2021银行行长考试练习试题附答案

1、2021银行行长考试练习试题附答案一、单选题1.当授权柜员在授权过程中发现缺少影像时,授权柜员可通过()的方式要求网点经办柜员追加影像。A、传真B、电话告之C、退回并注明原因D、文字交流【正确答案】：D2.每年()前,法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。A、12月31日B、1月31日C、1月20日D、3月末【正确答案】：C3.金信商E贷贷款逾期或欠息( )天以内未还款,授信中止,借款人还清逾期本金及欠息后,系统恢复授信;A、30.0B、60.0C、90.0D、120.0【正确答案】：C4.对同时符合两项以上大额交易

2、标准的交易,金融机构应当()提交大额交易报告。A、分别B、合并C、打包D、汇总【正确答案】：A5.法人机构应建立有效的个人贷款全流程管理机制,制订贷款管理制度及每一贷款品种的( )。A、产品说明B、推广方案C、操作规程D、营销方案【正确答案】：C6.各级机构应成立制度后评估工作领导小组,小组办公室为本机构(),负责部署和组织制度后评估工作,审议评估报告,提出评价建议,督促相关部门补充完善。A、内控合规委员会B、风险管理委员会C、审计委员会D、制度后评估委员会【正确答案】：A7.下列监管制度已失效或被废止的是()。A、中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知B、中国银

3、监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知C、商业银行内部控制评价试行办法D、中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知【正确答案】：C8.个人客户申请开办短信银行有几种渠道?()A、可到营业网点申请办理或拨打96888自助申请。B、仅可拨打96888短信银行自助申请。C、仅可到开户网点申请办理短信银行。D、仅可到营业网点申请办理短信银行。【正确答案】：A9.除评级环节外,信贷业务其他各环节的调查开展均需以受理客户申请为前提。调查工作一般应在( )个工作日内完成,项目贷款等大额贷款一般不超过( )个工作日。A、3、5B、5、7C、5、10D、7、10【正确答案】：C10.个

4、人公积金社保信用贷款通过公积金或社保计算的月工资额度最低需达到( )元(以系统设定为准)。A、1000.0B、1500.0C、2500.0D、5000.0【正确答案】：C11.个人公积金社保信用贷款的贷款用途为( ),严禁借款人将贷款资金以任何形式挪作他用。A、购买股票B、个人经营C、民间借贷D、个人消费【正确答案】：D12.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在()日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：B13.同一人员对多笔、多户违规业务负有责任的,逐笔认定责任,以

5、()的为基础,按累计责任予以处罚。A、单笔责任最重B、单笔责任轻重C、舆情处理D、最后违规行为【正确答案】：A14.审计人员实行()制度。A、党委任命B、组织决定C、任职资格D、选举【正确答案】：C15.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施。A、适当B、简化C、强化D、一定【正确答案】：C16.银行结算账户按存款人分为:()A、活期存款账户和定期存款账户B、单位存款账户和个人储蓄账户C、单位结算账户和个人结算账户D、人民币账户和外汇账户【正确答案】：C17.各部门要根据评价结果在()完成制度补充、修订和废止

6、工作,报本机构工作领导小组审查、备案,及时下发实施。A、当年年内B、次年年初C、一个月后D、一个季度后【正确答案】：A18.个人客户通过营业网点注册电话银行成为个人注册客户,可以使用哪些功能?()A、其他三项全部正确B、卡内定活互转、向其他账户转账C、(电话银行)密码修改、短信开通、短信查询、挂失D、余额查询、明细查询、开户行查询、卡内定期查询、个人贷款查询【正确答案】：A19.因侵权行为提起的诉讼,由()A、受侵害当事人住所地人民法院管辖B、侵权行为地或被告住所地人民法院管辖C、原告住所地人民法院管辖D、被告暂住地人民法院管辖【正确答案】：B20.法律事务管理部门负责人要进入县级行社(),作

7、为委员就贷款业务独立发表法律意见A、贷款审查委员会B、授信审查管理委员会C、合规审查委员会D、风险管理委员会【正确答案】：A21.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理办法由()制定A、中国人民银行B、中国人民银行、银监会、证监会、保监会共同制定C、银监会、证监会、保监会D、国务院【正确答案】：B22.贷款自重组之日起至少( )个月观察期内,分类级别不得提高A、3.0B、6.0C、9.0D、12.0【正确答案】：B23.“三道防线”的第三道防线是()。A、内部审计部门B、各分支机构C、合规管理部门D、业务管理部门【正确答案】：A24.金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当

