银行柜员考试试题

1、单选题：1、签发空头支票或印章与预留印鉴不符的支票，按票面的金额对其处以（ A ），但不低于（ C ）的罚款。A、5% B、10% C、1000元 D、5000元2、托收承付结算每笔的金额起点为（A ），新华书店系统每笔的金额起点为（ B ）。A、1万元 B、1千元 C、5千元 D、5万元 3、教育储蓄的存款对象是（ A ）以上学生。A、小学四年级 B、初中一年级C、初中四年级 D、高中一年级4、教育储蓄最低起存金额为（ B ）。A、10元 B、50元 C、100元 D、500元5、教育储蓄最高存款额度不能超过（ D ）。A、5000元 B、10,000元 C、15,000元 D、20,000

2、元6、下面不属于有效居民身份证件的是（ C ）。A、居民身份证 B、户口簿 C、工作证 D、军官证7、口头挂失（ B ）天内有效。A、1天 B、5天 C、7天 D、10天8、储蓄存单、折、卡正式挂失（ C ）天后可办理取款业务。A、1天 B、5天 C、7天、 D、10天9、支票的金额起点为（ D ）。A、100元 B、500元 C、1000元 D、不受金额起点限制10、综合业务处理系统验印方式（ C ）。A、手工验印 B、支付密码 C、电脑验印 D、折角验印11、存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向储蓄机构出示（ A ），储蓄机构凭以办理过户或支付手续。A、继承权证

3、明书 B、判决书 C、裁定书 D、调节书12、玉兔卡在ATM每日累计取现金额不能超过（D）人民币。A、3000元 B、3000元（含） C、5000元 D、2万元（含）13、我行玉兔卡有效期（ D ）。A、5年 B、3年 C、1年 D、无14、外币整存整取储蓄存款的存款期限为（ A ）A、1个月、3个月、6个月、1年、2年B、3个月、6个月、1年、3年、5年C、6个月、1年、2年、3年、5年D、1年、2年、3年、5年15、整存整取定期储蓄存款的起存金额为（ C ）A、1元 B、5元 C、50元 D、1000 元16、活期一本通通存产生的存款均归属（ A ）。A、发折机构 B、通存机构 C、清算

4、中心17、以下票据中不能转让的有（C）。A、转账支票 B、银行承兑汇票 C、现金银行汇票18、超过提示付款期限的票据（C）。A、丧失票据权利 B、丧失民事权利C、丧失对出票人或承兑人以外前手的追索权19、贴现利息的计算公式为（C）。A、贴现利息=汇票×贴现天数B、贴现利息=汇票金额×月贴现率×贴现天数C、贴现利息=汇票金额×月贴现率÷30×贴现天数20、法院决定受理失票人的公示催告申请后，应当在（B）内以一定的方式进行公告。A、1日 B、3日 C、10日 D、1个月21、申请银行汇票的金额起点是（D）。A、100元 B、500元 C、

5、1000元 D、没有金额起点22、银行本票可以在（A）使用。A、同城和异地 B、同一票据交换区域以外同一票据交换区域内23、见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（B）内向付款人提出承兑。A、10天 B、1个月 C、2个月 D、三个月24、银行汇票的背书转让以（C）为准。A、出票金额 B、申请书票面金额C、实际结算金额 D、结算金额25、办理现金汇票的汇款人和收款人必须分别是（D）。A、单位，单位 B、单位，个人C、个人，单位 D、个人，个人26、支票的出票日期必须使用（B），书写必须规范。A、中文小写 B、中文大写 C、中文小写或中文大写均可27、对于因空头支票、签章与预留印章不符的支票

6、，持票人有权要求出票人赔偿支票金额（B）的赔偿金。1% B、2% C、3% D、5%用于查询内部帐明细的交易有：（）、9011 B、 9012 、9010 、9003 29、以下交易应在收妥前做的有（）、8202提入贷方记帐 、8203同城提入退票 C 、8205 提入汇总 D、 8211 借方退票30、以下交易不能取消的有 (D) A 、8273 贷方退票 B 、8212 提出借方 C 、8221 同城票交场次切换D 、8204 同城交换收妥记帐 31、操作8212提出借方交易时,待收妥资金挂入以下科目(A)A 、26101 B 、 26102 C 、26103 D 、26203 32、我行

