浅谈投资理财-共同基金

1、淺談投資理財淺談投資理財-共同基金共同基金 投資共同基金基金類型投資共同基金基金類型u股票型股票股票型股票u平衡型股、債平衡型股、債u固定收益型債券型固定收益型債券型( (一年以上一年以上) )u類貨幣型短期票券類類貨幣型短期票券類( (一年以內一年以內) )投資共同基金投資地區投資共同基金投資地區u國內型國內型台股為主台股為主 優國人較熟知優國人較熟知 劣範疇僅限台股劣範疇僅限台股u海外型海外型全球、區域、單一國家、產業類全球、區域、單一國家、產業類 優可選擇投資標的較廣優可選擇投資標的較廣 劣贖回天期長、匯率考量劣贖回天期長、匯率考量投資共同基金購入基金方式投資共同基金購入基金方式u單筆申

2、購單筆申購 優看準趨勢即可下手優看準趨勢即可下手 劣趨勢不易掌握劣趨勢不易掌握u定期定額定期定額 優小額定期儲蓄、適合長期投資優小額定期儲蓄、適合長期投資 劣無法立即享有暴發性獲利劣無法立即享有暴發性獲利投資共同基金手續費費用投資共同基金手續費費用u管理費已反映在淨值管理費已反映在淨值u保管費已反映在淨值保管費已反映在淨值u申購手續費購入時收取申購手續費購入時收取u信託管理費銀行收取信託管理費銀行收取(通常會在贖回時收取通常會在贖回時收取)l瞭解何謂指定用途信託瞭解何謂指定用途信託?投資共同基金定期定額投資共同基金定期定額(優優)u積少成多、聚沙成塔積少成多、聚沙成塔u選好標的更重於選時選好標

3、的更重於選時u交由專業的基金經理人替您操作交由專業的基金經理人替您操作u強迫儲蓄又可合法節稅強迫儲蓄又可合法節稅u隨時可以解約隨時可以解約投資共同基金定期定額投資共同基金定期定額(缺缺)u無法享受暴漲時滿足感無法享受暴漲時滿足感 採用平均成本概念採用平均成本概念u耐心等待，適合長期投資者耐心等待，適合長期投資者 使用閒錢投資使用閒錢投資u漲跟著漲、跌也跟著跌漲跟著漲、跌也跟著跌 多頭多頭:單筆投資績效單筆投資績效定期定額定期定額 空頭空頭:定期定額虧損定期定額虧損單筆投資單筆投資投資共同基金操作方法投資共同基金操作方法u任何投資都是任何投資都是 “買低賣高買低賣高”u募集熱銷的基金不等於募集熱

4、銷的基金不等於“穩賺穩賺”u投資用投資用“閒錢閒錢”u定期檢視定期檢視“績效績效”u要掌握要掌握“贖回贖回”良機良機投資共同基金小叮嚀投資共同基金小叮嚀u市場永遠在那邊，不怕您不作，只怕沒銀彈。市場永遠在那邊，不怕您不作，只怕沒銀彈。u沒有絕對好或壞的商品，只有適不適合您的商品沒有絕對好或壞的商品，只有適不適合您的商品u天下沒有白吃午餐，高風險必伴隨著高報酬天下沒有白吃午餐，高風險必伴隨著高報酬u投資有賺有賠，用健康的心態去看待投資結果投資有賺有賠，用健康的心態去看待投資結果2010年投資展望年投資展望u首選首選新興新興市場市場 1. 長期看多趨勢、波動性大長期看多趨勢、波動性大 2. 消費內需強勁消費內需強勁u選選股票型股票型不選擇不選擇債券型債券型(高收益債不列入債券型高收益債不列入債券型) 1. 區域型優於單一國家區域型優於單一國家 2.高收益債不列入債券型高收益債不列入債券型u保守攻勢保守攻勢採採全球型全球型 1.純粹保守純粹保守-全球股票型全球股票型 2.保守中帶積極保守中帶積極-全球新興市場股票型全球新興市場股票型(不含歐、美及日本不含歐、美及日本)結論結論u三思而後行事前做好功課三思而後行事前做好功課u深入瞭解您買入的投資商品深入瞭解您買入的投資商品(股票、基金或衍生性商品股票、基金或衍生性商品)u資金的配置、對風險承受的