泛华保险代理09版基本法宣导51页

1、万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究1、泛华寿险的发展，亟待全国统一、泛华寿险的发展，亟待全国统一代理人基本法代理人基本法2、核心业务系统上线运维，必须统一、核心业务系统上线运维，必须统一代理人基本法代理人基本法3、应对寿险公司组织发展的各项措施，必须抱团创天下、应对寿险公司组织发展的各项措施，必须抱团创天下4、彰显泛华创业文化和利益分配机制，从、彰显泛华创业文化和利益分配机制，从基本法基本法起航起航5、新制度配套实施，上下贯通霹雳市场、新制度配套实施，上下贯通霹雳市场万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收

2、集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究1、在制度设计中导入文化理念建设，塑求绩优个人、绩优团队的培育；、在制度设计中导入文化理念建设，塑求绩优个人、绩优团队的培育；2、在利益分配中缔造代理人归属感，强化增员辅导，突出育成利益，约、在利益分配中缔造代理人归属感，强化增员辅导，突出育成利益，约定考核回算，突出制度核心，提供业内最高关爱福利保障；定考核回算，突出制度核心，提供业内最高关爱福利保障；3、在

3、层级设定上鼓励、在层级设定上鼓励快速晋升发展快速晋升发展，提倡直辖经营，扩充发展动力；，提倡直辖经营，扩充发展动力；4、在晋升通路上对接创业制度，、在晋升通路上对接创业制度，加速团队孵化。加速团队孵化。确保创业公司永续发展。 人性化的考核：保证共同发展。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究寿险之路寿险之路走得更快走得更快走得更远走得更远走得更坚实走得更坚实走得更轻松走得更轻松增员世袭制客户服务继承制续期递归制营销伙伴在公司服务满营销伙伴在公司服务满1212个月后，在解约当月推荐一名营销伙伴入个月后，在解约当月推荐一名营销伙伴入司，

4、可承袭其直接增员利益。司，可承袭其直接增员利益。增员世袭情况发生后增员世袭情况发生后, ,被世袭人与原增员人的增员关系可通过世袭人被世袭人与原增员人的增员关系可通过世袭人予以接续予以接续, , 公司在职营销伙伴不得承袭。公司在职营销伙伴不得承袭。ABCD 营销伙伴在公司服务满12个月后，在解约当月推荐一名营销伙伴入司，可继承其客户资源，享受续年度佣金并进行客户的维护、服务和再开发。公司在职营销伙伴不得继承。营销伙伴的增员世袭人和客户继承人可以指定给不同的营销伙伴。 发生以下三种情况时，客户的续期服务进行递归，发生以下三种情况时，客户的续期服务进行递归，归属人在履行客户服务、收进续期保费的义务后

5、，将享归属人在履行客户服务、收进续期保费的义务后，将享有对应保单有对应保单50%50%的续年度佣金权利。业务一经递归不得的续年度佣金权利。业务一经递归不得回溯。回溯。营销伙伴服务满12个月后解约，若无合适人选推荐入司继承其客户资源，则其客户的续期服务归属于其直接推荐人；如直接推荐人已离职,则归属于其直接主管； 入司12个月内脱落人员；万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究高级主管职级高级主管职级初级主管职级初级主管职级新人进入职级新人进入职级降级归属职级降级归属职级职级少、层级简单、组织架构极为扁平、利于晋升职级少、层级简单、组织架

6、构极为扁平、利于晋升理财总监理财总监理财经理理财经理理财顾问理财顾问理财主任理财主任正式业务代表正式业务代表业务主任业务主任高级主任高级主任经理经理资深业务代表资深业务代表见习业务代表见习业务代表正式业务代表正式业务代表业务主任业务主任高级主任高级主任经理经理高级经理高级经理总监总监 业务经理业务经理资深业务代表资深业务代表三阶九级三阶九级经理经理理财顾问理财顾问理财主任理财主任创业团队创业团队新基本法新基本法理财经理理财经理理财总监理财总监保险公司基本法保险公司基本法晋升档次压缩晋升档次压缩减小晋升阻力减小晋升阻力万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权

7、请勿转载转发，违者必究 理财顾问 理财主任 理财经理 理财总监理财总监理财总监理财经理理财经理理财顾问理财顾问理财主任理财主任名词解释 直辖创业组：指理财经理或理财总监本人及其直接管辖的理财主任和理财顾问群体。 所辖组：指理财经理直辖创业组及其直接育成和间接育成的所有创业组群体。 直辖创业部：指理财总监直辖创业组及其直接育成和间接育成的所有创业组群体。 所辖部：指理财总监直辖创业部及其直接育成和间接育成的所有创业部群体。 A A总监直辖创业组总监直辖创业组: :B B经理直辖创业组经理直辖创业组: :F F总监直辖创业组总监直辖创业组: :A A总监直辖创业部总监直辖创业部: :B B经理所辖