7、代理兑付他行本票时,如应计收本票息,暂挂在(D)下 A 、26101 B 、 26102 C 、26103 D 、2620333、在交换业务中，属于向对方行要取资金的交易有（） 、8214提出贷方 、8273提出贷方退票 、提出卡打码 、提出借方退票34、以下交易无帐务发生的有（）、提出借方 、同城票交场次切换、收妥入帐 、提出卡打码35、不属于用来操作我行退他行票据的交易有：（）、提入贷方记帐、同城提入退票、提出借方退票36、操作8276打印交换清单时，以下交易一定不会反映：（）、收妥前做8203交易、本场提出贷方退票、本场提出借方 、收妥后做8203交易37、以下交易有联动交易的有： （）

8、、7005柜员间现金调拨、 7003现金解缴C、7006柜员库存交接 D、 7012查询打印现金库管出/入库明细 38、下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是（B） A、 中文大写金额数字到“角”为止，在“角”后没有写“整”字 B 、票据的出票日期使用阿拉伯数字填写 C 、阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号 D 、“3月3日”出票的票据，出票日期填写为“零叁月零叁日”39、柜员在进行现代化支付系统业务轧帐之前必须先做（），检查支付系统状态。、8069 交易 B 、8032交易 C 、8019交易 D、8069交易40、以下那个交易不是签发城商行汇票必须要做的交易(C)A 、8430交易

9、 B、8431交易 C 、8432交易 D、8010交易41、操作8432城商行汇票兑付交易,以下那个要素不是必输项(C) A 、 汇票序号 B、汇票类别 C、币别 D 、汇票密押42、本行以下存款计息不按积数计息法计息的有（A） A 、协议存款 B、协定存款 、个人活期存款、单位活期存款 43、8006系统外汇兑复核中必输项为（A） 、付款人帐号 B 、业务种类 C 、凭证种类 D 、收款行名称44、金融机构对不予兑换的残缺、污损人民币，应（ A）。A、退回原持有人 B、金融机构留存 C、上缴中国人民银行 45、上下级现金库之间进行现金调拨,通过 (A) 交易完成。A 、7002交易 B、

10、7003交易 C 、7004交易 D 、7005交易 46、 以下不可以产生待销帐的交易有（ B） A、4208交易 B、4209交易 C、8072转帐交易 D、 提入贷方交易47、（ C ）依照中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法对假币收缴、鉴定实施监督管理。A、中国人民银行总行 B、金融机构 C、中国人民银行及其分支机构 48、出票银行收到失票人提交的二联“挂失止付通知书”，经审查合格后受理，将挂失止付通知书第一联加盖（A）作受理回单交通知止付人。A、业务公章 B、转讫章 C、结算专用章 D、本票专用章49、单位和个人在（B）的各种款项结算，可以使用支票。A、同一票据交换区域 B、同城或异地

11、 C、异地交换区域内50、柜员在办理通知存款的通知手续时，误将通知金额输错，这时应即时做（C）A、撤消通知后重做 B、取消通知后重做C、可做通知修改交易51、下列不属于我国票据法上票据的选项是（D）A、汇票 B、本票 C、支票 D、债券52、我行所有自制的结算凭证一律要经（D ）签字后方为有效凭证。A、主管柜员 B、结算专管员 C、交换员 D、厅主任级以上53、操作以下交易后，凭证一定进入库管员库存中的有（C）A、7108客户凭证、有价单证作废B、7124柜员间凭证调拔C、7107系统凭证作废D、7104凭证、有价单证领用上缴54、目前下列储蓄存款的载体既可以是存单，又可以是存折，还可以是玉兔

12、借记卡的储种是（D）A、零存整取 B、个人通知存款 C、定活两便 D、整存整取55、以下情形属于票据相对丧失的为（A）A、票据被风刮走 B、票据被烧毁 C、票据被溶解 D、票据被撕碎56、票据关系是一种（A）的债权债务关系A、独立的 B、非独立的 C、隐含的 D、连带的57、可以支取现金也可以用于转账的支票，为（A）A、普通支票 B、专用支票 C、转账支票 D、支票58、一卡通客户进行储蓄账户的理财，为使客户在相同的时期内获取最大的利息收入，其支取的原则是（B）A、先存入的先支取、后取入的后支取B、先存入的后支取、后存入的先支取C、后到期的先支取59、储户持3张整整存单、2张定活两便存单、一本

