养老险新战略实施方案

1、实施新战略 做实新平台养老险新战略实施方案1 1、战略定位： 成为中国领先的养老资产管理机构、民生福利保障服务提供商2、目标：养老资产市场20%份额，6家养老公司40%份额短险份额25%医保有机构地区参保人数20%3、三个转型：单一年金管理 养老资产全面管理单一传统保险 政府医保服务领域全部发展团体法人客户经营 团体和个人客户全面经营养老险未来战略2 领先的 资产管理机构风控运营获客投资业绩领先的 福利保障供应商2C获客粘客经营管控战 略 保 障精神文化战斗力资源配置战略实施方案战略实施方案3领先的资产管理机构保证举措2（风控运营）保证举措1（获客能力）核心竞争力（稳定的投资业绩）p理念：稳中

2、求进，赢在持续p目标：保5争6 具体举措：n稳健的资产配置n另类投资健康发展n养老资产的产品做大n磐赢n年金第一，六磐行动n建立资产中台及销售团队n职业年金业务领先n第三方资产经营扩大n个托、团托的规模扩大n税延准备、另类资产n认识n风险选择与规避n运营平稳n体系功能完善n职能部门发挥作用：三道防线4n理念稳中求进，赢在持续 坚决不追求简单排名；坚决规避大的市场风险； 加强投研能力建设；n目标：保5争61.稳健的资产配置以稳定收益的资产（存款+另类）做足安全垫；以债券资产增厚业绩；适度配置权益资产，提升业绩弹性；以养老金产品及其它创新型品种拓展资产配置边界2.另类投资健康发展建流程、训练好队伍

3、、储备一批项目、达成收入；资管和销售在机构、区域端、中台端的整合3.养老资产产品的做大4.磐赢：低收益资产的清理（约60亿低息存款）费后收益低于5%的不转存，不增加新的低息存款和资产；增加供款摊薄低息资产核心竞争力：稳定的投资业绩51.年金第一，六磐行动保持四个第一：受托、投资、集合计划、团托；磐新（新建立计划的）、磐增（没有资格的）、磐升（业绩改善增加缴费）、磐石（投资业绩欠佳的）、 磐固（受托大客户再招标）、磐赢（低息存款组合）2.建立资产中台及销售团队中台：年金事业部内建立资产销售部建立以资产销售为主的专属团队和高端销售人才原有人员转型新增专业人员；3.职业年金类业务领先；4400万人，

4、2400亿规模，要提前布局（关系、动态）保证举措1 获客能力（1/2）64.第三方资产经营扩大今年下半年就开始，包括社保基金等委托，预计每年增加100亿；5.个托、团托的规模扩大 团托由今年的25亿到2018年的 330亿；个托由今年的330亿到2018年的1250亿；6.税延准备：预计明年下半年7.另类资产加强内外部协调：产品获取、产品发行、资金筹措；机构在资产和资金上作用巨大；总部：明年团队扩充到4-5个，20人，创利1.5-2亿；保证举措1 获客能力（2/2）7保证举措2 风控运营（1/2）1.认识风险无处不在，人人有责；多产品大资管平台，更需要提高风险意识； 遇到矛盾、守住底线2.风险

5、选择与规避 资产配置投资策略投研部门建设3.运营平稳系统稳定、人员稳定、业绩稳定业绩、项目（风险）、人（老鼠仓）不出问题8保证举措2 风控运营（2/2）4.体系功能的完善风险环节：传统的投资环节（以投资流程为主线、交易行为监控）、另类投资环节（独立尽职调查、项目双人负责、集体讨论决策）风险种类: 市场（股票、债券）、信用（信用债和通道业务资产）、流动性、 战略（资产配置）、 声誉、操作风控体系：组织（委员会）、制度、流程、规则、系统信评和投资风控人员要尽快到位5.职能部门的作用发挥： 三道防线，尤其是一二道防线第一道 业务单位 知晓风险点，严格遵守流程第二道 内控法律部 规划风险管理工作并组织

6、实施第三道 稽核监查 监督管理，举一反三 9领先的福利保障供应商保证举措2（经营管控）保证举措1（2C）核心竞争力（获客粘客）n四大平台建设n分产品经营n客户体验和理赔时效nAPP企业屋n医路平安n年金-e企盈n创新（科技/体验）n品质管控n四分核算n合规内控n财务管控10n获客能力-四大平台建设1.渠道 坚定推进直销改革，七步成诗达标； 加快推进个销成长； 中介做专、兼业做大、银行突破2.队伍完善基本法聚英增员、关注英才育成 ；优化提升培训，“一个转变一个升级”3.组织（1）二级机构提升，消灭四类，设置超一类；（2）设超级三级机构，配置“三升二”，增加预算投入；（3）推动企业直销营业部达标（