8、组经理所辖组: :A A总监所辖部门总监所辖部门: :总监总监A A经理经理B经理经理K 主任主任V 主任主任WA A、C C、D D、G G、L L（直接管辖的主任和顾问）（直接管辖的主任和顾问）B B、I I、J J（直接管辖的主任和顾问）（直接管辖的主任和顾问）F F、N N、0 0、V V、W W（直接管辖的主任和顾问）（直接管辖的主任和顾问）A A、B B、C C、D D、G G、I I、J J、K K、L(L(直接管辖和直接管辖和间接管辖的所有创业组）间接管辖的所有创业组）B B、I I、J J、K K、（、（B B经理的直辖组和育成的直辖组）经理的直辖组和育成的直辖组）经理经理M

9、 经理经理P主任主任N 主任主任O主任主任C 主任主任D主任主任G主任主任I 主任主任J主任主任L上图中的所有人员，上图中的所有人员，A A总监的直辖部和育成总监的直总监的直辖部和育成总监的直辖部辖部总监总监F各层级佣酬项目说明各层级佣酬项目说明万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究理财顾问（降级归属职级）理财顾问（降级归属职级）1、初年度佣金：有效新契约X初年度佣金率2、续年度佣金：本人销售及继承保单：续年度实收保费续年度佣金率递归保单：续年度实收保费续年度佣金率50% 理财主任理财主任 新人进入职级 绩优沉淀职级 主管培养职级理

10、财主任佣酬理财主任佣酬1 1、初年度佣金：同理财顾问、初年度佣金：同理财顾问2 2、续年度佣金：同理财顾问、续年度佣金：同理财顾问 3、增员辅导奖：理财主任直接增员新代理人，并对被增员人履行辅导义务，即可按被增员人当月产生的FYB值依一定比率计提增员辅导奖。被增员人服务时间被增员人服务时间增员辅导奖比率增员辅导奖比率第1-12个月26%第13-24个月30%25个月以后34%万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究假设A经理，09年全年累计直接新增10人，共计出单15万，则09年合计增员利益为：15万万*17%*26%=6630元元若

11、2010年，又累计直接新增10人，共计出单12万，09年新增共计出单10万，则2010年合计增员利益为：12万万*17%*26%+10万万*17%*30%=104042011年直接新增8人，合计出单10万，2010年新增合计出单8万，2009年新增合计出单6万，则2011年合计增员利益：10万万*17%*26%+8万万*17%*30%+6万万*17%*34%=11968 4、个人销售绩效奖理财主任本人当月完成泛华标保达到以下条件时，根据本人当月完成泛华标保按下表计算个人销售绩效奖。 计算公式：个人当月FYB值销售绩效奖比率月度完成泛华标保月度完成泛华标保FYPFYP（万元）（万元）个人销售奖金

12、比率个人销售奖金比率FYP2FYP225%25%1FYP21FYP221%21%0.6FYP10.6FYP118%18%0.3FYP0.60.3FYP0.615%15% 5、理财主任养老补贴理财主任在连续两个自然季内，理财主任本人同时达成下表三项条件，则在接下来的两个自然季进入养老补贴计发期；在养老补贴计发期内，该理财主任当月本人业绩不为零且行为考察良好，即可按下表标准享受当月养老补贴条件一：累计完成条件一：累计完成泛华标保泛华标保FYP(FYP(万元万元) )FYP5FYP5条件二：出单月份条件二：出单月份55个月个月条件三：出单月份完成条件三：出单月份完成泛华标保泛华标保FYPFYP（万元

13、）（万元）0.20.2养老补贴发放标准养老补贴发放标准200200元元/ /月月万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究理财经理的佣酬1、初年度佣金（FYC） 同理财顾问2、续年度佣金（RYC） 同理财主任 3、增员辅导奖 同理财主任 4、个人销售绩效奖 同理财主任 5、理财经理养老补贴理财经理直辖创业组在上一个自然季内达到下表业绩条件，则在本季度进入养老补贴计发期；在养老补贴计发期内，该理财经理当月本人业绩不为零且行为考察良好，即可按下表标准享受当月养老补贴。 档次档次直辖创业组季度完成泛华标保直辖创业组季度完成泛华标保FYPFYP

14、（万元）（万元）养老补贴标准养老补贴标准一一FYP10FYP10480480元元/ /月月二二6FYP 106FYP 10260260元元/ /月月6、创业组管理津贴 理财经理(含理财总监)直辖创业组每月达到下表业绩标准，理财经理(含理财总监)可每月按下表比率提取创业组管理津贴。 直辖创业组当月FYB值创业组管理津贴比率当月直辖创业组完成泛华标保当月直辖创业组完成泛华标保FYP(FYP(万元万元) )创业组管理津贴比率创业组管理津贴比率FYP5FYP525%25%3FYP53FYP522%22%2FYP32FYP319%19%1.FYP21.FYP216%16%FYP1FYP113%13%A

