银行各主要部门及其部门负责人职权职责

1、一、职能部门设置一前台市场营销部门：营业部、个私业务部、公司业务部、电子银行部.二中台风险限制部门：风险治理部、审计稽核部、监察保卫部.三后台综合治理部门：综合治理部、人力资源部、财务会计部.二、部门主要责任一营业部1、负责办理总行对外经营的各项业务；2、负责办理本行内现金余缺调剂；3、负责全国及全省特约电子汇兑业务的数据收发、资金结算、大额支付系统业务及同城清算；4、会同相关部门,开办新产品、新业务试点,协助做好新产品推广培训.5、拟订资金营运相关制度和操作规程,负责全行资金营运治理,保持适度的备付金比例；6、负责内部资金利率调整；7、负责办理资金拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现等业务；8

2、、负责同业存放、存放同业治理；9、负责债券市场分析,制定债券市场业务开发规划,并组织实施；10、负责建立和完善资金交易业务台账,定期与财务会计部做好债券余额对账工作；11、负责开发银行、保险公司、证券公司、基金公司等同业间的资金融通业务.二个私业务部1、负责全行个人类业务信息的收集、整理和分析,制定全行个人类业务开展规划和营销策略；2、负责组织开展个人客户营销,协调支行个人客户联合营销；3、负责个人类业务产品的整合和创新,产品品牌的筹划和宣传；4、负责个人征信系统的运用和治理；5、会同有关部门,组织个人客户经理培训；6、制定代客理财业务规划,并组织实施；7、负责代收代付和保险代理等中间业务；8

3、、拟订个人类业务相关制度和操作规程,会同有关部门,对个人类业务相关制度执行情况进行检查.三公司业务部1、负责全行公司类业务信息的收集、整理和分析,制定全行公司类业务开展规划和营销策略；2、负责组织开展公司客户营销,协调支行公司客户联合营销；3.负责公司类业务产品的整合和创新,产品品牌的筹划和宣传；4、会同有关部门,组织公司客户经理培训；5、负责制定公司类客户代客理财和财务业务规划,并组织实施；6、开展公司类客户信用等级评定,会同电子银行部开发客户关系治理信息系统,并据此建立公司类客户评价体系和营销效劳体系；7、拟订公司类业务相关制度和操作规程,会同有关部门,对公司类业务相关制度执行情况进行检查

4、.四电子银行部1、拟订全行信息治理系统、电子银行和银行卡业务开发、应用、平安相关制度和操作规程,会同有关部门,对电子银行相关制度执行情况进行检查；2、负责电子化建设、应用软件系统的规划、开发、培训和维护工作,做好自行开发软件的产权治理；3、负责全行计算机网络建设规划的实施和网络的运行、维护和治理；5、负责组8、负责4、拟订全行科技电子设备购置方案,负责科技设备的安装、维护和治理工作;织开展电子银行和银行卡等产品的出售、宣传,协助分支机构开展市场营销；6、负责电子银行和银行卡新产品的测试、投产和应用推广,制定网络银行业务开展规划,并组织实施；7、负责银行卡消费积分、商户积分的统计等日常治理工作,

5、联系沟通特约商户;处理电子银行和银行卡的业务投诉及相关问题；9、负责全行统计数据的调查、汇总、分析、报告工作；10、负责全行科技、电子银行系统其他事务治理.五风险治理部1、负责建立健全风险治理体系,会同有关部门,对风险治理业务相关制度执行情况进行检查；3、负责全行客户2、负责制定、调整本外币信贷方案,并对方案执行情况进行监测考评;的统一授信治理、或有资产的治理；4、负责全行信贷资产质量监测和贷款质量五级分类治理,识别、分析、预警和限制各类风5、负责全行利率治理；6、会同有关部门,组织有关风险治理的培训;7、负责风险治理信息治理系统的研发、推广应用和监控；8、负责抵贷资产的接收、出让、出租工作；