8、()。A、及时以书面形式向上级主管部门报告B、及时采取措施扣押犯罪嫌疑人C、及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告D、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告【正确答案】：D25.农户小额信用贷款期限1-3年(含)的,可采用“到期还款”、按月“等额本息”、按月“等额本金”的还款方式。采用到期还款方式的应按月还息,分期还本,每半年至少还( )次本金。A、一B、二C、三D、六【正确答案】：A26.客户经理对重组贷款客户进行经常性查访的基础上,( )要对重组贷款至少进行一次贷后检查A、每旬B、每月C、每季D、半年【正确答案】：B27.抵押房屋房龄在( )以上的或贷款经办社(行)认为房屋

9、价值需评估的,由省联社认可的评估公司出具评估报告确定的评估价作为抵押物价值。A、4年B、5年C、6年D、7年【正确答案】：B28.流程中业务移交由( )岗在涉农信息系统PC端发起。A、最高签批人岗B、运行管理员岗C、综合员岗D、复核岗【正确答案】：B29.个人公积金社保信用贷款,贷款逾期或欠息( )天以内未还款,授信中止,借款人还清逾期本金及欠息后,系统恢复授信。A、10.0B、30.0C、60.0D、90.0【正确答案】：D30.()要监督临时请假离岗柜员及午休柜员现金尾箱金额,确保账款相符。A、业务主管B、财务主管C、授权主管D、营业机构负责人【正确答案】：A31.企业授权员需要通过()功

10、能中的授权中心子菜单,对录入员录入的信息进行审核授权。A、企业管理台B、转账汇款C、账户管理D、客户服务【正确答案】：A32.设立居住权,当事人应当采用书面形式订立居住权合同。居住权无偿设立,但是当事人另有约定的除外。设立居住权的,应当向登记机构申请居住权登记。居住权自()设立。A、合同申请时B、合同签订时C、登记时D、合同成立时【正确答案】：C33.企业客户批量转账可以向()账户转账。A、行内和行外B、仅企业C、行内D、行外【正确答案】：A34.发卡机构对信用卡持卡人不符合免息还款条件的交易款项按中国人民银行规定从银行记账日起计息,日利率为(),按月计收复利,并从持卡人账户中扣收。A、百分之

11、五B、千分之五C、万分之五D、免费【正确答案】：C35.单笔或累计标的额在()以上清收类主诉案件、()以上非清收类主诉案件及其他无争议金额但可能造成声誉风险或经济损失的诉讼案件须按月上报省联社法律事务部及所属市联络办A、500万元(含)、300万元(含)B、400万元(含)、200万元(含)C、300万元(含)、200万元(含)D、300万元(含)、100万元(含)【正确答案】：D36.我国最先规定了洗钱罪的是()A、修订后的新宪法B、1997年修订后的刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定【正确答案】：B37.对重大违规行为可以处以()元以上20000元(含)以下经济罚款。A

12、、2000B、3000C、5000D、10000【正确答案】：D38.借款人申请办理金信税薪贷最终授信额度为月工资总额度的( )倍。A、10-15倍B、10-20倍C、15-20倍D、20-25倍【正确答案】：C39.营业机构的负责人()对本机构至少要全面现金查库一次。A、每周B、每月C、每季D、每年【正确答案】：B40.监事会要监督董事会和高级管理层案件防控工作职责履行情况,切实履行()职能。A、决策B、管理C、监督D、执行【正确答案】：C41.主办部门在新制度发布实施半年后的()内完成后评估。A、一个月B、二个月C、三个月D、四个月【正确答案】：A42.内控合规委员会主任委员由各级机构()

13、担任。A、董(理)事长B、主任(行长)C、分管内控合规的副主任(副行长)D、合规部门负责人【正确答案】：B43.()网上银行客户不可以自助进行账户追加/删除。A、企业B、个人C、个人和企业D、都不可以【正确答案】：A44.关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是()。A、王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司。B、李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C、丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。D、张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。【正确答案】：C45.离任经济责任审计必须坚持被审计人()的原则,未经离任经济责任审计不得重新任职。A、先审计,后安排B、先安排

14、,后审计C、审计和安排同步【正确答案】：A46.信贷业务审批意见书的有效期为自印发之日起( )个月内,超期未向信贷作业监督中心申请放款核准的,信贷业务审批意见书自动失效。A、半B、1.0C、2.0D、3.0【正确答案】：D47.无独立请求权的第三人对一审判决不服的,()A、一律可以上诉B、一律不得上诉C、判决其承担民事责任的可以上诉D、是否上诉由其决定【正确答案】：C48.省联社将进一步加大对信贷违规的惩戒力度,按照不良贷款责任认定清单制定计划,逐笔进行责任认定,对于问责管理不到位,责任认定显著失准,责任追究避重就轻的机构,追究( )管理责任。A、董(理)事长B、行长(主任)C、监事长D、三长

