投保单填写学习教案

1、会计学1投保单填写投保单填写(tinxi)第一页，共20页。2第2页/共20页第二页，共20页。3NoImage投保人资料的填写规则NoImage被保险人(bi bo xin rn)资料的填写规则NoImage身故受益人资料的填写规则NoImage投保事项的填写规则NoImage特殊事项的填写规则NoImage告知事项的填写规则NoImage签名的填写规则NoImage业务员栏的填写规则一、投保单填写一、投保单填写(tinxi)(tinxi)的基本要求的基本要求（一） 投保单填写(tinxi)的基本要求（二） 投保单填写(tinxi)的具体要求第3页/共20页第三页，共20页。41、业务员交单

2、时应具备的材料 填写完整的投保书。 相关病历资料（告知有疾病史或住院史的情况下）。 其他（不同产品要求所附的不同材料如非传统险的计划书、利益表、分红险种的建议书等）。2、投保书应使用黑色墨水笔或黑色签字笔填写，其他各种笔都不允许使用。3、投保书填写使用简体字，如有难字或生僻字则用铅笔在旁边注明拼音；如有繁体字则用铅笔在旁边用简体字注明。4、投保书填写应使用正楷字体，字迹清晰、易辨，若字迹模糊潦草，可用铅笔用正楷字在旁边注明。5、笔误处理 客户姓名、身份证、受益比例、投保事项、健康及财务(ciw)告知（包括说明栏内容）投保人/被保险人/未成年人其法定监护人签名，严禁做任何修改，如有笔误必须重新填

3、写投保书。 投保单填写的基本投保单填写的基本(jbn)(jbn)要求要求第4页/共20页第四页，共20页。5 二、投保单填写(tinxi)的规则第5页/共20页第五页，共20页。6 投保人资料投保人资料(zlio)的填写规则的填写规则填写重点填写重点(zhngdin)(zhngdin)说明：说明： 姓名必须与投保人的亲笔签名、有效证件的姓名完全一致。 证件类型选择身份证或军人证时，同时需注明户籍所在地，明确至省、直辖市级；选择护照时需注明国籍， 若为中国则需在户籍栏内注明户籍所在地。 生日应与身份证号码对应数字相符，证件号码必须顶格填写。 与被保险人关系：对于以死亡为给付条件的保险被保险人为未

4、成年人时，投保人必须是其父母(fm)或监护人。 关系选择“其他”时须在后面的横线处填写具体的关系。 住址、联系地址及邮政编码必须填写。 回访电话必须填写。第6页/共20页第六页，共20页。7 被保险人资料被保险人资料(zlio)(zlio)的填写规则的填写规则填写规则基本与投保人资料填写规则基本与投保人资料(zlio)(zlio)填写规则一致，特别需注意以下几点：填写规则一致，特别需注意以下几点： 1 1、投保人与被保人之间需存在可保利益。、投保人与被保人之间需存在可保利益。 2 2、被保人的年龄必须在所投保险种的承保范围之内。、被保人的年龄必须在所投保险种的承保范围之内。 年龄的计算一律以周

5、岁为准，计算公式如下：年龄的计算一律以周岁为准，计算公式如下： 1 1）当投保日期在生日之前时：年龄）当投保日期在生日之前时：年龄= =起保日期之年份起保日期之年份- -出生年份出生年份-1-1 2 2）当投保日期在生日之后时（包括生日当天）：年龄）当投保日期在生日之后时（包括生日当天）：年龄= =起保日期之年份起保日期之年份- -出生年份出生年份 3 3、注意职业与保额之间的关系，符合投保规则中的相关规定。、注意职业与保额之间的关系，符合投保规则中的相关规定。 4 4、证件类型选择出生证时，必须填写户籍所在地。、证件类型选择出生证时，必须填写户籍所在地。 填写填写(tinxi)(tinxi)

6、重点说明：重点说明：第7页/共20页第七页，共20页。8身故受益人资料身故受益人资料(zlio)的填写规则的填写规则NoImage被保险人必须具体指定身故受益人，且新契约投保最多接受(jishu)3个身故受益人的指定。NoImage若被保险人指定3个受益人，必须注明各受益人的分配比例（分配比例必须以百分比的形式注明），且分配比例之和必须为100%。NoImage身故受益人不可为被保险人本人。NoImage证件号码必须顶格填写。NoImage关系选择“其他”时须在后面的横线处填写具体的关系。填写填写(tinxi)(tinxi)重点说明：重点说明：第8页/共20页第八页，共20页。9 投保事项的填

