账户业务热点问题及疑难问题介绍

1、账户业务热点问题及疑难问题介绍China Securities Depository and Clearing Corporation Limited中国结算账户管理部 王赫2015年8月2一、一码通账户体系介绍目目 录录三、账户业务常见问题及疑难问题解析二、账户热点问题介绍3一码通账户，是记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户，中国结算在现有沪深A、B股等证券账户基础上，为每个投资者增设一码通账户。一码通汇账户集财富一码通账户体系介绍404建立多层次账户架构，为投资者配发一码通账户，将按交易场所、交易品种分设的投资者证券账户整合为“一套账户”统一账户业务管理规则，实现“一套规则”建立统

2、一账户平台，采用“一套系统”为各交易场所参与方提供账户服务一套账户一套规则一套系统实现投资者身份统一识别、投资者信息统一归集、投资者证券资产统一登记提升业务办理效率和体验降低市场成本，提升服务质量一码通账户体系介绍一码通账户体系介绍三个“一套”5客户号一码通证券账户沪A证券账户沪B证券账户深A证券账户深B证券账户股转系统账户基金账户受托配号账户关联关系对应关系统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用衍生品合约账户等一码通账户体系介绍一套账户6期末投资者者数为9269.75万 ，其中自然人9243.06万，非自然人26.69万。（未注销、未休眠A股、B股、信用账户、衍生品合约账户持有人一码通账户

3、数量）A股股B股股衍生品衍生品合约合约信用信用一码通账户一码通账户体系介绍一套账户7一个规则：p 中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则三个指南：p 证券账户业务指南 p 特殊机构及产品证券账户业务指南 p 开户代理机构管理业务指南p见公司网站首页/ 证劵账户整合专题 ，供大家学习参考。一码通账户体系介绍一套规则8 证券账户业务指南 证券账户非现场开户实施暂行办法 特殊机构及产品证券账户业务指南 股票期权交易试点管理办法 股票期权试点结算业务指南 证券出借及转融通登记结算业务规则 融资融券登记结算业务实施细则 开放式基金登记结算业务实施细则 开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划登

4、记结算业务指南 开户代理机构管理业务指南一套指南适用范围：一码通账户体系介绍一套规则9一、一码通账户体系介绍目目 录录三、账户业务常见问题及疑难问题解析二、账户热点问题介绍10开户数量Market Data + Services证券账户业务指南2.1.2【开户数量】同一投资者只能申请开立一个一码通账户。同一投资者最多可以申请开立20个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立一个信用账户、B股账户。规则解读：p 谁能开多户？p 哪些户能开多户？p 开户数量上限口径是？p 同一开户代理机构能够为同一投资者开立多户吗？p 如果客户有休眠，不注销不激活是否可以新开？p 股东名册对多个账户是不是合并统计？

5、机构+自然人A股账户、封闭式基金账户沪A、深A、沪市封基、深市封基各20个可以可以合并统计账户热点问题介绍全面放开“一人一户”限制11开户数量Market Data + Services证券账户业务指南2.1.2【开户数量】同一投资者只能申请开立一个一码通账户。同一投资者最多可以申请开立20个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立一个信用账户、B股账户。规则解读：p 对创业板签约有何影响？p 对新股申购有何影响？账户热点问题介绍全面放开“一人一户”限制对于已有深A账户并开通创业板的投资者，新开深A仍需申报创业板签约信息同一投资者使用多个证券账户参与新股申购，以第一次申购为有效申购，其余申购做无

6、效处理，多个证券账户合并市值计算。12开户数量规则解读：p “一人多户”配套账户管理措施一码通账户体系介绍全面放开“一人一户”限制证券账户余额为0；关联的资金账户余额不超过100元；最近连续三年没有发生主动性操作行为投资者可主动注销符合注销条件的证券账户投资者通过同名账户划转实现证券资产归集管理休眠同名账户划转注销13 账户热点问题介绍账户热点问题介绍研究推出投资者财富管理账户研究推出投资者财富管理账户理财账户证券账户弱认证强认证全业务线上办理（凭证电子化、取消纸质账户卡）7*24小时全天候服务大数据（身份信息联网核查、第三方鉴权）创新形势对证券账户体系提出新要求标准化灵活性14p拟基于一码通

