银行外拓产能倍增系统提升训练营

1、银行外拓产能倍增系统提升训练营项目建议书一、项目背景伴随着“互联网+”时代的来临，银行业受到了前所未有的冲击。在这种强大的冲击下，银行业逐步形成了全方位的竞争局面，面临来网点办理的客户数量在减少、来网点的很大一部分客群是老年客户、存款越来越难流、不良贷款增多、利润下降等众多问题。过去坐等客户来网点办业务已经显然不能适应当前的环境，变“坐”商为“行”商，走出去外拓营销成为各行营销模式的一大法宝。然而，只是走出去就行了吗?在当前各大银行产品服务同质化、一次性运动式的外拓也屡见不鲜，随着时间的推移，缺乏持续和有效的外拓经营策略、缺乏系统的产能倍增提振技能训练，一次性外拓培训的效果在衰减，收集回来的客

2、户信息档案成为“摆设”，客户说不需要、客户没有时间、出去外拓没有效果还浪费时间. 单一、低效的外拓活动正在损害了营销人员对外拓的积极性和参与度。银行外拓产能倍增系统提振训练营秉持以外拓活动深度维护和系统经营的理念，通过五个阶段：拓、筛、跟、养、耕，真正的培养营销团队变营销观念、走出营销误区、从上到下的思维统一、目标统一、变“坐商”为“行商”，积极主动走出去、满怀热情把客户请进来、用一颗心把客户留得住，从而实现产能倍增、客户价值最大化的营销目的。二、项目定义项目对象：网点负责人、客户经理、理财经理导入周期：五个阶段第一阶段：现场调研1天第二阶段拓：6天外拓营销技巧提升训练集中培训2天+外拓实战辅

3、导4天第三阶段筛+跟：6天电话回访与沙龙营销集中培训1天+网格精准外拓实战辅导3天电话回访与邀约实战辅导2天第四阶段养+耕：5天存量客户差异化精准营销策略与话术技巧集中培训1天+面谈顾问式营销实战辅导3天沙龙活动实战辅导1天第五阶段：总结固化2天其中1. 5天分片区进行外拓展营销方式进行实战回顾，并对营销过程中遇到的营销问题和难点进行归纳解答，0. 5天召开项目总结会。三、项目价值项目组在项目进行过程中，给银行带来多种不同形式的潜在价值：锻炼营销团队摸底周边资源熟悉周边客户通过集中培训和项目实施，可以实现如下目标：增挖掘潜能、激发斗志、群策群力、提振营销团队士气分析新形势下银行营销的新特点，帮

4、助营销人员把脉业绩提升的重点和抓手提高目标制定、分解、活动量管理的方法和技巧根据网点特点和客群情况进行差异化外拓营销方式系统性针对外拓客户在不同阶段的需求把脉，制定针对性的外拓营销策划方案掌握系统性、针对性、实战性的外拓方法、工具强化营销人员个人及团队协同营销及岗位联动，提振营销团队战斗力四、常见问题区域划分不清，外拓团队混战团队激励不够，外拓激情缺失产品定位失误，与客户不匹配周边客群不明，营销活动偏差接触策略缺少，客户排斥拒绝营销动作缺少，最终无功而返后期跟进缺少，商机难以转化售后服务没有，他行策反客户五、项目特色项目从提升营销团队整体能力作为出发点，贯穿银行上下的整体诉求来设计，更加落地、

5、更具有持续性。1. 项目设计确保成功的四大原则事前分析原则策略定向原则积分考核原则竞赛模式原则2. 至上而下的设计思路全局思维，不仅仅局限于客户经理的能力提升，从总行、部门、网点、员工，多层面设定项目目标完成项目设计环节。3. 全方位解决客户经理现存问题深度剖析客户经理目前在营销过程中常见的问题逐步突破，让客户经理在这个过程中实现应知、应学、应用。五、项目目标梳理流程，建立长效营销管理机制，提升客户经理能力，让客户经理敢开口、会营销、有业绩、可固化。1. 岗位职责梳理工作流程梳理工作效率提升2. 梳理外拓流程提升市场调研分析能力提升外拓活动组织能力提升外拓总结能力3. 提升外拓技巧提升外拓营销

