综合开拓基本法考核规定ppt课件

1、综合开拓考核规定宣导综合开拓考核规定宣导20192019版版综合开拓部综合开拓部2平安是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银平安是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。高效、多元的综合金融服务集团。3平安的目标是让平均每个平安客户拥有平安的目标是让平均每个平安客户拥有2.52.5个平安产品，个平安产品，达成这一目标需要平安所有客户经理队伍的共同努力。达成这一目标需要平安所有客户经理队伍的共同努力。公司将通过建立产品专家体系、IT平台、后援服务体系、客户关系

2、管理体系、培训体系、销售后台、销售支持体系等后台体系，支持业务员或其它渠道为客户提供产寿险、健康险、年金、住房贷款、车贷、短期融资等组合产品或是一揽子计划等全方位的金融产品，使客户得到一站式的“买房买车买保险，投资储蓄信用卡效力。4培养个人客户经理是推动平安集团综合金融战略的重要工作。培养个人客户经理是推动平安集团综合金融战略的重要工作。贷款清算上市融资企业年金投资理财国际业务住房贷款汽车贷款人寿/医疗保险养老金教育储蓄投资理财居民客户企业客户个人客户经理开展综拓业务，除了带开展综拓业务，除了带来收益、服务客户外，来收益、服务客户外，对于我们的考核有帮助对于我们的考核有帮助么？么？ 开展综拓业

3、务所获得的业绩和件数可以开展综拓业务所获得的业绩和件数可以帮助我们参与维持和晋升！帮助我们参与维持和晋升！基本法基本法6为实现集团综合金融战略，搭建个人客户经理体系，公为实现集团综合金融战略，搭建个人客户经理体系，公司不断完善综合开拓考核管理规定以支持业务队伍发展。司不断完善综合开拓考核管理规定以支持业务队伍发展。个销产个销产个销养短个销养短证券证券信托信托银行零售银行零售健康险健康险综合开拓综合开拓业绩业绩基本法综合开拓考核规定将于基本法综合开拓考核规定将于1010年再出新招，人称年再出新招，人称7零售业务零售业务纳入基本法纳入基本法考核考核新人维持新人维持特别政策特别政策综合开拓综合开拓业

4、绩计入方式业绩计入方式调整调整第一枪第二枪第三枪“三枪拍案惊奇三枪拍案惊奇”营营 销销1区区 拓拓2基本法基本法综合开拓佣金的定义综合开拓佣金的定义综合开拓佣金综合开拓佣金=A+B+C=A+B+CA A：个销产财务实收保费的：个销产财务实收保费的5% 5% （交强险（交强险4%4%）B B：个销养短期险佣金：个销养短期险佣金C C：个销养长期险初年度佣金之和：个销养长期险初年度佣金之和营销营销基本法基本法10业绩业绩: :计入维持佣金计入维持佣金, ,但累计金额但累计金额不超过考核条件中个人团队）不超过考核条件中个人团队）月均月均FYCFYC考核标准的考核标准的30%. 30%. 个人团队维持

5、考核个人团队维持考核正式业务员晋升业务主任考核正式业务员晋升业务主任考核件数件数: :佣金累计达到佣金累计达到300300元元为一件，同一考核期为一件，同一考核期内最多计入一件内最多计入一件业绩业绩: :计入维持佣金计入维持佣金, ,累计金额累计金额不超过考核条件中个人不超过考核条件中个人月均月均FYCFYC考核标准的考核标准的10% 10% 件数件数: :佣金累计达到佣金累计达到300300元元为一件，同一考核期为一件，同一考核期内最多计入一件内最多计入一件营销营销新人特殊佣金计入新人特殊佣金计入营销营销转正后第一次、第二次转正后第一次、第二次参加考核的正式业务员，参加考核的正式业务员，累计

6、金额不超过其考核累计金额不超过其考核条件中个人月均条件中个人月均FYCFYC考考核标准的核标准的50%50%；自第三；自第三考核季开始，仍最高计考核季开始，仍最高计入入3030。新人转正后新人转正后特殊维持考核特殊维持考核借助新人特别政策，借助新人特别政策，利用综合开拓积累准利用综合开拓积累准客户，成功销售寿险，客户，成功销售寿险，达成考核标准。达成考核标准。 晋升时只针对正式层级晋升业务主任的个人考核；晋升时只针对正式层级晋升业务主任的个人考核； 1 1，4 4，7 7、1010月份进行正式业务员的维持考核，操作在正式计算佣金月份进行正式业务员的维持考核，操作在正式计算佣金每月每月1515日