15、【正确答案】：D49.行业审计部门原则上应在接到案件整改跟踪审计通知后的()个工作日内完成审计工作,如遇特殊情况,可适当延长审计时间。A、10B、15C、30D、60【正确答案】：C50.如企业需要通过网上银行办理转账汇款,且无论金额大小,均须有一人授权,则须在注册时配置()模式。A、有金额区间的一级授权B、无金额区间的无授权C、有金额区间的无授权D、无金额区间的一级授权【正确答案】：A51.新增信贷业务的首次贷后检查应于业务办理后( )日内进行。A、5.0B、10.0C、15.0D、30.0【正确答案】：C52.( )还款法,即贷款到期前一次性还款,选择到期还款法后,可根据实际情况决定结息方

16、式,即按月结息、按季结息、利随本清结息方式A、等额本息B、等额本金C、利随本清D、到期还款【正确答案】：D53.银企对账是指营业机构与()各类账户之间余额的对账。A、省联社B、个人C、隶属关系下级D、开户单位【正确答案】：D54.对于公安机关或司法机关正式提供的文件显示客户(持卡人、申请人、代理人等)曾参与出租、出借、出售本人或他人借记卡账户以及相关各类验证工具的,同一商业银行在全国范围内对该客户开立的借记卡账户数量不得超过()个。A、2.0B、3.0C、4.0D、6.0【正确答案】：A55.调查岗可通过( )功能,查询客户详细评级信息及结果。A、评级管理B、授信管理C、用信管理D、待处理业务

17、【正确答案】：A56.()是指营业机构与开户单位各类账户之间余额的对账。A、银企对账B、系统内部资金往来对账C、内部部门之间对账D、银银对账【正确答案】：A57.自动质押融资业务是指成员机构清算账户日间头寸不足清算时,通过自动质押融资业务系统,向人民银行质押( )融入资金,待资金归还后自动解压债权的行为。A、所有者权益B、非中央票据C、债券D、存款准备金【正确答案】：C58.民法典中规定,耕地的承包期为( )A、10年B、20年C、30年D、50年【正确答案】：C59.办理二手车贷款,二手车自新车购买之日起算车龄在( )年以内。A、3.0B、5.0C、10.0D、15.0【正确答案】：B60.

18、第三人与债务人约定加入债务并通知债权人,或者第三人向债权人表示愿意加入债务,债权人未在合理期限内()的,债权人可以请求第三人在其愿意承担的债务范围内和债务人承担连带债务。A、明确拒绝B、明确承认C、追认D、承诺【正确答案】：A61.业务主管要加强现金业务的管理,()对现金库存情况进行全面检查。A、按日B、按周C、按旬D、按月【正确答案】：B62.企业通过网上银行办理向个人账户转账,()。A、如需通过网银办理超过5万元的公对私转账,须到网点办理"公转私服务协议签约",转账时,需在网银输入协议编号B、必须先到网点办理"公转私服务协议签约",无论转账金额多少,

19、均需在网银输入协议编号C、通过对外付款提交菜单操作即可,无需特殊处理D、每次通过网银办理超过5万元的公对私转账,均须先到网点办理"公转私服务协议签约",转账时,需在网银输入当次签约的协议编号【正确答案】：A63.个人经营贷款的用途为借款人或其经营实体合法经营的流动资金,贷款不得用于( )。A、进货B、购原材料C、固定资产投资D、购饲料【正确答案】：C64.类户与绑定账户的资金划转限额由()确定A、银行B、银行与存款人协商C、存款人D、人民银行【正确答案】：B65.下列说法正确的是:()A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B、客户身份识别在与客户建立业务

20、关系后才开始C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D、客户身份识别是一个持续的过程【正确答案】：D66.作业监督岗位人员应在信用等级评定结果确定后对评级档案资料的完整性、合规性、( )进行审核。A、时效性B、有效性C、原则性D、安全性【正确答案】：B67.个人购房贷款,借款人同意如在借款发放后的12月内申请提前还款的,则按如下标准向贷款人一次性支付提前还款补偿金:提前还款补偿金=提前还款金额×借款执行月利率×_。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月【正确答案】：C68.内控合规体系建设共为()体系建设。A、6.0B、7.0C、8.0D、9.0【正确答案】：B69.

