反洗钱基础知识试题及答案

1、反洗钱基础知识试题及答案1、多选 金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是（）A、签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B、将洗钱犯罪定为刑事犯罪C、洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D、制定将犯罪收益查封和冻结的法律答案：B,C,D2、多选 中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（）A.电话询问B.走访金融机构C.书面询问D.约见金融机构高级管理人员谈话答案：A,B,C,D3、多选 交易一方为下列哪些单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可

2、以不报告（）。A、行政机关B、司法机关C、国家权力机关的下属企事业单位D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易答案：A,B,D4、多选 存款人可以通过一般存款帐户办理（）业务。A、转帐转入结算B、现金缴存C、现金支取D、转帐转出结算答案：A,B,D5、多选 金融机构反洗钱规定要求金融机构履行的义务有（）。A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务B、了解客户义务C、大额资金交易报告和可疑交易报告义务D、保存记录义务答案：A,B,C,D6、多选 2006年11月14日，中国人民银行发布了（）A.银行业反洗钱规定B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C.金

3、融机构反洗钱规定D.保险业反洗钱规定答案：B,C7、单选 打击洗钱活动的关键是（）阶段。A、开户B、处置C、离析D、归并答案：C8、判断题 在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。答案：对9、单选 环境承载力的（）是指其大小是随着时间、空间和生产力水平的变化而变化的。A、动态性和可调控性B、区域性和时间性C、客观性和主观性答案：A10、多选 根据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法，下列哪些外汇交易属于涉嫌洗钱的外汇非现金交易（）。A、非居民个人外汇帐户频繁作出订购或兑现大量旅行支票或汇票的B、企业频繁、大量发生捐赠、广告、会展等收汇、

4、结汇及付汇，与其业务范围明显不符的C、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的D、企业突然还清逾期外汇贷款，而款项来源不明或与客户背景不相符的答案：A,B,C,D11、多选 中华人民共和国刑法（修正案六）中规定的洗钱行为包括（）。A、提供资金账户的B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D、协助将资金汇往境外的答案：A,B,C,D12、多选 营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行银行会计档案管理办法中的规定执行，下列描述错误的是（）。A、开、销户资料永久性保管B、交易记录自交易记帐之日起20年C、可疑支付交易报

5、告表及有关记录自报告日起不少于10年D、帐户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。答案：B,C13、判断题 中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。答案：对14、判断题 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。答案：错解析：错误。应当确认其与投保人之间的关系15、单选 反洗钱法规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供

6、有关文件和资料。A.县（市）B.区C.设区的市D.省答案：D16、单选 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。A、流量大B、流量小C、流量正常答案：B17、单选 管理办法延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（）。A客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告B客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范C合法审慎、保密、与司法机关行政机关全面合作D.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资答案：A18、填空题 在保全退保业务中，对于达到

7、客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（）或者保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。答案：保险合同原件核对19、单选 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）A分别提交大额交易报告和可疑交易报告B只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D两个报告都不需要提交答案：A20、判断题 2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为银行客户尽职调查的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。答案：对21、判断题 客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开

8、展此项工作。答案：错解析：错误。金融机构必须开展客户风险分类22、多选 中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作，是指协助有权机关执行（）。A、查询单位存款及个人储蓄存款B、冻结单位存款及个人储蓄存款C、扣划单位存款及个人储蓄存款D、扣划个人银行卡帐户存款答案：A,B,C,D23、判断题 破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。答案：对24、问答题 请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程？答案：1、关键字段的补正流程：（1）由各省、市分行、县支行相关业务部门（本外币储蓄、国际汇兑）负责下载关键字段补正报表（

9、2）联系客户，由储蓄前台人员在相应的业务系统内更改客户的身份证件号码和国籍等关键字段信息。2、非关键字段的补正流程：（1）由各省、市分行、县支行相关业务部门（本外币储蓄、国际汇兑）负责下载非关键字段的补正报表（2）收集确认非关键字段补正信息（3）更新非关键字段补正报表（4）在规定时限内将非关键字段补正结果导入反洗钱系统。25、判断题 非法出具金融票证属金融诈骗罪。答案：错26、单选 能够作为实名证件使用的有()。A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、法定身份证件的复印件答案：A27、多选 在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机构通过该系