7、账户体系，采用分层管理的思路，推出投资拟基于一码通账户体系，采用分层管理的思路，推出投资者财富管理账户，构建多层次账户体系。者财富管理账户，构建多层次账户体系。针对互联网证券新要求账户体系变革思路 账户热点问题介绍账户热点问题介绍研究推出投资者财富管理账户研究推出投资者财富管理账户15 账户热点问题介绍账户热点问题介绍研究推出投资者财富管理账户研究推出投资者财富管理账户A多层账户C客户身份认证方式财富管理账户A股账户等网上开户网上开户现场开户中等认证强认证对接银行认证视频见证+公安联网核查临柜见证B适用业务范围低风险中高风险低风险标的场内场外通用证券交易银行等第三方身份核验要求：u第三方金融机

8、构范围：目前暂定位为存管银行u比对要求：比对并核验通过投资者提交的身份信息与合作的第三方金融机构留存的客户实名制身份信息、银行卡号信息、银行预留手机号码等信息的一致性和有效性。u手机短信认证：向投资者在第三方金融机构预留手机号发送短信验证码，并核验通过。u投资者开户证件资料留存：投资者自主上传或调取第三方身份核验机构留存相关资料分层账户体系探索与实践推出财富管理账户16Market Data + Services1财富管理账户定位&与封闭式基金账户的衔接一码通账户下封闭式基金证券账户定位为投资者财富管理账户；投资者已开立的存量封闭式基金账户也可作为财富管理账户使用。Market Dat

9、a + Services2财富管理账户使用范围对于场内市场对于场内市场：可用于交易的标的范围与现有场内封闭式基金账户相同；经本公司及相关交易所认可的其他证券投资产品也可纳入；对于场外市场对于场外市场：可用于证券公司柜台市场、区域性股权交易所等，拟将各场外市场定位为账户管理机构，中国结算为提供账户配号等业务的服务机构；财富管理账户在场外市场的使用方式和范围由相关场外交易场所自主确定。 账户热点问题介绍账户热点问题介绍研究推出投资者财富管理账户研究推出投资者财富管理账户分层账户体系探索与实践推出财富管理账户17 账户热点问题介绍账户热点问题介绍研究推出投资者财富管理账户研究推出投资者财富管理账户分

10、层账户体系探索与实践推出财富管理账户Market Data + Services3财富管理账户可用时间对于场内市场：一般情况下，开立后次一交易日即（T+1）可用；对于经交易所及本公司认可的交易品种，可实现开立当日（即T+0）可用；对于场外市场：由于开户实时配号、实时反馈，相关场内交易场所可根据自身业务技术模式实现T+0可用，具体由相关场外交易场所自主确定。Market Data + Services4单独标识为实现差别化管理，在现有开户方式字段中临柜、见证、网上开户的基础上，单独设置标识。18 账户热点问题介绍账户热点问题介绍研究推出投资者财富管理账户研究推出投资者财富管理账户分层账户体系探索

11、与实践推出财富管理账户Market Data + Services5财富管理账户差别化管理有关规定（1）防止实现账户T+0可用后，投资者采用无效账户申报交易：投资者使用无效账户申报交易责任自担；开户代理机构应当采取交易前端监控措施，防止投资者使用已注销账户或账户号码不存在等无效账户申报交易；如发生使用无效账户申报交易并成交的，开户代理机构应联系投资者及时妥善了结有关业务。关联关系确认方面实行差别化管理：新开立的财富管理账户与一码通账户的关联关系标记为未确认；投资者未来申请办理同名账户划转等不同账户间证券资产变动业务时，需经投资者按现有规定先行确认账户关联关系后方可办理；调整统一账户平台关联关系

12、校验规则，避免因一码通账户下存在未确认关联关系子账户而影响投资者办理账户新开、关键信息变更、休眠激活等账户业务。拟允许证券公司可通过后续补充进行视频认证的方式为投资者办理财富管理账户关联关系后续确认。19 账户热点问题介绍账户热点问题介绍研究推出投资者财富管理账户研究推出投资者财富管理账户分层账户体系探索与实践推出财富管理账户Market Data + Services5财富管理账户差别化管理有关规定（2）财富管理账户使用信息申报要求：证券期货经营机构、相关场外交易场所应当在财富管理账户使用当日向中国结算申报财富管理账户的使用信息；于其柜面系统注销财富管理账户当日完成使用信息撤销。财富管理账户