21、辽宁省农村信用社各级机构经营层下设的()履行违规问责的职能,依法合规开展违规问责工作。A、内控合规委员会B、风险管理委员会C、审计委员会D、主任(行长)办公会【正确答案】：A70.在非面对面业务中,发现某账户资金往来存在可疑,银行应及时调整其客户风险等级分类并()。A、加强身份识别措施强度B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易【正确答案】：C71.管理流程是合规管理部门制定、()和合规管理部门提供共同遵循并持续开展各种合规风险管理活动的程序和方法。A、合规管理部门B、省联社C、各业务条线D、内部审计部门【正确答案】：C72.合作社及其成员不良贷款金额超过该合作社及其成员贷款总额的(

22、)要停止发放新增贷款。A、2.0%B、3.0%C、4.0%D、5.0%【正确答案】：D73.全国银行间同业拆借中心按去掉最高和最低报价后算术平均的方式计算得出( )。A、贷款基准利率B、贷款市场报价利率C、贷款浮动利率D、贷款便利利率【正确答案】：B74.金融机构应()根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,确保客户风险等级符合实际风险情况。A、定期B、不定期C、长期D、定期或不定期【正确答案】：D75.客户在首次登录网银后,应修改登录密码,新密码可支持()。A、字母和数字6-18位B、数字组合6-12位C、数字组合6-18位D、字母和数字6-12位【正确答案】：A76.非居民金融账户涉税

23、信息尽职调查管理办法中规定,金融机构应当建立账户持有人信息变化监控机制,包括要求账户持有人在本办法规定的相关信息变化之日起()告知金融机构。A、三十日内B、九十日内C、在本年度12月31日前D、在次年12月31日前【正确答案】：A77.依据银监会相关文件要求“合规经营类指标权重应当()其他类指标”。A、明显低于B、区别于C、明显高于D、不低于【正确答案】：C78.法人行社应于案件确认后()个月内向属地监管部门、省联社、市级农信(农商)党委报送机构调查报告,报送路径与案件确认报告一致。A、3.0B、4.0C、5.0D、6.0【正确答案】：B79.法人机构发案后,法人行社应立即成立案件调查组,调查

24、组组长由法人行社()担任。A、董(理)事长B、行长(主任)C、监事长D、合规总监【正确答案】：A80.合规部门要全面跟踪落实监管要求,拟定案防管理政策、()、操作规程。A、计划B、流程C、制度D、培训【正确答案】：C81.金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的()A、控制人B、法人C、受益人D、实际受益人【正确答案】：D82.被宣告死亡的人,人民法院宣告死亡的判决()视为其死亡的日期A、送达之日B、宣告之日C、

25、归档之日D、作出之日【正确答案】：D83.金融机构在报送可疑交易报告后,对报告涉及的客户、账户和资金应()A、采取必要控制措施B、提供无差别的金融服务C、报告公安机关D、控制客户人身自由【正确答案】：A84.以下哪项()不是中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知(银发2017117号)规定的后续控制措施。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、重新识别客户身份【正确答案】：D85.下列说法不正确的是()A、法人单位辖内不同机构之间的重要空白凭证不允许相互调剂使用。B、领用不同普通账簿的柜员之间重要空白凭证不允许调剂使用C

26、、柜员领取重要空白凭证的数量需业务主管审批D、每名柜员每种重要空白凭证的最多存量不能超过一月的使用量【正确答案】：D86.金信税薪贷贷款逾期或欠息( )天以内未还款,授信中止,借款人还清逾期本金及欠息后,系统恢复授信A、30.0B、60.0C、90.0D、120.0【正确答案】：C87.新增个人经营性贷款最高限额( )万元(系统内存单质押等低风险贷款、购买个人商业用房贷款除外,依据监管政策调整以系统设定为准)。A、1000.0B、500.0C、300.0D、100.0【正确答案】：B88.申请准入的融资性担保公司流动资金占比原则上不低于( )。A、40.0%B、50.0%C、60.0%D、70

27、.0%【正确答案】：D89.业务公章的使用人应对需加盖印章的凭证的()负责,杜绝只盖不审现象的发生。A、要素是否齐全B、合规性C、真实性D、合理性【正确答案】：B90.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少有()名受益所有人。A、一B、二C、三D、五【正确答案】：A91.抵质押担保合同履行完毕,押品所担保的债务已经全部清偿,( )应办理抵质押注销登记手续,返还押品或权属证书A、商业银行B、担保人C、权属登记机构D、借款人【正确答案】：A92.国家助学贷款政策的内容中,借款学生毕业当年不再继续攻读学位的