6、9、负责可疑、损失资产的清收保全工作；10、负责办理由贷审委审批的信贷业务批复；11、负责银行承兑汇票的签发、治理；12、负责全行反洗钱工作；13、负责全行信贷审批责任认定工作；14、负责全行合同文本的治理审核,负责办理全行经济诉讼案件相关事务,切实维护本行正15、负责对法院已判决的法律文书,在法律规定期限内及时向法院申请执行.六审计稽核部1、负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查,指导和治理全行的审计、稽核工作,安排审计、稽核工作任务；2、负责制定内部限制制度,牵头组织各业务主管部门对全行的内部限制情况开展检查,并对发现的问题及时向高级治理层提出改良和处理意见,必要时及时报告董事会；3

7、、负责对全行经营活动进行审计、稽核,实施审计处分和审计复议；4、组织实施支行行长任期责任和离任审计；5、负责完成上级审计部门和高级治理层交办的其他审计事项.6、对全行经营治理活动合法守规情况进行监督检查,促进全行经营治理工作合法守规；7、就合规法律、规章和银行业监管要求向高级治理层提出建议,随时向高级治理层报告该领域的开展情况；8、会同有关部门,组织合法守规培训,整理合规手册、内部行为准那么和各项操作指引等其他文件,为员工提供书面指引和咨询；9、负责联系银行业监督治理部门,提供相关数据、配合现场检查,收集、整理、上报银行业监督治理部门行政许可各项审核资料.七监察保卫部1、负责全行纪检监察工作；

8、2、负责全行平安保卫治理工作；3、负责全行信访工作;4、负责全行员工违规违纪处分工作；5、负责全行党风廉政建设工作；6、负责全行的案件专项治理和治理商业贿赂工作.八综合治理部1、负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写,负责研究国家经济金融政策,分析本地金融业开展态势,供高级治理层决策参考；2、负责协调各部门工作,负责本行部署工作、会议决定事项和其他事项的督办工作；3、负责处理公文审核以及印章、文书档案治理；4、负责本行各类会议的会务工作,负责接待、车辆、物业等后勤治理工作；5、负责拟订中长期开展战略、开展规划和年度方案,报董事会批准后组织实施；6、分解本行开展战略、开展规划和年度方案,并对

9、执行情况进行检查、催促、总结,根据董事会的授权,及时调整全行开展战略、开展规划和年度方案；7、负责本行企业文化建设；8、负责全行宣传工作和工青妇团工作；9、负责本行公共关系的协调处理及全行法律事务工作.九人力资源部1、负责制定全行的人事治理制度,治理全行人员编制；2、建立健全薪酬鼓励机制,报薪酬委员会同意后组织实施,负责工资、社保金、公积金等治理工作；3、负责全行高级治理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩；4、负责制定全行员工培训的制度和方法、长期规划和年度培训方案,并组织实施；5、负责岗位分类、岗位标准的制定和考核评价；6、负责人事

10、档案的整理和治理,负责专业技术职务的评审、聘任；7、负责全行网点设置的开展规划治理；8、负责全行党组织建设工作；9、负责各类机构的名称、职能、级别及领导职数等事项的治理.十财务会计部1、负责制定财务会计治理制度,会同有关部门,对财务会计相关制度执行情况进行检查；2、负责全行结算治理；3、负责全行现金、有价单证和重要会计空白凭证等治理工作；4、负责全行财务、固定资产投资方案的实施和治理；5、负责全行的经济核算和本钱治理；6、负责呆账、坏账准备金的治理；7、负责治理全行根本建设和固定资产；8、负责全行产权界定、价值评估和产权登记；9、负责提出全行会计电算化业务需求,配合电子银行部对会计软件进行开发