15、A经理直辖组，经理直辖组，0909年年7 7月累计完成泛华标保月累计完成泛华标保5000050000元，则其创业组管理津贴为：元，则其创业组管理津贴为：当月直辖创业组完成泛华标保当月直辖创业组完成泛华标保FYP(FYP(万元万元) )创业组管理津贴比率创业组管理津贴比率FYP5FYP525%25%3FYP53FYP522%22%2FYP32FYP319%19%1.FYP21.FYP216%16%FYP1FYP113%13%50000*17%*25%=2125元创业组管理津贴利益演示创业组管理津贴利益演示万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，

16、违者必究7、育才奖：理财经理育成理财经理，自被育成人晋升理财经理之月起享受育才奖： 一代育才奖=当月直接被育成理财经理直辖创业组FYB值13% 二代育才奖=当月间接被育成理财经理直辖创业组FYB值7% 经理经理A A经理经理B B经理经理C C育成关系说明育成关系说明经理A经理A经理B经理B经理C经理C一代育才一代育才二代育才经理经理A A30003000经理经理B B30003000主任主任C C30003000主任主任D D70007000主任主任E E1000010000主任主任F F30003000经理经理G G2000020000主任主任H H30003000主任主任I I50005

17、000主任主任J J50005000主任主任K K30003000主任主任L L50005000初佣：初佣：3000X35%=1050增员辅导奖：增员辅导奖：（10000+7000+3000+3000+3000） X17%X26%=1149个人销售绩效奖：个人销售绩效奖：3000X17%X15%=76理财经理养老补贴：理财经理养老补贴：480元元创业组管理津贴创业组管理津贴：（3000+3000+7000+10000+3000+3000+5000）X17%X22%=1271育才奖：育才奖：一代：一代：1.6万万X17%X13%=353二代：二代：2万万X17%X7%=238总保费：总保费：5.

18、25.2万万佣酬：佣酬：46174617元元其中管理利益：其中管理利益：34913491元，占比元，占比7676理财经理佣酬利益演示理财经理佣酬利益演示理财总监的佣酬 1、初年度佣金（FYC） 同理财顾问 2、续年度佣金（RYC） 同理财主任 3、增员辅导奖 同理财主任 4、个人销售绩效奖 同理财主任 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究5、理财总监养老补贴理财总监以直辖创业组业绩参加考核，发放标准和条件同理财经理。 6、创业组管理津贴理财总监以直辖创业组业绩参加考核，发放标准和条件同理财经理。 7、育才奖 理财总监育成理财经理，

19、按理财经理标准享受育才奖。 8、总监管理奖： 理财总监其所辖组（不含直辖创业组）上个月的第13个月综合继续率大于（含）75%时，将根据直辖创业部中每个所辖组（不含直辖创业组）当月累计业绩达成状况计提总监管理奖。 计算公式：所辖组本月累计FYB值管理奖比率当月所辖创业组完成泛华标保FYP(万元)总监管理奖比率FYP12FYP1213%13%8FYP8FYP121211%11%5FYP5FYP8 89%9%FYP5FYP57%7%9、育英奖： 理财总监直接育成另一理财总监，自被育成人晋升理财总监之月起享受育英奖： 育英奖=当月被育成理财总监直辖创业部FYB值11% （1）被育成理财总监进入观察期时

20、，育英奖计提比率不变。如被育成理财总监降级，其本人和组织成员回归育成团队，不再计发育英奖；再次晋升后原育成人可按以上标准计提育英奖。（2）育成人进入观察期或降为理财经理时，仍可计提被育成人的育英奖；育成人降为理财主任及以下职级时，不再享受育英奖。10、总监年度分红 理财总监直辖创业部自然年度内完成泛华标保达到120万元（含），且第13个月年度保费继续率R1375%，下年初计发总监年度分红。自然年度内任职时间不满6个月的不参与计提。 计算公式：直辖创业部年度累计FYB值年度分红比率档次档次直辖创业部年度累计完成直辖创业部年度累计完成泛华标保泛华标保FYP (FYP (万元万元) )年度分红比率年

21、度分红比率一一FYP240FYP24011%11%二二180 FYP180 FYP2402408%8%万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究理财总监总监总监A A3 3万万/3000/3000总监B10万/5000经理经理E E8000/20008000/2000经理经理F F2 2万万/0/0经理经理G G1 1万万/3000/3000经理经理H H20002000经理经理I I1 1万万经理经理J J2 2万万经理经理K K2 2万万经理经理P3万万/50001、初年度佣金、初年度佣金:3000*35%=10502、续年度佣金、

