新汇通支行培训

1、新汇通支行培训（一）现金及尾款包管理：（一）现金及尾款包管理：1.日始日终现金、凭证清点不规范。例：某支行现场观察库管员操作现金尾箱清点时流程错误，将昨日轧账后手抄余额输入系统核对相符后，待现金款包到达网点后，再和现金实物核对，并非按规定将现金实物清点后和系统核对。2. 授权员日终封包时,未对现金及凭证核实相符后授权轧账,核对凭证后即授权柜员做轧账,然后再核对现金。（逆程序）3. 预先在空白的纸张上加盖业务讫后打印轧账单。 （逆程序）4. 柜员日终轧账复核员与实际封包人不一致。5.柜员日终库款未封入款包而是与网点其他款包及印章等共同放入款箱保管。（主要是库存现金量大的情况）6.寄库保管闲置钱箱

2、：钱箱内有款项，无具体使用人：经查20XX年8月31日钱箱使用情况发现，汇通支行01、02、07、09号钱箱内有款项，无具体使用人，合计金额为137 309.49元，当日闲置寄存大库管理。总行：各营业机构应按照营业窗口设立现金尾箱，在正常营业期间，每个已存放现金的尾箱必须对应一个现金柜员绑定，不得存在闲置的已存放现金的尾箱。7.调缴款流程操作不规范：20XX年9月10日调缴款业务处理发现，某柜员在8时27分调入现金时操作错误，先在系统内进行操作，后接收现金实物。 分行问答：根据业务流程“柜员轧账单”必须打印，并随柜员业务传票装订。现个别柜员打印留存的是预轧账单，还有个别柜员“柜员轧账单”打印不

3、全。 总行：关于规范会计结算相关业务的通知明确： 各级柜员、库管员不得发生无实物现金的调缴款业务。 行为禁令行为禁令第二十四条第二十四条 严禁未经清点的现金对外付出。 总行：临时库管员及柜员现金款包串包交接时，接收柜员总行：临时库管员及柜员现金款包串包交接时，接收柜员在监控器下单人清点正确即可开始对外营业，而且现金达到在监控器下单人清点正确即可开始对外营业，而且现金达到人民银行人民银行“五好五好”钱捆标准的成捆人民币，接收人员不需拆钱捆标准的成捆人民币，接收人员不需拆捆清点，但接收后需拆捆对外付出时，必须在监控器下进行捆清点，但接收后需拆捆对外付出时，必须在监控器下进行清点后（清点时发现错款由

4、现金封条上的签章人负责）再对清点后（清点时发现错款由现金封条上的签章人负责）再对外付出。外付出。 不包括调款，调入款项必须清点人民银行五好钱捆管理标准人民银行五好钱捆管理标准1点准。各商业银行缴存的款项必须清点，百张一把、十把一捆，张数，金额准确无误。 2挑净。按规定标准对回收的人民币进行挑剔，完整券与损伤券分开。完整券和损伤券相互掺叉不超过5%。 3墩齐。每捆清点后，捆扎前应墩齐，票券内不折叠，不露边、不露角。 4扎紧。每把的捆扎腰条不显松驰，正反面不过紧起皱。每捆捆扎时应放置与票券大小一致相对较厚的底鉴。每捆绳头扎扣死结后各分两边卷入绳内，长度应短于封签两头1.5公分。每捆捆后上下移动最高

5、处不超过1公分。 5印章清晰。每把腰条须盖复点员印章，封签上应加盖行名章、日期章、封包员、复核员印章，钱捆验收后应加盖验收人名章。 （钱捆质量其他要求：完整券为单腰条，损伤券为双腰条，扎于人民币四分之一处） 现金收付款现金收付款 为了避免现金收付款出现差错，采用以下控制方式： 一、认真核对凭证与现金相符，确保收付款凭证的真实有效。 二、按照现金收付业务操作规程办理各项业务。 三、现金清点按操作规程进行清点；收款时先核验大数，按券别顺序先点大数、后点细数，先点主币、后点辅币，先点大额票币、后点小额票币。用点钞机清点的，必须翻面掉头复点，并与存款凭证核对。9.查库未按规定进行账表核对查库未按规定进