11、、推广；10、负责全行会计业务印章及结算、出纳机具的治理；11、负责本行的财务预算、治理,对支行财务指标完成情况进行考核财务方案部：财务会计部工作责任1、认真贯彻执行国家的财经政策和总、分行制定的各项财会制度；2、负贵全行财务收支方案的编制,日常财务收支的组织,国有资产的核算与治理,审查资金和财产多缺的处理,参与业务经营和治理,实施财务检查和监督；3、负责治理和监督固定资产投资工程的立项、招标与购建及基建资金的使用,负责全行零星固定资产的晌建与治理；4、负责组织开展全辖财会监管工作；负贵全辖委派会计制度的制订和实施；负责全行会计出纳人员的业务培训；5、负责对全行的财务、会计、出纳、结算工作进行

12、检查和辅导；6、负责采集、加工全行会计荃础数据,编制会计报表,撰写财务分析报告；7、负责市行机关费用治理及基层行费用的审核和报账；8、负责库存现金、有价单证和会计重要空白凭证的治理；9、负责全辖ABIS操作治理及辅导；负责全行业务印章及结算、出纳机具的治理；10、负责呆账准备金的计提和治理；11、负责所属单位的产权界定、价值评估和产权登记；12、负责组织开展财务治理委员会、集中采购办公室的日常工作；13、负责全辖的纳税审报工作；14、负责行领导交办的其他工作.对全行的财务、会计、出纳、结算工作进行检查和辅导;财务会计部经理工作责任1、认真贯彻执行国家经济方针、政策、法令和规定及上级行的规章制度

13、,维护财经纪律；2、负责根据省行的年度方案,拟定全行年度固定资产方案和本钱、利润方案,经市行行务会审定后监督执行；3、负责拟定全行财务会计工作的有关规章制度,并负责组织检查、考核执行情况,完善内控治理体制；4、负责全行的会计核算、监督和治理工作；5、负责组织本部门做好财务分析工作和各种报表上报工作；6、负责组织指导基层财务会计核算和治理工作；7、负责组织财务治理委员会及集中采购办公室日常工作的开展；8、负责行领导交办的其他工作.资产负债治理部工作责任1、负责编制、下达全行的综合业务经营方案；2、负责按月对全行的业务经营情况进行综合分析；3、负责编制实施全行资金营运方案和非生息资产清降方案,并对

14、执行情况进行监测分析和监督检查；4、负责全行资金的治理、调度和调剂以及资金治理制度和有关治理方法的制定；5、负责各支行备付金的治理和考核；6、负责对人民银行准备金存款和全行头寸资金的治理；7、负责结售汇业务中人民币资金的清算；8、负责传导和执行总、分行利率政策,并制定本外币存贷款利率治理制度；9、负责本外币信贷方案的实施、调整及对执行情况进行检查和监怪；10、负责本外币存、贷款利率和系统内往来利率的执行和调整,并对执行情况进行监测、分析；11、负责支行超权限贷款利率的定价测算、定价审批及对超二级分行权限的贷款利率定价进行申报；12、负责代理凭证式国债的发行工作；13、负贵全行各类统计报表数据的

15、统计、上报和分析、预测,并依法进行统计治理和统计检查；14、负贵制定全行的业务经营考评方法,并定期通报各支行的业务考评结果；15、负贵协调落实银监局、人民银行等有关全行资产负债综合监管事项；16、负责全行大额现金审批、备案及权限治理；17、负责全行资产负债治理委员会办公室的日常工作；18、负责行领导交办的其他工作.资产负债治理部经理责任1、认真学习贯彻执行党和国家的路线、方针、政策及市行党委的各项决策；2、负责资产负债治理部的日常治理工作；3、根据上级行及市行既定的资产负债治理目标,负责组织制定资产负债治理方案；4、负责组织对全行的资金营运情况进行监督治理,做好全口径资金监测、分析、考核工作；