22、续年度佣金 :3、增员辅导奖、增员辅导奖 :（27000*70%+15000）*17% *26%=1499 4、个人销售绩效奖、个人销售绩效奖: 3000*17%*15%=765 5、理财总监养老补贴、理财总监养老补贴: :2602606 6、创业组管理津贴、创业组管理津贴:3:3万万* *17%17%* *22%=22%=112211227 7、育才奖合计：、育才奖合计：21422142一代：一代：7万*17%*13%=1547二代：二代： 5万*17%*7%=595 8 8、总监管理奖、总监管理奖: : 12万*17%*11%=22442244 9 9、育英奖: 10万*17%*11%=1

23、87018701010、总监年度分红、总监年度分红:180:180万万* *17%17%* *8%=8%=2448024480设定：总监直辖组设定：总监直辖组70%70%业业绩来源于直接增员绩来源于直接增员直辖部合计直辖部合计1515万万合计管理利益：合计管理利益：1499+260+1122+2142+2244+1870=91379137*12+24480=134124总监佣酬利益演示总监佣酬利益演示总保费：总保费：25万，佣酬万，佣酬10263元，元，其中管理利益其中管理利益9137元元初佣初佣续佣续佣增员增员辅导辅导奖奖销售销售绩效绩效奖奖育才奖育才奖主任主任养老养老补贴补贴创业创业组管组

24、管理津理津贴贴经理经理养老养老补贴补贴总监总监管理管理津贴津贴育英育英奖奖总监总监年度年度分红分红总监总监经理经理主任主任顾问顾问万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究考核晋升1、挂零考核 各职级代理人自入司第二个自然季起，每个自然季必须完成至少一件（当季交单）承保的寿险新契约（不含卡单），否则进入挂零考察期。 挂零考察期为一个自然季，在考察期内，如代理人完成一件（当季交单）承保的寿险新契约（不含卡单），则在出单当月结束挂零考察；如代理人未能完成一件（当季交单）承包的寿险新契约，则解除代理合同。 2 2、理财顾问的考核、理财顾问的考

25、核理财顾问的维持理财顾问的维持在最近一个考核期（一个自然季）内，理财顾问未能完成一件寿险新契约（不含卡单），自次季起进入挂零观察期；在挂零观察期（一个自然季）内仍未能完成一件寿险新契约（不含卡单），自次月起解除代理合同。理财主任的考核1、理财主任的晋升理财顾问在最近一个考核期（一个自然季）内达到晋升考核标准，自次季起晋升为理财主任。理财顾问晋升考核标准如下： （1）任职满三个月以上； （2）于最近一个考核期（一个自然季）内达到以下条件： 考核期考核期当季完成当季完成泛华标保泛华标保FYPFYP（万元）（万元）行为考察行为考察一个自然季一个自然季0.80.8万万优良优良 2、理财主任的维持 在最

26、近一个考核期（一个自然季）内，理财主任完成泛华标保低于3000元，自次季起降级为理财顾问。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究理财经理的考核 1、理财经理的晋升考核 1）、任职主任满三个月 2）、最近一个考核期（一个自然季）内达到以下条件考核期考核期本人当季完成本人当季完成泛华标保泛华标保FYPFYP（万元）（万元）人力人力( (直增直增) )本人及所辖完成本人及所辖完成泛华标保泛华标保FYPFYP（万元）（万元）行为考察行为考察一个一个自然季自然季FYP0.6FYP0.65 5（2 2）3 3优良优良注：以上表中所及人力不含理财

27、顾问职级注：以上表中所及人力不含理财顾问职级2、理财经理的维持理财经理的维持理财经理在最近一个维持考核期（一个自然季）内未达到维持标准，自次季起进入观察期。理财经理维持考核标准如下：注：（理财经理如有育成创业组时，在育成发生后的前两个维持考核期（两个自然季），将加总其育成创业组进行维持考核。进入观察期的理财经理除初佣、续佣外的其他各项佣酬按正常标准的50%计提。理财经理连续两个自然季处于观察期，则在次季起降为理财主任直辖创业组直辖创业组标保标保直辖创业组直辖创业组有效人力有效人力直辖创业组直辖创业组1313个月继续率个月继续率个人标保个人标保1.51.5万元万元66人人75%75%30003000元元理财总监的考核 1、理财总监的晋升 理财经理在最近一个考核季（连续两个季度）达到以下标准，可晋升为理财总监。具体如下表：考核期考核期直辖创业组完成直辖创业组完成泛华标保泛华标保FYP(FYP(万元万元) )直接育成直接育成理财经理（个）理财经理（个）直辖及所辖组完成直辖及所辖组完成泛华标保泛华标保FYP (FYP (万元万