13、活期存折和2张理财凭证存单共计人民币18万元，要求办理出国时段存款证明，目前系统中（C）不可以办理A、整整存单 B、国债存单 C、活期存折 D、定活存单60、客户手持一张大庆市商业银行整存整取存单要求计算一下现在支取时的利息是多少，下列哪个交易可完成（A）。1451交易 储蓄定期利息查询1510交易 试算定期利息1509交易 打印客户结算清单交易61、实行预算管理的事业单位申请开户的，需（ B ）。A、先经人民银行同意、再由财政部门核准B、先经财政部门同意、再由人民银行核准C、先经主管部门同意、再由财政部门核准 D、先经人民银行同意、再由主管部门核准62、（ C ），我行审核受理客户递交的支票

14、、进账单，凭进账单记同城交换收妥抵用户。A、收、付款人均在我行开户 B、付款人在我行开户、收款人在他行开户 C、收款人在我行开户、付款人在他行开户 D、收、付款人均不在我行开户63、汇兑凭证上的委托日期应是（ A ）。A、汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的当日 B、汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的次日 C、汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的当日或次日 D、汇出银行实际汇出款项日64、采取同城特约委托收款方式收取公用事业费，必须具有收付双方事先签定的经济合同，由（ A ）向开户银行授权，并经开户银行同意，报经中国人民银行当地分支行批准。A、付款人 B、收款人 C、付款人和收款人 D、政府主管部门65、存款

15、人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用（ C ）。A、票据法 B、支付结算办法 C、人民币银行结算账户管理办法 D、金融机构反洗钱规定66、存款人申请开立注册验资资金临时存款账户，应向银行出具( B )。A、工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书和有关部门的批文。B、工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。C、基本存款账户开户许可证D、营业执照正本67、 临时存款账户的有效期最长期限为（ A ）。A、含展期2年 B、不含展期2年 C、含展期3年 D、不含展期3年68、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，（ C ）的，应向其开户银行提供付款依据。A、每

16、笔超过3万元 B、累计超过3万元 C、每笔超过5万元 D、累计超过5万元69、单位通知存款的最低起存金额为（C）A、10万元 B、30万元 C、50万元 D、100万元70、单位通知存款每次支取的最低金额为（B）A、5万元 B、10万元 C、20万元 D、30万元71、个人通知存款的起存金额为（A）A、5万元 B、10万元 C、20万元 D、30万元72、个人通知存款每次支取的最低金额为（B）A、3万元 B、5万元 C、10万元 D、20万元73、单位定期存款的起存金额为（A）A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、10万元74、全国银行统一会计制度由（ A ）制定。A、中国人民银行 B、中国

17、工商银行 C、中国银行 D、中国农业银行75、银行是金融管理机关，同时又是经营金融业务的经济组织，银行总的职能是（D）A、吸收存款 B、发放贷款 C、代理业务 D、经营货币资金76、银行贷出款项收到的利息属于银行的（C）A、资产 B、负债 C、收入 D、费用77、（C）是银行吸收存款人的资金而形成的负债，是银行以信用方式吸收社会闲置待用货币资金的筹资活动。A、贷款 B、利息 C、存款 D、借款78、存款是（A）的重要来源，是发放和扩大贷款的基础。A、信贷资金 B、经营业务 C、信用 D、结算79、活期存款和定期存款的划分是按照（C）A、产生的不同来源 B、不同的经济性质 C、存款的期限 D、存

18、款的手续80、存款人与银行签订存款协议，将款项一次存入，一次或分次支取，不约定存期，支取时按协议提前通知银行，于约定支取日办理款项支取这种存款业务是指（A）A、通知存款 B、零存整取 C、存本取息 零存整取81、单位、个人在社会经济活动中，使用各种结算方式进行货币给付及其资金结算的行为，是（B）A、商品交易 B、支付结算 C、资金调拔 D、劳务供应82、根据支付结算办法规定（A）是支付结算和资金清算的中介机构。A、银行 B、各单位 C、国民经济各部门 D、个人83、银行办理收付款单位间账户资金的转移要贯彻的原则为（B）A、先收后付，收妥抵用 B、先付后收，收妥抵用 C、收付同时进行 D、先收后