6、行账表核对1）.现金核对现金核对2）.重要空白凭证核对重要空白凭证核对3）.存量账户印鉴卡片（正常与久存量账户印鉴卡片（正常与久悬）悬）总行规定：总行规定：现金、重要空白凭证及重要物品库存检查现金、重要空白凭证及重要物品库存检查（一）各级会计结算管理部门，必须严格按照规定的管理级别和时限进行现金和凭证查库，每次查库时，应核对柜员现金、凭证总和及重要物品种类、数量必须与该机构业务状况表相对应科目余额相等，确保账实相符。（二）各级管理人员查库时，对休班柜员所保管重要空白凭证及重要物品可采用以下两种方式进行查库： 一是只对在班柜员保管的重要空白凭证及重要物品进行检查，对于休班柜员，可在其休班结束后的

7、第一个工作日对其保管的重要空白凭证及重要物品进行检查。 二是在监控器下由检查人员会同营业机构负责人或授权人共同进行拆包检查，检查完毕后由检查人员会同拆包人员共同进行封包，并在封包处签章或签字。 如何与业务状况表进行核对：日间：被检查柜员6421“现金查询”交易打印现金查询清单，检查人员清点现金实物与现金查询清单“余额”进行核对，如有“申请上缴金额”和“调出在途”资金，要求进行追查；然后将清单上“收入金额”和“付出金额”与实际传票进行核对，核对相符后，用“余额”减去“收入金额”加上“付出金额”，(用余额加付减收)将结果与“期初余额”进行核对。然后营业室主任在“现金查询”交易查询网点全部尾箱，逐一

8、进行查库。最后将全部柜员现金 “期初余额”与ATM报表时点数相加与上一日业务状况表101科目进行核对。日始或日终：与柜员一起拆封包，将实际库存现金与系统网点轧账单和柜员轧账单和的现金余额进行总、分核对并与业务状况表101科目进行核对。 程序：按柜组现金查询打印查询清单，与当日在班柜员现金数核对一致，用当日柜组全部现金加总后与ATM期初余额相加，查询当日ATM对账单，显示前一日日期的账务加付减收。所得出的余额与101科目进行核对。（二）重要空白凭证及有价单证管理：（二）重要空白凭证及有价单证管理：1.逆流程出售支票或出售支票未验印。 * 某支行日监控录像3道 15:36-16:00，某企业购买电

9、汇凭证，录像中看到客户经理拿出印章，代客户填写凭证，加盖预留印鉴，经办柜员先出售凭证，后进行验印，且未验印时，柜员将电汇凭证拿出窗口，由客户经理代客户填写电汇凭证。 *某某支行存在出售重要空白凭证验印系统时间晚于凭证出售时间的情况。 2.出售重要空白凭证，验印系统录入不规范。（凭证号录入）3.系统作废凭证号码与实物不符或未按要求保管、扫描。4.营业终了网点柜员未将款包中库存重要空白凭证清点无误后，再经营业网点负责人或审批人员核对账实相符后封包*重要空白凭证的领用重要空白凭证的领用 总行：关于规范会计结算相关业务的通知明确： 各级重要空白凭证管理部门领用重要空白凭证时，应严格执行双人领用、双人押

10、运的制度，不得双人领用、双人押运的制度，不得委托他人捎带委托他人捎带，以确保凭证安全。各级机构领用重要空白凭证时，按如下方式填写领用凭证：（一）（一）各分行到总行及一级支行到分行领用重要空白凭证时，应出具一式三联重要空白凭证领用单，在重要空白凭证领用单上加盖分行或支行公章及主管行长签字，领取人员（应为已向上级会计结算部门备案人员）携带本人身份证件到上一级重要空白凭证管理部门进行申请领用。（二（二)二级支行向所属上级重要空白凭证管理部门领用重要空白凭证时，填写一式三联重要空白凭证领用单，在重要空白凭证领用单上加盖营业机构业务公章及营业机构负责人签字，领取人员携带本人身份证件到上一级重要空白凭证管