13、注销及休眠要求：投资者财富管理账户在相关机构所申报使用信息全部撤消后，方可申请办理账户注销手续。拟将财富管理账户纳入本公司账户休眠范围，财富管理账户资料变更要求：投资者一码通账户下仅有财富管理账户的，可申请单独变更财富管理账户关键信息；投资者一码通账户下除财富管理账户外，还存在其他类型证券子账户的，不得单独申请变更财富管理账户关键信息，可以通过申请变更一码通账户关键信息同步变更财富管理账户以及其他账户的关键信息；20一、一码通账户体系介绍目目 录录三、账户业务常见问题及疑难问题解析二、账户热点问题介绍21主要账户业务办理流程账户开立业务开户失败？已经存在15位身份证开立的一码通账户，券商反映无

14、法升位需在确保与该一码通子账户有委托交易关系的前提下，先进行升位操作。TIPS：与投资者一码通下A股、B股、封闭式基金账户（配号除外）任一账户已建立委托交易关系均可直接进行升位操作。没有则需报送指定交易或使用信息，成功后再升位。如果查询投资者名下仅有开放式基金自动配号产生的封闭式基金账户，建议将该基金账户下挂至资金账户，并报送指定交易或使用信息，建立委托交易关系后，进行升位操作。22主要账户业务办理流程账户开立业务三证合一统一社会信用代码如何录入？背景：国务院推进企业“三证合一”，使用统一的社会信用代码代替原有的营业执照、组织机构代码证、税务登记证等身份证明文件作为企业身份的唯一标识，对UAP

15、对身份证明文件采集造成影响。统一社会信用代码构成：91350100M00003L45A（18位）过渡期开户录入规则：已经使用营业执照开立有一码通账户，使用统一社会信用代码申请新开户的，通过“全国企业信用信息公示系统”查询核验，沿用营业执照或其他机构代码开户，避免同一主体开出两个或两个以上的一码通账户；新增仅有社会信用代码的开户主体仍选择“营业执照”并录入18位“社会信用代码”号码开户；辅助身份证明文件类别选择“组织机构代码证”，对应号码录入统一社会信用代码“第9位至第16位”+“-”+“第17位”9-17位为组织机构代码统一社会信用代码录入23主要账户业务办理流程账户开立业务营业执照经营范围注

16、明不得公开交易证券类产品和金融衍生品可否开户？背景：部分券商反映，企业提供的营业执照经营范围注明“不得公开交易证券类产品和金融衍生品”，能否为其开户？营业执照样例相关处理：经过与北京市工商局、打非办沟通，北京工商局、打非办来函表示“北京市工商局对2015年新注册和变更的部分企业经营范围作出如上限制主要目的是防范非法集资风险，不是限制该机构开立交易所证券账户”，可依照规则指南相关规定为其开立证券账户北京地区营业执照24开立开立条件：状态正常的沪A账户+ 该沪A账户已指定交易在申请开户代理机构处开户上限：一个投资者最多可开立五个配号规则：沪A账户+888日终配号，T+1生效：日终校验证券账户指定交

17、易对应的结算参与人与申报的结算参与人是否一致，配号成功的，下一交易日可在交易系统中使用。说明：指定交易成功当天，可申请配号开立衍生品合约账户注销日终校验，T+0生效：日终处理时，进一步校验申报数据中普通证券账户指定交易对应的结算参与人与申报的结算参与人是否一致，不一致的，不予注销合约账户如再次参与股票期权业务，需重新开立衍生品合约账户，重新开立的衍生品合约账户账号与被注销的衍生品合约账户一致信息变更、关联关系确认：与对应的沪A账户联动主要账户业务办理流程衍生品合约账户业务衍生品衍生品合约账合约账户户25业务范围主要账户业务办理流程信息查询业务受理机构办理方式p开户代理机构可采取临柜、见证、网上