28、,与经办机构和经办银行确认还款计划时,可选择使用还本宽限期。还本宽限期内借款学生只需偿还利息,无需偿还贷款本金。还本宽限期从( )。A、1年延长至2年整B、1年延长至3年整C、2年延长至3年整D、2年延长至5年整【正确答案】：C93.对废卡处理须沿卡片背面左上角磁条下沿且与水平不大于()度角方向进行对角剪切处理(卡磁条必须损坏,号码必须保留)。A、30B、45C、60D、90【正确答案】：B94.金融机构应当报告非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值20万美元以上(含)的款项划转。A、10万B、50万C、100万D、200万【正确答案】：D

29、95.短期贷款重组期限最长不超过( )A、一年(含)B、半年(含)C、三个月(含)D、六个月(含)【正确答案】：A96.发现本院所作的裁判确有错误,通过审判监督程序提出再审的正当途径是()A、由审理本案的合议庭提出B、由民庭的庭长提出,交审判委员会讨论决定C、由院长提出,交审判委员会讨论决定D、由审判委员会自已讨论决定【正确答案】：C97.()是银行类发卡机构提供的主要服务项目,是发卡机构基于客户账户为持卡人提供的现金服务功能,属银行卡基本功能之一。A、现金存取功能B、转账结算功能C、消费信贷功能D、身份识别功能【正确答案】：A98.针对各法人行社发布的制度与省联社及监管政策不一致的情况及时修

30、订,确保制度的()A、一致性B、有效性C、健全性D、完整性【正确答案】：B99.调查岗在办理客户授信申请,进行授信提交时,系统提示“借款人调查影像资料必录项未采集,请确认”,调查岗应在( )影像资料目录中确认必录项是否采集完整。A、授信申请B、担保调查C、授信提交D、以上说法均正确【正确答案】：A100.金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及(),了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、交易对手B、交易的真实性C、资金来源及去向D、其交易目的和交易性质【正

31、确答案】：D多选题1.客户身份识别,也称()A、客户审查B、了解你的客户C、客户风险管理D、客户合规检查E、客户尽职调查【正确答案】：BE2.各营业网点负责网银盾的()等工作,保证及时为客户办理业务。A、保管B、售出C、发放D、登记【正确答案】：ABCD3.金融机构配合反洗钱调查的义务包括()。A、配合调查义务B、如何提供信息义务C、保密义务D、拒绝调查义务【正确答案】：ABC4.各行社申请联名(认同)卡、主题卡项目应遵循以下原则:()A、需求优先原则B、资源整合原则C、权益突出原则D、互惠共赢原则【正确答案】：ABCD5.对于涉及恐怖活动的客户,各级行社应调整客户风险等级分类为高风险,并发布

32、风险提示至辖内分支机构和相关部门,对客户和业务采取以下控制措施,包括但不限于:()A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、终止金融交易C、拒绝金融资产的提取、转移、转换D、停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务E、依法冻结金融资产【正确答案】：ABCDE6.各部门要根据评价结果在当年年内完成制度()工作,报本机构工作领导小组审查、备案,及时下发实施。A、新增B、补充C、修订D、废止【正确答案】：BCD7.下列选项哪些属于内控合规委员会委员主要职责?()A、根据本议事规则规定按时出席内控合规委员会会议,就会议讨论事项发表意见,并行使投票权B、提出内控合规委员会会议讨论的议题C、为履行职责可列

33、席或旁听有关会议,进行调查研究,获得所需的报告、文件、资料等相关信息等;D、充分了解内控合规委员会的职责以及其本人作为委员会委员的职责,熟悉与其职责相关的省联社及下辖行社经营管理状况、业务活动及发展情况,确保其履行职责的能力;E、充分保证其履行职责的工作时间和精力【正确答案】：ABCDE8.贷款通则中贷款人的义务有:应当公布所经营的贷款的种类、( )和利率,并向借款人提供咨询;应当公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件;贷款人应当审议借款人的借款申请,并及时答复贷与不贷。短期贷款答复时间不得超过( )个月,中期、( )贷款答复时间不得超过六个月;国家另有规定者除外;应当对借款人的债务、财务、生

34、产、经营情况( ),但对依法查询者除外。A、年限B、期限C、1.0D、长期E、保密【正确答案】：BCDE9.金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法中规定,发生下列情况的,金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告A、制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的;B、牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的;C、发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的;D、境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的;【正确答案】：AB