11、理部门进行申请领用。（三）（三）各级重要空白凭证管库员进行凭证出库时，应认真核实领取人员的身份及领用单的合规性，并将领取人员的身份证件号码登记在重要空白凭证领用单上，交接双方当面清点核对无误后，办理出库手续。（三）对账管理（三）对账管理1.由非对账人员经手对账业务：9月飞行检查中发现某支行银企对账单由网点对账员与本行客户经理进行交接，由客户经理经手向客户收、发对账单，共计53份。 总行明文规定：对账人员严格实行与前台经办柜员、客户经理、上门服务人员及其他外勤人员相分离2.由前台经办柜员代对账员核验对账单上的预留印鉴。 对账单的制作、对账单的派发与回执回收等环节不能由前台记账人员等非对账人员经手

12、。行为禁令第九十条第九十条 严禁制度规定不允许参与对账的人员参与对账。3.对账收回验印与对账员不是同一人，对账收回验印员拥有前台综合系统操作权限。4对账单由对账员代客户拆封，代客户加盖印鉴，代客户填写账面余额，代客户签字。5.对账单发出及收回登记簿时间与对账系统发出收回时间不符。（9月飞行检查）某企业1：手工登记簿发出20XX.8.5， 对账系统发出时间为20XX.8.22；某企业2：手工登记簿发出20XX.8.21，对账系统发出时间为20XX.8.22.；某企业3：手工登记簿发出20XX.8.5.， 对账系统发出时间为20XX.8.20；某企业4：手工登记簿发出20XX.8.5， 对账系统发

13、出时间为20XX.8.9；某企业7：手工登记收回 20XX.8.8，对账系统收回时间为20XX.8.12。（以上1-4发出，2-7收回）行为禁令第五十七条 严禁不按对账单实际收发情况进行对账系统操作。6. 对账周期结束，未对账的对账单未及时返回制作部门。分行问答：对账周期结束后，对账单在开户机构保管多长时间再返回给支行对账单制作部门？答：一个季度一个季度。对账周期结束后，营业机构仍应积极联系开户单位，应完成银企对账工作。如确因特殊原因无法完成对账的，应于下一季度对账周期结束后，填写情况说明返回给支行对帐单制作部门，双方需进行交接登记。7. 发出及收回对账单时企业经办人员未登记手工登记簿，缺少未

14、发出原因。无法送达的对账单在对账单发出收回登记薄上未登记未发出原因 行为禁令行为禁令第五十五条第五十五条 严禁发放、收回对账单时，银企双方不严格履行交接手续，不在相应登记簿签章确认。*企业信息维护：对账系统账户信息维护点编辑8. 对账单要素填写不齐全，或银企对账单打印要素不全。某支行收回对账单上未填写企业账面余额，银行对账单未签章。9. 对账未按要求及时验印或操作不规范（对账单号码为“0”）10. 对账单收回时，未及时验印，存在集中验印集中验印的现象。行为禁令行为禁令第五十六条第五十六条 严禁不核对对账单回执上加盖的预留印鉴和余额。11. 虚假验印：收回对账单加盖的印鉴与验印系统预留印鉴不一致

15、。吉林市XX公司20XX年7月31日对账单加盖的王东劲小印鉴编号为220XX30021759，验印系统预留的王东劲小印鉴编号为：220XX30019491，非同一小印鉴，实际验印时为手工授权通过验印。（飞行检查）核对印鉴 验印柜员根据客户提供的需要验印的凭证，在电子印鉴库中提取电子印鉴，由系统自动识别。系统如不能自动识别,经会计主管批准审批后,可用验印系统的辅助方式进行人工验印。补充补充1.分行问答：银企对账单，企业填写对账金额错误订正时，需要加盖分行问答：银企对账单，企业填写对账金额错误订正时，需要加盖什么印章？什么印章？答：开户企业银企对账单对账金额填写错误需要订正时，需加答：开户企业银企

