《汽车保险与理赔》教学大纲54课时

1、汽车保险与理赔教学大纲 一、 课程描述 课程性质：专业课 使用对象：汽车工程与管理学院各专业 总学时：5454 学时 讲授学时：3636 实训学时：1818 二、 课程定位 本课程相关先修课程：汽车认识与使用、汽车构造，发动机构造与维修，底盘构造 与维修，汽车电器设备构造与维修等课程； 本课程后续课程：汽车发动机电控技术、汽车性能与检测及汽车故障诊断与排除 等课程。 三、 课程教学目标 1.1. 知识目标 1 1） 了解保险的发展过程及保险学的基本理论； 2 2） 了解机动车辆保险的发展过程； 3 3） 熟悉机动车辆保险条例的具体内容； 4 4） 掌握机动车辆保险投保实务和承保实务 5 5）

2、掌握机动车辆理赔实务； 6 6） 熟悉道路交通安全管理法律、法规； 7 7） 了解消费贷款保证保险的相关内容。 2.2. 能力目标 1 1 ）能熟练从事机动车辆承保每个环节的工作； 2 2） 能独立完成现场查勘工作； 3 3） 能熟练操作保险公司的承保及理赔系统； 4 4） 熟悉车身结构，掌握车辆易损件的修复方法； 5 5） 具有机动车辆事故查勘的能力； 6 6） 具有车辆保险事故的赔款理算的能力； 7 7） 具有区分真假车辆事故的能力。 四、教学内容和要求 模块一 保险学基础（课时：2 2 理论 2 2 ） 重点 难点 教 学 内 容 1.1.风险、风险管理与可报利益 2 2保险的基本原理

3、3.3.保险的基本原则 4 4保险法的概述 教 学 目 标 1.1. 知识目标 （1 1 ）理解风险的含义及组成要素； （2 2） 理解风险的特征及分类； （3 3） 掌握保险的定义； （4 4 ）熟悉保险的特征及组成要素； （5 5） 掌握与保险相关的名词术语； （6 6） 理解保险的分类。 2.2. 能力目标 （1 1） 在理解风险含义的基础上能够辨别哪些风险属于可保风 险； （2 2） 能够在解决保险问题的过程中熟练使用保险专业术语。 模块二 机动车辆保险综述（课时： 2 2 理论 2 2） 重点 难点 教 学 内 容 1.1.机动车辆保险简介 2.2.国外汽车保险发展概述 3.3.我国

4、机动车辆保险 4.4.机动车辆保险合同 5.5.机动车辆保险中介 教 学 目 标 1.1. 知识目标 （1 1 ）理解汽车保险的含义及特点； （2 2） 熟悉国外汽车保险的产生和发展； （3 3） 了解我国汽车保险的现状； （4 4） 理解汽车保险合同的形式及组成； （5 5） 掌握汽车保险合同的主体、客体和内容。 2.2. 能力目标 （1 1 ）在理解我国汽车保险与国外汽车保险异同的基础上，能 够分析出我国汽车保险的发展放向； （2 2）能够对汽车保险合同的内容、制定过程，保险当事人的 权利义务关系进行解释； 模块三 机动车交通事故责任强制保险（课时： 4 4 理论 4 4 ） 重点 难点

5、教 学 内 容 1.1.机动车交通事故责任强制保险概述 2.2.机动车交通事故责任强制保险条款 3.3.机动车交通事故责任强制保险费率规章 教 学 目 标 1.1. 知识目标 （1 1）掌握交强险的概念、特征及意义； （2 2 ）理解交强险的理赔原则、方式及程序； （3 3）掌握交强险的保险责任和责任免除； （4 4 ）掌握交强险的保险费率规章。 2.2. 能力目标 （1 1） 掌握交强险保险费及退还保险费的计算办法； （2 2） 能够根据条款判断出案件属于保险责任还是责任免除； 模块四 商业机动车辆保险(课时： 4 4 理论 4 4 ) 重点 难点 教 学 内 容 1.1.机动车辆保险概述