35、CD10.个人汽车贷款所购车辆必须在保险公司办理( )和盗抢险等保险A、机动车损失险B、第三者责任险C、涉水险D、自燃险【正确答案】：ABCD11.金融IC卡如果在带有()情况下需要象磁条卡一样在背面签名栏签名。A、常规借记功能B、常规贷记功能C、理财功能D、电子现金功能【正确答案】：AB12.农户贷款管理办法中的农户贷款,是指银行业金融机构向符合条件的农户发放的用于( )用途的本外币贷款。A、生产经营B、生活消费C、贫困学生助学D、缴纳养老【正确答案】：AB13.建立健全洗钱和恐怖融资风险自评估制度,对()产生的洗钱和恐怖融资风险自主进行持续识别和评估,动态监测市场风险变化,完善有关反洗钱监

36、管要求。A、新产品B、新业务C、新技术D、新渠道【正确答案】：ABCD14.根据法律规定,定金的种类包括()A、立约定金B、解约定金C、违约定金D、守约定金【正确答案】：ABC15.企业账户信息维护是指对企业网银系统()的维护。A、账户名称B、账户权限C、账户单笔限额D、账户日累计限额【正确答案】：BCD16.义务机构在与客户建立或者维持业务关系时,对外国政要,义务机构应当按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定,除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下强化的身份识别措施()A、建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要B、建立(或者维持现有)业务关系前,获

37、得高级管理层的批准或者授权C、进一步深入了解客户财产和资金来源D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度【正确答案】：ABCD17.建立合规检查制度,以()检查、()检查、()等检查形式相结合。A、业务条线B、定期合规C、飞行检查D、审计检查【正确答案】：ABC18.贷后管理岗发起贷款要素变更任务,由客户签订电子版合同要素变更协议书后,提交审批后,可以对( )合同要素进行变更。A、利率B、身份信息C、结息方式D、还款方式E、还款账号【正确答案】：ACDE19.冠字号码查询工作应记录的要素包括()。A、机具编号B、币值C、冠字号码文本D、冠字号码图像【正确答案】：ABCD20.办理个人自助质

38、押贷款额度最低额度为( )元(含),最高为( )元,借款人可在核定的总额度内循环使用。A、500.0B、1000.0C、500万D、1000万【正确答案】：AC21.结合员工()等专项排查工作,制定年度案防工作要点,覆盖各主要风险环节。A、异常行为排查B、四项制度C、征信排查D、涉刑涉案【正确答案】：AB22.案件处置工作包括()。A、案件分类B、信息报送C、案件调查D、案件问责E、案件审结【正确答案】：ABCDE23.对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户身份识别要点有()。A、开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证B、若该账户为一直关注的账户,银行营业

39、网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户D、对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者莫他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件【正确答案】：ABCD24.根据民法典规定,以下哪些属于自然人。A、法定代表人B、财务负责人C、法人D、个体工商户【正确答案】：ABD25.基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的(),应通过该账户办理。A

40、、现金的支取B、工资C、奖金D、资金收付【正确答案】：ABCD26.有价单证包括:国库券、金融债券、代理发行的各类债券、()及印有固定面值金额的其他有价单证等。A、定额存单B、定额汇票C、定额本票D、旅行支票【正确答案】：ABCD27.辽宁省农村信用社电子验印系统印鉴卡质量要求()。A、印油适中,颜色基本一致B、印章与印章之间应留有一定空隙,不能连接在一起C、印章只能盖在空白处,不能盖在字体、印刷线上D、印章清晰,边框完整(作暗记的除外)E、字体清晰、无断线、无缺笔画(作暗记的除外)【正确答案】：ABCDE28.各级机构工作领导小组可根据制度后评估结果或管理工作实际,提出()有关制度的建议,相

41、关部门应予以采纳。A、修订B、完善C、废止D、更新【正确答案】：AB29.客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括()。A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类及其号码C、注册资本D、法定代表人【正确答案】：ABCD30.下列关于客户身份识别制度的说法正确的有()A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D、金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变【正确答案】：ABC31.以()、再排查

