合规文化建设方案

1、合规性评价管理制度合规文化建设方案为进一步增强合规经营意识培育良好的内控合规文化提高风险管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行改革与发展的顺利推进根据三明银监分局制定的三明市银行业建设合规文化年活动实施方案，结合我行正开展的合规文化教育活动，制定本实施细则一、指导原则开展建设合规文化年活动是当前农业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题和防范案件发生加强合规管理全面防范风险提升经营管理水平的需要。活动要以教育入脑、内控优先、问责从严为主题，坚持监管机构跟踪督导，银行业协会积极配合，银行业机构组织落实原则，建设良好合规经营文化，构建牢固的案件防线。二、活动目标合规文化建设是银行业金融机构实施风险为

2、本管理重要载体，是风险内控管理的重要抓手。要通过开展合规文化年建设活动，进一步端正经营指导思想增强合规经营意识控制风险稳健经营实现四个确保：员工的合规经营意识和自觉性明显增强，确保各项监督问责机制有效落实，确保各机构内控管理的执行力和控制力明显强化，确保整体风险防范能力明显提高，形成人人讲合规，处处显合规，行行重合规的良好氛围，使每一位员工牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，促进监管理念与经营理念的良性互动。三、组织领导建设合规文化年活动在全行各部门、网点和全体员工中进行。活动时间自年月开始至年底结束。县支行成立建设合规文化年活动领导小组由林建斌同志任组长章曦光同志任副组长程应湘、张则

3、明、周延选、高见广、范佳载、肖玉珍、林建东、林瑞均、郑兰姐为成员领导小组下设办公室办公室由郑兰姐负责主要负责活动的组织协调工作。四、主要内容（一）抓员工教育，构建合规经营的思想防线。一是开展典型案例分析。通过开展典型案例讲座对员工开展防范操作风险警示教育，促进员工树立内控管理无小事观念。认真分析和吸取各类案件的教训，警钟长鸣，举一反三，从管理体制和管理制度方面寻找案件发生的深层原因，结合本行业务发展状况，分析研究本部门、本网点合规风险管理系统及流程。二是开展监管法规、内部规章制度学习。学习内容主要包括：（）银行业监督管理法、中国人民银行法、商业银行法及其他商业银行监管法规文件；（）中国农业银行

4、领导干部道德风险防范指引、中国农业银行防范案件工作指引、中国农业银行查办案件工作指引；（）与员工岗位相关的业务管理办法与规章制度。通过学习，使员工时刻铭记和恪守自己必须遵守的基本行为准则。银行业协会将通过组织知识竞赛或从业人员资格考试，请各位员工认真做好准备。三是开展新经营理论学习，树立科学发展观和正确的业绩观。牢固树立科学的发展观，坚持内控优先、审慎经营的理念，纠正片面追求业务发展的倾向，正确处理好短期效益与长期效益的关系、竞争与规范的关系、改革创新与防范风险的关系，高度重视银行风险出现的新特点。建立科学、合理的绩效考核制度，合理确定任务目标，把风险及内控管理纳入考核体系，切实加强和改善银行

5、审慎经营和管理。四是加强员工的职业道德教育。通过开展社会主义荣辱观教育、案件专项治理和治理商业贿赂等活动，加强员工职业道德教育，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，强化合规人人有责、主动合规、开放及诚实面对监管部门等合规文化。（二）抓制度监督，构建合规经营的制度防线。一是开展内部合规制度再清理活动。结合案件专项治理回头看检查和合规文化教育活动，对业务流程、授权管理和规章制度进行全面梳理，检查现有制度中是否存在疏漏及不适应、不合理的情况，对查找出来制度方面的问题如该制度或操作办法属于本级行制定的应立即进行修订完善如该制度或操作办法属于上级行制定的应向上报告并提出修订建议。使内控制度建设符合实际工

6、作要求，避免管理失控、制度悬空现象的出现。二是开展内控评价。合规性管理的规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务，一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。三是强化内审监督和员工行为排查。结合案件专项治理回头看检查和重点治理工作，加强对关键岗位、重要环节、重点业务的检查，并重视突击性检查。加强对员工八小时之内和八小时之外的行为进行分析排查和报告，对不适宜在重要岗位的人员进行及时调整。要坚持轮岗制度、干部交流制度和强制休假制度：进一步加强对关键岗位人员的行为监管，完善和落实员工行为排查制度，对参与黄、赌、毒活动的员工要依法依纪严肃查处，对有经商办企业、不正常交友现象的员工要予以密切实注，力求将

7、各种发案隐患消灭在萌芽状态。（三）抓责任追究，构建合规经营的问责防线。一是建立完善责任追究力度。要建立合规责任体系，进一步落实一把手的合规管理责任，明确管理层、业务部门、业务岗位的合规职责，构建一级管一级、一级抓一级、一级对一级负责的责任网络。对于合规风险及违规问题，要落实五问责制度,包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责等。二是加强对已发案件的处理。对已发案件，在查清案件的基础上，严肃追究有关人员的责任。对问题严重、性质恶劣、影响较大的案件，坚决追究发案单位负责人、职能部门负责人及其上级机构负责人、职能部门负责人的责任。三是建立内控合规监督员制度。确定支行营业部潘才斌、