10、统可使用的主要功能包括（）A.黑名单功能。B.大额、可疑数据导出功能。C.反洗钱报送数据汇总功能。D.司法查询的辅助功能。答案：A,B,C,D28、多选 金融机构反洗钱规定的适用范围包括（）。A、国有独资商业银行B、信用合作社C、信托投资公司D、外资独资银行答案：A,B,C,D29、问答题 什么是可疑交易报告制度？答案：可疑交易报告制度是指金融机构按照监管机关规定的有关标准，或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪分子时没，必须迅速向监管机关报告的制度。特别需要指出的是，可疑交易报告制度尽管是指金融机构发现可疑交易后向监管机关报告的制度，但这不影响和妨碍金融机构在对可疑交

11、易进行审查，发现涉嫌犯罪时，及时向当地公安部门报告义务的履行。30、多选 可疑支付交易是指交易的（）有异常情形的人民币支付交易。A、性质B、频率C、流向D、用途答案：A,B,C,D31、多选 下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金D、金融机构内部调拨资金答案：B,C32、判断题 金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子跨国运输现金问题制定的。答案：对33、多选 我国目前已签署和批准了（）个涉及反洗钱和反恐

12、融资问题的国际公约。A、联合国禁毒公约B、联合国打击跨国有组织犯罪公约C、联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约D、联合国反腐败公约答案：A,B,C,D34、单选 中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息（）A、予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B、可以任意散布C、不需保密D、可以向领导汇报答案：A35、多选 下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）A.某外商投资企业以外币现金方式到A地投资B.居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C.居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D.甲企业每逢双日

13、下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取答案：A,B,D36、判断题 1986年贩运毒品法令是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。答案：对37、多选 下列哪些专用账户不能支取现金（）A.基本建设基金账户B.更新改造资金专用账户C.政策性房地产资金专用账户D.财政预算外资金专用账户答案：A,B,C38、多选 金融机构反洗钱规定中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有（）。A、对可疑交易特征予以保密B、对报告可疑交易的信息予以保密C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予

14、以保密答案：A,B,C,D39、多选 一级（直属）分行反洗钱岗位职责包括以下（）。A、负责制定人民币对公业务反洗钱管理制度和操作规程B、对反洗钱工作中出现的疑难问题提出解决方案与对策C、负责有关信息的查询与反馈工作D、负责协助有权部门调查相关反洗钱情况答案：B,C,D40、多选 根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、企业日常收付与企业经营特点明显不符答案：A,B,D41、多选 在柜台发生的下列哪些现

15、金支取活动属于异常大额现金（）A.开户单位一日两次申请支取大额现金B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票答案：B,C42、单选 各金融机构省级管理机构的信息报告员，应在每年的（）前向人民银行合肥中心支行报送本系统年度反洗钱工作报告和下一年度反洗钱工作计划。A、12月25日B、12月15日C、12月20日D、12月10日答案：B43、单选 客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A.银行A.保

16、险公司B.保险公司和银行各自C.保险公司和客户各自答案：A44、多选 根据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法，下列哪些外汇交易属于可疑外汇非现金交易（）。A、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转的B、企业通过其外汇帐户频繁大量发生以票汇（支票、汇票、本票）方式结算的出口收汇的C、企业一些休眠外汇帐户或平常资金流量小的外汇帐户突然有异常外汇资金流入，并且外汇资金流量短期内逐渐放大的D、居民、非居民个人外汇帐户有规律出现大额资金进帐，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的答案：B,C,D45、多选 洗钱犯罪给社会造成的危害有（）

17、。A、助长走私、毒品等严重犯罪B、扰乱正常的社会经济秩序C、破坏社会公平竞争D、影响国家声誉答案：A,B,C,D46、单选 中国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查时对管辖权有争议的，应当报请（）指定管辖。A、共同上级行B、人民银行总行C、国务院D、中国银行业监督管理委员会答案：A47、多选 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。A、客户办理大额现金存取业务时B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、办理业务中发现异常现象答案：A,B,C,D48、单选 中国人民银行在反洗钱调查过程

