公司业务系统推广阶段培训教程银行本票培训教程

1、公司业务系统推广阶段培训教程银行本票培训教程22021/2/2432021/2/24二、本票概述银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。银行本票没有固定面额，可以用于转账，注明“现金字样的可以用于支取现金。在我国，银行本票于1988年推出。目前仅在一些经济比较兴隆的城市和小商品市场比较兴隆的地区使用，尤其是在江苏南京。全国40在江苏，60的江苏签发的在南京06年数据42021/2/241、无金额起点限制；2、具有银行信誉，银行见票即付，结算快捷；见票即付针对出票行，只有本票是真正见票即付3、在提示付款期内，转账银行本票在同一票据交换区域内可背书转让；4

2、、携带方便，银行本票可由持票人自带，根据商品交易成功与否的需要，确定是否将本票交予收款人，做到钱货两清；5、银行本票假设未用，在其票据权利有效期内可以向出票银行要求办理退款；6、现金银行本票如遗失，可向出票银行申请挂失。银行本票的业务特点52021/2/24银行本票的相关规定在同一票据交换区域内的单位和个人，无论是否开户，均可以使用银行本票支付各种款项。银行本票没有金额起点和最高限额。提示付款期限自出票日起最长不得超过2个月。持票人超过付款期限提示付款的，代理付款行不予受理，持票人必须到出票行恳求付款。银行本票见票即付。在银行开立账户的持票人向银行提示付款时，应在银行本票反面签章处签章，须与预

3、留银行签章一样。未在银行开立账户的个人持票人，凭“现金字样的银行本票向出票银行支取现金的，应在银行本票反面签章，记载本人身份证名称、证件号码及发证机关，并交验本人身份证及其复印件。62021/2/24 现金本票不得转让，但可以挂失；转账本票，可以背书转让，但不得挂失。 岗位设置：必须执行印、压、证三分管，三分用政策。可由银行本票出票的经办员保管银行本票；银行本票出票的复核员保管银行本票专用章；单设综合岗柜员一名，负责压数。在保证印、压、证三分管，三分用的前提下，各行可根据人员实际情况，调整岗位分工。压数机 银行本票专用章属重要业务，必须按照当地人行的规定和?中国邮政储蓄银行公司业务专用印章管理

4、暂行规定?使用和保管。 72021/2/24 业务收费标准 1银行本票手续费每笔为0.6元，其中，使用清分机的地区手续费每笔为1元；清分机 2银行本票的凭证工本费为每份0.2元； 3兑付时，没有工本费，只收手续费：转账本票每笔10元；现金本票按票面金额的0.1%最低10元收取。 3挂失手续费按票面金额的1收取，缺乏5元的按5元收取；82021/2/24三、银行本票处理流程三、银行本票处理流程银行本票记录银行本票出票账务处理银行本票退款银行本票结清银行本票记录账务处理结算业务申请书银行本票银行本票银行本票付款银行本票超期付款转账本网点银行本票超期付款银行本票出票92021/2/24银行本票交易列

5、表银行本票出票银行本票出票银行本票出票取消银行本票出票取消银行本票重打印银行本票重打印银行本票付款银行本票付款银行本票结清银行本票结清银行本票超期付款银行本票超期付款 银行本票退款银行本票退款 银行本票登记簿查询银行本票登记簿查询102021/2/241、银行本票出票、银行本票出票银行本票出票银行本票出票06201 转账方式单位、个人转账方式单位、个人 现金方式个人现金方式个人112021/2/24银行本票出票银行本票出票转帐方式转帐方式结算业务申请书06201 银行本票出票录入、复核06203 银行本票重打印打印失败打印成功压数、本票专用章本票第一联专夹保管本票第二联与申请书回单交给客户11

