中国邮政储蓄银行手机银行投资理财问题详解

1、中国邮政储蓄银行 银行投资理财问题详解1、如何在 银行查询基金产品所有 银行客户可以查看基金产品信息， 持有已加办理财类业务的 银 行签约账户的客户可以办理基金购置、基金定投。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财基金基金产品查询链接。2输入“基金代码 / 名称，点击【查询】按钮进行查询；或者点击“基金公 司名称链接，进行基金产品查询。基金代码 / 名称输入框提供模糊查询。3点击“基金代码链接，可以查看基金产品的详细信息。4显示基金产品详细信息，点击【购置】按钮，跳转到基金购置页面；点击 【定投】按钮，跳转到基金定投页面；点击【返回】按钮，返回基金产品查询首 页。要需注意的是假设账户未

2、加办理财类业务， 那么需要持有效证件至柜台加办理 财类业务， 并保证该账户已签约银行；假设账户未签约 银行，请至中国邮政储蓄银行柜台签约。2、如何在 银行查询我持有的基金信息，办理基金购置、定投、赎回、转换、 修改分红方式持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“我持有的基金 功能可以查看客户在所有渠道持有的基金。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财基金我持有的基金链接。2选择某一产品，点击“基金代码链接。3显示持有基金详细信息，同时，客户可办理购置、定投、赎回、转换 、修改分红方式等操作。需要注意的是假设账户未加办理财类业务， 请持有效证件至柜台加办理财类 业务，并保证该账户

3、已签约 银行；假设账户未签约 银行，请至柜台签约。3、如何在 银行进行基金购置持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“基金购置功能 可以办理基金认购或基金申购。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财基金基金购置链接。2输入“基金代码 / 名称，点击【购置】按钮进行购置；或者点击“按照基 金公司查询基金产品链接，查询基金产品。3选择某一只基金进行购置，系统判断客户是否开通相关基金公司TA账户，点击【确认】按钮，办理基金 TA账户开户操作。4点击【下一步】按钮，确认开通基金 TA账户开户。5点击【下一步】按钮，完成基金 TA账户开户操作。6成功办理基金TA账户开户后，系统判断客户是

4、否已进行过风险评测，假设 没有查询到风险测评结果，系统显示风险提示 , 点击【开始评测】按钮跳转到风 险评测问卷页面；点击【取消】按钮跳转到基金购置首页。7客户完成风险评测，系统显示评测结果。点击【已阅读建议并继续购置】 按钮，系统判断客户风险承受力是否大于等于此产品的风险等级。8假设客户风险承受力低于产品的风险等级，系统显示风险提示；点击【确 定】按钮，进入基金购置详情页面；点击【取消】按钮，返回基金购置首页。9输入“购置金额，点击【下一步】按钮。10根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。11系统回显成功信息。需要注意的是假设账户未加办理财类业务， 请持有效证件至柜台加办理财类 业务，

5、并保证该账户已签约 银行；假设账户未签约 银行，请至柜台签约。4、如何在 银行进行基金定投持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“基金定投申请 功能可以办理基金定投。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财基金基金定投链接。2点击“基金定投基金定投申请链接。3输入“基金代码 / 名称，点击【定投申请】按钮进行定投申请；或者点击 “按照基金公司查询基金产品链接，查询基金产品。4选择某一只基金进行定投申请，系统判断客户是否开通相关基金公司 TA账户，点击【确认】按钮，办理基金 TA 账户开户操作5点击【下一步】按钮，确认开通基金 TA账户开户。6点击【下一步】按钮，完成基金 TA账户

6、开户操作。7成功办理基金TA账户开户后，系统判断客户是否已进行过风险评测，假设 没有查询到风险测评结果，系统显示风险提示 , 点击【开始评测】按钮跳转到风 险评测问卷页面；点击【取消】按钮跳转到基金定投申请首页。8客户完成风险评测，系统显示评测结果。点击【已阅读建议并继续购置】 按钮，系统判断客户风险承受力是否大于等于此产品的风险等级。9、假设客户风险承受力低于产品的风险等级， 系统显示风险提示； 点击【确 定】按钮，进入基金定投申请详情页面；点击【取消】按钮，返回基金定投申请 首页。10输入“每次定投金额，选择“每次定投周期、“每次定投日期, 点击【下一步】按钮。11根据客户类型输入认证方式

7、，点击【确认】 。12系统回显成功信息。需要注意的是假设账户未加办理财类业务， 请持有效证件至柜台加办理财类 业务，并保证该账户已签约 银行。假设账户未签约 银行，请至柜台签约。5、如何在 银行进行基金定投查询及变更持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“基金定投查询及 变更功能， 可以查询所有渠道办理的基金定投方案， 并可修改定投金额、 定投 周期、定投扣款日。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财基金基金定投链接。2点击“基金定投基金定投查询及变更链接。3选择某一定投记录，点击“基金代码链接。4点击【修改】或点击【全部更改】按钮 5输入新定投参数，点击【下一步】按钮。6根据