6、2.2.机动车辆损失保险 3.3.机动车第二者责任保险 4 4附加险 5.5.商业机动车保险保险费计算 教 学 目 标 1.1. 知识目标 (1) 熟悉行业条款基本结构和组成； (2) 掌握保险合同中相关的名词术语； (3) 掌握机动车辆损失险的概念及条款细则； (4) 掌握第三者责任保险的概念及条款细则； (5) 掌握附加险及特约条款的险种类别、 适用范围及理赔相 关知识； (6) 理解交强险与三者险的相互关系。 2.2. 能力目标 (1 1 )熟练运用汽车保险产品知识； (2) 熟练计算商业激动车辆保险的保险费； (3) 能够根据客户需求，合理推荐保险产品。 模块五 机动车辆保险投保实务(

7、课时： 2 2 理论：2 2) 重点 难点 教 学 内 容 1.1.机动车辆保险的选择 2.2.机动车辆保险的投保 机动车投保流程 正确填写投保单 1.1.知识目标 (1 1 )能够根据客户需求制定保险； (2 2)能够掌握机动车投保流程； 教 学 目 标 （3 3 ）能够正确填写投保单。 2.2.能力目标 （1 1）熟练填写机动车投保单； 模块六 机动车辆保险承保实务（课时： 6 6 理论 4 4 实训 2 2） 重点 难点 教 学 内 容 1.1.机动车辆保险承保流程 2 2保险展业 3.3.核保 4.4.缮制和签发保险单证 5 5保险合同的变更 6 6保险合同的终止 7.7.续保 8.8

8、.承保中的其他管理工作 9.9.技能实训：机动车辆承保实务 教 学 目 标 1.1. 知识目标 （1 1 ）掌握承保的工作流程； （2 2） 理解保险展业的工作内容； （3 3） 熟悉核保业务的工作内容； （4 4） 熟悉签发单证、合同批改、续保的工作内容； （5 5 ）熟悉机动车辆保险承保流程。 2.2. 能力目标 （1 1）在掌握承保流程的基础上能够进行承保各环节的工作； （2 2 ）能熟练操作机动车辆保险承保系统。 模块七 机动车辆保险理赔实务(课时： 2626 理论 1010 实训 1616) 重点 难点 教 学 内 容 1.1.理赔工作的原则和流程 2.2.受理报案 3.3.现场查勘

9、 4.4.立案 5 5. .定损 6.6.核损 7.7.赔款理算 8.8.核赔 9.9.结案处理 10.10.理赔案卷管理 11.11.特殊案件的处理 12.12.技能实训：单方小额案件现场查勘拍照技术 13.13.技能实训：双方事故现场查勘拍照技术 14.14.技能实训：车身件认知及易损件修复方式 15.15.技能头训：单方小额案件现场查勘疋损技术 16.16.技能头训：双方事故现场查勘疋损技术 17.17.技能实训：机动车辆保险理赔系统操作 教 学 目 标 1.1.知识目标 (1 1 )掌握保险理赔的流程及原则； (2) 理解受理案件的操作流程及工作内容； (3) 掌握现场查勘的流程及工作

10、内容； (4 4 )熟悉立案和疋损的工作内容； (5 5)熟悉赔款理算和核赔的工作内容； (6 6 )熟悉单方小额事故的现场拍照要求； (7) 熟悉双方事故现场拍照要求； (8) 熟悉车身件名称和安装位置； (9 9 )熟悉单方小额事故查勘定损的内容及要求； （1010） 熟悉双方事故的现场查勘定损内容和要求； （1111） 熟悉机动车辆保险理赔系统操作流程。 2.2.能力目标 （1 1） 掌握保险理赔的工作流程及各环节工作内容； （2 2） 能够对事故车辆进行简单的查勘和定损； （3 3） 掌握单方小额事故现场拍照技术； （4 4 ）掌握双方事故现场拍照技术； （5 5） 掌握易损件的修复方

