金融客户经理岗位职责(2024122205)

1、金融客户经理岗位职责【篇一：客户经理岗位职责】客户经理岗位职责 完整版 客户经理要做好本职工作，首先要明确岗位职责，这样才能使客户 经理在对客户效劳和销售管理过程中，确保能满足客户要求，甚至 超越客户期望，与客户建立长期信赖关系，那么，客户经理岗位职 责如何制定 ?对于不同的行业、不同的公司，对客户经理岗位职责的制定要求不 同，下文介绍了一个具体的实例，希望对大家能有所帮助。某公司客户经理岗位职责一、职位名称：客户经理二、所属步门：销售部三、直属上级：销售部经理、销售总监四、职位摘要：负责处理好片区的开发，客户的维护等营销活动， 把握市场动态，及时向上级反映本片区经营状况。五、工作职责： 客户

2、经理是全权代表公司与客户联系的 “大使 ，客户有产品需求只 需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地域客户保持联系，发 现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供 “ 站式效劳。对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在客户，客 户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在不是我 公司的客户，有待开发 ;二是客户虽然现在是我公司的客户，但客户 自己未发现某些需求，急待引导。根据公司的经营原那么、经营方案和对客户经理的工作要求，对市场 进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业方案;在与客户的交往中，客户经理要积极准备推销公司产品。另外还要善于 发现客户的业

3、务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产 品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告。客户经理是公司对外效劳的中心，每一客户经理都是公司伸向客户 的友好之手。因此，客户经理 “把握 的每笔业务都是公司的财富， 需要所有相关部门全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔 业务顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方 面：(1) 前台业务与二线业务部门之间的协调(2) 各部门之间的协调(3) 上下级之间的协调(4) 经营资源分配协调部门协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化效劳体系、及时 反应相关信息等方式进行。六、工作内容1. 访问。对客户进行富有成效的拜访

4、和观察。2. 细分客户。确立目标市场和潜在客户，建立客户档案。3. 客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源4. 客户分析与评价。对客户进行各方面的分析和评价。5. 沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略，以保持与客户的关系。七、素质要求：(1) 品的素质。应具有较强的责任心和事业心，严守公司与客户的秘 密。(2) 营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综 合运用。(3) 知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉公司 各方面业务。(4) 分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行 综合分析，对客户需求有较强的预见力。(5) 筹划能力。工作目标明确实际

5、，方案方案切实可行，预算安排精 确有效，工作日程井然有序。(6) 协调能力。善于表达自己的观点和看法，与公司管理层和业务层 保持良好的工作关系，团队协作精神强。合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时 间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任 感，并且要熟悉产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发管理 经验。篇二：银行各种客户经理工作职责】银行行长分很多级别，各级别要负责的事也不一样，从下往上说：1 、网点支行行长：主要负责网点个人、对公业务的管理、营销，职 工管理等，其中行长以抓营销为主，一般副行长管理具体业务。2 、支行行长：指省市级分行下的支行或二级分

6、行，行长有业务分工， 个金、综合、公司、个贷、电子银行等等，一把手是总管，对各副 行长进行业务转授权。3 、分行行长：一把手总管，授权各副行长主管各项业务，授权个支 行行长管理权限。4 、总行行长：同上，以此类推就行了。对公客户经理、高级客户经理工作职责：1、负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服 务，推动与客户在各 项业务上的深度合作；2、根据银行开展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银 行分配的各项业务经营指标；3 、 撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；4、 负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联开工作。对私客户经理、零售客户经理：工作职责：

7、1 、2 、3 、4 、负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和 效劳； 为个人客户提供各种财务分析或投资建议，销售理财方案及 投资性产品； 负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度 合作，确保个人业务经营目标的完成；对个人信贷业务进行调查、 初审，确保资料真实、完整、合规，防范信贷风险； 根据部门的安 排管理零售业务区域团队，完成既定的经营目标。外资银行的客户经理对私：工作职责：1 、高端客户关系维护；2 、制定和运作个人购房贷款方案；3 、制定和推荐个人理财规划方案；4 、基金、保险、境外理财产品以及结构化理财产品的推荐和销售。产品经理：工作职责：负责组织或参与银行

8、某一金融产品或产品线的创新设计、生产 营销、管理效劳和应用实施工作的营销人员。主要负责从环境分析、 产品筹划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效 果评价的全过程管理和效劳支撑工作。人员配置：零售客户经理： 在主要商业区附近的二级支行或代理网点配备 1 名 专职零售客户经理。其他二级支行的零售客户经理原那么上由网点人 员兼职。零售客户经理隶属二级支行或代理网点管理。对公客户经理：每个开办对公业务的网点至少配备 1 名对公客户经 理。对公客户经理隶属二级支行管理。信贷客户经理：可根据信贷业务开办情况，每增设一个营业部至少 增加 3 名信贷客户经理。信贷客户经理原那么上配备在县支行和开

9、办 贷款业务的二级支行。理财经理：按所属网点大客户数量配备专兼职理财经理。大堂经理：营业面积在200 以上、地理位置优越、交易量较大的网点可配备专职大堂经理 1 人。其他网点原那么上配备兼职大堂经理。产品经理：产品经理归属各业务部门管理。在省分行配备公司产品经理 2 名、零售产品经理 2 名、信贷产品经理 1 名 在市分行暂各设个人、对公、信贷产品经理 1 人，由各业务部门业 务管理岗兼职。【篇三：客户经理岗位职责 完整版 】客户经理岗位职责 完整版 步骤/方法客户经理要做好本职工作，首先要明确岗位职责，这样才能使客户经理在对客户效劳和销售管理过程中，确保能满足客户要求，甚至超越客户期望，与客