7、后。日后。为了帮助大家更好的理解综合开拓在晋升和为了帮助大家更好的理解综合开拓在晋升和维持中对大家的帮助，让我们一起看一下以维持中对大家的帮助，让我们一起看一下以下案例吧！下案例吧！营销营销营销营销举例举例1 1：营销市区业务员小王，营销市区业务员小王，20192019年年4 4月月1 1日转正，考核季日转正，考核季4-64-6月，在该考核季内个险佣金月，在该考核季内个险佣金12001200元；件数元；件数2 2件；件；养老险套餐佣金：养老险套餐佣金：600600元，产险交强险保费元，产险交强险保费:900:900元，元，商业险商业险:2000:2000元。元。问：计入维持的佣金？件数？问：计

8、入维持的佣金？件数？ 如果考核季为如果考核季为10-1210-12月，计入维持的佣金？件数？月，计入维持的佣金？件数？营销营销营销市区业务员小王，营销市区业务员小王，20192019年年4 4月月1 1日转正，考核季日转正，考核季4-64-6月，在该月，在该考核季内个险佣金考核季内个险佣金12001200元；件数元；件数2 2件；养老险套餐佣金：件；养老险套餐佣金：600600元，元，产险交强险保费：产险交强险保费：900900元，商业险：元，商业险：20002000元。元。 问：计入维持的佣金？件数？问：计入维持的佣金？件数？ 如果考核季为如果考核季为10-1210-12月，计入维持的佣金？

9、件数？月，计入维持的佣金？件数？综合开拓佣金综合开拓佣金=600+900=600+900* *4%+20004%+2000* *5%=7365%=736元元综合开拓计入维持考核的佣金综合开拓计入维持考核的佣金=1500=1500* *50%=75050%=750元元该考核季计入考核的佣金该考核季计入考核的佣金=1200+736=1936=1200+736=1936元元件数件数=2+1=3=2+1=3件件考核季考核季4-64-6月月考核季考核季10-1210-12月月综合开拓佣金综合开拓佣金=600+900=600+900* *4%+20004%+2000* *5%=7365%=736元元综合开

10、拓计入维持考核的佣金综合开拓计入维持考核的佣金=1500=1500* *30%=45030%=450元元该考核季计入考核的佣金该考核季计入考核的佣金=1200+450=1650=1200+450=1650元元件数件数=2+1=3=2+1=3件件营销营销 正式业务员维持考核正式业务员维持考核第一、二次参加考核的考核季累计应第一、二次参加考核的考核季累计应FYC1500FYC1500元；元；综拓计入维持的佣金：综拓计入维持的佣金：15001500* *50%=75050%=750元；元；至少个险至少个险FYC=1500-750=750FYC=1500-750=750元元自第三考核季起累计应自第三考

11、核季起累计应FYC1500FYC1500元；元；综拓计入维持的佣金：综拓计入维持的佣金：15001500* *30%=45030%=450元；元；至少个险至少个险FYC=1500-450=1050FYC=1500-450=1050元元营销营销举例举例2 2：营销市区正式业务员小王，准备营销市区正式业务员小王，准备20192019年年7 7月晋升，月晋升，在在4-64-6月的季内个险佣金月的季内个险佣金80008000元；并且无元；并且无FYCFYC挂零挂零月，件数月，件数8 8件；养老险套餐佣金：件；养老险套餐佣金：600600元，产险交元，产险交强险保费为强险保费为50005000元，商业险

12、为元，商业险为1000010000元。元。问：计入个人晋升的佣金？件数？问：计入个人晋升的佣金？件数？营销营销营销市区正式业务员小王，准备营销市区正式业务员小王，准备20192019年年7 7月晋升，在月晋升，在4-64-6月的季内月的季内个险佣金个险佣金81008100元；并且无元；并且无FYCFYC挂零月，件数挂零月，件数8 8件；养老险套餐佣金：件；养老险套餐佣金：600600元，产险交强险保费为元，产险交强险保费为50005000元，商业险为元，商业险为1000010000元。元。问：计入个人晋升的佣金？件数？问：计入个人晋升的佣金？件数？综合开拓佣金综合开拓佣金=600+5000=6