6、意识和市场敏锐度提升开场白话术提升需求挖掘能力提升外拓营销成功率4. 提升营销业绩提升潜在客户跟踪能力提升新客户数提升各项指标业绩提升银行美誉度提升客户忠诚度5. 营销管理机制建立销售管理辅导：目标管理、过程管理、团队激励绩效管理辅导：绩效考核方案优化，绩效辅导沟通能力提升六、项目建设思路1. 项目设计思路为了促进关键岗位、综合营销团队的销售实战能力，客户存量激活，客户深度维护和营销，我们将根据辅导网点市场和客户特征，设计三类外拓营销模式：社区营销、商圈营销、企业营销及沙龙营销等综合能力辅导，老师将协同网点客户经理进行陪同拜访，从现场观察中发现问题，并把这些问题收集归纳起来，在接下来的培训中将

7、以情景模拟再现的方式进行业务呈现和点评，每日进行总结、分享、从而在“分享”中发现个人营销问题、在错误中发现并寻找突破点。2. 项目设计理论依据CTIA理论，针对性地实战辅导，为了保障项目更能够个性化地解决银行问题，根据IBM咨询式辅导CTIA理论对本次项目设计为以下四个阶段：第一阶段：现场调研1天项目组对行领导班子、各职能部室经理进行访谈，调研了解总行近年整体发展规划、各项业务发展情况及对本次项目预期等信息。通过牵头部门负责人甄选部分网点负责人代表、客户经理代表及内勤人员代表进行访谈，调研了解各岗位人员工作流程及绩效考核细则，各网点业务发展情况，网点后续发展规划等信息。同网点建立初步交往，争取

8、网点对工作的支持，了解各岗位现在的服务工作重点、难点和工作心态，提前进行相关准备，设计更有针对性的导入方案和具体措施。第二阶段外拓6天（外拓营销技巧提升训练集中培训2天+外拓实战辅导4天）第一模块：银行外拓营销技巧提升训练营课程背景：随着银行间竞争的加剧，各种形式的以营销为目的的外拓营销活动已经成为了银行与客户沟通、交流和销售的重要手段，被银行普遍采用。作为金融机构如何在一片红海之下，开拓新的蓝海市场？唯有积极主动“走出去”，不断从“坐商”向“行商”转变，让员工走出去，把客户请进来。选择进社区、进商区、进村镇、进园区、进机关，通过市场细分，更好的满足社区居民、乡镇农户、中小企业、城乡商户、工薪

9、人员等多层次多种类的金融需求，差异化营销才能开辟新的通道。该课程通过讲解和分析丰富多彩的外拓组织形式，深入分析商区、农区、园区、社区等客户的外拓营销方法，帮助学员建立客户导向型的外拓经营思维，结合网点存量、流量和增量客户的具体特征，构建外拓经营管理的系统，让外拓营销成为真正的为网点产生价值的营销战略依托。课程目标：思维转型：打破固有营销思维，帮助学员建立系统的外拓营销认知系统布局：建立外拓营销体系，学会外拓经营的战略布置能力提升：帮助学员建立并培养一支优秀的外拓营销队伍客户思维：培养客户思维导向，学会策划个性化. 联动式营销活动分工明确：帮助学员建立项目小组，分工实操，明确项目目标和各自职责团

10、队合作：解读外拓式营销核能，培养团队合作意识，锻炼各功能组合作营销能力课程收益： 掌握外拓活动策划的目的和意义。 掌握外拓活动策划的流程。 掌握外拓活动策划的制胜细节。 掌握外拓后客户关系管理与维护的技巧。 通过开展良好有效的营销活动达到拓展客户、拓展业务的目的。 拉近客户关系，增强市场竞争力。课程时间：2天，6小时/天授课方式：课堂讲述、情景演练、案例分析、小组研讨、图片展示课程大纲第一讲：如何使银行外拓活动的价值最大化一、新常态下的金融行业竞争分析1. 市场竞争发生深刻变化2. 客户行为发生深刻变化3. 盈利方式发生深刻变化4. 经营管理发生深刻变化1）客户面对如此多的选择，为什么要选择我