6、201 凭证出售借：XX存款贷：开出本票付出：重要空白凭证122021/2/24132021/2/24142021/2/24银行本票出票银行本票出票现金方式现金方式结算业务申请书06201 银行本票出票借：现金 贷：开出本票付出：重要空白凭证06203 银行本票重打印打印失败打印成功压数、盖本票专用章本票第一联专夹保管本票第二联与申请书回单交给客户A柜或B柜做凭证出售C柜做网点现金收款152021/2/24162021/2/242、出票取消、出票取消 柜员发现打印后的本票信息有误时由于内部原柜员发现打印后的本票信息有误时由于内部原因，如柜员自己的原因，调用出票取消交易，因，如柜员自己的原因，调

7、用出票取消交易，输入交易流水号和本票号码，进展取消，需受权。输入交易流水号和本票号码，进展取消，需受权。 取消后银行本票状态为取消后银行本票状态为“作废。作废。06201 银行本票出票该本票作废出票取消信息错误172021/2/24182021/2/24192021/2/243 3、银行本票重打印、银行本票重打印打印不符合要求时06201 银行本票出票打印不符合要求06203 重打印本来票作废202021/2/24212021/2/244、银行本票付款、银行本票付款解付转帐银行本票解付转帐银行本票06204 他行签发的本票他行签发的本票 本行本网点签发的本票本行本网点签发的本票 本行他网点签发

8、的本票本行他网点签发的本票 解付现金银行本票解付现金银行本票06204 本行本网点签发的本票本行本网点签发的本票 本行他网点签发的本票本行他网点签发的本票 222021/2/24232021/2/24242021/2/24银行本票付款银行本票付款 代理解付转账银行本票代理解付转账银行本票 1、解付他行签发的本票持票人在本网点开、解付他行签发的本票持票人在本网点开户户 06204 银行本票付款，交易类别选银行本票付款，交易类别选“交换提交换提出，进账单上盖出，进账单上盖“转讫章。转讫章。银行本票与进账单06204 银行本票付款252021/2/24银行本票付款银行本票付款 代理解付转账银行本票代

9、理解付转账银行本票 2、解付本行他网点签发的本票持票人在本网、解付本行他网点签发的本票持票人在本网点开户点开户 06204 银行本票付款，交易类别选银行本票付款，交易类别选“转账，转账，自动销记签发行银行本票底卡。自动销记签发行银行本票底卡。银行本票与进账单06201 银行本票付款262021/2/24银行本票付款银行本票付款 代理解付现金银行本票本行他网点签发代理解付现金银行本票本行他网点签发 审核无误后，柜员启动审核无误后，柜员启动06201 银行本票付款交银行本票付款交易，交易类别选择易，交易类别选择“现金，现金，C级柜员根据销级柜员根据销账编号做网点现金付款账编号做网点现金付款现金银行

10、本票12201 C机柜做现金付款06201 银行本票付款现金272021/2/24银行本票付款银行本票付款 代理解付现金银行本票本行本网点签发代理解付现金银行本票本行本网点签发 审核无误后，柜员启动审核无误后，柜员启动06201银行本票付款银行本票付款交易，交易类别选择交易，交易类别选择“现金，现金，C级柜员根据级柜员根据销账编号做网点现金付款销账编号做网点现金付款现金银行本票12001 C级柜员做现金付款06201 银行本票付款现金282021/2/245、银行本票结清、银行本票结清他行代理付款的银行本票结清他行代理付款的银行本票结清他网点代理付款的银行本票结清他网点代理付款的银行本票结清

11、292021/2/24银行本票结清银行本票结清 交换提入他行代理付款的银行本票结清交换提入他行代理付款的银行本票结清 10001 交换提入；输入提出交换行和提入交换行交换提入；输入提出交换行和提入交换行行号和行名，付款人和收款人帐号和户名行号和行名，付款人和收款人帐号和户名银行本票10001 交换提入10302 同城交换提入登记302021/2/24银行本票结清银行本票结清 他网点代理付款的银行本票的结清他网点代理付款的银行本票的结清 调用调用14001网点日终清单报表打印网点日终清单报表打印交易打交易打印印“银行本票结清清单，并在本票专夹中找出银行本票结清清单，并在本票专夹中找出相应的相应的