13、00+5000* *4%+100004%+10000* *5%=13005%=1300元元综合开拓计入晋升考核的佣金综合开拓计入晋升考核的佣金=9000=9000* *10%=90010%=900元元该考核季计入晋升考核的佣金该考核季计入晋升考核的佣金=8100+900=9000=8100+900=9000元元件数件数=8+1=9=8+1=9件件 正式业务员晋升业务主任考核正式业务员晋升业务主任累计应FYC9000元；综拓计入维持的佣金：9000*10%=900元；至少个险FYC=9000-900=8100元小结小结考核待遇考核待遇个销养个销养( (短短) )个销养个销养( (长长) )个销产

14、个销产佣金佣金初年度佣金初年度佣金实收保费的实收保费的5%5%业绩考核业绩考核维持维持但累计金额不超过考核条件中个人（团队）但累计金额不超过考核条件中个人（团队）月均月均FYCFYC考核标准的考核标准的30%30%。特殊维持特殊维持转正后第一次、第二次参加考核的正式业务转正后第一次、第二次参加考核的正式业务员，累计金额不超过其考核条件中个人月均员，累计金额不超过其考核条件中个人月均FYCFYC考核标准的考核标准的50%50%；自第三考核季开始，；自第三考核季开始，仍最高计入仍最高计入3030。晋升业务主任晋升业务主任计入维持佣金计入维持佣金, ,累计金额不超过考核条件中个累计金额不超过考核条件

15、中个人月均人月均FYCFYC考核标准的考核标准的10% 10% 件数考核件数考核维持维持累计达到累计达到300300元为一件元为一件, ,但同一考核期内最多但同一考核期内最多计入一件计入一件晋升晋升累计达到累计达到300300元为一件元为一件, ,计入正式业务员晋升计入正式业务员晋升业务主任考核业务主任考核 , ,但同一考核期内最多计入一但同一考核期内最多计入一件件营销营销19携手携手-开创共赢新篇章！开创共赢新篇章！营营 销销1区区 拓拓2基本法基本法综合开拓佣金的定义综合开拓佣金的定义综合开拓佣金综合开拓佣金=A+B+C=A+B+CA A：个销产财务实收保费的：个销产财务实收保费的5% 5

16、% （交强险（交强险4%4%）B B：个销养短期险佣金：个销养短期险佣金C C：个销养长期险初年度佣金之和：个销养长期险初年度佣金之和区拓注：区拓系列考核业绩换算方法：注：区拓系列考核业绩换算方法： 考核业绩综合开拓佣金考核业绩综合开拓佣金/35%/35%。基本法基本法业绩业绩: :但累计金额不超过同一考核但累计金额不超过同一考核期对应个险业绩维持标准的期对应个险业绩维持标准的30% 30% 。个人团队维持考核个人团队维持考核收展员晋级、晋升区主任考核收展员晋级、晋升区主任考核件数件数: :累计业绩达到累计业绩达到800800元为一元为一件参与收展员个人维持考核同件参与收展员个人维持考核同一考

17、核期内最多计入一件，区主一考核期内最多计入一件，区主任维持考核件数可含区本人的任维持考核件数可含区本人的一件综拓件数。一件综拓件数。业绩业绩: :累计金额不超过同一考核期对应累计金额不超过同一考核期对应个险晋升业绩考核标准的个险晋升业绩考核标准的10% 10% 件数件数: :累计业绩达到累计业绩达到800800元为一件，元为一件，但同一考核期内最多计入一件；但同一考核期内最多计入一件；收展员晋升区主任，团队件数可包收展员晋升区主任，团队件数可包含拟晋升区主任本人的一件综合含拟晋升区主任本人的一件综合开拓件数。开拓件数。区拓新人特殊业绩计入新人特殊业绩计入第一、二次参加考核第一、二次参加考核的考

18、核季，综合开拓的考核季，综合开拓计入比例最高为业绩计入比例最高为业绩考核标准的考核标准的5050，自，自第三考核季开始，仍第三考核季开始，仍最高计入业绩考核标最高计入业绩考核标准准3030。新人转正后新人转正后特殊维持考核特殊维持考核区拓借助新人特别政策，借助新人特别政策，利用综合开拓积累准利用综合开拓积累准客户，成功销售寿险，客户，成功销售寿险，达成考核标准。达成考核标准。考核细则及案例分析1、4、7、10月份进行正式业务员的维持考核，操作在正式计算业绩每月15日后。为了帮助大家更好的理解综合开拓在晋升和为了帮助大家更好的理解综合开拓在晋升和维持中对大家的帮助，让我们一起看一下以维持中对大家