19、付或先付后收84、由（B）总行负责统一制定支付结算制度和办法A、政策性银行 B、中国人民银行 C、商业银行 D、中国银行85、出票人委托银行将款项付给收款人的结算，又称委托银行付款结算，是（D）A、收款人托收支付结算 B、同城支付结算 C、异地支付结算 D、付款人委托支付结算86、（A）是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、支票 B、本票 C、汇票 D、银行承兑汇票87、我国票据法上没有规定哪种汇票种类（D）A、即期汇票 B、见票后定期汇票 C、出票后定期汇票 D、分期付款汇票88、在汇票已获承兑的情况下，第一序位债务人是（C）A、

20、出票人 B、背书人 C、承兑人 D、保证人89、汇票中的付款人是否承担必须付款的义务，主要是基于其是否作出（D）A、出票 B、背书 C、保证 D、承兑90、某甲盗得某乙票据后又后悔，遂将其返还某乙，这种关系属于（C）。A、民法上的非票据关系 B、票据法上的票据关系C、票据法上的非票据关系 D、民法上的票据关系91、（B）结算是收款人委托银行向付款人收取款项的一种结算方式。A、汇兑 B、委托收款 C、异地托收承付 D、信用卡92、（C）结算是根据购销合同由收款人发货后，委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式。A、汇兑 B、委托收款 C、托收承付 D、信用卡93、用支票转账

21、时，持票人、出票人在同一银行开户时，其账应记（C）。A、借记出票人存款记，贷记现金B、借记现金，贷记出票人存款户C、借记出票人存款户，贷记持票人存款户D、借记持票人存款户，贷记出票人存款户94、下列不属于我国票据法上票据的选项是（D）汇票 B、本票 C、支票 D、债券95、根据目前国家有关法律、法规规定，以下哪些执法机关对存款人银行结算账户可以扣划款项（）、海关、人民检察院、公安机关 D、监狱96、存款人办理日常现金收付和转账结算的账户是（ B ）。A、一般存款账户 B、基本存款账户 C、临时存款账户 D、专用存款账户97、存款人在基本存款账户以外的银行借款转存、与基本存款户不在同一地点的附属

22、非独立核算单位开立的账户根据其资金需要而开立的账户是（ A）。A、一般存款账户 B、基本存款账户 C、临时存款账户 D、专用存款账户98、存款人因特定用途需要而开立的存款账户是（ D）A、一般存款账户 B、基本存款账户 C、临时存款账户 D、专用存款账户99、银行会计应为与基本存款账户不在同一地点的附属非独立核算单位开立（ D）。A、临时存款账户 B、专用存款账户 C、基本存款账户 D、一般存款账户100、个体工商户凭营业执照以字号或者姓名的银行结算账户纳入（ A ）管理。A、单位银行结算账户 B、临时存款账户 C、个人银行结算账户 D、基本存款账户101、存款人更改名称，但不改变开户银行及账

23、号的，应于（ B ）个工作日内向开户银行提出银行结算的变更申请。A、2 B、5 C、10 D、15102、下列可用于支付工资及资金的账户是（ A ）。A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、临时存款账户 D、专用存款账户存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（ A ）个工作日后方可办理付款业务。A、3 B、5 C、7 D、10104、存款人的工资、资金等现金的支取，只能通过（ A）办理。A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、临时存款账户 D、专用存款账户存款人因临时经营活动需要和外地临时机构申请开立的账户是（ C）。A、一般存款账户 B、基本存款账户 C、临时存款账户 D、专用存款账户

24、存款人只能在银行开立一个（ D ）。A、一般存款账户 B、临时存款账户 C、专用存款账户 D、基本存款账户银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的应自开户之日起（ B ）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。A、3 B、5 C、7 D、10中国人民银行应于（ C）个工作日内对银行报送的基本存款账户，临时存款账户和预算单位专用存款账户的开立资料的合规性邓以审核。A、3 B、5 C、2 D、7人民币国际货币符号为（ C）。 A、CMY B、RMB C、CNY 人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括（ B ）。A、主币和辅币 B、纸币和硬币 C、流通币和退出流通币 人民币由（

25、 C ）印制。 A、国有独资的印刷企业 B、财政部指定的专门企业印制C、中国人民银行指定的专门企业 假币一般分为（ B ）两大类。 A、机制币和手绘币B、伪造货币和变造币C、复印币和机制币 假钞印刷绝大部分采用（ A ）印刷，套印精度差、颜色偏差大、线文平浮、粗糙、缺乏层次。A、胶印 B、凸印 C、凹印 中华人民共和国人民币管理条例是于（ C ）起实施的。A、2000年10月1日 B、2001年5月1日 C、2000年5月1日 中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法自（ B ）起施行。A、2003年4月9日 B、2003年7月1日 C、2003年9月1日 金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构

