个人理财系统需求分析

1、个人理财管理系统需求分析学习文档 仅供参考目录个人理财管理系统系统分析21问题描述2问题陈述21.2 系统涉及人员21.3 系统功能描述22用例规约42.1用户管理42.2 账户管理52.3 收支管理62.4 物品管理72.5债务管理72.6个人贷款92.7 年度预算122.8 基础数据管理13个人理财管理系统系统分析1问题描述1.1 问题陈述随着我国国民经济的持续增长，人们收入也在逐年增加，个人身边可以支配的财产也在增加，而且随着现在经济形式多样化，人们收入与支出形式也出现多样化，并不仅仅是局限于传统的购物支出和工资收入这简单的形式，出现了越来越多的经济行为，像现在股票、证券、信用卡、银行业

2、务、个人福利、奖金、网上商店等的出现，面对这些复杂的经济行为，个人越来越难以管理和支配自己的财产，难免出现混乱，最后自己往往抱怨不知道钱花什么地方了，所以我们需要一个现代化的工具来管理我们个人的财产日常支出和收入，以合理管理支出行为，使经济效益最大化。个人理财管理系统就是针对上面的这些问题而设计的，让每个用户对自己的经济行为有个比较清晰的掌握，合理分配个人收入和管理自己的资产。1.2 系统涉及人员1) 理财人员本系统主要针对的是有理财需要的人员。理财人员通过该系统能够添加，查看，修改自己的收入支出情况，并通过系统中的预算与评估功能来判断自己的收支是否合理。1.3 系统功能描述1) 用户管理在这

3、一功能模块中，主要针对的是用户管理。需要实现新用户的创建，用户的登陆以及删除功能。用户只有在登陆后才能进行其他的操作。2) 账户管理在这一功能模块中，主要是针对用户的多银行账户情况，其中可以添加、删除注销账户，可以实现账户间的转账，同时也可以分别查询每个账户的不同收支情况和转账情况。3) 收支管理在这一功能模块中，主要功能有针对债务管理、个人贷款、品管理模块中的支出的一个总揽，其中也可自己添加、删除、检索记录，这些都会与其他三个功能模块想关联。4) 产品管理在这一功能模块中，主要是针对用户商品交易收支的管理，可以实现添加买入、删除卖出、检索物品等功能，这些数据的更新也会上传到收支管理和账户管理

4、中去。5) 债务管理在这一功能模块中，主要是针对用户的债务关系，同样可以实现添加借入、删除还款、修改和检索债务等功能，这些数据的更新也会上传到收支管理和账户管理中去。6) 个人贷款在这一功能模块中，主要是针对用户的银行贷款业务，同样可以实现添加借贷、删除还贷、修改和检索贷款等功能，还有一功能就是根据贷款利率和本金计算各期的还贷利息。7) 收支预算在这一功能模块中，主要是用于用户的每年和每月的一个收支预算，可以实现添预算、删除预算、修改更新预算和根据预算得到收支分析比照功能。8) 结算与评估在这一功能模块中，主要是根据收支管理和收支预算模块的结果进行的得到一个评估结果，通过比照显示给用户，并给出

5、用户一些相应的建议。2用例规约.1简要说明参照系统功能描述“用户管理”。2.事件流用户进入个人理财管理系统，用例开始。用户根据需要创建新用户或者使用已有的用户名登录系统。2.2 账户管理2简要说明参照系统功能描述“账户管理”。2事件流 进入系统的用户需要根据需要进行事件选择主要有添加账户、删除账户、账户转账、收支详情等四个事件。1) 添加账户2) 删除账户3) 账户转账2特殊需求无。2前置条件用户登陆系统，而且在基础数据中要求有银行类型和存款类型数据条目存在。2后置条件无。2扩展点无。2.3 收支管理2简要说明参照系统功能描述“收支管理”。2事件流这一模块中主要有添加、删除和检索记录1)添加记

6、录d.如果是与物品、债务和贷款项相关则把数据上传至相关模块2)删除记录b.提交 3)检索记录a. 填写检索的时间区间b.填写检索类型收入或者支出和账户2特殊需求无。2前置条件需要个人贷款、债务管理、物品管理模块中的数据支持。2后置条件产生一个收支分析系统，以供用户参考。2扩展点无。2.4 产品管理2简要说明参照系统功能描述“产品管理”。2.事件流1) 用户选择“产品管理”，用例开始。2) 显示“物品管理”窗口，列表显示产品购买信息。3) 根据购买信息用户可以选择下面的操作：a.添加产品信息b.删除产品信息c.修改产品信息d.检索产品信息2.5债务管理2简要说明通常我们购买一个商品没有足够的现金