19、的帮助，让我们一起看一下以下案例吧！下案例吧！区拓区拓举例举例1 1：区拓市区业务员小王，区拓市区业务员小王，20192019年年4 4月月1 1日转正并为日转正并为6 6级级收展员，考核季收展员，考核季4-64-6月，在该考核季内个险业绩月，在该考核季内个险业绩90009000元；件数元；件数2 2件；养老险套餐佣金：件；养老险套餐佣金：600600元，产险元，产险交强险保费交强险保费:900:900元，商业险元，商业险:2000:2000元。元。问：计入维持的业绩？件数？问：计入维持的业绩？件数？ 如果考核季为如果考核季为10-1210-12月，计入维持的业绩？件月，计入维持的业绩？件数？

20、数？区拓市区业务员小王，区拓市区业务员小王，20192019年年4 4月月1 1日转正并为日转正并为6 6级收展员，考核级收展员，考核季季4-64-6月，在该考核季内个险业绩月，在该考核季内个险业绩90009000元；件数元；件数2 2件；养老险套餐件；养老险套餐佣金：佣金：600600元，产险交强险保费元，产险交强险保费:900:900元，商业险元，商业险:2000:2000元。元。问：计入维持的业绩？件数？问：计入维持的业绩？件数？ 如果考核季为如果考核季为10-1210-12月，计入维持的业绩？件数？月，计入维持的业绩？件数？区拓综合开拓佣金综合开拓佣金=600+900=600+900*

21、 *4%+20004%+2000* *5%=7365%=736元元综合开拓业绩综合开拓业绩=736=736元元/35%=2102.8/35%=2102.8元元综合开拓计入维持考核的业绩综合开拓计入维持考核的业绩=9600=9600* *50%=480050%=4800元元该考核季计入维持考核的业绩该考核季计入维持考核的业绩=9000+2102.8=11102.8=9000+2102.8=11102.8元元件数件数=2+1=3=2+1=3件件考核季考核季4-64-6月月考核季考核季10-1210-12月月综合开拓佣金综合开拓佣金=600+900=600+900* *4%+20004%+2000*

22、 *5%=7365%=736元元综合开拓业绩综合开拓业绩=736=736元元/35%=2102.8/35%=2102.8元元综合开拓计入维持考核的佣金综合开拓计入维持考核的佣金=9600=9600* *30%=288030%=2880元元该考核季计入维持考核的佣金该考核季计入维持考核的佣金=9000+2880=11880=9000+2880=11880元元件数件数=2+1=3=2+1=3件件区拓 收展员维持考核中综拓可计入的业绩收展员职级收展员职级八级八级七级七级六级六级五级五级四级四级三级三级二级二级一级一级业绩责任额业绩责任额48004800720072009600960014400144

23、001920019200240002400028800288003360033600综拓可计入的业综拓可计入的业绩绩144014402160216028802880432043205760576072007200864086401008010080 正式业务员正式业务员6 6级维持考核级维持考核第一、二次参加考核的考核季累计业绩应第一、二次参加考核的考核季累计业绩应96009600元；元；综拓计入维持的佣金：综拓计入维持的佣金：96009600* *50%=480050%=4800元；元；至少个险业绩至少个险业绩=9600-4800=4800=9600-4800=4800元元自第三考核季起累计

24、业绩应自第三考核季起累计业绩应96009600元；元；综拓计入维持的佣金：综拓计入维持的佣金：96009600* *30%=288030%=2880元；元；至少个险业绩至少个险业绩=9600-2880=6720=9600-2880=6720元元区拓区拓举例举例2 2：试用收展员小王最近试用收展员小王最近3 3个月内个险业绩个月内个险业绩1100011000元；件元；件数数5 5件，养老险套餐佣金：件，养老险套餐佣金：600600元，元，产险业绩：交强险产险业绩：交强险900900元，商业险元，商业险20002000元；元；问：问： 计入晋升的业绩？件数？计入晋升的业绩？件数？ 区拓试用收展员小

25、王最近试用收展员小王最近3 3个月内个险业绩个月内个险业绩1100011000元；件数元；件数5 5件件养老险套餐佣金：养老险套餐佣金：600600元，产险业绩：交强险元，产险业绩：交强险900900元，商业险元，商业险20002000元；问：计入晋升为元；问：计入晋升为6 6级收展员的业绩？件数？级收展员的业绩？件数？ 综合开拓佣金综合开拓佣金=600+900=600+900* *4%+20004%+2000* *5%=7365%=736元元综合开拓业绩综合开拓业绩=736=736元元/35%=2102.8/35%=2102.8元元综合开拓计入晋升考核的业绩综合开拓计入晋升考核的业绩=1200