10、户建立长期信赖关系，那么，客户经理岗位职 责如何制定 ?对于不同的行业、不同的公司，对客户经理岗位职责的制定要求不 同，下文介绍了一个具体的实例，希望对大家能有所帮助。某公司客户经理岗位职责一、职位名称：客户经理、所属步门：销售部三、直属上级：销售部经理、销售总监四、职位摘要：负责处理好片区的开发，客户的维护等营销活动， 把握市场动态，及时向上级反映本片区经营状况。五、工作职责：客户经理是全权代表公司与客户联系的 “大使 ，客户有产品需求只 需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地域客户保持联系，发 现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供 “一 站式效劳。对现有的客户，客户经

11、理与之保持经常的联系，而对潜在客户，客 户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在不是我 公司的客户，有待开发 ;二是客户虽然现在是我公司的客户，但客户 自己未发现某些需求，急待引导。根据公司的经营原那么、经营方案和对客户经理的工作要求，对市场 进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业方案 ;在与 客户的交往中，客户经理要积极准备推销公司产品。另外还要善于 发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产 品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告。客户经理是公司对外效劳的中心，每一客户经理都是公司伸向客户 的友好之手。因此，客户经理 “把握 的每笔业务都是公司的财

12、富， 需要所有相关部门全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用， 引导客户的每一笔业务顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调 主要有以下四个方面：(1) 前台业务与二线业务部门之间的协调(2) 各部门之间的协调(3) 上下级之间的协调(4) 经营资源分配协调部门协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化效劳体系、及时 反应相关信息等方式进行。六、工作内容1. 访问。对客户进行富有成效的拜访和观察。2. 细分客户。确立目标市场和潜在客户，建立客户档案。3. 客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。4. 客户分析与评价。对客户进行各方面的分析和评价。5. 沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略

13、，以保持与客户的关系。七、素质要求：(1) 品的素质。应具有较强的责任心和事业心，严守公司与客户的秘 密。(2) 营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综 合运用。(3) 知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉公司 各方面业务。(4) 分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行 综合分析，对客户需求有较强的预见力。(5) 筹划能力。工作目标明确实际，方案方案切实可行，预算安排精 确有效，工作日程井然有序。(6) 协调能力。善于表达自己的观点和看法，与公司管理层和业务层 保持良好的工作关系，团队协作精神强。合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调

14、能力，具有时 间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任 感，并且要熟悉产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发管理 经验。所有客户经理部的职工职工的头才是客户部真正的经理.客户经理可以办理贷款业务 ,中间业务等业务 .工资是不低的 .但要经过客户经理上 岗考试 .主要任务银是拉存款；银行大堂经理的工作1 、营业前，做好各项准备工作。1检查柜台及填单台签字笔能否正常使用，各类单据是否齐全、 充足。2检查叫号机及自助设备、电子显示屏是否正常运行，95599 自助 线路是否通畅。3检查宣传海报、展架是否按规定正确摆放，折页品种是否齐全、 数量是否充足。4检查饮水机的饮用水是否需要更

15、换，水杯是否充足；客户座椅 是否有损坏；消防设备是否合规摆放。5检查告示栏内容是否过期需要更新；检查客户意见簿、意见箱。6检查网点大厅、接待台、网点门前是否干净整洁。7检查办公用品名片、大堂经理工作日志、客户需求登记簿、 产品说明书等是否齐全。2 、营业中，工作积极主动、文明礼貌。1热情、文明地迎送进出网点的客户。从客户进门时起，大堂经 理应主动上前迎接客户。2识别、分流和引导客户。大堂经理通过主动询问客户需求，引 导客户取号，指导客户选择交易渠道柜台、自助设备、 银行办 理业务；指导客户填写单据，引导客户到等候区等候。3大堂经理应主动巡视。对于等待区的客户，大堂经理要主动询问客户是否有饮水、

16、书报、杂志等浏览需要；主动介绍我行金融产 品，向客户递上相关宣传材料，对感兴趣的客户给予进一步的深度 讲解。4答复客户业务咨询时，要语言流畅、吐字清晰，微笑效劳、耐 心细致。在交谈中，仔细观察客户行为举止，认真聆听并记录客户 意见和需求，从中获取客户信息，发现潜在优质客户。5大堂经理要努力做好潜在客户的拓展工作，向其推荐我行的贵 宾效劳。及时将自己或柜台人员发现的潜在客户引见给个人客户经理，并说明 客户需求，由客户经理与客户进行单独沟通，促使之成为我行的贵 宾客户。对暂时不接受我行贵宾客户效劳的，要向客户递送名片， 假设客户愿意提供、联系 、 等信息，要认真记录，立即通知客 户经理做好后续营销

17、效劳工作。6贵宾客户到网点办理业务时，应请客户出示贵宾卡，引导客户 到贵宾效劳区或贵宾窗口办理业务。如上笔业务未办结，客户不能 立即办理业务时，应引导客户到贵宾休息区，请客户稍待，并提供 茶饮、杂志等，主动介绍我行金融产品，向客户递上相关宣传材料， 对感兴趣的客户给予进一步的深度讲解。贵宾客户业务办结后，大 堂经理应上前询问，是否还有其他需求并给予协助。客户离开时要 送至门口，并向其道别。7做好大厅设施使用情况的巡查工作，及时发现并排除故障隐患。8有效疏导分流客源，指导查询、小额取款、代缴费的客户到自 助设备办理业务，缓解柜台压力。9发生纠纷时，要立即上前劝阻，调查原因，快速妥善地处理客 户批评意见，防止发生争执，化解矛盾，减少客户投诉。10对于急需帮助办理业务的客户或年龄较大行动不便的老年客 户，应根据情况安排在 “