18、以及中国结算认可的其他非现场方式为投资者办理证券账户查询业务。p投资者可通过临柜方式办理中国结算直接受理的证券账户查询业务，也可通过中国结算网站直接办理首次交易日期查询等业务。p投资者：可到任一家开户代理机构办理证券账户查询业务。查询联系信息应当通过与该证券账户具有委托交易关系的开户代理机构办理。p国家有权机关：任意一家开户代理机构办理证券账户查询业务。也可以到中国结算办理证券账户查询业务。p投资者证券账户信息查询p证券账户开户情况查询p关键信息修改历史查询p首次交易日期查询26主要账户业务办理流程信息查询业务三种申报方式（1）一码通号码；（2）三要素信息；（3）证券账户号码+证券账户类别。申

19、报方式及查询结果查询接口证券账户查询申报（1）、（2）或（3），该项查询功能只用于查询投资者所持有证券账户的号码，不反馈证券账户信息。查询接口账户注册资料查询申报（1）或（3）查询投资者的证券账户信息。TIPS：可查询账户委托交易券商查询接口客户关键信息修改历史查询：申报（1）或（3）查询投资者关键信息修改历史。查询接口首次交易日期查询：申报（1）或（2）反馈投资者所有证券账户的首次交易日期。申报（3）查询相应账户首次交易日期。27主要账户业务办理流程信息查询业务禁止查询清单p中国结算设置并维护禁止查询清单，开户代理机构无法通过以上方式查询列入禁止查询清单的证券账户。p投资者一码通账户列入禁止

20、查询范围的，该一码通账户以及具有关联关系和对应关系的所有账户有关信息均无法查询。投资者子账户属于禁止查询范围的，仅该子账户信息无法查询。p禁止查询清单包括：中国结算开立的用于结算交收的内部账户（如结算参与人交收担保品账户）及特殊机构和产品账户（如开放式证券投资基金账户）列入禁止查询清单的证券账户信息变更，开户代理机构应比照关键信息双改业务流程办理28 主要账户业务办理流程信息变更业务关键信息双改统一沪深业务办理方式：p关键信息双改业务判断条件变化：统一账户平台上线后，增加机构组织机构代码证号码作为关键信息双改的判断条件。p双改情形及业务受理：统一沪深市场关键信息双改业务要求，统一账户平台对历史

21、关键信息双改记录予以保存，投资者完成一次关键信息双改后（即投资者账户姓名或名称、有效身份证明文件号码均已变更过），再次申请变更证券账户姓名或名称、有效身份证明文件号码中任意一项时，仍将判断为关键信息双改业务。开户代理机构仍应当按照有关业务流程报送中国结算办理。p简化关键信息双改业务申请材料：投资者再次办理关键信息修改时，无需重复提交前期变更关键信息时已审核过的发证机关出具的变更证明。判断标准：p明确了自然人居民身份证号码由15位升至18位且符合身份证号码升位规则的，不作为关键信息双改业务判断条件。p投资者变更有效身份证明文件类型或国籍，以及证券账户名称或有效身份证明文件号码其中一项的，不属于关

22、键信息双改业务。p国籍变更报送中国结算办理；可办理有权开立账户类型范围内的类型变更。需邮寄至京沪深分公司办理哦！29国籍变更p 投资者国籍或地区发生变更后不再符合开户主体条件的，开户代理机构应当要求投资者清空证券后注销原证券账户，否则开户代理机构采取不予办理新业务、限制证券买入等限制使用措施，自开户代理机构知晓投资者国籍或地区发生变更之日起算3个月后投资者仍未主动申请注销相应证券账户且该证券账户符合注销条件的，开户代理机构可以主动注销该证券账户，并在注销成功后通过适当方式告知投资者。p 投资者国籍或地区发生变更后仍符合开户主体条件的，开户代理机构应当比照双改业务流程报送中国结算办理，涉及境内开

23、户代理机构受理境外投资者有关业务申请的，还应当提供有关经公证或认证的相关证明材料。 主要账户业务办理流程信息变更业务需邮寄至总部账户管理部办理哦！30 身份证号码升位p 对于投资者证券账户有效身份证明文件号码为15位身份证号码，对应资金账户有效身份证明文件号码为18位身份证号码，且属于身份证号码正常升位情况的，确认了属同一人的，无需投资者提供业务申请材料即可办理有效身份证明文件号码信息变更。p 对于证券公司资金账户信息中投资者身份证号码为15位，中国结算证券账户信息中投资者身份证号码为18位，且符合身份证号码正常升位规则的，应当同步变更投资者资金账户以及柜面系统证券账户有效身份证明文件号码，确