42、良性闭环形式的自查流程,以边查边改、边查边问责的自查模式,建设合规防线。A、排查B、整改C、问责D、提高【正确答案】：ABD32.网点在办理企业网银业务时,业务经办人员审核客户申请资料的标准包括()A、审核客户提交的申请资料齐全B、审核申请表上必填要素填写完整、准确C、审核申请资料上填写的本网点开立的账户信息与综合业务系统中一致,账户状态正常D、审核预留银行印鉴E、审核申请资料通过后,应在申请凭证上签章,并加盖业务公章【正确答案】：ABCDE33.()为高管人员违规积分的实施部门。A、沈阳农商行B、沈阳市联社C、各区域审计中心D、各法人行社【正确答案】：ABC34.银行业金融机构与融资担保公司

43、业务合作指引中规定,银行业金融机构与融资担保公司业务合作,担保公司变更( );( )、( )、( )、( )发生变更;发生合作协议约定的大额代偿;涉及合作协议约定的重大经济纠纷或诉讼;涉嫌重大违法违规行为被行政机关、司法机关调查或处罚,应当在约定的期限内书面通知银行。A、注册资本B、法定代表人C、主要股东D、公司名称E、公司住所【正确答案】：ABCDE35.金信流水贷是指农信机构对使用( )的经营者(包括小微企业业主、个体工商户等,),基于客户信用及相关流水,予以经营性贷款支持的人民币贷款。A、辽宁农信POS机B、一码付C、行社内交易账户D、行外交易账户【正确答案】：ABC36.甲某去世时尚欠

44、银行信用贷款150万元,其有3子,分别为乙、丙、丁,乙明确表示放弃继承,但愿意替父亲偿还贷款20万元,丙从父亲处继承车辆一台价值5万元,房产一处价值20万元,银行存款15万元,丁从父亲处继承存款25万元,但愿意在乙、丙偿还后替父亲偿还剩余全部贷款,以下哪些说法是不正确的?A、乙没有继承任何遗产无需承担偿还责任B、乙需要偿还20万元C、丙需要偿还40万元本金及利息D、丙需要偿还全部本金及利息E、丁只需要偿还25万元F、丁需要在乙、丙偿还后替父亲偿还剩余全部贷款【正确答案】：ACDE37.各级业务条线管理部门是本条线制度后评估的主体部门,具体工作是根据外部监管要求及自身管理实际,采取()、()、信

45、息收集等方式,对存量制度实施后评估,并根据评价结果及时调整、补充和完善本专业条线的制度。A、检测B、调研C、评估D、效力【正确答案】：BC38.对ATM吞没和网点收缴的银行卡,营业网点要登记()及签收等。A、收缴日期B、卡号C、领取日期D、领取人身份证件【正确答案】：ABCD39.下列哪些请求权不适用诉讼时效?A、请求停止侵害、排除妨碍、消除危险B、不动产物权和登记的动产物权的权利人请求返还财产C、请求支付抚养费、赡养费或者扶养费D、依法不适用诉讼时效的其他请求权【正确答案】：ABCD40.贷款人开展贷款业务,应当遵循( )竞争、( )协作的原则,不得从事( )。A、公平B、公开C、亲密D、密

46、切E、不正当竞争【正确答案】：ADE41.借记卡业务的资金清算包括()。A、人民银行资金清算B、系统内资金清算C、跨行业务资金清算D、农信银跨行业务资金清算【正确答案】：BC42.有下列情形之一的,担保物权消灭:A、主债权消灭B、担保物权实现C、债权人放弃担保物权D、法律规定担保物权消灭的其他情形【正确答案】：ABCD43.中国人民银行发行的纪念币包括()。A、普通纪念币B、特殊纪念币C、贵金属纪念币D、硬币【正确答案】：AC44.各法人单位要依法合规实施柜员管理考核,包括()考核,制订考核细则,充分调动柜员的积极性。A、岗位轮换B、交流C、晋升D、柜面人员绩效【正确答案】：ABCD45.中国

47、人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(银发2017235号)中,信托的受益所有人是指()A、信托的委托人B、信托的受托人C、信托的受益人D、信托的控制人E、其他对信托实施最终有效控制的自然人【正确答案】：ABCE46.下列哪些属于委派会计的工作职责?()A、对营业机构的内控管理负责B、对营业机构会计信息的合法性、真实性负责C、对营业机构会计工作实施检查和监督D、全面贯彻委派机构的会计工作规划及目标E、干预营业机构的正常经营活动【正确答案】：ABCD47.事后监督部门对手机银行客户注册及注册信息变更业务的监督包括:()。A、申请资料是否齐全,填写内容是否完整B、申请人签字与姓名是否一