8、岩中分理处李华聪、南大街分理处郑新丽、东街口詹明芳、东门分理处黄长福、上京营业所詹振团、广平营业所吴元珠为合规监督员，负责监督依法合规经营和执行规章制度情况。合规监督员应主动地识别、评估和监测合规风险，加强合规风险提示。四是建立清晰的合规风险报告线路。根据业务管理垂直化和组织机构扁平化的趋势，科学设定合规风险报告线路。进一步拓宽信息反馈渠道，增加和畅通基层员工直接向上层管理机构反映基层负责人或其他人员违规违法行为的渠道，确保事件得到尽早发现和处理。五、活动步骤页脚内容合规性评价管理制度建设合规文化年活动主要分五个阶段进行：第一阶段：宣传发动阶段（月至月上旬）认真组织学习三明银监分局的实施方案，

9、将活动精神传达到每一位员工，充分认识开展合规文化年建设活动的重要意义，统一思想，积极参与。成立由行长担任组长、相关部门负责人为成员的活动领导小组，明确牵头组织部门，加强组织领导。依据三明银监分局实施方案和市分行实施细则，结合本行实际，研究制定具体实施细则。第二阶段：集中学习教育阶段（月上旬至月底）结合总行部署的合规文化教育活动，把握不同层次人员，各有侧重地认真组织集中学习教育。学习采取集中学习与自学相结合的方式进行领导干部要带头学习。集中学习时间不得少于一周，可以采取研读文件、集中授课、流动辅导、观看录像、分组讨论等灵活多样的形式，并做好学习记录。部门主要负责人为学习第一责任人，要结合本部门业

10、务工作实际，认真收集学习资料，采取科学形式切实把学习抓紧抓好。学习期间上级行要组织统一测试对学习成效进行检验参加测试面必须达到在职员工的。学习阶段结束后，每位员工要结合岗位实际，撰写一篇字以上的书面学习心得体会，支行班子成员的学习心得于月日前上交市分行领导小组办公室，其他员工的心得交县支行领导小组办公室。第三阶段查找问题和检查排查阶段月至月一是组织开展自我查找问题。查找问题分两个层次进行一是领导干部和全行员工要对照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理、操作行为进行反思查找是否存在违规违纪问题二是要对规章制度进行梳理查找存在的法律、法规、行业准则与实际工页脚内容作相抵触或存在漏洞的问题。要在

11、对照自查、反思问题的基础上，按部门和网点召开对照检查分析会，分析合规操作中存在的不足，提出改进意见。对查找出来的一般问题要组织整改对查找出来违规违纪的问题要依据有关规定对责任人进行纠正和处理对查找出来制度方面的问题如该制度或操作办法属于本级行制定的应立即进行修订完善如该制度或操作办法属于上级行制定的应逐级向上报告并提出修订建议。在深入学习、认真自查的基础上主管部门负责人与分管行长之间、员工与单位领导之间都要签订合规经营操作防范案件责任书做到责任落实到人。二是要按照中国银行业监督管理委员会关于进一步开展案件专项治理工作的通知精神和县支行案件专项治理回头看和重点治理工作实施方案要求，认真开展对重点

12、区域、重点业务、重点环节和重点部门的治理检查，促进各项规章制度落到实处。支行将在自查的基础上，组织进行抽查。三是开展员工行为排查。县支行将对员工行为排查制度加以充实和完善，将于月份组织一次全面的员工行为排查活动，及时发现、化解员工中存在的苗头性、倾向性问题，对不适宜在重要岗位的人员及时予以调整轮换。第四阶段：整改落实阶段（月至月）要对重点治理检查及当年监管部门、上级行和本行检查发现的各类问题进行认真分析，落实责任人，加大责任追究力度。同时要针对问题发生的不同原因，制定切实可行的整改措施，逐条加以整改落实，防止屡查屡犯问题。第五阶段：内控评价和总结报告阶段（月至月）按照总行即将修订的内控综合评价

13、办法和操作规程，由审计部门牵头组织开展年页脚内容度内控综合评价工作。月份，要对建设合规文化年活动进行认真回顾，总结活动开展的经验与取得成效，分析存在的不足，提出进一步加强合规文化建设的意见。总结报告要于月日前报市分行领导小组办公室。六、活动要求一建立内控风险例会制度。内控风险例会可与案件分析会结合，定期总结分析合规风险情况、内控监督的隐患和缺失、通报违规违法案件，着力加强对内控合规监督检查的重点和方式、方法进行研究，提高内控管理水平。（二）建立高管责任制度。三明银监分局提出，对领导不重视，活动组织实施不力的机构，分局将根据情况约见高管人员谈话；对发生案件的，要严肃处理有关责任人；对案情严重、案

14、件多发的机构要上追两级管理责任和领导责任，并把发案数量、涉案金额、发案率等纳入各机构内控评价、评级的重要内容。三明银监分局还将组织对高管人员进行以合规知识为重要内容的任职资格考核，作为高管任职的依据。（三）建立举报奖励制度。三明银监分局将在各个银行业金融机构营业网点显目位置张贴举报电话、地址、电子邮箱等联系方式，方便群众的监督举报，并依法对举报内容进行核查，对举报属实的给予适当奖励。（四）抓好结合，统筹安排。建设合规文化年活动要与当前正在开展案件专项治理回头看检查与重点治理工作、合规文化教育活动、治理商业贿赂专项工作有机结合，既把握好各自侧重点，又通盘考虑、统筹兼顾、合理安排、共同推进。要正确处理好活动开展与业务经营的