8、客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。7系统回显成功信息。需要注意的是假设账户未加办理财类业务， 请持有效证件至柜台加办理财类 业务，并保证该账户已签约 银行。假设账户未签约 银行，请至柜台签约。6、如何在 银行进行基金定投撤销持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“基金定投撤销 功能，可以查询所有渠道办理的基金定投方案，并可撤销定投方案。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财基金定投链接。 2点击“基金定投基金定投撤销链接。3选择某一定投记录，点击“基金代码链接。 4点击【下一步】按钮。5根据客户类型输入认证方式，点击【确认】 。 6系统回显成功信息。需要注意的是假设账户未

9、加办理财类业务， 请持有效证件至柜台加办理财类 业务，并保证该账户已签约 银行。假设账户未签约 银行，请至柜台签约。7、如何在 银行进行基金赎回持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“基金赎回功 能，可以对自己持有的所有基金办理赎回。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财基金基金赎回链接。 2选择某一基金产品，点击“基金代码链接。3输入“赎回份额，选择“巨额赎回标志，点击【下一步】按钮。 4根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。5系统回显成功信息。 需要注意的是假设账户未加办理财类业务， 请持有效证件至柜台加办理财类 业务，并保证该账户已签约 银行。假设账户未签约 银行，

10、请至柜台签约。8、在 银行如何进行基金转换持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“基金转换功 能，可以对自己持有且允许转换的基金办理转换。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财基金基金转换链接。 2选择某一基金产品，点击“基金代码链接。3输入“转出份额，选择“可转入基金名称，点击【转换】按钮。 4根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。5系统回显成功信息。 需要注意的是假设账户未加办理财类业务， 请持有效证件至柜台加办理财类 业务，并保证该账户已签约 银行。假设账户未签约 银行，请至柜台签约。9、如何在 银行进行基金撤单持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户可以通过“基

11、金撤单 功能可以取消前一交易日日终后至本交易日日终前的基金交易。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财基金基金撤单链接。 2点击“交易类型链接。3根据客户类型输入认证方式，点击【撤单】按钮。 4系统回显成功信息。需要注意的是假设账户未加办理财类业务， 请持有效证件至柜台加办理财类 业务，并保证该账户已签约 银行。假设账户未签约 银行，请至柜台签约。10、如何在 银行修改基金分红方式持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“基金分红方式 修改功能，可以修改已购置基金的分红方式。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财基金基金分红方式修改链接。 2选择某一基金产品，点击“基金代

12、码链接。3客户“选择新的分红方式，点击【修改】按钮。 4根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。5系统回显成功信息。 需要客户注意的是，假设账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办 理财类业务， 并保证该账户已签约银行。假设账户未签约 银行，请至柜台签约。11、如何进行基金交易明细查询持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“基金交易明 细功能可以查询所有渠道本人最近半年内的基金交易明细。 查询起止日期为三 个月之内。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财基金基金交易明细链接。2客户输入“起始日期、“截止日期，选择“交易类型，点击【查询】 按钮，或点击“ 7天/1 个月/

13、3个月链接 默认当天为结束日，查询基金交易明 细。3选择某一条记录，点击“交易类型链接。4显示基金交易明细详细信息，点击【返回】按钮，返回基金交易明细首页。 需要注意的是假设账户未加办理财类业务， 请持有效证件至柜台加办理财类 业务，并保证该账户已签约 银行。假设账户未签约 银行，请至柜台签约。12、如何在 网银进行国债信息查询所有 银行客户通过“国债产品查询功能可查询到中国邮政储蓄银 行目前正在代销和历年代销的所有期次的凭证式国债和储蓄国债 电子式产品 具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财国债国债产品查询链接。2输入“发行年度，选择“国债品种，点击【查询】按钮。温馨提示： 客户可以

14、查看 1999年至今中国邮政储蓄银行承销的国债产品信息。3选择某一只国债产品，点击“券种代码链接。4显示国债产品详细信息，点击【返回】按钮，返回国债产品查询首页。13、如何在 银行查询我持有的国债信息持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“我持有的国 债功能，可以查询本人持有的凭证式国债、储蓄国债电子式产品信息。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财国债我持有的国债链接。2选择某一类型的国债链接。3选择某一国债，点击“券种代码链接4显示持有国债详细信息，点击【国债收益试算】按钮，进入国债收益试算 页面；点击【返回】按钮，返回我持有的国债首页。需要注意的是假设账户未加办理财类业务

15、， 请持有效证件至柜台加办理财类 业务，并保证该账户已签约 银行。假设账户未加办理财类业务，请持有效证 件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约 银行。14、如何在 银行查询国债交易明细 持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“国债交易明 细功能， 可以查询所有渠道最近半年内的凭证式国债或储蓄国债 电子式交 易明细。查询起止日期为三个月之内。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财国债国债交易明细链接。2客户输入“起始日期、 “截止日期，选择“国债类型、 “交易类型， 点击【查询】按钮，或点击“ 7天/1 个月/3 个月链接默认当天为结束日 ，查 询国债交易明细。3选择某一条记

