003反洗钱考试题

1、中国人民人寿保险股份有限公司四川省分公司反洗钱知识考试试卷（员工卷时量：90分钟）题号一二三四总分分数一、填空题（每空1分，共16分）：1、反洗钱法的立法宗旨（）、（）、（）。2、客户身份资料在（）、客户交易信息在（），应当至少保存五年。3、金融机构应建立的三个反洗钱基本制度（）、（）、（）。4、反洗钱法规定了“双罚制”，即对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员同时（），并（）。5、反洗钱义务主体既包括在中华人民共和国境内设立的（），也包括按照规定应当履行反洗钱义务的（）。6、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其（）或者由（）,及时以（）向（）报送大额交易报告。

2、二、选择题；（不定项选择，每题2分，共70分。）1 .按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。A:三年B:5年C:10年D:15年2 .世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3 .我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。A:20万B:50万C:100万D:500万4.洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。）的档案整理阶段。5 .反洗钱现场检查程序一般包括

3、（A:检查准备B:检查实施C:检查报告D:检查处理6 .金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况,逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3B:5C:10D157 .我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（A:联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约B:联合国打击跨国有组织犯罪公约C:联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约D:联合国反腐败公约8 .违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9 .根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，

4、未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10 .我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11 .金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12 .我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后

5、的新宪法。B:修订后的新刑法C:修订后的新中国人民银行法D:金融机构反洗钱规定13 .公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）A:介绍信B:办案协查函C:协助查询存款通知书D:查询令14 .中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部15 .9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:美国银行保密法B:美国洗钱管制法C:反恐宣言D:爱国者法案16 .

6、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控17 .按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A:集中转入，集中转出B:集中转入，分散转出C:分散转入，集中转出D:分散转入，分散转出18 .我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）A:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳

7、务报酬19 .金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务20.不得作为实名证件使用的有（）A;临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件21.一般存款账户不得办理（）A:现金缴存B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转账22 .金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）A:境内外汇账户管理规定B:境外外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定D:个人存款账户实名制规定2

8、3 .开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）A:银行本票B:支票C:银行汇票D:信用证24 .金融行动特别工作组的工作目标是（）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。25 .下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）A:1987年犯罪收益法B:1987年刑事事务相互协助法C:1988年金融交易报告法D:1994年禁止洗钱法26 .下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）A:经营临时业务B:设立临时机构C

9、:异地临时经营活动D:注册验资27 .下列哪些专用账户不能支取现金（）A:金融机构存放同业资金账户B:证券交易结算资金专用账户C:期货交易保证金账户D:信托基金账户28 .下列哪些专用账户不能支取现金（）A:基本建设基金账户B:更新改造资金专用账户C:政策性房地产资金专用账户D:财政预算外资金专用账户）B:社会保障基金专用账户D:党团工会经费专用账B:欧亚反洗钱与反恐融资小D:金融行动特别工作组29 .下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（A:粮棉油收购资金专用账户C:住房基金专用账户户30 .下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（A:亚太反洗钱小组（APG）组（EAGC:巴塞尔银行监

10、管委员会31 .金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有（）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识32 .金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是（）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱

11、领域各个层次的合作有效开展B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律33、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高管和其他责任人员给予纪律处分：（）A、未按规定建设反洗钱内部控制制度的。B、未规定保存客户身份资料和交易记录的。C未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。D未按规定对职工进行反洗钱培训的。E、未按规定履行客户身份识别义务的。34、如金融机构某员工违反反洗钱保密规定,泄露有关信息给

12、客户，如情节较为严重的，可,如导致洗钱后果发对该金融机构处（），并对直接负责的董事、高管和其他直接人员处（）生的，对该金融机构处（），对直接负责的董事、高管和其他直接人员处（）情节特别严重的，可责令停业整顿或吊销经营许可证。十万元以上五十万元以下罚款、二十万元以上五十万元以下罚款五万元以上十万元以下、一万元以上五万元以下罚款E、二万元以上二十万元以下、五十万元以上五百万元以下罚款五万元以上五十万元以下罚款35、客户身份识别制度由（）制定，客户资料保存制度由（）制定，本外币大额交易和可疑交易报告制度由（）制定。（）指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。A、中国人民银行B、中国银监会C、

13、中国保监会D、中国证监会三、判断并改错（每题1分，共5分）1、中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。2、人民银行在金融机构核实可疑交易时，可询问工作人员，要求说明原因，并封存相关资料。3、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应立即予以执行。4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，其通报标准由国务院反洗钱行政主管部门规定。5、金融机构接受中国人民银行反洗钱检查后，中国人民银行或其分支机构应制作现场检查意见书，送达被检查机构。四、分析题：（每题3分，共9分）1、某县级金融机构在接待当地人民银行核实可疑交易活动时，人民银行有四名调查人员,并出示了中国人民银行执法证，该金融机构可否接待人民银行调查？2、按照金融机构大额交易和可疑交易管理办法中规定，交易同