《关于落实上海市银行业个人理财产品销售管理自律公约的若干要求》

1、关于落实上海市银行业个人理财富品销售管理自律合约的若 干要求附件关于落实上海市银行业个人理财富品销售管理自律合约的若干要求为保障上海市银行业个人理财富品销售管理自律合约 （以 下简称自律合约）的有效执行，进一步规范上海地区商业银 行理财富品销售行为，防范违规销售和销售不当，保护花销者的 合法权益，减少销售瓜葛，促进上海地区银行理财业务健康发展， 依照相关看守要求和自律合约，提出相关落实要求。一、理财销售人员管理（一）理财资质认定个人理财富品销售人员及代销人员（以下简称理财销售人 员）除应当具备理财富品销售资格以及相关法律法规、金融、财 务等专业知识和技术外， 还应拥有相应专业资质证书， 包括但

2、不 限于：1 .经过总分行内部零售条线个人理财上岗考试，获取的专业资格证书；2 .外面理财资格认证和证书（主要证书拜会附件）；3 .看守部门要求的其他资质证书。（二）理财销售人员信息公示营业网点应经过网点通知栏、 电子显示屏、桌面名牌或其他关于落实上海市银行业个人理财富品销售管理自律合约的若 干要求名、职务及其拥有的相关资格证书名称及证书编号（正本应放置办公地区备查）等内容。同时，理财销售人员在销售理财富品时应主动见告客户其具备相应的理财富品销售资质。二、理财富品公示营业网点应经过网点通知栏、 电子显示屏、个人产品信息盘 问平台、官方网站等方式对本行在售理财富品及代销产品予以公 示。所公示的产

3、品应明确注明是自有还是代销；代销产品还应包括所代理的公司名称、产品名称和产品性质（如*保险公司* 保险类产品）。同时，理财销售人员应主动见告客户在购买前盘问相关产品的公示信息以及盘问的渠道。三、理财销售规范性话术（一）理财销售人员在销售理财富品时应主动见告花销者“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”或包括相同意思的近 似规范性用语，弁严格依照看守部门相关规定对详尽产品进行风 险提示。（二）理财销售人员在销售理财富品时应主动见告客户以下 信息：一是（产品）在哪盘问；二是谁的产品；三是（产品）投 向哪处；四是跟谁签约。四、理财销售人员离职见告营业网点应及时对离职理财销售人员进行离职见告。关于落实上

4、海市银行业个人理财富品销售管理自律合约的若干要求（一）离职定义离职是指银行员工与用人单位清除或停止劳动关系， 不包括 系统内调动。（二）离职见告书要素1. 宣告主体宣告离职见告书的主体为用人单位 （指在沪银行总行、 市级分行或区级支行）2. 离职见告书主要内容和格式“XXX （先生/女士）自X年X月X日起自本行离职，不 再担当XX机构XX职务（或从事XX岗位）。自该日起其所有 行为均不代表本银行。XX银行（上海分行XX支行）X年X月X日（三）宣告载体离职人员所在营业网点应经过网点通知栏、 电子显示屏、 银 行网站等一种或多种方式对外公示前述离职见告书； 同时， 各行 还可通很短信、微信等方式将

5、离职信息通知客户。离职见告书不得将离职员工的身份证、 年龄或照片等个人信息对外宣告， 应注意保护离职员工的隐私和名誉， 防范入侵离职员工的合法权益。（四）时间要求（即退工单上注关于落实上海市银行业个人理财富品销售管理自律合约的若干要求明的劳动关系清除日期） 后 1 个工作日内宣告； 公示期可依照各行实质情况自行掌握（原则上很多于 90 天） 。附件：主要外面理财证书关于落实上海市银行业个人理财富品销售管理自律合约的若干要求附件主要外面理财证书序号证书名称发证机构1中国银行业个人理财从员资格认证中国银行业协会2理财规划师国家职业资格认证（ChFP国家劳动和社会保障部3金融理财师（AFP）中国金融标准委员会4国际金融理财师（CFP中国金融标准委员会5基金从业资格证书中国证券业协会6基金销售人员从业考试证书中国证券业协会7保险经纪从业资格中国保险行业协会8保险代理从业资格中国保险行业协会9注册金融解析师（CFA美国注册金融解析师学院（ICFA）10特许财富管理师（CWM美国金融管理学会11国际注册财务策划师（RFP国际注