河南省2015年上半年基金从业资格：衍生工具模拟试题

1、河南省 2015 年上半年基金从业资格：衍生工具模拟试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题 意）1、证券投资基金法实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有_。A 实现从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越B 基金业监管的法律体系日益完善C 基金行业对外开放程度不断提高D 基金业市场营销和服务创新日益活跃2、根据客户对基金销售机构的重要程度， 可以把基金销售的潜在客户划分为 _。A .普通客户B 次要客户C. 重要客户D. 持续购买客户3、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是 _。A .定量分析更多基于客观数据B. 根据定量分析指标所得出的综

2、合结论大体相同C. 在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据D. 在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳4、基金季度报告中披露的主要财务指标包括 _。A .本期利润B. 本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C. 期末基金资产净值D. 期末基金份额净值5、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由 上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴 _ 的个人所得税。A：10%B：20%C：40%D：50%6、股票风险的内涵是指预期收益的 _。A .确定性B. 永久性C. 不确定性D. 可接受性7、 某基金名称显示了投资方向，那么它应当有 以上的非

3、现金基金资产属于 该投资方向确定的内容。A：50%B：60%C：80%D：90%8、根据销售人员执业守则，基金销售人员应遵守以下_行为规范。A 在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思B在向投资者推介基金时，优先考虑 VIP客户C 在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者D.可以自行打折销售基金9、 投资者 T 日申购、赎回成功后，登记结算机构在 日办理现金替代等的交 收以及现金差额的清算。A：T+1B：T+2C：T+3D：T+410、下列机构属于证券市场服务机构的有 _。A .证券交易所B .证券公司C.证券登记结算机构D .证券业协会11、基金年度报告应该在会计年度结束后

4、 _日内经过审计后予以公告。A. 15B. 45C. 60D. 9012、证券投资基金销售管理办法 及其他规范性文件对基金销售机构职责的规 范主要包括 _。A .签订代销协议，明确委托关系B. 基金管理人应制定业务规则并监督实施C. 建立相关制度D. 禁止提前发行13、 证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括_。A .取得基金从业资格B. 具有国家承认的硕士研究生以上学历C. 具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历D. 通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试14、随着信用制度的发展， _等融资方式不断出现， 越来越多的信用工具随之涌 现。A .

5、国家信用B. 公司信用C. 银行信用D. 商业信用15、一般情况下，优先股票的股息率是 _的，其持有者的股东权利受到一定限制。A .不确定B. 固定C. 随公司盈利变化而变化D. 浮动16、投资者在开放式基金合同生效后， 申请购买基金份额的行为通常被称为基金的A :申购B:赎回C:交易D:认购17、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有 _。A 证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所B. 证券交易所本身不买卖证券C 证券交易所可以决定证券价格D. 证券交易所是以盈利为目的的法人18、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是 _。A实物债券B. 凭证式债券C 记账式债券D.票券式债券19

6、、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是 _。A .从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广B. 银行理财产品信息披露程度一般不如基金C. 银行理财产品的投资门槛比基金更低D. 基金的流动性不及银行理财产品20、衡量基金择时能力常用的方法不包括 _。A .二次项法B. 信息比率法C. 成功概率法D. 现金比例变化法21、从看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者， 二是机构投资者。A :投资规模B:投资方式上C:投资目标D:投资组合22、根据募集方式的不同，可以将基金分为 _。A .公募基金B. 私募基金C. 主动型基金D. 被动型基金23、对表现好的基金衡量会涉及到 的选

7、择问题。A:业绩计算时期B:操作策略C:风险水平D:比较基准24、债券与股票的收益率相互影响，表现为 _。A .如果市场有效，两者的平均收益率相等B. 债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率C. 如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系D 股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率25、基金销售适用性指导原则中， _是指基金销售机构应当建立科学合理的方法， 设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A .全面性原则B客观性原则C. 及时性原则D. 投资人利益优先原则二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2个以上符 合题意，至少有 1个错项

8、。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）1、_应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。A .基金投资者B. 基金份额持有人大会C. 基金托管人D. 基金管理公司2、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括 A :支付模式B:收益方式C:有利的市场环境D:对流动性的要求3、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般 _损益。A .逐时结转B. 逐日结转C. 逐周结转D. 逐月结转4、基金市场的参与主体可以分为 _三大类。A .基金当事人B. 上市公司C. 基金监管机构和自律组织D. 基金销售机构等市场服务机构5、市盈率和市净率是

9、基本分析的重要指标， 某公司的股价为 15 元，每股净利润为 0.5 元，每股净资产 3 元，其市盈率和市净率分别为 A: 30;5B: 5;30C: 7.5;5D: 7.5;306、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有 _。A .继承B. 捐赠C. 司法强制执行D. 赎回7、下列关于期权交易的表述，正确的有 _。A .期权的买方必须承担买进或卖出的义务B. 期权的买方可以选择行使所拥有的权利C. 期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D. 期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务8、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有 _。A .净值收益率B

10、. 折价率C. 市场走势D. 潜在分红能力9、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是 _。A. 客户沟通B. 客户寻找C. 确定基金销售目标市场D. 客户的促成10、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为 _两种。A .价值型B. 成长型C. 纯债型D. 偏债型11、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的 _。A .结构B. 收益C. 风险D. 价格12、证券市场从无到有主要归因于 _。A .社会化大生产的发展B. 商品经济的发展C. 股份制的发展D. 信用制度的发展13、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有 _。 A .估值日有市价的，应当采用市价

11、确定公允价值B. 估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参 考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值C. 估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考 类似投资品种的现行价格及重大变化因素， 调整最近交易的市价， 确定公允价值D. 有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市 价进行调整，以确定投资品种的公允价值14、利率是债券票面要素中不可缺少的内容， 债券利率亦受很多因素影响， 其主要影响因素不包括 A :借贷资金市场利率水平B:筹资者的资信C:债券期限长短D:资金使用方向15、下列关于开放式股票型基金的说法，错误

12、的是 _。A .开放式股票型基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中B. 非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一个交易日只有一个价格c 股票型基金的净值是由其持有的证券价格复合而成D. 与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高16、基金销售机构针对 _，可以通过召开研讨会、推介会等方式，向特定的或不 特定的投资者群体促销基金产品。A 保险公司B 财务公司C. 工商企业D. 公众投资者17、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是 _。A .临时信息披露B. 基金年度报告C. 基金托管协议D. 基金份额净值公告18、下列属于我国开放式基金销售渠道的有

13、 _。A. 商业银行B .证券公司C. 基金管理公司直销中心D. 基金超市19、关于债券与股票，下列说法错误的是 _。A .债券和股票都属于有价证券B. 债券和股票的收益率是相互影响的C. 债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D. 债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金20、基金管理公司最高的决策机构是 _。A .研究部B. 交易部C. 投资部D. 投资决策委员会21、基金宣传推介材料登载过往业绩， 基金合同生效 _，应当登载从合同生效之 日起计算的业绩。A. 6 个月以上不满 1 年B. 1 年以上不满 10 年C. 10 年以上D. 15 年以上22、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是 _。A. 实物