16、对账单对账金额填写错误需要订正时，需加盖企业公章，并对公章进行验印。盖企业公章，并对公章进行验印。2.对账单交接问题对账单交接问题1.支行对账单制作部门与网点的交接：支行对账单制作部门与网点的交接：总行总行20XX.10月月吉林银行会计对账管理办法吉林银行会计对账管理办法：对账单采取我行自制的，应由分支行专职对账人员进行打印与封装，对账单采取我行自制的，应由分支行专职对账人员进行打印与封装，对账单必须封装完好后，方可交接给营业机构对账人员，确保对账工对账单必须封装完好后，方可交接给营业机构对账人员，确保对账工作前后台分离作前后台分离2.网点对账员的交接网点对账员的交接3.银行与企业的交接银行与

17、企业的交接交接要连续，登记要及时，责任要划分清楚交接要连续，登记要及时，责任要划分清楚调片检查中还发现： 银行人员手工填写某月份对账单领取送回登记簿，并在该月份对账单领取送回登记簿上企业经办人处签名。（重写的登记簿）（四）大额付款查证业务1. 变更查证人信息企业未出具正式公函或出具手续内容不全。2.大额付款查证时，系统录入查证方式与实际查证方式不一致。3.大额付款无法联系，未核查持票人身份信息或支付凭证背面未摘录经办人身份证信息、联系方式等。不纳入查证范围不纳入查证范围执行银企相关协议或合约的支付业务（代发工资、转保证金账户、银承到期付款等）（代发工资、转保证金账户、银承到期付款等）由系统自动

18、完成账务处理的支付业务（利息的扣收、贷款到期等）（利息的扣收、贷款到期等）由银行业务部门根据相关规定，出具支付指令主动发起的支付业务（逾期扣款等）（逾期扣款等）单位活期存款账户与单位定期存款账户之间款项的划转。税款、公用事业费用及行政罚款的收缴等业务。（根据收款方及用途判断）根据收款方及用途判断）有权机关强行扣划的支付业务。注注：1、大额网银落地、客户主动归还贷款、财政款项均需查证。大额网银落地、客户主动归还贷款、财政款项均需查证。2、验资、增资开立的临时存款账户，不适用本制度，验资、增资开立的临时存款账户，不适用本制度，不需签订查证协议，无需查证。不需签订查证协议，无需查证。 验资、增资成功

19、销户后，款项依据验资、增资成功销户后，款项依据“开户许可证开户许可证”划转至基本存款账户。划转至基本存款账户。 （五）个人业务（五）个人业务1.代理开立个人结算账户未与被代理代理开立个人结算账户未与被代理人核实或核实了未登记核实结果人核实或核实了未登记核实结果2.与被代理人核实时由客户拨打与被代理人核实时由客户拨打然然后银行员工再与之核实后银行员工再与之核实3.代理开立个人结算账户时开户申请代理开立个人结算账户时开户申请书未填写代办事由或联系方式、书未填写代办事由或联系方式、等等案例：某支行代理人开户核实，但 由客户拨打，由银行经办人员进行核实，且柜员代客户勾开户申请书上的勾挑项；柜员逆流程操

20、作：先在开户申请书上加盖业务章、个人名章，后在系统中做开户信息录入业务4.代理存取款业务签名与实际不符5.员工代客户填写凭证或勾挑相关事项6.大额存单支取未鉴别票据真伪7.开立个人账户业务未进行身份联网核查 8.代理人存款,未留存代理人身份证复印件。（六）柜员及业务权限管理：（六）柜员及业务权限管理：1.柜员离柜未将款箱、印章、已受理的业务凭证、对账单等重要物品入箱上锁，临时离柜未锁屏。（包括后台人员）2.代客户保管凭证、印章、对账单等重要物品。3.授权员携带私人钱款上岗4.非营业时间进入网点5.大堂经理拥有综合柜员权限6.已离岗或调离的非业务柜员未删（5122）（七）特殊业务（七）特殊业务1

21、.授权业务授权业务2.个人信息维护个人信息维护3.挂失、重置密码挂失、重置密码4.冲账冲账5.查询、冻结、扣划查询、冻结、扣划1.审批人员未认真审核业务背景或审核不仔细。审批人员未认真审核业务背景或审核不仔细。行为禁令行为禁令第八十九条第八十九条 严禁不确认客户真实意愿授权、不审核凭证授权、不核实业务授权、超权限授权。2.个人信息维护个人信息维护总行：关于规范会计结算相关业务的通知明确：个人客个人客户变更客户信息的业务处理户变更客户信息的业务处理 个人客户变更客户信息时，须由客户本人持有效身份证件到我行任一营业网点任一营业网点办理，对于证件类型、证件号码及姓名变更的，必须提供有效的变更证明原件