18、中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。A.24小时B.48小时C.三天D.七天答案：B49、多选 根据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易（）。A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上B、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中个人当天单笔或累计等值外汇20美元以上C、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值10万美元以上D、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中企业当天单笔或累计

19、等值外汇50美元以上答案：A,D50、单选 非正规汇款体系借助的工具之一是()A.文件B.法律C.法规D.电话答案：D51、单选 2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有()A.巴勒斯坦B.北美地区C.巴哈马群岛D.斐济答案：C52、单选 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人答案：C53、多选 关于银行承兑汇票保证金的协助执行，下列描述正确的是（）。A、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻

20、结措施B、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取扣划措施C、如果金融机构已经对汇票承兑或已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施D、承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施答案：A,C,D54、多选 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（）A.参与调查义务B.配合调查义务C.如实提供信息义务D.不得拒绝和阻碍义务答案：B,C,D55、单选 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。A、2B、3C、4D、5答

21、案：A56、问答题 根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的？答案：当自然人客户由他人代理存取现金时，我行应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。由于现金到账户的转账不是代理存款业务，应按照单笔金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元现金的一次性金融服务进行客户身份识别。57、单选 有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（）

22、。A、人民检察院B、税务机关C、公安机关D、审计机关答案：B58、多选 中国人民银行采取临时冻结应适用的条件（）。A、调查可疑交易活动B、客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外C、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准D、经侦查机关负责人批准答案：A,B,C59、问答题 什么是反洗钱？答案：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。60、单选 （）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况

23、进行监督、检查。A、中国人民银行及其分支机构B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会答案：B61、多选 中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程是根据中国人民银行（）的规定，制定本操作规程。A、金融机构反洗钱规定B、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法C、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D、其他法律、行政法规答案：A,B,C,D62、多选 关于冻结单位存款下列描述正确的是（）。A、银行在受理冻结单位存款时，协助冻结存款通知书填写的冻结单位名称和帐号不符的，应按照帐号进行冻结。B、冻结单位存款的期限不得超过六个月，有特殊原因需

24、要延长的，应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次续冻期最长不超过六个月。C、被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息D、被冻结的款项，属于赃款的，冻结期间也应计付利息答案：B,C63、判断题 支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。答案：错64、多选 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（）A.参与调查义务B.配合调查义务C.如实提供信息义务D.不得拒绝和阻碍义务答案：B,C,D65、多选 中国人民银行或者其省一级派出机构进行的调查，金融机构有配合的义务，被调查机构的义务有（）。A、配合调查义务B、如实提供信息

25、义务C、不得拒绝和阻碍义务D、对存款人保护义务答案：A,B,C66、单选 海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指（）。A、人民币B、外币现钞C、人民币和外币现钞答案：C67、单选 在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有()A.会议记录B.出差记录C.交易记录D.谈话记录答案：C68、多选 开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）A.银行本票B.支票C.银行汇票D.信用证答案：A,C69、单选 中国人民银行及其工作人员应

26、当对依法履行反洗钱职责获得的信息（）。A、予以保密，不得违反规定对外提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向领导汇报答案：A70、单选 我国最先规定了洗钱罪的是（）。A、修订后的新宪法B、1997年修订后的刑法C、修订后新的中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定答案：B71、判断题 电波频率越高，其穿透能力和绕射能力越强。答案：错72、多选 按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A.集中转入，集中转出B.集中转入，分散转出C.分散转入，集中转出D.分散转入，分散转出答案：B,C73、多选

27、 客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（）。A、出示身份证件B、如实填写身份信息C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认D、回答金融机构工作人员合理的提问答案：A,B,C,D74、多选 下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）A.经营临时业务B.设立临时机构C.异地临时经营活动D.注册验资答案：B,C,D75、判断题 欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10月，我国是创始成员国答案：对76、判断题 伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。答案：对77、多选 金

28、融机构及其工作人员依法提交（）和（）报告，受法律保护。A、大额交易B、可疑交易C、个人信息D、企业信息答案：A,B78、多选 在我国,构成洗钱罪必须符合以下条件（）A.行为人在主观上有犯罪故意B.清洗的是各种犯罪所得C.行为人实施了洗钱行为D.不知道是毒品收益将其转移答案：A,C79、单选 中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）A.20年B.10年C.15年D.5年答案：D80、多选 境内机构符合下列条件的，可以申请在境外开立外汇帐户（）。A、在境外有经常性零星收入，需在境外开立外汇帐户，将汇入集整后汇回境内的B、在境外有经常性

