充分识别客户身份备存记录设立监察和合规程序

1、中国期货业协会反洗钱工作指引（征求意见稿）第一章 总则第一条为规范期货公司反洗钱工作，提高期货公司防范洗钱风险的能力，维护国家经济秩序和金融安全，根据反洗钱法、金融机构反洗钱规定及金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等法律法规，制订本指引。 第二条期货公司应当按照本指引的要求依法建立健全反洗钱内部控制制度体系，积极履行反洗钱义务，实现反洗钱工作的制度化、规范化与程序化，维护期货行业信誉，确保期货市场稳健运行。第二章 建立反洗钱内部控制制度体系并明确其岗位职责第三条 期货公司应当设立专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。期货公司负责人应当对反洗钱工作的有效实施负责。第四条 期货公司应当制订书面

2、的反洗钱内部控制制度体系。反洗钱内部控制制度体系包括但不限于客户身份识别制度、可疑交易报告制度、档案管理制度、协助调查制度、保密制度以及反洗钱岗位职责等内容。第五条 期货公司应当建立和实施客户身份识别制度，以合理的措施确定客户真实有效的身份，任何情况下不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为客户借用睡眠账户。第六条期货公司应当建立档案管理制度，在规定的期限内妥善保存客户开户资料及交易记录。第七条 期货公司应当按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，建立可疑交易报告制度。第八条 期货公司应当建立反洗钱培训制度，依法开展对本公司工作人员的反洗钱培训，以及对客

3、户的反洗钱宣传工作。第九条 期货公司及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关进行反洗钱调查。期货公司应制订协助调查的工作程序，以及启动协助调查工作程序的应急预案。第十条 期货公司应当建立保密制度，期货公司及其工作人员对履行反洗钱义务获得的客户身份资料、交易信息以及反洗钱工作信息 ，应当依法予以保密。第三章 制度的目标要求第一节 客户开户资料审查与核实第十一条 期货公司在为机构和个人开立期货保证金账户时，必须严格按有关规定进行客户身份的审查与核实。第十二条期货公司应当要求客户对资金及其来源的合法性进行说明，必要时应当要求客户提供相关证明文件。第十三条 个人申请开户的，期货公司应要求客

4、户出示真实有效的身份证件，进行审查、核实，并将身份证明文件的复印件存档。第十四条 机构申请开户的，期货公司应当要求客户出具年检有效的营业执照、企业税务登记证、组织机构代码证、法定代表人身份证明等文件，期货公司应对机构出具文件的真实有效性进行审查、核实，并将上述证明文件的复印件存档。第十五条 期货公司应对客户预留的结算账户进行审查，确保结算账户、交易账户的名称与客户身份证明文件的名称一致。第十六条 客户委托他人办理开户业务的，期货公司应审查客户的授权书，同时对代理人和被代理人的身份证明文件进行审核，并将有关材料存档。第十七条 期货公司通过具有中间介绍业务资格的证券公司开发的客户，可由证券公司对客

5、户开户资料、资金的真实有效性进行审查、核实，期货公司应确保证券公司的审查符合本指引的要求。对于其他机构或个人介绍的客户，应由期货公司履行客户身份识别的义务。第十八条 对于提供的身份证明文件模糊不清的，提供伪造，变造身份证明的或有其他异常情形的开户申请人，期货公司不得为其办理开户手续。期货公司应对上述开户申请人及其基本情况予以记录、备查。第十九条 期货公司对先前获得的客户开户资料的真实有效性有疑问的，应当重新识别客户身份。第二节 可疑交易的识别与报告第二十条 期货公司应对客户出现的所有可疑交易进行鉴别记录。客户可疑交易的表现形式包括但不限于：（一）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易

6、标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。（二）客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户；（三）客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付；（四）开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户。（五）长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。（六）客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。（七）客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。（八）客户信息资料有虚假内

7、容。（九）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。（十）个别客户在明显不合理的价位上成交第二十一条 期货公司应当建立可疑交易内部报告流程：（一）业务部门发现可疑交易的，应于发现当日书面向公司设立的反洗钱专门机构报告；（二）经公司反洗钱专门机构分析确认为可疑交易的，由该机构填写期货业金融机构可疑交易报告表，经公司负责人签字后，以书面形式和电子文档形式向指定机构上报。（三）对于业务部门报告后，经公司反洗钱专门机构分析认定为非可疑交易的交易，期货公司应对此设立专门的档案，以备核查。第二十二条 除本指引第二十条规定的情形外，期货公司及其工作人员发现其他交易金额、频率、流向、性质等有

8、异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向指定机构提交可疑交易报告。 第二十三条期货公司应当建立睡眠账户管理制度，对睡眠账户进行统一管理，并对睡眠账户的启用登记、备查。第三节客户资料与交易记录的保存第二十四条 客户身份资料应当自期货经纪合同终止之日起至少保存20年，客户交易记录应当至少保存20年。第二十五条 可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于20年。第二十六条 对于正在调查中案件客户资料及交易记录的保存不受上述保存期限的限制，在案件结束前，不得予以销毁。第四节反洗钱培训第二十七条期货公司应当每年定期对公司工作人员进行反洗钱培训，以使工作人员充分了解可疑交易的特征，以加强工作人

9、员对洗钱行为的判断及发现能力。第二十八条期货公司应在新招收的工作人员上岗前对其进行反洗钱培训，培训重点为可疑交易的特征，公司反洗钱的内控制度及工作流程。第二十九条期货公司应当对公司委托的中介人进行反洗钱培训，培训重点为加强中介人对洗钱行为的认识，以及公司对客户身份识别的要求。第四章工作要求第三十条期货公司应充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，结合公司实际情况制定切实有效的反洗钱工作制度体系。第三十一条期货公司应确保反洗钱各项工作制度的落实，期货公司负责人应对反洗钱工作制度的有效实施负责。第三十二条期货公司应建立反洗钱工作自查制度，确保公司反洗钱工作可随时接受外部检查，并有效协助、配合的司法机关和行政机关的反洗钱调查。第三十三条期货公司应当将反洗钱工作作为公司风险管理的重要组成部分，积极总结反洗钱工作经验，丰富完善对可疑交易的识别技巧，不断提高公司风险管理与内控水平。第三十四条期货公司应当按要求将反洗钱负责机构名称及负责人名称进行备案登记及变更登记。第五章附则第三十五条 本指引下列用语的含义如下： “睡眠账户”系指一年内没有期货交易及资金存取的交易账户。“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。 “长期”