7、时，就会使用信贷。如果没有信贷，就得等到推迟购买这个物品。通过有效的信贷，我们就可以及时的获取更多的现金。为了对自己的贷款金额进行监督，使其控制在自己的信贷能力之内。借款人的负债能力是由借款人现有的以及可预见未来经济状况决定的。借款人的责任是在贷款后向贷款人按照一定的利息归还本息。所以，借贷人能创造现金流的能力和贷款到期归还利息和本金的能力，就决定了其信贷能力。对债务进行管理，结合对收入和费用的预算，就能为用户贷款提供指导。在这一功能模块中，主要是针对用户的债务关系，同样可以实现添加借入、删除还款、修改和检索债务等功能，这些数据的更新也会上传到收支管理和账户管理中去。债务管理拥有三个子用例：添

8、加债务、修改债务、删除债务。21) 简要说明用户添加债务记录，内容包括：债权人，债务人，日期，初始金额，简要说明等。添加记录的主角是用户。2) 事件流用户选择“添加”，用例开始。“添加”，提交“添加”请求；“债务信息编辑”窗口，在“日期”栏内默认填上当前日期。c.债务信息编辑包括： 债权人，债务人，日期，初始金额，简要说明，备注。“确定”，系统把记录保存到数据库中，此用例结束。e.假设继续添加债务记录，则重复a.b.c.d.步骤。21) 简要说明用户修改以前保存的债务记录，修改后保存或者放弃修改。修改债务的主角是用户。2) 事件流用户选择“修改”，用例开始。a. 用户选中要修改的记录，点击“修

9、改”，提交“修改”请求；b. 显示“债务信息编辑”窗口。c. 用户可以对债务信息进行修改。d. 选择“确定”，系统更新该记录。e. 假设继续修改其他记录，则重复a.b.c.d.步骤。3) 特殊需求无4) 前置条件用户登录系统。5) 后置条件更新一条债务记录。6) 扩展点无21) 简要说明用户删除以前保存的债务记录。删除债务的主角是用户。2) 事件流用户选择“删除”，用例开始。a. 用户选中要删除的记录，选择“删除”，提交“删除”请求；b. 显示“确认”窗口，提示用户是否删除记录。c. 选择“是”，系统删除该记录。d. 假设要继续删除记录，则重复a.b.c.步骤。3) 特殊需求无4) 前置条件用

10、户登录系统。5) 后置条件删除一条债务记录。6) 扩展点无2.6个人贷款2简要说明通常个人贷款根据贷款的保证程度可户分为：抵押贷款，担保贷款和信用贷款。还可以根据使用目的分为个人消费品贷款，住房商业性贷款，国家助学贷款等。在进行个人贷款时，要考虑借贷的成本和价格，主要是融资费用和年利率。在个人贷款模块中，主要是针对用户的银行贷款业务，同样可以实现添加借贷、删除还贷、修改和检索贷款等功能，还有一功能就是根据贷款利率和本金计算各期的还贷利息。2事件流用户进入个人理财管理系统，用例开始。用户根据需要创建新用户或者使用已有的用户名登录系统。21) 简要说明用户添加贷款记录，内容包括：资产名称，帐号名称

11、，期限，到期日期，年利率，还贷方法，还款账户，备注等。添加记录的的主角是用户。2) 事件流用户选择“添加”，用例开始。a. 用户选择“添加”，提交“添加”请求；b. 显示“个人贷款编辑”窗口，在“日期”栏内默认填上当前日期。c. 个人贷款信息编辑包括：资产名称，帐号名称，贷款类型，合同号，贷款机构，资产类型，债务人，资产总额，贷款金额，贷款日期，期限，到期日期，年利率，还贷方法，还款账户，备注。d. 选择“确定”，系统把记录保存到数据库中，此用例结束。e. 假设继续添加债务记录，则重复步骤。21) 简要说明用户修改以前保存的贷款记录，修改后保存或者放弃修改。修改贷款记录的主角是用户。2) 事件

12、流用户选择“修改”，用例开始。a. 用户选中要修改的记录，点击“修改”，提交“修改”请求；b. 显示“贷款信息编辑”窗口。c. 用户可以对贷款信息进行修改。d. 选择“确定”，系统更新该记录。e. 假设继续修改其他记录，则重复a.b.c.d.步骤。21) 简要说明用户删除以前保存的贷款记录。删除贷款记录的主角是用户。2) 事件流用户选择“删除”，用例开始。a. 用户选中要删除的记录，选择“删除”，提交“删除”请求；b. 显示“确认”窗口，提示用户是否删除记录。c. 选择“是”，系统删除该记录。d. 假设要继续删除记录，则重复a.b.c.步骤。21) 简要说明用户修改个人贷款的利率。调整利率的主角是用户。2) 事件流用户选择“调整利率”，用例开始。a. 用户选中要调整利率的记录，选择“调整利率”，提交“调整利率”请求；b. 显示“调整利率”窗口，提示用户输入新的年利率。c. 选择“确定”，系统更新该记录的年利率。d. 假设要继续调整其他贷款记录的利率，则重复a.b.c.步骤。2.7 年度预算在这一功能模块中，主要针对用户的年度预算，用户可以实现添加、删除、修改预算年度及进行年度预算设置和预算收支比照功能。2简要说明参照系统功