29、零星支出，需在境外开立外汇帐户的C、从事境外承包工程项目，需在境外开立外汇帐户的D、在境外发行外币有价证券，需在境外开立外汇帐户的答案：A,B,C,D51、单选 9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A.美国银行保密法B.美国洗钱管制法C.反恐宣言D.爱国者法案答案：C52、单选 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。A.金融市场管理B.反洗钱行政调查C.征信管理D.公众查询答案：B53、多选

30、 可疑支付交易是指交易的（）有异常情形的人民币支付交易。A、性质B、频率C、流向D、用途答案：A,B,C,D54、判断题 欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10月，我国是创始成员国答案：对55、判断题 票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒*的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。答案：对56、单选 巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（）A.了解你的客户B.可疑交易报告原则C.记录保存D.反洗钱宣传培训答案：A57、单选 中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。A

31、.24小时B.48小时C.三天D.七天答案：B58、问答题 什么是反洗钱非现场监管？答案：反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行、地（市）中心支行和县（市）支行。59、问答题 请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程？答案：1、关键字段的补正流程：（1）由各省、市分行、县支行相关业务部门（本外币储蓄、国际汇兑）负责

32、下载关键字段补正报表（2）联系客户，由储蓄前台人员在相应的业务系统内更改客户的身份证件号码和国籍等关键字段信息。2、非关键字段的补正流程：（1）由各省、市分行、县支行相关业务部门（本外币储蓄、国际汇兑）负责下载非关键字段的补正报表（2）收集确认非关键字段补正信息（3）更新非关键字段补正报表（4）在规定时限内将非关键字段补正结果导入反洗钱系统。60、单选 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。A.公安机关B.中国反洗钱监测分析中心C.国家外汇管理局D.金融监管机构答案：B61、问答题 为什么要保存帐户资料和交易记录

33、？答案：保存记录制度是指要求金融机构在一定期限内保存客户的帐户资料和交易记录。一方面，面对日益复杂的洗钱活动，对大额和可疑交易信息的收集、分析和报告工作，并不是一次性的工作，对可疑交易需要长时间的监控；另一方面，司法部门对洗钱活动的侦查和取证等工作，也需要以金融交易记录作为基础。为此，要求金融机构在一定期限内保存客户的帐户资料和交易记录。62、多选 根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记

34、录的C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的答案：A,B,C,D63、多选 邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件？（）A.开立本外币账户、B.单笔交易金额在人民币1万元以上（包括1万）现金到现金、现金到账户的汇款C.单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账D.等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西联国际汇款业务答案：A,B,C,D64、多选 按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付

35、交易。（）A.集中转入，集中转出B.集中转入，分散转出C.分散转入，集中转出D.分散转入，分散转出答案：B,C65、单选 能够作为实名证件使用的有()。A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、法定身份证件的复印件答案：A66、判断题 中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。答案：对67、多选 一个完整的洗钱过程一般经历以下（）等三个阶段。A、处置阶段B、离析阶段C、漂白阶段D、归并阶段答案：A,B,D68、判断题 金融行动特别工作组的关于洗钱问题的四十项建议是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。答案：对69、多选 公民可通

36、过（）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。A、电话B、传真C、电子邮件D、信件答案：A,B,C,D70、多选 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法适用于（）。A、商业银行B、政策性银行C、邮政储汇机构D、外资独资银行答案：A,B,C71、多选 中华人民共和国刑法（修正案六）中规定的洗钱行为包括（）。A、提供资金账户的B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D、协助将资金汇往境外的答案：A,B,C,D72、判断题 2004年2月起施行的中华人民共和国中国人民银行法第四条第一款第（十）项中规定，由中国人

37、民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。答案：对73、多选 根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份（）。A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实答案：A,B,C,D74、多选 在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）A.开户单位一日两次申请支取大额现金B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D.开户单位一日内申请对同

