农发行全面推进违规积分管理效果明显

1、量农发行全面推进违规积分管理效果明显屋员工违规积分管理是合规管理的基础。2009年以来，农发行在认真总结基层行和兄弟行试点的基础上全面推进员工违规积分管理，收到了较好的效果。员工违规积分管理的推行，有效地推动了合规管理建设，增强了员工合规管理意识，提高全行合规管理水平，促进了业务的稳健发展。腿一、实行违规积分管理，创造合规文化氛围研合规管理涉及到全行各条线、各岗位和每个员工，必须以全体员工行为合规为基础。实行违规积分管理，目的是通过约束性规定和岗位操作行为标准，在全系统创造一种制度文化氛围，逐步培养员工良好的合规操作习惯，引导员工合规行为常态化，把被动合规逐步引导到积极主动合规，形成具有农发行

2、特色的合规价值观念。为了使员工违规积分管理具有权威性和针对性，农发行总行在认真总结各行试点的基础上，制定了中国农业发展银行员工违规积分管理办法（以下简称办法）。办法下发后，各级行党委高度重视，迅速做出安排部署，采取各种有效措施，保证了员工违规积分管理工作的顺利推行。膈（一）广泛宣传发动，创造良好氛围。为消除员工的厌烦、排斥和畏难情绪，各级行采取多种方式进行深入宣传,介绍兄弟行推行违规积分管理对员工规范操作、及时发现问题、消除事故隐患，保障员工合法权益的积极作用，消除员工思想顾虑，把员工的思想统一到总行管理办法上来，把执行办法与保障员工的合法权益联系起来,把规范操作与提升员工操作与执行能力联系起

3、来，引导员工正确理解办法，把“要我规范操作”变为“我要规范、我能规范操作”，把合规要求变成员工的自觉行动。部分行将违规积分管理同“遵章守纪、合规经营”专题教育活动、“内控和案件执行年”活动相结合,强化员工合规理念;部分行组织了专题培训,使员工对积分管理的目的意义、具体操作流程等有了全面的认知。通过宣传发动,大家充分认识到员工违规积分管理既是加强农发行行基础管理工作、防控合规风险的一种重要手段,也是提升自身合规能力的具体途径，增强了“合规创造价值”、“合规人人有责”的理念,进一步调动全员参与违规积分管理工作的积极性和主动性,为员工违规积分管理工作顺利推进提供了思想保障。蓬（二）细化管理办法，完善

4、工作措施。各级行紧密结合实际，制定实施细则，细化积分标准，使违规积分管理具有更强的针对性和可操作性。部分省级分行还制订考核办法等配套措施，保证层层落实到位，细化各业务主管部门的职责，保证了积分登记、定期报告、按章处理各环节职责到位、工作到位。广西区分行统一设计了违规积分管理情况检查表，细化检查内容，规定检查步骤；山东省分行通过纪检监察工作任务分解落实表，将违规积分检查列为工作重点。湖北省分行从员工行为规范、客户营销维护、营业窗口服务等方面制定实施细则,从不同层面规范员工行为，强化激励约束机制,增强积分管理的针对性和操作性，提高了积分管理的权威性和严肃性。袁（三）构建组织体系，实行常态管理。办法

5、的突出特点是前移了防范案件和风险的关口，对违规行为的发现、纠正、处罚延伸到日常经营管理的每个环节。为了实现常态化管理，全系统各级行成立了员工违规积分管理领导小组，明确了部门职责分工和协作机制，配备了623名合规管理专兼职人员，其中，30个省级分行明确了43名专职人员，确保了合规管理工作有人管、有人抓，为违规积分管理工作有效开展提供了组织保障。荽（四）加强基础工作，落实管理责任。各级行根据办法规定，严格落实人一卡，卡随人走”,“谁检查、谁认定”的工作制度。为了促进工作平衡发展，各级行统一安排，开展了不同形式的监督检查,在现场检查中，坚持检查与辅导相结合，重点检查与延伸检查相结合，发现问题与现场整

6、改、违规积分、扣减年度奖金相结合，推荐典型和宣传表扬相结合的原则，保证了违规积分管理工作平衡发展。芃（五）开发管理软件，提升工作效率。在做好违规积分纸质文本管理的基础上，积极组织开发管理软件。江西省分行开发了违规积分管理软件，现已进入系统测试试运行阶段。海南、福建、上海等分行在辖内成功运用了员工违规积分管理系统项目软件。袂二、上下共同努力，实施效果初步显现艿经过各级行的共同努力，违规积分管理推行一年多来，基本上达到预期效果：芍（一）有效推动了我行合规管理体系建设。违规积分管理是全员参与、全面覆盖、全程控制的管理过程，积分设计覆盖了全行工作的各个方面，时时、处处、事事、人人都纳入积分管理，系统内