22、。经办柜员审核客户身份无误后，在打印的变更业务通知单背面摘录客户有效身份证件信息，并由客户签字确认变更内容是否正确，将客户出具的有效证明做业务通知单附件随当日业务传票扫描装订。特殊说明：由于柜员录入错误而产生的客户姓名与证件上记载的姓名不符，应回原账户开立网点进行维护，将开立账户时的原始凭证（包括开户申请书、身份证复印件、打印的业务通知单）做维护依据。*姓名中有生僻字的，回原开客户网点进行户名维护。（总行：各营业网点需在12月末前对本机构开户的生僻字集中进行维护）3.挂失及重置密码1）挂失逆流程2）重置密码未留存款人存身份证复印件、签名与实际不符的，非存款人本人亲自办理的，身份证未核查的4.错

23、账冲账错账冲账冲账原因是：密码忘了 冲账原因与实际不符：1.一柜员办理无卡续存业务，记串户，冲账时原因录入为：金额输入错误2.个人活期开户，金额或户名等信息有误办理冲账，未留存原始凭证，无法判定原来是否有误。擅自冲账：支票因预留印鉴左右位置不对而冲账，冲账原因是印鉴不符。 错账冲账的业务管理错账冲账的业务管理 错账冲账业务是指银行柜员在办理业务过程中发生记账错误，可由经办柜员向审批人申请，经审批人同意后进行错账冲销处理，再将正确的账务及时记载。对于个人客户和对公客户在向银行提供相关对于个人客户和对公客户在向银行提供相关凭证和票证信息完全正确的情况下，并且账务处理凭证和票证信息完全正确的情况下，

24、并且账务处理正确的，客户要求银行进行冲账的，银行不予受理。正确的，客户要求银行进行冲账的，银行不予受理。 银行发生记账错误必须冲账时，处理方式如下： 个人业务冲账：柜员办理业务如操作错误造成账务记载错误的，可进行冲账处理，冲账凭证由客户签字确认；若客户已离开营业网点，柜员必须与客户联系后再进行冲账处理，并由客户在冲账凭证上签字。对公业务在以下情况下方可进行错账冲账：1.客户提交的票据有瑕疵，但柜员审核票据未发现并且进行账务处理的业务可以进行账务冲账。2.客户提交的票据无瑕疵，柜员在进行账务记载时发生记账错误的业务可以进行账务冲账。 上述冲账处理时应及时告知客户，并将冲账交易处理打印的回单交予客

25、户。（当日、隔日）强调：吉林银行会计业务权限管理办法吉林银行会计业务权限管理办法权限审批特殊审批业务是一些特定业务不分额度应经审批人员进行审批方可办理的业务。（一）账目调整权限管理。账户或某笔账项的调整，应根据有关业务部门书面通知，并经会计部门主管行长审核并审批后方可办理。（二）自制、补制凭证权限管理。内部自制、补制涉及划转客户款项的特种转账凭证，应经支行主管行长（直属支行为会计部门负责人）审核并审批后方可进行划转处理。（三）错账冲正权限管理。隔日错账冲正应填制错账冲正凭证，应经支行主管行长（直属支行为会计部门负责人）审核并审批后方可办理。（四）挂账及临时过渡业务核算权限管理。除正常结算业务挂

26、账外，其他应收、应付款挂账、应解汇款、待处理有偿债物、国库券买卖等临时过渡性业务，应经有权部门审批后方可办理。（五）其他会计业务权限管理。根据各会计业务操作规程规定的审批内容，由营业网点会计主管进行审批后方可办理。5.冻结扣划1）协助查询、冻结业务手续不规范。某支行20XX年6月19日，受理法院冻结业务一笔，法院出具的冻结通知书填写不规范，冻结通知书被执行人账号处先填写的是身份证号码，然后在身份证号码旁填写被执行人账号，未要求法院重新出具冻结通知书。2）某支行在通知书上签字确认的为前来办理业务的有权机关的执行人员两人中的同一人代签；3）某支行协助扣划、冻结通知书缺少骑缝章,有权机关经办人员未说