38、一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票答案：B,C75、多选 金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有（）A.确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识答案：A,B,C,D76、多选 关于协助执行，下列银

39、行工作人员的做法正确的是（）。A、不允许有权机关查询后将原件带出B、应执行机关要求在抄录的资料上加盖业务公章C、协助律师事务所对个人存款进行查询D、有权机关只提供被查询单位名称、未提供被查询单位帐号的，亦予以协助答案：A,B,D77、单选 中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）A.20年B.10年C.15年D.5年答案：D78、单选 （）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会答案：A79、单选 安徽省内各金融机构

40、及其所属对公营业网点均要设立反洗钱信息报告员岗位，至少明确（）信息报告员，报属地人民银行反洗钱管理部门备案。A、一名B、二名C、三名D、四名答案：A80、多选 对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（）等部门查询、冻结、扣划客户存款。A、海关B、税务C、司法机关D、检察院答案：A,B,C,D81、多选 刑法规定的洗钱行为主要指:（）A.提供资金账户B.协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券C.通过转账或其他结算方式协助资金转移的D.协助将资金汇往境外的答案：A,B,C,D82、单选 下列说法不正确的一项

41、是（）A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施答案：D83、判断题 个人存款账户实名制规定的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度

42、的实施基础。答案：对84、单选 由电阻R=8和感抗XL=6串联后，接到220V的交流电源上，这时的电流为（）A，功率因素等于（）。A15.70.8B220.8C15.70.6D220.6答案：B85、单选 客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A.银行A.保险公司B.保险公司和银行各自C.保险公司和客户各自答案：A86、单选 人民银行各市中心支行应于每年或每季度结束后的（）上报相关报表及反洗钱非现场监管报告。A、10个工作日B、5个工作日C、8个工作日D、15个工作日答案：C87、单选 反洗钱

43、法规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A.机关团体B.企业单位C.任何单位和个人D.个人答案：C88、多选 协助执行前应进行必要审查，凡符合下列条件的，方可予以协助：（）。A、要求协助的机关应具备法律、法规规定的主体资格B、要求协助的事项应符合法律、法规规定C、执法人员应出具本人工作证和执行公务证D、帐号、户名应填写正确，两者均填写时应一致答案：A,B,C,D89、多选 中华人民共和国反洗钱法规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采

44、取预防、监控措施，建立健全（）A.客户身份识别制度B.客户身份资料保存制度C.交易记录保存制度D.大额交易和可疑交易报告制度答案：A,B,C,D90、单选 环境承载力的（）是指其大小是随着时间、空间和生产力水平的变化而变化的。A、动态性和可调控性B、区域性和时间性C、客观性和主观性答案：A91、单选 8月19日，某市电力局离退休管理中心160多名离退休职工在参加完一个会议后，当天中午集体在当地一家名叫芙蓉阁的饭店吃午饭。次日凌晨2点，有人开始出现恶心、呕吐等症状，继之出现头昏、头痛、全身乏力、咽干、视力模糊。部分患者有便秘、尿潴留。到中午已有43人到当地医院就医，患者症状基

45、本相同。体检发现患者精神紧张，体温正常，部分有上眼睑下垂，眼外肌运动无力以及眼球调节功能减退或消失。个别患者瞳孔对光反应迟钝，甚至消失。四肢肌肉呈对称性弛缓性轻瘫，深腱反射可减弱。诊断上考虑为细菌性食物中毒。如果不采取措施，在多长时间内仍可能有患者陆续发病（）A.1天B.2天C.3天D.7天E.10天答案：E92、多选 银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、冻结或者划拨存款的，人民法院可以（）。A、责令其履行协助义务B、对单位予以罚款C、向监察机关或者有关机关提出予以纪律处分的司法建议D、对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款答案：A,B,

46、C,D93、多选 人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）A.反洗钱立法B.制定金融业反洗钱规则的职能C.对金融业反洗钱的行政管理职能D.负责反洗钱的资金监控答案：B,C,D94、单选 “洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是（）A.十九世纪末B.二十世纪50年代C.二十世纪70年代D.二十一世纪初答案：C95、判断题 非法吸收公众存款罪是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目吸收公众存款的行为。答案：错96、多选 反洗钱法对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（）A、监督检查权B、调查权C、处罚权D、机构审批权答案：A,B,C97、判断题

