集团有限公司担保业务管理暂行办法(WORD13页)

1、担保业务治理暂行方法0目的为了增强对*集团担保业务的治理,本着统一管理、降低费用,防范和限制风险的原那么,结合集团公司实际,特制定本方法.1适用范围本方法适用于集团内各成员单位.集团公司原那么上不对集团外单位提供担保业务,集团公司各控股子公司也不得对外提供担保业务.2引用标准根据?中华人民共和国担保法?、?中华人民共和国合同法?、有关金融机构的规章制度以及?中国铁路工程总公司担保治理暂行方法?,制定本方法.3术语与缩写3.1 担保:分为保证、抵押、质押、留置及定金等,反担保适用于担保规定.集团公司对集团内单位原那么上不使用质押、留置及定金方式.3.2 保函：分为投标保函、开工预付款保函、履约保

2、函等.3.3 资信证实：分为银行类和非银行类两种,前者包括信贷证实、银行存款证实、账户查询许可证和银行信用等级证书；后者包括企业法人营业执照、资质证书、法人授权委托书、法人证实材料、集团公司财务报表及相关财务资料.4责任4.1 集团公司财务部负责银行信贷额度的申请和担保业务的归口治理,审核申请人的担保用途、担保额度、企业信誉、履约能力等方面的情况,并根据集团公司领导的批准办理相关手续.其中涉及到与开发有关的资信证实及银行保函,应与经营开发中央分工协作、共同治理.4.2 集团公司经营开发中央负责审核申办保函及资信证实工程的可行性、申办工程填写内容的真实性与准确性.4.3 集团公司法律参谋室负责审

3、核担保事项和有关文件的合法性.4.4 集团公司对子公司提供的担保,其最大额度累计不得超生集团公司对该被投资单位投资额的50%o4.5 如果因申请人的原因导致集团公司承当连带责任的,申请人需全额赔偿集团公司的损失,赔付前集团公司将暂停受理该申请人提生的新担保、保函申请.4.6 集团公司财务部负责本方法的制定、解释、修改及监督执行4.7 集团公司所属各单位负责本治理方法的实施.5治理内容与限制要求5.1 担保5.1.1 保证,是指保证人和债权人约定,当债务人不履行债务时,保证人根据约定履行债务或者承当责任的行为.具体办理程序如下：5.1.1.1 申请人应以书面方式向集团公司提由担保申请,并承诺承当

4、由此带来的一切风险和责任；5.1.1.2 集团公司财务部对申请人资信和担保工程进行审核；5.1.1.3 报集团公司领导批准后办理.5.1.2 抵押,是指债务人或者第三人不转移对作为抵押物财产的占有,将该财产作为债权的担保.本方式仅限于集团公司本部作为债务人时使用.5.1.3 反担保,是指第三方为债务人向债权人提供担保时,为降低风险,要求债务人或债务人请求的其他人向其提供的再担保行为.要求集团公司作为其反担保人的,具体申办程序如下：5.1.3.1 申请人应以书面形式向集团公司提由反担保申请,并承诺承当由此带来的一切风险和责任；5.1.3.2 集团公司财务部对申请人资信和担保工程进行审核；5.1.

5、3.3 报集团公司领导批准后办理.5.2 银行保函及资信证实5.2.1 以集团公司名义承当的工程可向集团公司申请办理银行保函及资信证实；以各子公司名义承当的工程可向集团公司申请办理银行保函反担保函和银行信贷证实反承诺.5.2.2 经办单位一般须提前3个工作日向集团公司提由申请,金额特别大的或海外工程的时间应酌情延长.具体办理程序如下：5.2.2.1 申请人递交书面申请并提供工程有关资料：a工程介绍,主要附有业主提供的“资格预审、“招标文件中有关工程的简介和财务资信方面的要求复印件附件二中涉及到的内容均须附相应的书面材料,外文版的资料须另附中文译稿；b标前协议指投标联合体,明确在投标和中标后各方

6、的责任；c中标通知书或合同；d其他有关文件.1.1.2 申请人填写?关于申请书?格式见附件一,并加盖单位公章；1.1.3 申请人填写?审批单?见附件二,报集团公司相关业务部门审核；1.1.4 经集团公司领导批准后由财务部协助办理.5.3 保证金的支付5.3.1 集团公司开发中央独立开发的工程工程需支付投标保证金和现金履约保函的,由集团公司统一支付；各分、子公司以集团公司名义投标需支付投标保证金和中标后需支付现金履约保函的,各分、子公司应提前将上述所需资金汇入集团公司指定帐户,由集团公司财务部统一汇由O如果各单位没有把上述资金及时汇入集团公司指定帐户,造成的损失和后果由各单位自行承当.5.4 审