24、保资金账户与证券账户关键信息保持一致。p 对于投资者身份证号码升位不符合正常升位规则的，开户代理机构应当要求投资者提供发证机关出具的变更证明材料后，方可为其办理变更手续。 主要账户业务办理流程信息变更业务31 主要账户业务办理流程账户注销业务注销条件p投资者申请注销证券账户，应当同时满足以下条件：p证券账户持有余额为零p不存在与该证券账户相关的未了结业务p中国结算规定的其他情形p投资者申请注销一码通账户的，与该一码通账户具有关联关系及对应关系的所有账户须均已注销。存在未了结业务情形p存在未了结业务而不能注销证券账户的情形为：p证券账户存在对应的融资融券交易信用证券账户。p证券账户存在对应的衍生

25、品合约账户。p证券账户已申报配股交易，尚未处理完毕。p证券账户存在买断式回购交易、约定购回交易、质押式回购交易、证券公司自营质押、国债登记及国债期货交割、融资融券及转融通等未了结业务。p证券账户属于冻结状态，尚未解除冻结。p证券账户存在其他在途权益或具有中国结算规定的其他未交收、待交收、待处置业务等情况。中国结算设置并维护禁止销户清单！32主要账户业务办理流程账户注销业务销户结果反馈实时反馈：统一账户平台实时将证券账户注销处理结果反馈给申报的开户代理机构。日终反馈：统一账户平台日终向与被注销账户有委托交易关系的其他开户代理机构发送证券账户注销信息。销户失败处理录入原因：重新录入正确数据。申请注

26、销的一码通账户下存在未注销账户：先注销子账户。申请注销的A股账户存在对应的未注销信用证券账户：先注销对应信用账户。申请注销的子账户存在证券余额或申请注销当日存在在途权益等未了结业务：告知投资者了解相关业务后再注销。生效时间：T+0生效。不可恢复：投资者已经被注销的证券账户不可再恢复使用。做好前端监控，防止投资者使用注销账户交易33全市场存量账户关联关系确认比例不断提高81%81%89%89%92.5%92.5%试点券商试报送全市场试报送全市场正式报送2014.2 2014.8 2014.970%70%试点券商试报送2014.1295.2%95.2% 2015.4自营账户、一码通下单个账户批量确

27、认 主要账户业务办理流程关联关系确认34如何办理关联关系确认业务？哪些账户业务检查关联关系确认情况？哪些账户需要确认关联关系?关联关系确认业务如何办理？Market Data + Services关联关系业务办理流程投资者可在任何一家证券公司临柜办理关联关系确认业务 主要账户业务办理流程关联关系确认35如何办理关联关系确认业务哪些账户业务检查关联关系确认情况？哪些账户需要确认关联关系?关联关系确认业务如何办理？Market Data + Services关联关系业务办理流程账户开立业务关键信息变更业务休眠账户激活业务 主要账户业务办理流程关联关系确认36如何办理关联关系确认业务哪些账户业务检查

28、关联关系确认情况？哪些账户需要确认关联关系?关联关系确认业务如何办理？Market Data + Services关联关系业务办理流程投资者一码通下未确认关联关系的A股、B股、封闭式基金账户（配号除外）注1：投资者一码通下有未确认关联关系的开放式基金自动配号产生的封基金账户、信用账户、休眠、冒开、不合格账户无需申报确认关联关系也能新开户注2：如何判断封闭式基金账户是否为配号产生的？柜台人员也可通过号码初步判断：沪市F500000000F99999999（不含F97段）深市：05xxxxxxxx 主要账户业务办理流程关联关系确认37如何办理关联关系确认业务哪些账户业务检查关联关系确认情况？哪些账户需要确认关联关系?关联关系确认业务如何办理？Market Data + Services关联关系业务办理流程该账户对应的委托交易券商未报送或关联关系报送为不确认，应告知投资者委托交易券商名称，请投资者前往该券商直接申请办理关联关系确认，或由委托交易券商出具资产权属证明，再返回新开户券商办理关联关系确认并新开户。该账户对应的委托交易券商已报送关联关系确认，则可直接通过“证券账户关联关系维护”接口为投资者确认关联关系如该账户无委托交易券商，需投资者自行提供资产权属证明（包括原始股认购书，买入交割单由发行人提供的资产凭证）。通过“存量账户关联关系报送