11、们？2）如何提升客户的粘合度与忠诚度，使我行卡成为客户主打卡？二、银行活动策划的价值与现状分析1. 外拓活动组织的价值1）产品突围：从本身价值到附加价值2）营销突围：从技能提升到模式转型3）服务突围：从客户服务到客户体验4）人才突围：银行营销技巧提升训练2. 银行网点实施存在困难3. 外拓营销存在的误区1）把外拓营销当成了发放宣传单2）把外拓营销做成了运动3）没有成熟的外拓营销模式4）没有配套的外拓考核与管理体系5）没有专业化的外拓营销团队第二讲：外拓活动策划的三阶段一、目标客户群需求分析与调研1. 个人客户需求分析2. 目标客户群定位3. 目标客户群经营与生活路径4. 目标客户群经营与生活场

12、景分析5. 目标客户群特征总结6. 目标客户群活动策划二、明确目标客户群外拓活动目标1. 提高品牌影响力2. 提升客户流量3. 增加客户资产4. 增升客户粘性5. 增加互动实现客户导流三、外拓精准营销策略1. 划分经营区域2. 锁定管护人员3. 制定管护职责4. 分析客群特征5. 制定精准营销策略第三讲：目标客群营销拓展经营策略一、主流客户群体聚焦与分析案例分析：我们的客户在哪里？1. 老年客群特征及需求分析2. 种养殖户客群特征及需求分析3. 个体商户客群特征及需求分析5. 外出务工人员客群特征及需求分析6. 代发客户客群特征及需求分析二、社区营销拓展经营策略1. 体验互动类经营策略2. 知

13、识竞赛类经营策略3. 公益收获类经营策略4. 投资理财类经营策略三、商区营销拓展经营策略1. 渠道共享类经营策略2. 联盟类经营策略3. 商务平台类经营策略四、园区营销拓展经营策略1. 差别化定位策略2. 个性化服务策略3. 批量化开发策略4. 专业化营销策略五、农区营销拓展经营策略1. 搭建融资平台经营策略2. 搭建销售平台经营策略3. 搭建产业平台经营策略第四讲：银行营销模式创新思路1. 路演营销2. 沙龙营销3. 社群营销4. 节日营销5. 事件营销6. 微信营销7. 跨界营销第五讲：外拓活动组织与实施一、外拓营销的辅导与工具使用1. 外拓营销物料准备2. 外拓营销方案策划3. 外拓营销

14、活动实施4. 外拓小组及人员分工二、面谈技巧1. 建立良好第一印象：商务礼仪2. 从客户角度出发以关怀和专业建立信任基础3. 获取更多产品呈现机会（顾问式营销）4. 信息挖掘技巧（以产品触碰客户需求、从客户异议中发掘客户需求）5. 面谈中的“声情意动”第二模块：4天外拓实战辅导教练式辅导，理论与实践完美结合，打造提升闭环一、外拓营销流程梳理二、教练式辅导，理论与实践完美结合，打造提升闭环三、辅导流程（备注：可根据当地客群情况开展外拓营销） 商圈营销提升篇晨会晨会动员 制定今日目标、鼓舞士气 今日外拓要点说明 商圈外拓演练及营销知识巩固上午、下午分成小组商圈等客户群拓展辅导 商圈营销开场白切入话

15、术辅导 “金融进市场”调研问卷填写辅导 商圈老板需求挖掘提问技巧辅导 产品切入技巧辅导 商圈促成技巧辅导晚上4：30-5：30分小组外拓总结 个人总结：拓展心得体会、问题点和成功案例 小组讨论：问题点头脑风暴、成功案例分享晚间总结&培训 每组代表分享小组外拓收获、成功案例及问题点改善建议 主讲老师对今日外拓问题点进行总结、并提供改善建议 企业营销提升篇晨会 晨会动员 制定今日目标、鼓舞士气 今日外拓要点说明 企业外拓演练及营销知识巩固上午、下午 企业拓展辅导 企业老板开场问候、建立信任技巧辅导 企业基本面（资金链、业务链、空间链）提问沟通技巧辅导 企业客户需求挖掘引导技巧辅导 企业解决

