银行从业考试之个人理财试题及答案四

1、银行从业考试之个人理财试题及答案四为了大家能更好的备考，出 guo 了“银行从业考试之个人理财试题及答案四”。1 、按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为(B)。A 、理财顾问服务与投资咨询服务 B 、理财顾问服务与综合理财服务C 、投资咨询服务与综合理财服务 D、投资咨询服务与理财策划服务2 、在以下哪些宏观经济中， 投资者将增加股票资产的配置 (C ) 。A 、预期未来经济增长放缓，并处于衰退周期 B 、预期未来通货紧缩C 、预期未来利率下降 D、预期未来本币贬值3 、将在交易所上市的证券转移到场外进行交易的市场是(C ) 。A 、初级市场 B 、二级市场 C、第三市场 D、第

2、四市场4 、投资者和证券的卖方直接形成的市场是 ( D ) 。A 、初级市场 B 、二级市场 C、第三市场 D、第四市场5、当中央银行从社会大众手中买进债券时，对货币供给*为何?(A )A 、增加 B 、减少 C 、不变 D 、无关联。6 、金融市场根据 ( C) 不同，可以分为货币市场和资本市场。A 、交易的金融资产 B 、交易证券的新旧C 、交易的金融资产期限 D、成交后交割时间7 、下面哪类投资产品对分流中国居民银行储蓄或居民金融资产证券化起到重要作用 ( B ) 。A 、商品期货 B 、开放式基金 C、房地产 D、金融期货8 、有关理财规划，下列叙述何者正确 ?( D ) A 、退休金

3、不必规划，可依赖政府养老保险金B 、养儿防老，故应准备子女养育金，不需准备退休金C 、因应保费调涨，更应该到大医院去看病D 、子女养育金与退休金规划皆应趁早9 、有关家庭现金流量管理之叙述，下列何者错误 ? ( B)A 、家计单位之现金流出，可概分为生活支出、理财支出及资产负债调整之支出B 、贷款及保险缴费年限应控制在退休之后， 以便工作生涯期间有充裕时间准备C 、生活储蓄在工作期间宜为正数，若为负数可能寅吃卯粮、入不敷出D 、退休后理财储蓄应为正数且可支应生活，才能财务独立10 、高君新居落成，购买一张价值两万元的新床，在家庭财务报表上应如何呈现才算正确 ?A. 自用资产 B. 生息资产 C

4、. 现金流量表的变动支出D. 现金流量表的固定支出 ( B ) A 、AD B、AC C、BD D、仅 D11 、按照客户获取收益方式的不同， 理财计划可以分为： ( A ) 。A 、保证收益理财计划和非保证收益理财计划B 、保本理财计划和非保本理财计划C 、预期固定收益理财计划和预期浮动收益理财计划D 、保本保证收益理财计划和非保本保证收益理财计划12 、以下哪个不属于证券投资基金的特点： ( C ) 。A 、小额投资，费用低廉 B 、流动性强，变现容易C 、安全性强，收益稳健 D、专业管理，规范操作13 、从投资标的来看，证券投资基金可以分为： ( A ) 。A 、股票基金、债券基金和货币

5、市场基金 B 、封闭式基金与开放式基金C 、成长性基金、收入型基金与平衡性基金 D、套利基金、指数基金与保本基金14 、我国财产保险的种类不包括： ( D ) 。A 、物质财产保险 B 、责任保险 C、信用保险 D、投资型保险15 、从投资者角度来看，以下哪一项不属于债券的赎回条款给投资者带来的不利影响： ( D ) 。A、附有赎回权的债权未来的现金流量不可预知，影响了现金流的不确定性B 、债券潜在的资本增值有限， 因为可赎回债券的价格不可能过多地高于发行人的赎回价C、由于发行人一般在利率下降时赎回债券，因此投资者将面临再投资风险D 、由于债券投资时间较长，投资者将面临通货膨胀的风险16 、股

6、票的特征不包括： ( C) 。A 、收益性 B 、风险性 C、安全性 D、永久性17 、关于外汇掉期交易形式说法错误的是： ( A ) 。A 、即期对远期 B 、即期对即期 C、远期对即期 D、远期对远期18 、当预期利率上升时，投资以下哪种理财产品的风险最小?(A)A 、货币市场基金 B 、股票C 、中长期保证收益理财计划 D、中长期国债19 、下列哪项不属于衍生金融工具 ( D ) 。A 、股票期权 B 、指数期货 C、股权互换 D、零息债券20 、“理财寻求稳定，不愿意承担太大风险”是属于人生哪一个阶段的特征： CA 、青年期 B 、成年期 C、成熟期 D、老年期21 、老年期个人理财一

7、般遵循保守原则，适合的产品包括： A A 、中短期债券 B 、长期债券 C、双重货币存款 D、股票型基金22 、在考虑子女教育金时，下列叙述何者错误 ? DA 、教育费用逐年上升，需及早准备 B 、准备子女教育金的同时，需考虑通货膨胀的问题 C、子女教育金具有不可替代性 D、子女教育金的准备与养育子女数无关23 、年保费支出最好不超过年支出的多少 ? AA、10% B、15% C、20% D、 18%24 、有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确 ? BI. 控管理财规划案执行进度与定期检讨修正II. 建立客户与规划师的关系III. 分析评估客户一般财务状况与特殊需求IV.帮客户执行理财规划书中

8、的方案V. 搜集客户数据、决定理财目标与期望VI.拟定理财规划书，对客户做简报A 、 II. V. III. IV. VI. IB 、II. V. III. VI. IV. IC、V. II. III. VI. IV. I D、II. III. V. VI. IV. I25 、评估客户投资风险承受度，下列叙述何者错误 ? DA、资金需要动用的时间离现在愈近，愈不能承担高风险B 、年龄较低，所能承受的投资风险较大C 、已退休客户，应建议其投资保守型商品D 、长期理财目标弹性愈大，愈无法承担高风险26 、下列何者不属于人生的三大资金需求规划 ?(B )A 、购屋或换屋 B 、紧急预备金 C、退休规划 D、子女教育27、 *最具规模及增长潜力的个人理财业务客户群体是BA 、激进自主型个人投资者 B 、稳健委托型个人投资者 ( 中产阶级)C 、高端的私人银行客户 D、普通大众客户28 、影响个人投资决策的主要因素一般不包括 (C ) 。A 、投资理财目标 B 、个人风险偏好 C、费率 D、 理财产品的风险29 、基于投资策略，个人财务结构