48、致C、申请资料上是否加盖了银行业务公章D、申请表上是否加盖了预留印鉴【正确答案】：ABC48.客户申请按揭贷款提前还款可通过什么途径进行还款?A、柜面B、PAD作业端C、手机银行D、PAD管理端【正确答案】：BC49.下列省联社制度现行有效的有()。A、辽宁省农村信用社员工违规违纪行为处理办法(修订稿)B、辽宁省农村信用社涉刑案件处置工作操作细则C、辽宁省农村信用社高级管理人员履职不当或失职行为问责管理办法D、辽宁省农村信用社案件防控工作办法(修订稿)【正确答案】：BCD50.案件风险排查工作至少要覆盖()。A、主要业务领域B、重点管理环节C、员工异常行为D、个人金融业务【正确答案】：ABC5

49、1.各法人单位业务管理部门管理本辖清算资金必须本着()原则。A、依法合规B、效益第一C、统筹兼顾D、科学合理E、及时准确【正确答案】：ABCDE52.助学贷款,是指辽宁省农村信用社向符合条件的非义务制教育( )阶段的贫困学生发放的,由贫困学生的家长或法定监护人向户口所在地农信机构申请的贷款。A、小学B、初中C、高中D、职校E、本专科F、研究生【正确答案】：CDEF53.金融机构确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户()的分析过程。A、身份特征B、面貌特征C、交易特征D、行为特征【正确答案】：ACD54.重大(异常)事项包括但不限于()等应在三个工作日之内上报省联社,报告内容应

50、符合要求;重大(异常)事项终结后十个工作日内向省联社内控合规部上报合规风险事项结案报告,报告内容应符合要求。A、监管机构现场检查B、监管通报C、监管处罚D、外部审计结果【正确答案】：ABCD55.合规管理部门的合规审查必须依据现行有效的()开展。A、法律法规B、监管要求C、省联社规章制度D、本机构现行制度【正确答案】：ABCD56.洗钱的危害性主要体现在()A、助长更严重和更大规模的犯罪活动B、削弱国家的宏观经济调控效果C、助长和滋生腐败D、影响金融市场的稳定【正确答案】：ABCD57.下列发生现金错款处理正常的是()。A、人为责任事故错款。应按长短款自赔的原则处理。B、自助设备错款。发现自助

51、设备长、短款,应于当日挂账,及时查明错款原因。C、属于自盗、挪用以及侵吞长款的,均应追回款项,并给予相应的处分;触犯刑律的,移交司法部门处理。D、由于设备故障引起的长、短款,要及时与业务主管部门联系协调处理【正确答案】：BC58.助农取款业务管理中,经办网点的职责()A、组织营销推广活动,制定具体宣传和营销方案。B、根据实际情况,确定商户代理手续费支付标准。C、负责服务点的营销、受理和机具安装工作。D、指定人员负责服务点的日常管理。【正确答案】：CD59.下列权利中,其客体可以是动产的是A、所有权B、抵押权C、质权D、留置权【正确答案】：ABCD60.合规委员会有()职能。A、切实履行审议批准

52、案防工作总体政策B、提出案防工作总体要求C、明确高管层案防职责权限D、确保内审稽核有效审查和监督E、考核评估案防有效性【正确答案】：ABCE61.合作社及其成员贷款的用途包括:( )合作社统一收购、销售成员农产品时的流动资金贷款;合作社建设标准化生产基地、建造产品分级仓库场所、购买各类包装和加工设施、购置冷藏保鲜设施和运输设备等;A、合作社及其成员用于本合作社生产经营的其他贷款B、大、中型农业机具购置贷款C、种苗、化肥、农药、饲料等农业生产费用贷款D、合作社统一采购、配送成员需要的种苗、农用物资等农业投入贷款【正确答案】：ABCD62.辽宁省农村信用社农户小额信用贷款管理办法中,贷款客户年龄的

53、要求是:具有中华人民共和国国籍,年龄在( )周岁(含)以上且借款人年龄与授信期限之和不得超过( )周岁;A、18.0B、25.0C、60.0D、65.0【正确答案】：AD63.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中,商业银行的内部人包括( )有权决定或者参与( )和( )。A、商业银行的董事B、总行的高级管理人员C、分行高级管理人员D、商业银行授信E、资产转移的其他人员【正确答案】：ABCDE64.管理流程是合规管理部门制定、各业务条线和合规管理部门提供共同遵循并持续开展各种合规风险管理活动的()和()。A、系统B、程序C、方法D、制度【正确答案】：BC65.反洗钱法规定的举报接受机关是()A、公安机关B、中国反洗钱监测分析中心C、人民法院D、中国人民银行【正确答案】：AD66.有下列情形之一的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式:借