11、式； （6 6） 掌握单方小额事故查勘疋损技术； （7 7） 掌握双方事故的现场查勘定损技术； （8 8） 掌握机动车辆保险理赔系统操作方法。 模块八 道路交通安全管理法律、法规（课时： 2 2 理论 2 2） 重点 难点 教 学 内 容 1.1.道路交通管理的一般规定 2.2.道路交通事故处理的有关规定 道路交通事故责任认定规定 道路交通事故损害赔偿处理规定 教 学 目 标 1.1. 知识目标 （1 1 ）能够说出道路交通管理的一般规定； （2 2） 能够说出道路交通事故处理的有关规定； （3 3） 能够说明道路交通事故损害赔偿处理规定。 2.2. 能力目标 （1 1）能够明确确认事故车的道

12、路交通事故责任认定； 模块九 汽车消费贷款保证保险(课时： 2 理论 2 ) 重点 难点 教 学 内 容 1.1.汽车消费贷款保证保险 2.2.汽车消费贷款保证保险实务 教 学 目 标 1.1. 知识目标 (1 1)能够理解汽车消费贷款保证保险； (2 2 )能够熟练掌握汽车消费贷款保证保险实务的内容； 2.2. 能力目标 (1 1)能够掌握汽车消费贷款保证保险的流程； 单元十 机动车辆保险理赔案例分析(课时： 4 4 理论 4 4 ) 重点 难点 教 学 内 容 1.1.交强险案例 2.2.车辆损失保险案例 3.3.第二者责任保险案例 4.4.车辆自燃案例 5.5.暴雨案例 教 学 目 标

13、1.1. 知识目标 (1 1 )熟悉汽车保险理赔案例的分析过程； (2) 熟悉车辆自然案例的分析过程； (3) 熟悉暴雨案例的分析过程； 2.2. 能力目标 (1) 能够对基本的汽车保险理赔案例进行分析，得出结论； (2) 能够判断出火灾车的特征； (3) 能够判断出水淹车的特征。 五、课时分配总表 序号 教学内容 学时 其中 讲授 实践 其他 1 1 保险学基础 2 2 2 2 2 2 机动车辆保险综述 2 2 2 2 3 3 机动车交通事故责任强制保险 4 4 4 4 4 4 商业机动车辆保险 4 4 4 4 5 5 机动车辆保险投保头务 2 2 2 2 6 6 机动车辆保险承保实务 6

14、6 4 4 2 2 7 7 机动车辆保险理赔实务 2626 1010 1616 8 8 道路交通安全管理法律、法规 2 2 2 2 9 9 汽车消费贷款保证保险 2 2 2 2 1010 机动车辆保险理赔案例分析 4 4 4 4 学时总计 5454 3636 1818 六、实训项目及课时分配 序号 实践项目 学时 备注 1 1 机动车辆保险承保实务 2 2 1 1 机动车辆车身件认识 2 2 2 2 单方小额事故现场查勘拍照技术 4 4 3 3 双方事故现场查勘拍照技术 4 4 5 5 单方小额事故现场查勘定损 4 4 6 6 双方小额事故现场查勘定损 2 2 总 计 1818 七、考核方式及

15、成绩评定 （一） 考核方式及形式 考核方式：考试、技能； 考核形式：笔试、实操。 （二） 总评成绩的组成及评定标准 总评成绩：平时成绩 20%+20%+理论成绩 40%40%实训成绩 40%40% 总评成绩：平时成绩 20%+20%+期中成绩 20%+20%+理论成绩 30%+30%+实训成绩 30%30% 八、建议使用的教材和教学参考书 （一） 教材 1.1. 孙丽编著汽车保险与理赔同济大学出版社，20122012 年 （二） 教学参考书 1.1. 党晓旭编著机动车保险与理赔实务电子工业出版社，20092009 年 2.2. 王俊喜，马骊歌编著. .汽车保险与理赔. .北京理工大学出版社，20102010 年 3.3. 周燕编著. .汽车保险. .人民交通出版社，20072007 年 九、必要说明 （一） 课程开设的基本条件 教学