银行现金管理之银企直联服务方案客户经理版

1、银行现金管理之银企直联服务方案（客户经理版）一、方案简介企业ERP系统银企直联服务是银行面向已经使用财务软件或资金管理软件、并且希望通过财务软件或资金管理软件直接进行银行业务操作的各类企事业单位，推出的基于网上银行的银企直联服务方案。二、客户需求分析目前，财务软件已经在国内企业得到越来越广泛的应用。越来越多的企业特别是集团企业希望通过财务软件的支持构建自身的ERP系统，将企业内部的物流、信息流、资金流、管理流、增值流等紧密地集成起来，建立以资本为纽带，以核算、预算、资金管理为核心的财务体系，实现基于资金集中统一监控、面向整个集团集中管理的规范化资金管理体系，从而全过程、全方位支持资金计划、资金

2、支付控制、动态资金分析报告、绩效管理和战略规划的落实等。为满足企业财务信息系统自动化建设，解决企业财务信息在其ERP系统、资金管理平台、银行资金结算体系之间信息数据不同步、财务人员重复劳动的问题，银行推出基于网上银行的银企直联服务方案，服务于企业ERP系统建设，助力企业完成财务系统自动化建设。企业在ERP系统与银行结算体系未直联时存在的问题：1、企业财务数据与银行结算数据之间信息不同步。由于财务系统中的资金流数据与企业在银行的账户信息数据相互割裂，可能出现在一定时间范围内数据不同步的情况，这给企业监控资金，进行资金预测和动态分析造成困难。2、企业财务人员重复劳动，效率低下。对于相同的资金流数据

3、，企业财务人员需要在财务系统、银行系统重复录入操作，不仅重复劳动，效率低下，而且存在财务人员误操作造成数据错误的可能性。3、企业ERP系统无法对企业的资金流进行事前的风险预测与控制。现在集团企业已经不满足于对资金流的事后核算，而是希望通过系统自动对资金流进行事前风险预测与控制，满足动态管理需求。三、适用对象适用于已经使用财务软件或资金管理软件、并且希望通过财务软件或资金管理软件直接进行银行业务操作的各类企事业单位。四、实施方案银行通过银企直联提供与企业ERP系统对接的现金管理工具。它是一种基于网上银行的电子银行系统与企业ERP系统在线实时对接的方式，向企业ERP系统提供标准数据报文交换接口，企

4、业利用该接口作系统二次开发，实现企业ERP与银行网银的无缝连接。企业通过ERP系统自动将需要银行服务的业务指令通过系统直联接口提交给银行，从而直接通过ERP系统使用银行电子银行各项产品服务。银行已经与国内多数企业使用的主流财务软件（用友软件、金蝶软件、ORACLE、SAP、拜特软件、九恒星软件等）实现了银企直联标准对接，使用这些财务软件的客户可以通过升级产品相应模块快速实现与银行的银企直联服务。五、方案亮点标准化的html技术接口，接入无技术障碍。已经与多家财务软件实现标准接入，企业可以直接使用，方便快捷。扩展性强：可以根据业务发展情况或客户需求及时扩展银企直联业务接口功能，新版本接口向低版本兼容，不影响银企直联老客户使用，扩展性强。银企直联基于网上企业银行的安全机制与账户权限、操作员权限控制机制，安全级别高，为企业财务自动化建设保驾护航。六、方案价值1、银行价值：通过向客户提供银企直联解决方案，使客户财务系统与我行网银系统紧密捆绑，客户更加依赖银行，大大加强客户与我行的黏度。同时，方便快捷的银企直联服务大大方便客户操作，增加客户对我行服务满意度，为客户与我行的更紧密合作奠定基础。2、客户价值：企业通过银企直联将财务系统与网银系统无缝连接，提高财务人员工作效率