基金从业资格考试年份及计算题

1、基金“六类”数字考点时限类1 .基金重大事项临时公告：2日内2 .基金季报：季末15个工作日.3 .基金年报：年末90日匚4.基金定期报告备案：披露后第2个工作日.5.证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日匚6.登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日P7 .证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定匚8 .证监会受理基金募集申请后：6个月决定厂9 .巨额赎回延期支付：3个工作日内公告匚-10.基金宣传材料发布后：5个工作日备案厂11.召开份额持有人大会：提前30日公告匚12.托管人职责终止6个月内新选任厂13 .ETF建仓期：3个月匚14 .

2、开基募集期：3个月厂15 .基金合同生效后：次日公告匚pel公布招募书、基金合同：发售前3日厂'一费用类1 .股票型基金认购费率不超过1.5%；债券型基金在1%以下；货币市场基金认购费0o匚2 .我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%,起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。3 .开放式基金的赎回费在扣除手续费后余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。匚4 .股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例：不收取销售服务费的，持续持有期少于7日的收取不低于1.5%的赎回费；少于30日的不低于0.75%,赎回费全额计入基金财产；少于3个月的不低于0.5%,将不低

3、于赎回费总额75%计入基金财产；长于3个月少于6个月的不低于0.5%,将不低于赎回费总额50%计入基金财产；长于6个月的，将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。_5.货币市场基金的申购和赎回费率为0,从基金财产中计提比例不高于25%的销售服务费。L6.申购和赎回基金份额时券商可按0.5%的标准收取佣金7 .单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回。8 .基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%前提下，对其余赎回申请延期办理。二9.代表基金份额10%Z上的持有人有权自行召集。匚10.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或超过0.5%时，

4、基金管理人1中事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。Ik0类1 .截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家，其中合资公司46家，内资公司50家，一取得公募基金管理资格的证券公司7家，保险资管公司1家。2 .股票基金净值的计算每天只进行1次，每一交易日股票基金只有1个价格。3 .二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一次基金参考净值（IOPV）报价，LOF通常1天只提供1次或几次基金净值报价。4 .截至2013年末，我国共有80只ETF。匚5 .联接基金申购1000份起。匚6 .封闭式基金和封闭式基金的交易时间：周一至周五9:30-11:30,13:00-15:00。匚7 .基

5、金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。匚8 .我国ETF基金的最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份。匚9 .LOF场内申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额。匚10 .基金年度报告披露的持有人信息包括上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。11 .电视、电影、互联网资料、公共网站连接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像卜，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。_一百分比二|1.基金资产80%上投资于股票的为股票基金。匚2.基金资产80%上投资于债券的为债券基金。3.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中的基

6、金。匚4 .偏股型基金中股票白配置比例为50%-70%,债券的配置比例为20%-40%。5 .股债平衡型基金股票与债券的配置比例为40%-60%匚6 .ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%其余部分应投资于标的指数成分股和备选成份股。7 .QDII基金禁止行为：除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%o8 .累计市值占市场总市值20%下的公司为小盘股，累计市值占市场总市值50%上的为大盘股。匚100%勺情况9 .一般本金保证比例为100%,但也有低于或高于25%勺股东。10 .基金管理公司的主要股东

7、是持有基金管理公司股权比例最高且不低于11 .基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。12 .净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%不得成为基金管理公司实际控制人。13 .封闭式基金募集的基金份额总额需达到核准规模的80%Z上。厂间封闭式基金的价格跌涨幅比例为10%o匚一k数类1 .基金份额持有人大会应有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。匚低于以上比例的，召集人在原公告的会议召开时间的3-6个月以内重新召集基金份额持有人大会，一重新召集基金份额持有人大会应有代表1/3以上基金份额的持有

8、人参加。2 .基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。转换基金的运作方式、更换基金管理人或托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应经参一加大会的持有人2/3以上通过。3"|fe定规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。年月类1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金匚1933美国证券法|1934美国证券交易法1940美国投资公司法投资顾问法1957年标普指数编制匚1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金I1992.11央总行批

9、准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元匚1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金|1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会匚1997证券投资基金管理暂行办法发布，此前的基金叫：老基金I1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰基金从业考|5类必考计算题认购费用与认购份额的计算净认购金额=认购金额/（1+认购费率）认购费用=认购金额-净认购金额（注意：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额，较少考察）认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值例1:某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1

10、.8%,基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分比为：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=30000/（1+1.8%）=29469.55（元）认购费用=认购金额-净认购金额=30000-29469.55=530.45（元）认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（29469.55+5）/1=29474.55（份）折（溢）价率的计算折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值X100%=（二级市场价格/基金份额净值-1）X100%注意：（1）当基金二级市场价格基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；（2）当基金二级市场价格基金份额净值时，为折价交易，对应的是折

11、价率。例2:封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为：折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值X100%=（二级市场价格/基金份额净值-1）X100%,折彳率=（1.14-1.20）/1.20X100%=-5%申购费用及申购份额的计算净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值注意：当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下（较少考察）：净申购金额=申购金额-固定金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值例3:某投资者

12、通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额分别为:净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22（元）申购费用=申购金额-净申购金额=10000-9852.22=147.78（元）申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.025=9611.92（份）赎回金额的计算赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额X赎回费率（净）赎回金额=赎回总额-赎回费用例4:某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1

13、年半，对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为：赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值=10000X1.025=10250（元）赎回费用=赎回总额X赎回费率=10250X0.5%=51.25（元）（净）赎回金额=赎回总额-赎回费用=10250-51.25=10198.75（元）ETF基金份额折算的计算IX/Y折算比例=口。式中，X表示折算当日的基金资产净值；Y表示折算前的基金份额总额；I表示折算当日标的指数收盘值。注意：一般以标的指数的1%（或1%）作为份额净值折算后的份额=原持有份额X折算比例例5:假设某投资者在某ETF基金母募集期内认购了5000份E