12、“银行本票第一联；银行本票第银行本票第一联；银行本票第一联做一联做“银行本票结清清单附件，装订在上银行本票结清清单附件，装订在上日传票中。日传票中。 312021/2/246、银行本票超期付款、银行本票超期付款持票人，超过提示付款期限持票人，超过提示付款期限2个月，必须到出票个月，必须到出票行做申请人的开户行行做申请人的开户行转帐本票转帐本票 持票人在本行本网点开户持票人在本行本网点开户 持票人在本行他网点开户持票人在本行他网点开户 持票人在同城他行开户持票人在同城他行开户现金本票现金本票 持票人在他行开户持票人在他行开户 持票人在本行他网点开户持票人在本行他网点开户 322021/2/243

13、32021/2/24342021/2/24银行本票超期付款银行本票超期付款 转账银行本票的超期付款的处理转账银行本票的超期付款的处理 1、持票人在本行本网点开户、持票人在本行本网点开户 调用调用06205银行本票超期付款交易，交易类别银行本票超期付款交易，交易类别选选“转账，凭证种类选转账，凭证种类选“进账单，自动销记进账单，自动销记银行本票底卡。银行本票底卡。 银行本票、进账单、超期说明06205 银行本票超期付款银行本票超期付款352021/2/24银行本票超期付款银行本票超期付款 转账银行本票的超期付款的处理转账银行本票的超期付款的处理 2、持票人在本行他网点开户、持票人在本行他网点开户

14、 06205银行本票超期付款交易，交易类别选银行本票超期付款交易，交易类别选“转账。转账。银行本票、进账单、逾期说明06205银行本票超期付款362021/2/24银行本票超期付款银行本票超期付款 转账银行本票的超期付款的处理转账银行本票的超期付款的处理 3、持票人在他行开户、持票人在他行开户 06205银行本票超期付款交易，交易类别选银行本票超期付款交易，交易类别选“交换提出，持票人开户行行号选交换提出，持票人开户行行号选“对方行的对方行的交换号。交换号。银行本票、进账单、超期说明06205 银行本票超期付款372021/2/24银行本票超期付款银行本票超期付款 现金银行本票的超期付款的处理

15、现金银行本票的超期付款的处理 B级柜员做级柜员做06205银行本票超期付款交易，银行本票超期付款交易，C级级柜员再做柜员再做12002网点现金付款，交易类别选网点现金付款，交易类别选“现现金，自动销记银行本票底卡。金，自动销记银行本票底卡。 银行本票12002 网点现金付款06205银行本票超期付款382021/2/247 7、银行本票退款、银行本票退款 银行本票退款申请人，超过提示付银行本票退款申请人，超过提示付款期限或其他原因款期限或其他原因 转账方式签发的转账本票：款项退原转账方式签发的转账本票：款项退原申请人账号。申请人账号。 现金方式签发的现金本票：退现金。现金方式签发的现金本票：退

16、现金。银行本票4134 银行本票退款392021/2/24402021/2/24412021/2/24银行本票退款 转账方式签发的转账本票：款项退原申请人账号。转账方式签发的转账本票：款项退原申请人账号。 06205银行本票超期付款交易，交易类别选银行本票超期付款交易，交易类别选“转转账，输入原申请人帐号。账，输入原申请人帐号。银行本票4134 银行本票退款422021/2/24银行本票退款现金方式签发的现金本票：退现金。现金方式签发的现金本票：退现金。 06205银行本票超期付款交易，交易类别选银行本票超期付款交易，交易类别选“现金。现金。银行本票4134 银行本票退款432021/2/248、登记簿查询 1、签发机构查询 2、非签发机构查询442021/2/24登记簿查询 签发机构查询 调用06207 银行本票登记簿查询交易，功能选择1签发机构查询，输入相关要素。 银行本票签发机构可以根据申请人