7、批权限5.4.1 申请人向集团公司申请办理各类担保、保函及资信证实,经董事会授权,按以下规定办理：5.4.1.1 对提供担保、反担保金额在300万元以内的,由集团公司总经理审批；金额在500万元以内的,由集团公司董事长审批.或由董事长和总经理委托的公司其他领导审批.金额超过500万元的,由董事会集体研究决定.5.4.1.2 各类保函金额在1000万元含1000万元以下由集团公司总会计师审批；金额在1000万元以上的由集团公司总经理批准.或由总经理委托的公司其他领导审批；5.4.1.3 银行信贷证实金额在5000万元含5000万元以下由集团公司总会计师审批；金额超过5000万元,由集团公司总经理

8、审批；其他资信证实由总会计师审批.或由总经理委托的公司其他领导审批；5.5 收费方式5.5.1 集团公司按季向各申办担保业务的单位收取效劳手续费,由财务部负责审核并催收.银行收取的手续费经经办银行、经营开发中央、财务部三方核对无误后,由集团公司统一支付.5.5.2 外币的资信证实、担保业务按办理当日的汇率折算为人民币计算手续费.5.5.3 通过集团公司办理的各类担保、保函和资信证实业务的手续费收取标准见附件三?担保、保函和资信证实业务收费标准?.对信誉较好的单位可给予一定的收费优惠.5.5.4 对于拖欠集团公司效劳手续费超过一个季度的单位,在其补交完毕之前,集团公司将终止对其办理相关业务.5.

9、6 后续治理5.6.1 集团公司财务部配专人负责担保、银行保函和资信证实的审核、办理、台账登记等日常治理.集团公司经营开发中央指定专人审核有关银行保函、资信证实工程的有关资料,负责确认到期保函及资信证实,并催促申请人办理核销手续,防范风险发生.5.6.2 对于集团公司的一些重要性资信证实材料,如银行信用等级证书、企业法人营业执照、资质证书、法人授权委托书、法人证实材料、集团公司财务报表及相关财务资料等在使用时,要经过集团公司相关部门财务部、开发中央、办公室等的审批,集团公司各相关部门要对使用单位和经办人进行详细登记.禁止任何单位和个人由借集团公司的资信证实等相关材料,否那么,造成的一切损失和后

10、果由责任单位和责任人承当,并根据具体情况追究责任单位和个人的经济和法律责任.5.6.3 各类保函及资信证实的时效到期后,各申办单位应及时办理核销手续.申请人应积极与工程业主联系,要求归还各类保函及资信证实原件.确因客观原因不能取得原件的,可凭未通过资格预审通知、失标通知书、招标书有关保函期限规定、工程凭竣工验交报告等有关资料办理各类保函、资信证实的核销手续.为海外工程办理的各类保函必须归复原件才能办理核销手续.申办单位不提供核销资料的,集团公司将暂停为其办理有关担保业务.5.6.4本方法自发布之日起执行.6形成的文件附表6.1 关于申请书6.2 审批表.6.3 担保、保函和资信证实业务收费标准

11、.附件1:关于申请书中铁九局集团：我公司因工程的资格预审/投标/履约/开工预付款,按业主要求需办理金额为人民币/美元大写的存款证实/银行信贷证明/投标保函/履约保函/开工预付款保函/相应的反担保或反承诺,期限从年月日至年月日.我公司在此无条件地,不可撤消承诺如下：1、此存款证实/银行信贷证实/投标保函/履约保函/开工预付款保函/相应的反担保或反承诺仅供我单位参加上述工程的资格预审/投标/履约/开工预付款时使用,并承当由此可能引起的一切风险.2、保证承当办理该项业务所需所有手续费.请中铁九局集团审批并协助我公司办理.附工程资料如下：1、工程所在地：2、业主名称：3、建设单位投资者：4、业主：地址：5、工程造价：大写小写6、资金来源：工期7、中标公布日或开标日期：8、标价确认方法：9、计价付款方法：10、期限：申请单位公章：年月日附件二：审批单日期:制#单位经办人及项目基本情况业主名称工程名称资金来源担保类型金额亿仟佰拾万仟佰拾元小写(¥)期限自年月日至年月日止计价付款方法标价确认方法备注经营开发中央意见(盖章)财务部意见投资科审核总见负责人意见公司领导批示：备注：本表“担保类型、金额、期限工程填写内容涂改无效；如对担保内容有特殊要求,请在备注栏加以说明附件三：担保、保函和资信证实业务收费标准收费工程费率或金额/笔说明担保保证0.10%每