16、5、负责运用资金调节、国家现行信贷政策导向调节和集中调控等治理手段,实现全行资产负债的结构性调整,优化资产负债结构,实现盈利性、流动性、平安性的有机统一,促进全行各项业务的稳定开展；6、负责资产负债治理委员会的日常工作,按月对全行的业务经营情况进行综合全面分析,对全行的经营治理提出合理化建议,为领导决策提供依据：7、负责对全行的贷款定价提出指导意见,在风险限制的前提下实现贷款效益最大化；8、负责本部门工作什划的制定与安排,保证各项工作责任落到实处；9、负责组织领导本部门员工定期进行各项业务根底知识与相关经营治理知识的学习,并组织相应的考核；10,负责行领导交办的其他工作.信贷治理部工作责任1、

17、负责信贷政策和制度的组织实施及信贷枪查；2、负责信用等级的审查、认定、上报,统一对外公布客户信用等级；3、负责法人客户内部统一授信的审查、上报及批复工作；4、负责本行权限内信贷业务的受理、审查提交贷审会审议工作；5、负责超权限信贷业务的初审和上报工作；6、负责贷款审查委员会办公室的日常工作；7、负责信贷业务的报备和备案治理工作；8、负责银行承兑汇票和贴现业务的治理和监侧；9、负责本行权限内的信贷资产风险分类的认定及超权限的审查上报工作；10、负责信贷电子化治理系统的数据维护和应用；11、负责与人民银行信贷治理登记咨询系统接口软件的维护与应用,向人民银行传输数据;12、负责信贷在线的监控,发现予

18、替信号及时向前台部门及行长通报情况；13、负责对客户部门及客户的贷后治理检查工作；14、负贵对重点治理客户的监测,定期发布风险分析报告；15、负贵对各支行信贷治理部门负贵人的任职资格认定；16、负责对全行信贷人员的培训及持证上岗制度的落实工作；17、负贵收集、分析相关经济信息,并将有关信息和资料向有关领导和部门反应；18、负责治理市行信贷档案库,负贵市行贷审会档案资料的整理及市行宜管客户档案的保管工作；19、负贵行领导交办的其他工作.信贷治理部经理工作责任1、负责全行信贷政策和制度的组织实施及信贷检查；2、负责组织实施法人客户信用等级评定、内部统一授信的审查、上报及批复工作；3、负责本部门对权

19、限内信贷业务的审查、提交贷审会审议及负责超权限信贷业务的初审和上报工作；4、负责银行承兑汇票及贴现业务的治理与监测；5、负资本行权限内的信贷资产风险分类的认定及超权限的审查上报工作名6、负责贷审会办公室日常工作.按规定组织、召集贷审会；7、负责组织对客户部门及客户的贷后治理检查工作；8、负责组织对全行信贷人员的培训及持证上肉制度的落实工作；9、负责收集、分析相关经济信息,并将有关信息和资料向有关领导和部门反债；10、负责行领导交办的其他工作.法律事务部工作责任1、认真贯彻执行党和国家的各项方针、政策,在市行和省行法律事务处的领导下,以法律、法规为依据,以效劳业务工作为中央,突出工作重点,切实履

20、行岗位责任；2、负责根据省、市行的部署,认真组织、治理、指导全市农行法律事务工作；3、负责全行普法教育和法制宣传工作；4、负责组织实施法律审查制度,标准各项业务活动.坚持位律对业务工作的前置性介人,在规章制度归口治理的根底上,对本行出台的重要规章制度和涉法文件进行法律审查；5、负责对全行转授权工作的组织、治理和监督工作；6、负贵全行涉诉案件的统一治理和对全行经济纠纷裁决的日常工作,并办理其他涉诉法律事务；7、负责法律法规的咨询工作,为全行开展业务活动提供法律咨询效劳；8、负责增强内部治理,制定和完善各项规章制度,促进法规工作制度化、标准化进程,提高法律事务工作质量；9、负责行领导交办的其他工作

