加油卡充值卡业务管理流程(2011年审定版)

1、加油卡专项培训加油卡专项培训 之充值卡管理之充值卡管理 加油卡培训教程（加油卡培训教程（20112011版）版）零售中心零售中心 李鸿雁编制李鸿雁编制课程设计目的 通过本次学习，使零售管理部门管理人员通过本次学习，使零售管理部门管理人员了解加油卡充值卡的基本业务流程，清楚充了解加油卡充值卡的基本业务流程，清楚充值卡业务主要风险控制点，提高各级充值卡值卡业务主要风险控制点，提高各级充值卡应用管理水平。应用管理水平。 加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理课程主要内容 第一节第一节 充值卡各环节业务流程充值卡各环节业务流程 第二节第二节 注意事项注意事项加油卡培训之加油卡培训之加油充

2、值卡管理加油充值卡管理第一节第一节 充值卡各环节业务流程充值卡各环节业务流程加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理1. 1.充值卡申领充值卡申领加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理 目前河南石油分公司发行的加油卡充值卡只有目前河南石油分公司发行的加油卡充值卡只有5050元、元、100100元、元、500500元、元、10001000元、元、20002000元等五种面值。元等五种面值。由于国家商务部出台了由于国家商务部出台了关于贯彻落实规范商业预关于贯彻落实规范商业预付卡管理意见的通知付卡管理意见的通知，要求对，要求对20002000元面值的单用元面值的单用途商业卡

3、管理实行实名制登记，因此，为规范充值途商业卡管理实行实名制登记，因此，为规范充值卡管理，省公司将取消卡管理，省公司将取消20002000元面值的充值卡的印制，元面值的充值卡的印制，各单位已领取的各单位已领取的20002000元面值的充值卡可以自行销售，元面值的充值卡可以自行销售，销售完毕后不再领取。销售完毕后不再领取。加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1）卡申领时，下级申领人、省分公司零售中心充值卡）卡申领时，下级申领人、省分公司零售中心充值卡库存管理员及卡片管理员需要在申领单上签字审核确认。库存管理员及卡片管理员需要

4、在申领单上签字审核确认。（2 2）卡申领人在领卡时需要检验所领充值卡是否完整，）卡申领人在领卡时需要检验所领充值卡是否完整，数量是否正确。数量是否正确。1.1.风险控制点：风险控制点：加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1）向省分公司零售中心申领，填报）向省分公司零售中心申领，填报加油卡充值卡申加油卡充值卡申领单（三联单）领单（三联单） 。（2 2）充值卡库存可由市分公司之间相互调配。）充值卡库存可由市分公司之间相互调配。（3 3）本公司网点间调配：先归还，再申领。）本公司网点间调配：先归还，再申领。1.2.申领方式：申领方式：2.2.卡归还卡归还加油卡培训之加油卡培训之

5、加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1）通过归还实现卡在不同组织、部门和保管人中的流转。）通过归还实现卡在不同组织、部门和保管人中的流转。（2 2）卡归还单由原发出卡的一方做单据。做单据时，发卡组）卡归还单由原发出卡的一方做单据。做单据时，发卡组织是指原发卡方，归还组织是指现持卡组织。织是指原发卡方，归还组织是指现持卡组织。（3 3）归还业务将卡的所在组织变为发卡组织，所在部门变为）归还业务将卡的所在组织变为发卡组织，所在部门变为发卡部门，保管人变为发卡人。发卡部门，保管人变为发卡人。2.1.2.1.业务流程：业务流程：2.2.2.2.卡归还业

6、务风险控制点：卡归还业务风险控制点：（1 1）检查卡的有效性、检查充值卡卡片是否损坏、卡密涂层是）检查卡的有效性、检查充值卡卡片是否损坏、卡密涂层是否被刮开。否被刮开。（2 2）一定记录卡归还的原因，便于分析管理卡申领环节。）一定记录卡归还的原因，便于分析管理卡申领环节。 3.3.卡销售卡销售加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1） 对于现金的支付方式的，开通类型应为对于现金的支付方式的，开通类型应为“立即开立即开通通”。（2 2） 对于支票支付方式采用支票未到账不允许

7、做卡销售对于支票支付方式采用支票未到账不允许做卡销售单的管理规定。单的管理规定。（3 3） 按照组织、时间段、销售金额进行折扣比例设置。按照组织、时间段、销售金额进行折扣比例设置。（4 4）对于支票支付方式需要选择已开发票，并据实输入）对于支票支付方式需要选择已开发票，并据实输入发票号。发票号。（5 5）充值卡销售不得开具增值税专用发票。）充值卡销售不得开具增值税专用发票。 3.1.3.1.风险控制点：风险控制点：4.4.卡充值卡充值加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理（1