27、明情况。4）某支行20XX年4月15日登记簿文号登记错误，应为960号，误登为96号；多笔查询业务查询单位登记不完整。5）个人查询业务,登记薄登记不规范，未登记查询结果,未按登记薄格式登记查询单位,被查询人姓名。6）某客户查询业务，未见被查询人身份证复印件。7）系统录入冻结类型、金额、证件号码、期限等信息与冻结通知书的信息不一致。8）二道江支行20XX年4月15日受理人民法院关于薛敬国续冻业务，系统续冻期限为六个月，正确应为最长不得超过三个月9)、受理法院扣划业务不规范。 某支行20XX年6月6日个人扣划,被执行人卢正南,扣划金额13100元。该笔业务扣划时,经办柜员先对该账户进行解冻,然后对

28、其扣划。解冻时无有权机关解冻通知书。 整改情况：该笔业务存在逆程序操作现象，经过检查该网点认真学习了扣划解冻业务，其将有权机关解冻通知书补齐。（整改完毕、后附复印件）责任人 ：XX 操作手册267页：有权机关对已冻结的存款在进行强行扣划时，系统自动对冻结部分的已扣划金额进行自动解冻处理，不需扣划机关出具解冻通知书。10).受理法院冻结续冻业务不规范。 某支行20XX年9月29日，吉林市龙潭区人民法院冻结姜X账户6000元，到期日为20XX年3月29日，20XX年3月26日该法院对其账户再次冻结时，银行经办人员操作错误，未对该户进行续冻，操作界面仍然选择冻结，并且在冻结通知书上标注该冻结属于轮候

29、冻结；20XX年10月10日，船营区人民法院冻结马XX60000元，到期日为20XX年4月10日， 20XX年4月9日该法院对其账户再次冻结时，银行经办人员操作错误，未对该户进行续冻，操作界面仍然选择冻结，并且在冻结通知书上标注该冻结属于轮候冻结。*区分续冻和轮候冻结 续冻：是有权机关或部门对原记录继续停止支付有权机关应在冻结期满前办理续冻手续。 轮候冻结：已被冻结的存款，其他机关要求再行冻结的，可办理轮候冻结，轮候冻结在账户原冻结及续冻失效或满足条件后，登记在先的有效冻结自动生效。*冻结类型： 部分冻结、不进不出、只进不出、分期冻结 总行：人民法院办理冻结银行存款账户业务时，仅提供了“协助冻

30、结通知书”而未提供“冻结存款裁定书”，是否可以为其办理协助冻结业务？ 答：不可以。根据民事诉讼法第二百四十二条，以及关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知（法发202X21）号文件规定，法院冻结银行存款账户必须出具冻结裁定书，否则不予协助办理。如违法冻结将损害到存款人利益，银行应负赔偿责任。（通知书与裁定书上的冻结类型必须明确）（八）交接管理：1.柜员正式交接，监交人权限不符且未登记交接登记簿。总行总行吉林银行会计结算工作交接管理办法吉林银行会计结算工作交接管理办法：会计结算人员办理交接手续,必须在监交人员监督下进行面对面交接。一般会计结算人员办理交接手续应由本机构负责人(会计结算业

31、务主管人员)监交,本机构负责人(会计结算业务主管人员)办理交接手续应由上一级别机构负责人监交(营业网点负责人办理临时交接可实行“第三人”监交制度)，交接双方及监交人要对交接内容及事项进行签字确认。2.违反规定交接印章某支行交接未核对印章，监交人不规范。20XX.6.12 15:26王XX交李XX 业务讫4 监交人杜XX，印章已随款车离开营业网点，三人均未核对印章。总结：1.交接未面对面2.交接时未审核实物就进行交接3.监交人不符权限4.办理交接时先登记后进行实物交接5.虚假交接（九）介绍信、公函、授权书、整改报告（九）介绍信、公函、授权书、整改报告一一.介绍信介绍信 介绍信是用来介绍联系接洽事

