 业 流 程投保单扫描时间投

2、保单扫描时间Policy_product表 Insert timePolicy_fee 表Insert time录入险种明细新契约作业说明（一）新契约作业说明（一）A 扫描上传仅提供图片，有投保单号并录入业务员代码；B 投保单时录入投保单详细信息，包括投保人被保人信息，险种信息，保额等；C 新契约过程中的问题件的状态为“暂缓，保单信息修改中”、“暂缓，保单信息 未修改”、“问题件资料等待录入或修改”。 作业过程中发生加保、减保、增减险种、增减被保险人等情况时将对原 投保单进行撤销处理，重新预收录入。D “承保前撤件”、“强撤”等状态均属承保前撤件，犹豫期撤保为“承保后撤件”。 “拒保”与“保单

3、延期”状态属于拒保。E 暂收录入时录入投保单号、收据号、业务员、金额。 交费方式包括现金、现金支票、客户转帐、业务员转帐，现金和现金支票 方式在录入后直接插入记录，客户转帐、业务员转帐在当天抽档后再插入 记录。 暂收录入可以是新契约保费，也可以是加费，因此在暂收录入中可以有多笔。 交费记录有三种状态：“有效”、“无效”和“不确定”，若现金支票不能兑现、转 帐不成功则原来的收据和协议书号状态变为“无效”。 在任何新契约状态下，暂收录入信息不删除，只作状态的变更。F 网点结帐指按照网点当天所有暂收录入的保费数据合计与现金、支票、转帐 的金额总和进行轧帐。G 财务中心确认后，收费记录才作为预收保费，

4、也只有经过此程序后才能承保。 新契约作业说明（二）新契约作业说明（二）新契约流程与统计之间的关系（一）新契约流程与统计之间的关系（一）按照投保单记录进行统计按照投保单记录进行统计1、预收录入后才能统计保费、件数、人员等。2、预收录入后可以统计毛保费与标准保费。3、可以统计各种状态。4、可以统计承保标保与毛保。5、可以测算FYC。优点：1、详细2、可以统计标保3、可以统计各种险种和各种状态缺点：1、滞后2、过程中变动大，会发生遗漏3、不能反应真实的业务动态新契约流程与统计之间的关系（二）新契约流程与统计之间的关系（二）按照暂收录入进行统计按照暂收录入进行统计1、暂收录入后可以统计保费、件数、人员等。2、只能统计毛保费3、不能可以统计投保单的各种状态。优点：1、及时2、不会遗漏（抽档后）3、真实反应业务的动态缺点：1、不能反应各种状态2、会有反复（转帐部分）3、不能统计标保新契约流程与统计之间的关系（三）新契约流程与统计之间的关系（三）预收数据承保数据状态分布竞赛数据保单信息表+预收保费信息表承保保费信息表投保单信息表+预收保费信息表承保保费信息表+保单信息一网通数据企划部日报月报T