16、录，点击“券种代码链接。4显示国债交易明细详细信息，点击【返回】按钮，返回国债交易明细首页。 需要客户注意的是假设账户未加办理财类业务， 请持有效证件至柜台加办理 财类业务， 并保证该账户已签约 银行。假设账户未签约 银行，请至柜台签 约。15、如何在 银行进行理财产品信息查询所有 银行客户可以通过“理财产品查询功能可以查看当前可购置 和已销售的个人理财产品信息。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财理财产品理财产品查询链接。2输入“理财产品编号 / 名称，点击【查询】按钮进行查询，理财产品编号/ 名称输入框提供模糊查询；或者选择“正在销售产品、“已销售产品链接 查询理财产品。3选择某

17、一产品，点击“产品编号链接。4显示理财产品详细信息。点击【返回】按钮，返回理财产品查询首页。16、在 银行如何查询我持有的理财产品持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“我持有的产 品功能可以查询所有渠道客户持有的人民币理财产品。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财理财产品我持有的产品链接。2选择某一产品，点击“产品编号链接。3显示持有理财产品详细信息，点击【追加投资】按钮，进入追加投资页面； 点击【终止投资】按钮，进入终止投资页面；点击【提前赎回】按钮，进入提前 赎回页面；点击【返回】按钮，返回我持有的产品首页。需要注意以下几点：1购置的人民币理财产品，需待产品成立后才能查

18、询到持有份额，日日升 产品当天购置当天即可查到持有份额。2假设账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并 保证该账户已签约 银行。 假设账户未签约 银行，请至柜台签约。17、银行理财产品交易时间有什么限制人民币理财产品交易时间为： 8：30-17 ：00，请在交易时间段内进行交 易，特殊理财产品的交易时间会略有不同， 日日升产品交易时间为每个工作日 8： 30-15 ：00。18、银行如何进行理财追加投资持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“理财追加投 资功能可以在主动投资期内对持有的理财产品追加购置一定的金额。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财理财产品理

19、财追加投资链接。2选择某一产品，点击“产品编号链接。3系统判断客户是否已进行过风险评测，假设没有查询到风险测评结果，系 统显示风险提示 , 点击【开始评测】按钮跳转到风险评测问卷页面；点击【取消】 按钮跳转到理财追加投资首页。4客户完成风险评测，系统显示评测结果。点击【已阅读建议并继续购置】按钮5显示协议书条款，点击【我已阅读并同意该协议】按钮。6输入“追加投资金额，点击【下一步】按钮。 7根据客户类型输入认证方 式，点击【确认】按钮。8系统回显成功信息。需要注意的是：1客户只能对其持有且处在主动追加投资期的人民币理财产品进行追加投 资操作2追加投资人民币理财产品，追加投资金额不得小于该理财产

20、品的递增金 额，且需为递增金额的整数倍。3人民币理财产品交易时间为： 8：30-17 ：00，请在交易时间段内进行交 易，特殊理财产品的交易时间会略有不同， 日日升产品交易时间为每个工作日 8： 30-15 ：00。4已经持有理财产品的客户可以办理理财追加投资，未持有理财产品的客 户不能办理；假设账户未加办理财类业务， 请持有效证件至柜台加办理财类业务， 并保证该账户已签约 银行。假设账户未签约 银行，请至柜台签约。19、银行如何办理理财产品的提前赎回或终止投资持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“提前赎回 / 终止 投资功能可以对本人持有的理财产品办理提前赎回或终止投资。具体操作步

21、骤如下：1登录 银行，点击“投资理财理财产品提前赎回 / 终止投资链接。 2选择某一产品，点击“产品编号链接。3输入“提前赎回份额或“终止投资份额，点击【下一步】按钮。4根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。5系统回显成功信息。需要注意的是：1客户可以对其持有且处在提前赎回期或终止投资期的人民币理财产品进 行赎回/ 终止操作；2人民币理财产品局部赎回 / 终止投资期后的留存份额必须大于等于最低投 资金额。3、人民币理财产品交易时间为： 8：30-17： 00，请在交易时间段内进行交 易，特殊理财产品的交易时间会略有不同， 日日升产品交易时间为每个工作日 8： 30-15 ：00。4假设账

22、户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并 保证该账户已签约 银行。假设账户未签约 银行，请至柜台签约。20、如何在银行中办理理财交易撤单持有已加办理财类业务的 银行签约账户的客户通过“交易撤单功 能可以对 银行渠道发起的当前可撤单交易办理撤单。具体操作步骤如下：1登录 银行，点击“投资理财理财产品交易撤单链接。 2选择某一产品，点击“产品编号链接。3根据客户类型输入认证方式，点击【撤单】按钮。 4系统回显成功信息。需要注意的是：1客户只能对通过银行渠道申请的人民币理财交易进行撤单。2“追加投资交易的撤单需要在产品主动追加投资期内办理。 3“提前赎回交易的撤单需要在产品赎回期内办理。4“终止投资交易的撤单需要在约定终止投资期限内办理。 5人民币理财产品交易时间为： 8：30-17 ：00，请在交易时间段内进行交 易，特殊理财产品的交易时间会略有不同， 日日升产品交易时间为每个工作日 8： 30-15 ：00。6假设账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财