8、1）确认充值卡、加油卡是否真实、有效，检查充值卡）确认充值卡、加油卡是否真实、有效，检查充值卡密码区是否被刮开。密码区是否被刮开。（2 2）在海信充值卡系统中将本次使用的充值卡余额冲减）在海信充值卡系统中将本次使用的充值卡余额冲减为为0 0。（3 3）在中石化加油卡系统中为待充值加油卡进行充值。）在中石化加油卡系统中为待充值加油卡进行充值。 4.1.卡充值主要环节卡充值主要环节:加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1）网点营业员首先检验卡的有效性、卡密是否完整，）网点营业员首先检验卡的有效性、卡密是否完整，如果卡密被刮开，拒不受理。如果卡密被刮开，拒不受理。（2 2）网点

9、营业员核对加油卡的有效性（防伪）。）网点营业员核对加油卡的有效性（防伪）。（3 3）网点营业员充值后充值卡做剪角处理（备注：客户）网点营业员充值后充值卡做剪角处理（备注：客户的充值卡可不必回收）。的充值卡可不必回收）。（4 4）网点营业员打印出）网点营业员打印出加油卡充值三联单加油卡充值三联单，加盖，加盖“卡充卡充”专用章，并要求客户签字确认。专用章，并要求客户签字确认。（5 5）充值卡充值一律不得开具任何发票。）充值卡充值一律不得开具任何发票。（6 6）加油卡充值三联单上需加盖）加油卡充值三联单上需加盖“卡充卡充”字样专用章，字样专用章，该充值三联单不得作为消费后换开增值税发票的依据。该充值

10、三联单不得作为消费后换开增值税发票的依据。4.2.卡充值业务风险控制点：卡充值业务风险控制点： 5.5.卡库存管理卡库存管理加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡站管理加油充值卡站管理加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1）日常库存管理。每月）日常库存管理。每月从系统导出领用存明细后打印，充值卡库存管理、充值卡管理员及主管充值卡领导等三人在台账上签字并加盖部门公章后备案。日常领卡日常领卡的库存管理工作实行双人签字制度，由于通过系统实现充值卡的申领工作，且系统为实名制，因此，下级领卡时，充值卡库存管理员签字发卡，卡片管理员监交审核。（2 2）月末盘点。）月末盘点。各级库存管理实

11、行月末盘点的“三人签字”制度。每月最后一天，充值卡库存管理员、充值卡管理员及主管充值卡领导进行实物盘点，填写加油卡充值卡盘点表（见附件），并与充值卡系统相对应，盘点完毕，三人签字加盖部门公章后备案。如库存不符及时查明原因，提出处理意见报省、市分公司零售中心。（3 3）充值卡台账建立。）充值卡台账建立。每月月末，充值卡库存管理员将打印各单位领用充值卡申请单、签字后的充值卡领用存明细账及充值卡月盘点表（见附表2）整理装订备案。 5.1.5.1.卡库存管理流程：卡库存管理流程： 加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理加加油油卡卡充充值值卡卡领领用用申申请请单单（三三联联单单）领用单位：

12、领用单位：领用单位编码：领用单位编码：领用人编号：领用人编号：领用日期：领用日期：领用信息：领用信息：领用类型领用类型申领数量申领数量核领数量核领数量卡片号段（尾号）卡片号段（尾号）备注备注起起止止100100元面值元面值500500元面值元面值10001000元面值元面值20002000元面值元面值领卡人基本信息：领卡人基本信息：领卡人姓名领卡人姓名身份证号码身份证号码联系电话联系电话车辆信息车辆信息申领单位负责人（签字）：申领单位负责人（签字）：领卡人（签字）：领卡人（签字）：核准人（核准人（ICIC卡管理员）（签字）：卡管理员）（签字）：ICIC卡库管员（签字）：卡库管员（签字）：说明：

13、此表属于电子表格，当市分公司向省分公司领取加油卡和充值卡时，根据需要进行调整，可与加油卡卡片申请表整合使用一个申领表。加油卡充值卡领用申请单（三联单）加油卡充值卡领用申请单（三联单）加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理 加油卡充值卡盘点表加油卡充值卡盘点表单位名称：单位名称： 盘点时间段：盘点时间段： 年年 月月 日日 年年 月月 日日盘点日期：盘点日期： 年年 月月 日日加油卡充加油卡充值卡面值值卡面值上月结上月结存存ICIC卡账面数卡账面数本月本月 实物库实物库存存本月本月 系统库系统库存存账实账实差异差异差异原因差异原因备注备注本月本月 领入领入本月本月 领出领出其他其他