26、（ A ）业务人员当面予以收缴。A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名 使用假币印章应采用（ C ）油墨。A、红色 B、黑色 C、蓝色 收缴假币的多种机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的（ B ）。A、假币没收凭证 B、假币收缴凭证 C、假币鉴定凭证 金融机构收缴的假币，( B )末应解缴中国人民银行当地分支机构。A、每月 B、每季 C、每年 收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（ B ）内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。A、5个工作日 B、2个工作日 C、7个工作日 答案：（B）持有人对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到货币真伪鉴定书之日起（ A ）个

27、工作日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。 A、60 B、30 C、10 对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定，收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以（ B ）处罚。A、1000元以上50000元以下 B、1000以下 C、2000元以上 根据中华人民共和国人民币管理条例规定，故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处以（ C ）的罚款。A、5千元以下 B、2万元以下 C、1万元以下 变造货币，数额较大，处（ A ）以下有期徒或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。A、3年 B、5年 C、10年 经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照

28、规定，人民银行可以对该机构应处以（ B ）。A、1000元以下罚款 B、1000元以上5万元以下罚款 C、5000元以上5万元以下罚款 不宜流通人民币挑剔标准自（ C ）开始执行。A、1998年1月1日 B、2003年1月1日 C、2004年1月1日 个人可以到（ A ）将大面额人民币兑换成小面额人民币。 A、办理人民币存取款的金融机构 B、人民银行货币发行部门 C、任何金融机构 公众持有的残缺、污损的人民币应到（ C ）兑换。A、中国人民银行 B、中国人民银行指定的金融机构C办理人民向存取款业务的金融机构 人民币纸币票面缺少面积在（ B ）平方毫米以上不宜流通。A、15 B、20 C、25

29、人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过（ C ）毫米以上不宜流通。A、3 B、4 C、5 人民币纸币票面污渍、涂写字迹面积超过（ A ）平方厘米以上不宜流通。A、2、 B、3 C、4 能辩认面额，票面剩余（ B ），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。A、二分之一（含二分之一）以上 B、四分之三（含四分之三）以上 C五分之三（含五分之三）以上 纸币呈正十字形缺少四分之一的，（ B ）兑换。A、按原面额的全额 B、按原面额的一半 C、不予 残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并（ C ）该残缺、

30、污损人民币。A、没收 B、按持有人要求兑换 C、退回 残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，持有人可凭金融机构认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起（ B ）个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。A、3 B、5 C、10 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，发现票面四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币，应（ A ）。A、按假币收缴程序予以收缴 B、退回原持有人 C、全额兑换 凡办理人民币存取款业务的金融机构应（ A ）为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。A、无偿 B、按面值的5%收取兑换费用 C按面值的10%收取兑换费用 能辩别面额，票面

31、剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人（ B ）兑换。A、按原面额的全额 B、按原面额的一半 C、不予 违反人民币图样使用管理办法有关规定，在宣传品、出版物、网络或者其他商品上使用人民币图样的，依照（ C ）第四十四条进行处罚。A、中华人民共和国中国人民银行法 B、中华人民共和国经济法 C中华人民共和国人民币管理条例 下面（ C ）的图案不属于人民币图样使用管理办法所管理的范围。A、建国50周年纪念钞 B、第四套1991年版硬1角 C、熊猫金币 D、熊猫流通纪念币 使用放大和缩小的人民币图样，放大和缩小的比例必须不低于（ C ）

32、。A、15% B、20% C、25% 以下关于人民币图样管理的说法正确的是（ B ）。A、使用人民币图样样品只需报中国人民银行当地分支机构备案，无须送中国人民银行总行备案B、由中国人民银行走街串巷分支机构受理人民币图样使用申请，体现了行政许可法高效便民的原则C、退出流通的人民币图样有受人民币图样使用管理办法管理 美元各面额纸币正、背面主景图案分别采用（ C ）。A、不同人物头像、同一建筑物 B、一个人物头像、不同建筑物 C、不同人物头像、不同建筑物 欧元现钞是（ A ）发行的。A、2002年1月1日 B、2000年1月1日 C、2002年5月1日 145、日本在2000年7月19日发行了（ A