32、宜的一种应用文体，是应用写作研究的文体之一。它具有介绍、证明的双重作用。使用介绍信，可以使对方了解来人的身份和目的，以便得到对方的信任和支持。介介绍绍信（范例）信（范例）吉林银行吉林吉林银行吉林*支行：支行：兹有本公司法人代表（或财务部工作人员）：姓名、性别、兹有本公司法人代表（或财务部工作人员）：姓名、性别、身份证号码前往你处，办理我公司在贵行单位银行结算账户增身份证号码前往你处，办理我公司在贵行单位银行结算账户增加单位公章作为预留印鉴事宜。请予以接待，并大力支持为盼，加单位公章作为预留印鉴事宜。请予以接待，并大力支持为盼，特此证明。特此证明。此致此致敬礼！敬礼！吉林市吉林市*房地产开发（签

33、章）房地产开发（签章）二一三年五月五日二一三年五月五日(1)题头注明“介绍信”字样。(2)顶格书写所派出人员前往单位的全称。(3)写明所派出人员的姓名、职务、性别。在某些特定情况下，还需注明所派出人员的年龄和政治面貌。另外，如派出人员不止一人时，应注明派出人数。(4)写明派出人员所要联系的事宜，并表明希望或要求，但文字必须非常简要，不必另加说明性词语。(5)介绍信的结尾，一般亦应写上“此致敬礼”之类的礼貌用语，并署明签发介绍信的社会组织的全称和发函时间(有时还需要注明该介绍信的有效日期)，加盖公章。二、公函二、公函 公函是公务文书的主要文体之一，主要用于社会组织在各种公务活动中与其他社会组织的

34、沟通和联络，处理的是内容比较严肃、正式的事务，一般用社会组织的专用信笺打印，撰写时也要求具有较为规整的公文格式，从而显得郑重和正规。公共关系从业人员在实际工作中，有多种场合需要撰写公函。所撰写的公函是否规整，往往能体现一个公关组织(公关公司或公关部)专业化水准的高低，并给接受这一公函者留下不同的印象。所以，无论文字和形式，均应精心推敲和设定，不可草率行事 公函的撰写，应注意掌握以下基本要点：公函的撰写，应注意掌握以下基本要点： (1)要有标题。这一标题，一般情况下用“公函”两字即可。在特定情况下，需写明是关于某一事项的“致函”或“复函”。 (2)顶格书写致函单位的全称。如公函发送对象为该单位某

35、一负责人士，一般应先写上单位全称，再换行顶格书写该负责人姓名和职务。 (3)正文必须写明所联系(或交涉)事务的内容(包括有关背景情况)。通常是一函一事，内容尽可能单一，切忌烦琐。 (4)行文应该规范，文字力求简洁，语气则应不卑不亢，并根据内容和对象选择恰当的措辞。 (5)公函的结尾，一般应写上“此致敬礼”或“即颂近祺”之类的礼貌用语，并署明发函的社会组织(或代表这一组织的个人)的全称和发函时间，加盖公章(或亲笔署名)。 当然，要能撰写出较为规范的公函，仅把握一般写作要点还不够，还须根据不同的致函对象和函件的具体内容而灵活应用。公公函（范例）函（范例）吉林银行吉林吉林银行吉林*支行：支行：兹有吉

36、林市兹有吉林市*房地产开发赴贵行办理单位银行房地产开发赴贵行办理单位银行结算账户增加单位公章作为预留印鉴事宜。我公司户结算账户增加单位公章作为预留印鉴事宜。我公司户名：吉林市名：吉林市*房地产开发，账号房地产开发，账号*。敬请审核，并予以受理。敬请审核，并予以受理。此致此致敬礼敬礼吉林市吉林市*房地产开发（盖章）房地产开发（盖章）二一三年五月五日二一三年五月五日三、授权书三、授权书 人民币银行结算账户管理办法实施细则第二条单位存款人申请银行结算账户的开立、变更、撤销、临时存款账户展期、补（换）发开户许可证、变更预留公章或预留银行印鉴时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（三）由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应