14、本月本月 账面库存账面库存100100元面元面值值0 00 00 00 0500500元面元面值值0 00 00 00 010001000元面元面值值0 00 00 00 020002000元面元面值值0 00 00 00 0合合 计计0 00 00 00 00 00 00 00 0无差异无差异负责人：负责人：库存管理员库存管理员: :充值卡管理员：充值卡管理员：账实差异核销：账实差异核销：差异原因：差异原因：零管部门：零管部门：财务部门：财务部门：说明：本电子表用于省（市）分公司、发卡网点月末盘点使用，用时直接打印，填报方式与加油卡卡片盘点表类似。加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充

15、值卡管理制表单位：制表单位：* * *市分公司市分公司/ /发卡网点发卡网点20102010年年摘要摘要领发存单位领发存单位面额面额张张数数面值总面值总额额领取号段领取号段库存情况（张数）库存情况（张数）充值充值库管库管签字签字员员加油卡加油卡管理员管理员签字签字领用人领用人签字（签字（或复核或复核人）人）月月日日起起始始账面账面库存库存实际实际库存库存系统系统库存库存5 58 8入库入库本部本部10010010010010000100001 11001001001001001001001005 58 8入库入库本部本部5005002002001000001000001/p>

16、002002002002005 58 8入库入库本部本部100010003003003000003000001 1100010003003003003003003005 58 8入库入库本部本部200020004004008000008000001 1200020004004004004004004005 59 9发放发放* * *发卡网点发卡网点1001002020200020001 120208080808080805 59 9发放发放* * *发卡网点发卡网点500500303015000150001 130301701701701701701705 59 9发放发放* * *发卡网点发

17、卡网点10001000404040000400001 140402602602602602602605 59 9发放发放* * *发卡网点发卡网点2000200050501000001000001 150503503503503503503505 51010发放发放* * *发卡网点发卡网点100100101010001000212131317070707070705 51010发放发放* * *发卡网点发卡网点1000100020202000020000414160602402402402402402405 53131月盘点月盘点本部本部100100707070007000313110010

18、07070707070705 53131月盘点月盘点本部本部500500170170850008500031312002001701701701701701705 53131月盘点月盘点本部本部1000100024024024000024000061613003002402402402402402405 53131月盘点月盘点本部本部2000200035035070000070000051514004003503503503503503500 00 00 00 0加油卡充值卡领发存管理台账加油卡充值卡领发存管理台账加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1）加油卡充值卡的保管

19、要配备专用保险柜。）加油卡充值卡的保管要配备专用保险柜。（2 2）下级领卡时，上级管理部门要制作、打印申领单，库）下级领卡时，上级管理部门要制作、打印申领单，库存管理员要签字确认领卡记录，充值卡管理员要审核领卡手存管理员要签字确认领卡记录，充值卡管理员要审核领卡手续。续。（3 3）月末盘点要求充值卡库存管理员、充值卡管理员及主）月末盘点要求充值卡库存管理员、充值卡管理员及主管充值卡领导进行实物盘点，三人签字后备案。管充值卡领导进行实物盘点，三人签字后备案。（4 4）卡片管理要日清月结，日清、月结、年转时进行卡片）卡片管理要日清月结，日清、月结、年转时进行卡片实物库存的盘点，将实际卡片库存与系统

20、库存进行核对，如实物库存的盘点，将实际卡片库存与系统库存进行核对，如库存不符及时查明原因，提出处理意见报省、市分公司零售库存不符及时查明原因，提出处理意见报省、市分公司零售管理部门。管理部门。（4 4）每月月末，充值卡库存管理员将充值卡系统领用存明）每月月末，充值卡库存管理员将充值卡系统领用存明细账打印，库存管理员和卡片管理员签字后备案。细账打印，库存管理员和卡片管理员签字后备案。 5.2.5.2.库存业务风险控制点：库存业务风险控制点： 第二节第二节 注意事项注意事项加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培训之加油卡培训之加油充值卡管理加油充值卡管理 1. 1.每日切账。每日切账。 2.2.卡销售环节，对于现金的支付方式的，开通类型应为卡销售环节，对于现金的支付方式的，开通类型应为“立即开通立即开通”。而对于支票支付方式采用支票未到账不允许。而对于支票支付方式采用支票未到账不允许做卡销售单的管理规定。做卡销售单的管理规定。 3. 3.按客户需求，需要开具普通发票的，网点营业必须在按客户需求，需要开具普通发票的，网点营业必须在充值卡销售单充值卡销售单上三联均加盖上三联均加盖“已开票已开票”的公章，并据实的公章，并据实输入发票号，充值环节一