21、.法律事务部经理工作责任1、负责组织法律事务人员学习、贯彻执行国家金融方针、政策和有关法律、法规、制度,并根据业务工作需要,主持制定法律事务部门规章制度或实施方法；2、负责根据省行法律事务处和市行党委的要求,结合业务工作开展情况,主持制定法律事务部门工作方案,安排部署法律事务工作；3、负责围绕全行中央工作,参与全行重大业务决策的法律论证和业务规章制度的法律审查;审核本部门工作人员提交的法律意见书,并报主管行领导审批；4、负责组织对业务工作的法律调查活动,总结交流法规工作经验,研究解决业务工作中的涉法问题,推动法律事务工作的深人开展；5、负责定期或不定期向主管行长和上级法律事务部门报告重大问题、

22、重要事项和法律事务工作开展情况,定期组织本部门总结工作；6、负责根据工作豁要,组织法律事务人员进行法律法规知识的进修、培训,不断提升法律事务人员的业务工作水平和专业理论水平；7、负责经济纠纷案件治理工作,增强与各业务部门和外部司法部门等社会法律效劳机构的业务协调与联系；8、负责行领导交办的其他工作.资产风险治理部工作责任1、负责全行资产风险的总体分析、评价、治理和监控,制定资产风险预警方法,建立健全全行资产风险限制体系；2、负责信贷资产质量监测、分析、考核和通报；3、负责全行不良资产的综合治理,以降低风险、减少损失为目的,指导和开展各类不良资产的处置；4、负责指导和治理次级类、可疑类和损失类贷

23、款及其相对应的表内、外应收未收利息的清收、盘活和处置工作；5、负责全行抵债资产的接收、治理和处置工作；6、负责投资性资产不含国债工程、自办经济实体资产的治理与处置工作；7、负责非信贷类和表外资产的风险监测分析和治理以及损失认定工作；8、负责承办各类资产损失的核销事宜；9、负责资产风险治理委员会办公室日常工作；10、负责资产经营部的一切事宜；11、负责行领导交办的其他工作.资产风险治理部经理责任1、负责全行资产风险的总体分析、评价、治理和监控,制定资产风险预警方法,建立健全全行资产风险限制体系；2、负责信贷资产质量监测、分析、考核和通报；3、负责全行不良资产的综合治理,以降低风险、减少损失为目的

24、,指导和开展各类不良资产的处置；4、负责指导和治理次级类、可疑类和损失类贷款及其相对应的表内、外应收未收利息的清收、盘活和处置工作；5、负责全行抵债资产的接收、治理和处置工作；6、负责非信贷类和表外资产的风险监测分析和治理以及损失认定工作；7、负责承办各类资产损失的核销事宜；8、负责资产风险治理委员会办公室日常工作；9、负责行领导交办的其他工作.客户营销部：客户一部工作责任1、负责全行公司业务运作的组织与治理及业务培训；2、负责制定全行公司业务年度开展目标,制定公司客户结构和贷款结构调整方案,并组织实施；3、负责组织实施对高等级优良客户的营销会商制度,协调各行公司业务的联合营销；4、负责组织实

25、施客户经理制,建立客户经理档案,协助人事部门对客户经理的业绩进行考评；5、负责公司客户公开统一授信和中长期工程贷款的申报；6、负责对公司客户贷后治理工作的指导、协调和治理；7、负责全行对公存款的治理和考核；8、负责对房地产信贷业务的协调和治理,及房地产贷款工程的营销、调查和申报；9、负责公司类客户收息任务的指导和治理；10、负贵组织研究公司客户和市场播求,提出开发金融产品建议,参与新产品的需求设计、开发和测试,并向新产品开发委员会提交立项申请；11、负责组织公司业务信息的采集、整理和分析,向系统内提供信息支持和效劳,并向有关部门提供共享信息；12、负责对下级行公司业务部门的自律监管；13、负责