7、工作调动卡随人走，在全系统创造了合规管理氛围，极大优化了合规管理的环境。蒂（二）极大地增强员工合规意识。违规积分管理，与以往的单纯处罚明显不同，既对员工的违规行为进行必要的处罚，鼓励员工自查自纠，又能将合规意识有机融合在员工日常工作行为当中，逐步培养员工良好的合规操作习惯，促进了合规文化理念的培育。黄（三）发挥了防微杜渐，消除重大隐患的积极作用。违规积分管理重点就是对于轻微违规行为进行防控，避免由于细微之处的不注意而造成的违规行为发展成为重大差错甚至案件，是全面风险管理和精细化管理的进一步深化，通过对轻微违规行为整改纠正，及时堵塞漏洞，大大提高风险防控能力。羁（四）促进了业务经营管理水平的提高

8、。实施违规积分管理，在对业务行为发挥约束作用的同时,大大增强了员工学习意识、履职能力，从而提高员工的执行力，促进全行业务发展。芈三、抓住重点问题整改，建立完善长效机制蒂员工违规积分管理办法实施效果是积极的。但实施进展过程中还存在不平衡现象：一是少数行领导思想上重视不够，指导检查不力，对落实不好、进展缓慢的单位指导督查不力。二是个别行流于形式，部门间缺乏有效协作和配合，整体管理效益没有充分体现。三是有些行日常管理没有跟进，积分认定不严格,程序不规范，日常检查积分少。四是合规管理人员能力有待提高。少数行合规管理人员知识结构，业务能力，不能适应合规管理工作的需要。蔗针对违规积分管理实施过程中出现的一

9、些新情况和新问题，各级行认真制定了整改措施，进一步推进违规积分管理，不断探索违规积分管理工作的长效机制。>（一）进一步充分认识违规积分管理的重要意义，要把违规积分管理同加强合规管理结合起来，同提升员工操作与执行能力结合起来，同合规文化建设结合起来，通过加强违规积分管理，打好合规管理基础，通过加强合规管理组织体系建设，从组织制度上保证违规积分管理的持续推进。肇（二）加强日常检查，及时发现推进过程中出现的新情况和新问题，不断完善管理措施，实现行为合规常态化，日常管理制度化，检查督导经常化，有条件的行要在纸质文本管理的基础上，开发管理软件，提升工作效率，实现管理科学化。蔽（三）完善协作机制，提

10、高管理质量。各级分行要建立分级管理、逐级督促的检查机制，在精简频次、统一标准、联合编组、整合检查的基础上，应结合本行实际情况重点检查,其检查实施方案要突出时效性和针对性，相关部门要明确责任分工，加强沟通协作，发挥综合管理优势，提高管理质量。腿合规风险管理是一项系统工程，违规积分管理是这项系统工程的基础，打好这个基础，对促进合规管理、提升合规风险管理水平，对强化员工合规意识、树立“事事合规”、“人人合规”的理念，实现从被动合规向主动合规的升华有着十分重要的意义。打好这个基础，需要经过若干年的不懈努力和不断积累，逐步形成具有农发行特色的合规文化。赚本报讯？（记者张正华）？为进一步加强内部管理，防范

11、操作风险，有效促进依法合规经营，近日，中国农业发展银行印发了员工违规积分管理办法（试行），在全系统推行员工违规积分管理。袆办法明确，违规行为是指对各级行操作人员及其管理人员，尚未达到总行纪律处分、经济处罚的标准，但按照办法必须积分并处罚的轻微违规行为。办法主要对违规积分标准、违规积分认定、违规积分管理、监督管理做出了相应的规定和要求。各级行操作人员及其管理人员达到了违规行为积分标准,根据检查主体的不同给予不同的积分。一个公历年度内，员工违规积分达到规定分值，分别给予谈话、责令书面检查、通报批评等处理并按规定比例扣除其年终奖金。以下无正文仅供个人用于学习、研究；不得用于商业用途Forpersonaluseonlyinstudyandresearch;notforcommercialuse.仅供个人用于学习、研究；不得用于商业用途Nurfurdenpers?nlichenfurStudien,ForschzngcommerziellenZweckenverwendetwerden.Pourl'etudee