2021年中级银行从业资格考试法律法规基础练习题四

1、2021 年中级银行从业资格考试法律法规基础练习题四你的考试准备的怎么样啦?一起来试试考试栏目组为你提供的20_年中级银行从业资格考试法律法规基础练习题四，希望能够帮助到你，更多相关资讯，请关注网站更新。20_年中级银行从业资格考试法律法规基础练习题四单选题 :第三版巴塞尔协议的发布时间是( ) 。A.2021 年 12月B.2021 年 12月C.2021 年 12月D.20_年 12 月正确答案 B答案解析巴塞尔委员会于 2021 年 12 月发布了第三版巴塞尔协议，该协议主要体现了微观审慎监管与宏观审慎监管有机结合的监管新思维，按照资本监管和流动性监管并重、资本数量和质量同步提高、资本充

2、足率与杠杆率并行、长期影响与短期效应统筹兼顾的总体要求，确立了国际银行业监管的新标杆。多选题：我国从20_4 年起实施的商业银行资本充足率管理办法规定核心资本包括( )。A. 盈余公积B.未分配利润C.实收资本D.资本公积E.少数股权正确答案 ABCDE答案解析我国商业银行的核心资本包括：实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。(20_ 年真题单项选择)下列选项中，不属于中国人民银行职能的是( ) 。A. 防范和化解金融风险B.维护金融稳定C.发行人民币、管理人民币流通D.制定和执行货币政策正确答案 C答案解析选项C属于中国人民银行的职责。例题：单选.关于中国人民银行的检查监督权，

3、下列说法错误的是 ( ) 。A. 对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用直接检查监督权B. 中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C. 中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排D. 国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起20 日内予以回复正确答案 D答案解析国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起30 日内予以回复。职责：典型例题。单选：下列属于中国人民银行职责的是( ) 。A. 制定银行业金融机构的审慎经营规则B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布C.监督管理银行间同业拆借市场

4、和银行间债券市场D.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销正确答案 C(20_ 年真题单项选择题)我国银行业的监管机构是( ) 。A. 中国人民银行B. 中国银监会C. 中国银行协会D.财政部正确答案 B典型例题 ( 多选 )中国银监会对银行业的监管措施包括( ) 。A. 审查批准银行高级管理人员的任职资格B.收集相关数据、研究分析午银行风险管理状况C.查阅银行的账表、档案进行合规性分析Ap、检查D.与银行董事、高级管理人员进行监管谈话E.要求银行如实向社会公众披露财务会计报告正确答案 ABCDE答案解析市场准入，包括机构，业务和高级管理人员， A 属于高级管理人员准入。B属

5、于非现场监管，C属于现场检查，D属于监管谈话，E属于信息披露 监管。例单选：在商业银行( ) 时，中国银监会可以对商业银行实施接管。A. 严重违法经营B.严重危害金融秩序C. 已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D.损害社会公众利益正确答案 C例：单选中国银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取 的 ( ) 的行政强制措施。A. 停止其营业B. 限制其所有业务C.终止其法人资格D.没收其所有资产正确答案 C例：多选银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括(

6、) 。A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B. 限制分配红利和其他收入C. 限制资产转让D.对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款E.停止批准增设分支机构正确答案 ABCE答案解析银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施： (1) 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;(2) 限制分配红利和其他收入 ;(3) 限制资产转让;(4) 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 ;(5) 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 ;(6) 停止批准增设分支机构。典型例题：多选在金融机构重组期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批

7、准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，可以采取的措施有( ) 。A. 上述人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止 其出境B. 申请司法机关禁止其转移、转让财产C. 申请司法机关予以冻结其银行账户D.处以5万元以上50万元以下的罚款E.取消其任职资格正确答案 AB答案解析在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施： (1) 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境;(2) 申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。典型例题：多选对于洗钱者而言的保密天堂通常具有的特征包括( ) 。A. 有严格的公司法B.不允许建立空壳公司C.有严格的银行保密法D.有宽松的