16、方案介绍技巧辅导 企业客户营销促成技巧及团队协作提升辅导晚上4：30-5：30 分小组下午外拓总结 个人总结：拓展心得体会、问题点和成功案例 小组讨论：问题点头脑风暴、成功案例分享 晚间总结&培训 每组代表分享小组外拓收获、成功案例及问题点改善建议 主讲老师对今日外拓问题点进行总结、并提供改善建议 社区/农区营销提升篇晨会 晨会动员 制定今日目标、鼓舞士气 今日外拓要点说明 社区/农区外拓演练及营销知识巩固上午、下午 社区/农区拓展辅导 社区/农区营销活动开展全流程实战辅导 社区/农区营销活动策划及组织能力提升辅导 社区/农区营销客户现场营销及促成技巧辅导晚上4：30-5：30今日社区

17、营销总结 个人总结：拓展心得体会、问题点和成功案例 小组讨论：问题点头脑风暴、成功案例分享 全班案例分享第三阶段筛+跟：6天电话回访/沙龙营销1天+网格精准外拓实战3天+电话回访/邀约实战2天第一模块：集中培训一、客户需求分析了解你的客户1. 不同层级客户营销及维护要点2. 不同生命周期客户营销及维护要点3. 不同行业客户营销及维护要点4. 不同性格客户营销及维护要点1）客户色彩心理学：红、黄、蓝、绿四种性格2）掌握四种性格各自具备的特征3）解读不同客户性格特征4）快速准确判断顾客性格，并采用针对性的沟通模式二、接触客户电话邀约技巧1. 电话邀约与电话营销的区别2. 电话邀约目的与重要性3.

18、电话邀约准备（心理准备、客户来源）4. 电话邀约理由提炼5. 陌生客户电话邀约技巧6. 熟悉客户电话邀约技巧7. 学员演练与点评三、沙龙活动目标与营销策划1. 明确活动目标1）客户的来源：市场布局、信息收集、目标客户的关注点难点问题. . 2）活动的目标：关系维护、产品营销3）活动的时间、地点、方式4）活动的资源：人力、物力、财力2. 活动策划的三个阶段3. 活动的联动营销设计4. 经典营销策划案例解析四、活动组织与实施1. 活动功能组及人员分工1）会务组的分工及实操2）物资组的分工及实操3）宣传组的分工及实操4）展示组的分工及实操5）客户营销团队的分工及实操实操演练：各小组根据沙龙实操的人员

19、分工细则进行人员分工的研讨，并写出对应岗位的工作细分说明表第二模块：精准外拓实战辅导3天第三模块：电话回访与邀约实战辅导2天第四阶段养+耕：5天存量客户差异化精准营销策略与话术技巧集中培训1天+面谈顾问式营销实战辅导3天沙龙活动实战辅导1天第一模块：存量客户差异化精准营销策略与话术技巧集中培训第一讲：新形势下的外拓产能提升策略一、产能提升方向1. 产能突破重点聚焦2. 营销活动客群的针对性3. 员工配套技能提升二、网点客户营销关键技巧1. 存量：客户分层分级、电话营销、面谈顾问式营销、2. 流量：氛围营销、惊喜服务、厅堂吸金、联动营销3. 增量：外拓营销、沙龙营销、异业联盟、活动营销三、存量客户分层特点及需求分析1. 银行存量客户管理的瓶颈1）存量客户不少;缺少专人维护2）仅看账户余额;缺少深度分析3）维护方式简单;缺少个性方案4）产品捆绑匮乏;缺少专业支撑5）单兵作战出击;缺少团队协作2. 客户需求的挖掘与激发1）基本需求2）关系需求3）自我实现需求3. 存量客户分层的常用标准与细分步骤1）金融资产规模2）贡献度3）风险偏好4）已持有产品5）潜力的高低4. 客户关系维护与提升四、需求挖掘1. 不同客户群体特征、现金流特征、需求分析、切入话题、切入产品1）个体工商