33、 ）面额的新版日元 A、2000 B、5000 C、10000 146、日元纸张呈淡黄色，并含特有的（ C ）纤维。A、蚕丝 B、剑麻 C、三桠皮 胶印接线技术最早是由（ A ）发明的。A、中国 B、英国 C、德国 148、我国反假货币工作的最高组织形式是（ A ）。A、国务院反假货币工作联席会议，1994年成立B、中国人民银行货币金银局 C、中国人民银行货币政策委员会 149、我国_最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 (B) A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 150、我们通常说的反洗钱"一个规定两个办法"中的

34、"规定"是指_。(D) A、个人存款账户实名制规定 B、金融机构管理规定 C、大额现金支付登记备案规定D、金融机构反洗钱规定金融机构反洗钱"一规定两办法"在_正式实施。(A) A、2003年3月1日 B、2003年7月1日 C、2004年2月1日 D、2004年4月1日金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照_的有关规定处罚。(D) A、金融机构反洗钱规定 B、境内外汇账户管理规定； C、商业银行法 D、金融违法行为处罚办法 金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的

35、，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处_的罚款。(A) A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。_是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A) A、了解你的客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 一般存款账户不得办理_。(B) A、现金缴存； B、现金支取； C、资金收入转账； D、资金付出转账。 在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。划线支票_。(B) A、既可转账，又可取现； B、只能转账，不能取现； C、只能取现，不能转账； D、不能取现，不能转账。 我国具有FIU（金融

36、情报中心）职能的机构是_。(D) A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。 专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是_。(D) A、艾格蒙特集团； B、金融情报中心； C、沃尔夫斯堡集团； D、金融行动特别工作组。 金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告_。（A） A、当地公安部门； B、当地外汇管理局； C、当地人民银行； D、上级反洗钱机构。  中华人民共和国外汇管理条例自_开始实行。 （C） A、1980年12月18日； B、1990年1

37、2月18日； C、1996年4月1日； D、1996年1月29日。 2001年修订的刑法，情节特别严重的洗钱罪适按照用_刑期？ （C）A、3年以上5年； B、5年以下； C、5年以上10年以下； D、10年以上15年以下。总行反洗钱及可疑交易上报管理工作设在_ 。 （D）A、资金财务部； B、公司业务； C、稽核部； D、结算业务部与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易，其中“频繁”、“大量”分别指_ 。( D) A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元； B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元； C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以

38、上、不少于10000美元； D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。 _ 根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控 （A）A、中国人民银行； B、外汇管理局； C、国务院； D、中国外汇交易中心。 境内机构或个人非法逃汇的，处_ 罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 （B ）A、30以上3倍以下； B、30以上5倍以下；   C、50以上3倍以下； D、50以上5倍以下。中华人民共和国外汇管理条例是由_发布的 。（ A ）A、国务院； B、中国人民银行； C、国家外汇管理局； D、全国人大。 客户通过在

39、境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由_负责报告。 （ A）A、发卡行； B、业务办理行； C、收单行； D、总行。 银行经办人员发现张三将80000美元存入李四的外币账户，与此同时张三的人民币账户入账64万元人民币，应填制_进行报告。（D）A、居民、非居民个人大额外汇资金交易月报表； B、企业大额外汇资金交易月报表； C、可疑外汇资金交易月报表； D、金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表。 金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可处_罚款。（D）A、1万元以上3万元以下； B、1000元以上5000元以下； C、5万元以上30万元以下； D、50万元以上200万元以

40、下。 170、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由_作出。（A） A、中国人民银行； B、国家外汇管理局； C、银监局； D、公安机关。 171、金融机构违反反洗钱规定，在客观上导致犯罪行为人利用金融机构洗钱的，原则上处_罚款。（ C ）A、10万元； B、50万元； C、100万元； D、200万元。 172、美国反洗钱法律体系的核心是_ 。（B） A、爱国者法令； B、1970年银行保密法； C、1986年控制洗钱法令； D、2000年反洗钱战略。 173、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是 _。（ A ） A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄

41、账户或结算账户收到相应人民币； B、企业频繁使用大量人民币现金购汇； C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁； D、经营B股的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 174、2004年5月10日，_因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。（ C ） A、里昂银行； B、巴林银行； C、瑞士联合银行； D、日本大和银行。 175、居民张某擅自将外币存款凭证邮寄出境，按照中华人民共和国外汇管理条例，可处_罚款。（B ） A、30以上3倍以下； B、30以上5倍以下； C