26、催促经营行搞好到期贷款收回；14、负责行领导交办的其他工作.客户一部经理工作责任1、负责协调全行公司业务、房地产信贷业务运作的组织与价理,且行信贷前台业务责任；2、负责协调全行公司类及房地产类客户开发、维护、贷后治理；3、负责全行对公存款、公司类客户收息、公司类客户到期贷款的催收、治理及分析；4、负责协调全行客户经理运作体制及考核方法的制定和推行.5、负责协调对全行信贷前台业务提供国家产业政策、行业信息以及相关信贷政策;6、负责行领导交办的其他工作.客户二部工作责任1、负责全行机构业务运作的组织与治理及业务培训；2、负责制定全行机构业务年度开展目标,并组织实施；3、负责组织实施对高等级优良客户

27、的营销会商制度,协调辖内各行机构业务的联合营销；4、负责对客户经理档案不定期进行检查；5、负责机构客户工程贷款的申报；6、负责全行同业存款的治理和考核；7、负责组织研究机构类客户和市场需求,提出开发金融产品建议,参与新产品的需求设计、开发和侧试,并向新产品开发委员会提交立项申请；8、负责组织机构业务信息的采集、整理和分析,向系统内提供信息支持和效劳,并向有关部门提供共享信息；9、负责对下级行机构业务部门的自律监管书10、负责行领导交办的其他工作.客户二部经理工作责任1、负责对系统内机构业务的全面治理、指导；2、负责组织、协调、参与基层行事业法人客户的营销确立对象及营销方案；3、负责组织、协调、

28、参与全行范围内机构类客户贷款治理方案的制定、审查和实施,实现“户到人、人管户和“一户一策的贷后治理目标；4、负责组织研究机构类客户和市场需求提出开发金融产品建议,并向新产品开发委员会提交立项申请；5、负责组织实施对高等级优良客户的营销会商制度；6、负责制定全行机构业务年度开展规划和目标,并催促落实；7、负责全行机构业务运作的组织、治理及机构业务部门工作人员的业务培训；8、负责全行同业存款任务的分解、落实和考核；9、负责行领导交办的其他工作.客户三部工作责任1、负责全行农业信贷业务的规划、指导、餐促、治理与开展工作；2、负责制定全行农业信贷业务年度开展目标,制定农业信贷客户结构和贷款结构调整方案

29、,并组织实施；3、负责全行农业信贷各项方案任务的组织落实和完成；4、负责对高等级优良客户的开发和维护,协调辖内各行涉农优良客户的联合营销；5、负责农业信贷业务的调查和工程评估；6、负责农业贷款的贷后治理和检查工作；7、负责收集相关经济信息,摘好市场调查研究,分析农业信贷工作的新动态、新特点,总结经验,及时反应工作情况,提出合理化建议,为领导决策提供参考；8、负责配合市政府农口做好工作,处理好与市直部门的业务关系,与有关部门协商贴息办法和亏损补贴方法、清算贴息款项；9、负责全市农业信贷客户结构调整的监测和检查；10、负责扶贫贷款工程的工程库设立和治理工作；11、负责全行农业信贷业务部门的自律监管

30、；12、负责全行农业信贷人员的业务培训；13、负责行领导交办的其他工作.客户三部经理工作责任1、负责组织和实施对全市农业信贷业务的治理、催促与开展工作；2、负责全市农业信贷各项方案任务的组织、落实和完成；3、负责拓展高等级优良客户工作；4、负责收集相关经济信息,搞好市场调查研究,分析农业信贷工作的新动态、新特点,总结经验,及时反应工作情况,提出合理化建议,为领导决策提供参考；5、负责协调各部室、上下级行及市政府农口等单位的业务关系；6、负责对本部门人员治理,自觉遵守各项规章制度；7、负责行领导交办的其他工作.信用治理机构职能：1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例,培训信用治理人员和业务人员,依法保护本企业的合法权益.2、提出年度信用治理政策,举措和目标方案3、制定、修订本公司信用政策、信用治理制度、方法,组织实施信