7、写投保事项的填写(tinxi)(tinxi)规则规则填写填写(tinxi)重点说明：重点说明： 编码必须符合填写规则。编码为三位数字，代表险种之间的各种关系： A主险编码：首位数字表示主险的顺序号（不为零），后两位数字为零，例如100代表第一个主险 B附加险编码：首位数字与对应主险首位数字一致，末位(m wi)数字为零，中间位数字为附加险的顺序号。 例如：110表示100主险下的第一个附加险， 210表示200主险下的第一个附加险。 交费年期：若“交费年期类型”选择“2按年限交”，则根据所投保的险种条款规定填写“具体的交费年限”；若“交费年期类型”选择“3交至某确定龄”，则根据所投保的险种条款

8、规定填写具体的交至年龄” 。 保障年期：若“保障类型”选择“1终身”则此栏不填写；若“保障类型”选择“2按年限保”，则根据 所投保的险种条款规定填写“具体的保障年限”；若“保障类型”选择“3保至某确定年龄”，则根据 所投保的险种条款规定填写具体的保至年龄。第9页/共20页第九页，共20页。10 特殊事项的填写(tinxi)规则 投保分红型保险，必须选择红利领取方式，如投保人投保时未选择红利领取方式，则以累积生息 方式办理。 投保投资(tu z)理财类保险，必须填写投资(tu z)帐户名称及所占比例，及各帐户的分配比例（或追加保费分 配比例）之和必须为100%。填写填写(tinxi)重点说明：重

9、点说明：第10页/共20页第十页，共20页。11保险费自动转账保险费自动转账(zhun zhn)授权书的填写规则授权书的填写规则 账户(zhn h)所有人姓名、签名及投保人姓名三者必须保持一致。 账户(zhn h)所有人必须授权签名及填写授权日期。 账号必须顶格填写。 填写重点填写重点(zhngdin)说明：说明：第11页/共20页第十一页，共20页。12 告知事项告知事项(shxing)的填写规则的填写规则填写重点填写重点(zhngdin)说明：说明： 健康告知与财务告知栏的各项询问内容是针对投保人、被保险人的询问。 若投保人、被保险人两者中的任何(rnh)一者对告知中的询问事项回答为“是”

10、，则就需在“是” 的选择框中打； 只有投保人、被保险人两者对询问事项回答均为“否”，才可以在“否”的选择框中打； 投保人、被保险人均需告知身高和体重。 健康告知第2、3项，若回答为“是”，则必须在每个询问对象后的“”处填写具体的吸烟量、烟龄 饮酒量、酒龄。 第12页/共20页第十二页，共20页。13告知事项告知事项(shxing)的填写规则的填写规则填写重点填写重点(zhngdin)说明：说明： 只有健康告知（I）中的第6项告知为“是”时，才填写健康告知（II）中第12项询问的各个(gg)问题， 否则健康告知（II）的内容无需阅读回答。第13页/共20页第十三页，共20页。14 告知事项的填写

11、告知事项的填写(tinxi)规则规则填写重点填写重点(zhngdin)说明：说明： 如被保险人有健康既往史时，应告知既往病史的时间、诊治医院、疾病名称、症状或检查项目、治 疗方法、治疗结果(ji gu)、目前状况等内容，如果客户有病历，请提供病历。 第14页/共20页第十四页，共20页。15告知告知(o zh)事项的填写规则事项的填写规则填写重点填写重点(zhngdin)说明：说明： 投保人、被保险人均需告知职务、固定年收入、收入来源、有无借贷(jidi)及借贷(jidi)金额。 客户的年收入、收入来源、累计年缴保费、保额必须符合投保规则的有关规定。第15页/共20页第十五页，共20页。16告知告知(o zh)事项的填写规则事项的填写规则填写填写(tinxi)重点说明：重点说明： 财务及其它告知询问事项第26项的回答为“是”的内容，必须在说明栏内详细(xingx)填写说明序号、说明 对象及说明内容。 第16页/共20页第十六页，共20页。17 签名签名(qin mng)的填写规则的填写规则 投保人、被保险人必须亲笔签名并署明日期，如被保人年龄(ninlng)未达18周岁必须由法定监护人签名并署明日期。 不识字者应在投保单相应签名处加盖右手拇指印。填写重点填写重点(zhngdin)说明：说明：第17页/共20页第十七页，共20页。18 业务