47、0;支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。答案：错98、单选 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（）个工作日内补正。A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、15个工作日答案：B99、多选 根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对()或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、两人的代理协议B、代理人的身份证件C、被代理人的委托书D、被代理人的身份证件答案：B,D100、判断题 非法出具金融票证属金融诈骗罪。答

48、案：错101、问答题 金融机构反洗钱的四项主要制度是什么？答案：四项主要制度包括：(一)“了解客户”制度；（二）大额交易报告制度；(三)可疑交易报告制度；（四）保存记录制度。102、单选 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(）A.英国B.法国C.澳大利亚D.美国答案：D103、问答题 联合国反洗钱有哪些主要规定？答案：联合国主要有以下这些规定：联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约、关于洗钱和没收贩毒有关的财产的标准法、联合国禁止洗钱法律范本等。104、多选 下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）A.粮棉油收购资金专用账户B.社会保障基金

49、专用账户C.住房基金专用账户D.党团工会经费专用账户答案：A,B,C,D105、单选 我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心答案：A106、判断题 变造货币罪是指变相制造假货币的行为。答案：错107、多选 洗钱的过程具有以下哪些特征（）A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源B.改变有关金钱的形式C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D.洗钱者能够控制洗钱的全过程。答案：A,B,C,D108、单选 客户由他人代理办理业务的，金融机构应

50、当（）身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人答案：C109、问答题 什么是洗钱风险答案：因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类声誉风险、法律风险和经营风险。110、多选 中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（）A.电话询问B.走访金融机构C.书面询问D.约见金融机构高级管理人员谈话答案：A,B,C,D111、判断题 根据1988年

51、现金交易报告法，澳大利亚金融交易报告分析中心规定，商业银行对存款人开立银行账户时提供的各种身份证明文件实行“90分检查”制度。答案：错112、单选 根据我国刑法规定，洗钱罪的最高刑期是（）。A、死刑B、无期徒刑C、十年D、五年答案：A113、单选 开户银行根据实际需要，原则上以开户单位（）的日常零星开支所需核实库存现金限额。A、13天B、35天C、58天答案：B114、单选 反洗钱临时冻结不得超过（）A.12小时B.24小时C.48小时D.72小时答案：C115、判断题 电波频率越高，其穿透能力和绕射能力越强。答案：错116、问答题 什么是大额

52、交易？答案：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。117、多选&

53、#160;人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（）A.参与调查义务B.配合调查义务C.如实提供信息义务D.不得拒绝和阻碍义务答案：B,C,D118、单选 作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（）。A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不要轻易借给他人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报答案：C119、多选 根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的答案：

54、A,B,C120、判断题 洗钱的对象是犯罪收益。答案：对121、单选 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。A.银行结算账户B.信用卡C.储蓄账户D.匿名账户或者假名账户答案：D122、多选 洗钱犯罪给社会造成的危害有（）。A、助长走私、毒品等严重犯罪B、扰乱正常的社会经济秩序C、破坏社会公平竞争D、影响国家声誉答案：A,B,C,D123、单选 关于洗钱问题的四十项建议最初发布于（）A.1999年B.1988年C.1980年D.1990年答案：D124、单选 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

55、，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：B125、填空题 在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（）或者保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。答案：保险合同原件核对126、多选 根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当保存的客户身份资料包括。（）A、记载客户身份信息的记录和资料B、

56、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件答案：A,B,C,D127、多选 金融机构反洗钱规定的适用范围包括（）。A、国有独资商业银行B、信用合作社C、信托投资公司D、外资独资银行答案：A,B,C,D128、多选 调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有（）。A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、不得拒绝和阻碍义务D、中国人民银行规定的其他义务答案：A,B,C129、问答题 什么是FATF？答案：FATF是国际上主要的反洗钱组织之一，它是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是由美国、日本、德国、法国、英国、意大利与加拿大等国家为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际合作组织。FATF提出的40+9条建议，是西方反洗钱行动的主要纲领，内容涉及立法、金融监管和执法三个方面。130、判断题 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。答案：错解析：错误。应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。131、单选 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的