42、、50以上3倍以下； D、50以上5倍以下。 176、公、检、法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的_ _。( c ) A、介绍信； B、办案协查函； C、协助查询存款通知书； D、查询令。 177、对于个人及来华人员超过等值_以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。( B) A、1万元人民币； B、1万美元； C、3万元人民币； D、3万美元。 178、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至100

43、00美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发_。( B ) A、通行证； B、携带外汇进出境许可证； C、外汇交易许可证； D、信用证。 179、负责对金融机构大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督和管理的是 _。（B ） A、中国人民银行； B、国家外汇管理局； C、银监局； D、金融机构上级部门。 180、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起_内报当地公安局并抄送当地外汇局 。（C）A、当日； B、2日；C、3日； D、5日。 181、以下行为属于套汇的是_。（C） A、违反国家规定，擅自将外汇存放境外； B、违反国家规定将外汇汇

44、出或者携带出境； C、违反国家规定，以人民币支付应当以外汇支付的进口货款； D、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的。 182、按规定，境内不得以外币计价。境内机构擅自以外币在境内计价结算的，可处_罚款。（A） A、不超过违法金额等值； B、违法金额30以上1倍以下； C、违法金额1倍以上3倍以下； D、违法金额1倍以上5倍以下。 183、境内机构违反外汇账户管理规定，出借、串用、转让外汇账户的，可处_的罚款 。（C）A、1万元以上3万元以下； B、10万元以上30万元以下； C、5万元以上30万元以下； D、10万元以上50万元以下。 184、个人存款账户实名制规定自_开始实施？（ B）

45、A、2000年3月20日； B、2000年4月1日； C、2000年4月20日； D、2001年4月1日。 185、最早对洗钱进行法律控制的国家是_。（ D ） A、英国； B、意大利； C、法国； D、美国。186、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是_。(C ) A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 187、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入_管理? (D ) A、存款账户； B、储蓄账户； C、单位银行结算账户； D、个人银行结算账户。 188、单位通知存款每次支取的最低金额为- 。（B）A、5万元 B、10万元 C、20万元

46、 D、30万元189、我国_最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 ( B) A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 190、银行汇票的提示付款为（ A ）A、一个月 B、十天 C、六个月 D、两个月191、银行汇票专用章由会计结算部根据需要确定刻制数量，报当地人民银行中心支行核准后，由（ A ）汇总统一向人民银行总行申请刻制。192、 下列各项中，无需提示承兑的汇票是-。（C） A 见票后定期付款的汇票 B 定日付款的汇票 C 见票即付的汇票 D 出票后定期付款的汇票193、承兑银行对银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未

47、能足额交存票款的不足部分应如何计收利息。（B） A、 按同期人民银行规定的贷款利率计收利息 B 、按日利率万分之五计收利息 C 、按同期人民银行规定的再贷款利率计收利息 D、 按同期人民银行规定的存款利率计收利息 194、信用卡个人卡的持卡人可为其配偶及年满18岁的亲属申领附属卡的张数最多不得超过(B) A 、1张 B 、 9张 C 、 60张 D 、 2张 195、信用卡单位卡用于商品交易、劳务供应结算的款项不得超过（B） A 、1万元 B 、10万元 C 、50万元 D、100万元 196、信用卡透支期限最长不得超过（A） A 、60天 B 、30天 C 、10天 D 、90天 197、信

48、用卡透支利息自签单日或银行记账日起15日内按日息（B） A、 万分之一 B、 万分之五 C、 万分之十 D 、万分之十198、可办理汇款撤销的情况是（A） A、 汇款人对汇出银行尚未汇出的款项 B 、汇款人对汇出银行已经汇出的款项 C 、汇入银行退回的款项 D 、转汇银行根据汇款人的申请 199、汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过多久无法交付的汇款，应主动办理退汇。（C） A 、一个星期 B 、一个月 C 、 二个月 D 、 三个月 200、某商业银行于2008年4月19日办理一份银行承兑汇票贴现业务，票据金额人民币壹佰万元整，于2008年5月19日到期，承兑人为异地某工行，假定贴现利率为年利率3.6%，则应收取的贴现利息为（D） A、2900 B、2800 C、3100 D、3300中国建设银行柜面考试试题及答案 一、单项选择题1、按照制度规定，办理外币业务的网点必须配备的出纳机具是（D）。A.复点机 B.人民币验钞设备 C.自动捆钞机 D.外币鉴别仪2、新