7、4）开好销售组织峰会4.项目平台 立项率、转化率、中标率提升核心竞争力：获客与粘客（1/3）111.综福项目大客户，公司主导销售模式驱动；小微客户通过个销渠道加强覆盖；2.医保业务抓中标和重点项目，咨询经办开拓要加快；系统开发升级稳定加快；医保运营零投诉，满意度100%3.口子业务培育传统口子过亿，培育新口子4.综合金融发挥团联委职能，整合集团资源核心竞争力：获客与粘客（2/3）n获客能力-分产品经营12 借力集团资源集团优势：多产品、全牌照、一体化、紧密协作；团联委要发挥职能，整合集团资源形成合力；机构应借力集团优势加强多产品销售，大力推动综合金融业务核心竞争力：获客与粘客（2/3）n获客能

8、力 -借力集团资源13n粘客能力n服务体验与理赔时效1.提升理赔时效现在承诺5、7；未来承诺 1、3、5 1天： -自助理赔+自动理赔+ 超级网银 -现场理赔 3天：柜面受理+属地作业+自动理赔/人工审核 5天：柜面受理+集中作业+自动理赔 /人工审核 政府业务: 满意度100%，参保人零 投诉，打造平安范式品牌2.服务平台建设 完善提升常规平台 建立健康管理平台 巧借第三方服务平台3.服务项目整合 整合内外部平台； 整合常规与增值服务。常规服务34项，增值服务14项，提升团体客户满意度、个人客户体验度。核心竞争力：获客与粘客（3/3）14保证举措1 2C能力1.企业屋APP，有服务，享福利（

9、内部称养老通项目，对外称企业屋平台）对保险客户自助快速理赔； 对年金客户单一受托“送账管”，依托“e企盈”平台推出投资自选，并置入理财、健康、优惠内容受托+帐管模式下推出一站式服务平台，直接引流对政府客户基于企业屋搭建人社通APP：社保服务、理财、健康、优惠共享服务：家属专享计划、健康服务包、理财等2.创新： 科技/体验建立企业办公与福利平台，自选福利，全员引流建立用户体验模型，提升持续率与产品购买转化率不断整合产品和服务，产品娱乐化，带来全新体验新技术应用15保证举措2 经营管控1.品质管控保持非健险合理的结构占比；赔付控制在合理水平；2.四分核算分已经实现分产品、分渠道、分机构增加分客户维

10、度，实现分析某类客户的利润和具体某个大客户利润的管理需求3.合规内控1）认识 2）风险选择与规避 3）运营平稳 4）体系功能的完善核保核赔品质保险运营： 产品精算产品精算；偿付能力和资本金管理监管财务、企划；流动性保险资金运用资管5）职能部门的作用发挥： 三道防线4.财务管控准确归集成本应收清理，提升公司利润及偿付能力费用进度和业务进度及增速的匹配16战略保障保证举措1（资源配置）保证举措2（精神文化）核心竞争力（战斗力）n六种能力 销售、投资、创新 服务、经营管理、风控n五种精神n五种文化n干部资源n财务资源n薪酬资源n政策争取17核心竞争力：战斗力1.销售能力四大平台建设中台建设；销售模式

11、的确立；2.投资能力稳定的业绩+获客能力+风控能力3.创新能力1）产品 2）服务 3）科技 4）模式4.服务能力理赔时效和服务体验提升5.经营管理收入高、管理精细、盈利高6.风控能力有认识有识别和管控能力体系完备：组织构架、制度流程认真履责执行到位n六大能力18保证举措1 资源配置n干部资源 1.招聘和培养齐头并进；2.加强培养 畅通发展通道 复合培养模式：总部-机构以及机构间交流：挂实职，指导人制度，加强培训（海外/大学） 退出机制：考核调整、荣退3.加大人才引进力度；4.荣誉体系：明星会、销售组织峰会n财务资源1.要政策：增加资源逐步施行两率，继续争取战略投入；2.调整预算：调整人力占比、总部和机构比例、各产品系列的占比；3.增加配置：增加三级机构配置；二级机构职场改善、其他装备等19保证举措1 资源配置n薪酬资源 1、不断提升整体水平。三年达到行业的65分位，处于中上水平；5年达到75分位，处于领先水平。2、理顺薪酬体系3、优化薪酬区间4、施行“两率”考核，打开上限 明年施行“一率”，即：奖金+人力费用（不含绩效）与利润挂钩，打开总额上限，创造更大薪酬增长条件。n政策争取1.完整、全面地反映养老险行业地位状况的指标体系 涉及集团公布的信息（年报、其他发布的信息）、保监会、行业协会、人社部等的统计口径、2.计税基数问