农渔会转存款、存单质借暨电话指示转帐作业流程

1、農漁會轉存款、存單質借暨電話指示轉帳作業流程一、轉存定期性存款作業流程各農漁會及農業金庫之專責主管互動通報：1. 為提昇雙方資金管理運用效率，農漁會之專責主管於轉存前一日填寫定期性存款轉存通知書及加蓋印鑑後，傳真農業金庫營業部（FAX：02-23805251）2. 雙方之專責主管以電話確認轉存通知書內容。3. 農業金庫內部通報財務部預告資金流入。（一）轉存前一日 （二）轉存日匯款各農漁會在本會或其他銀行同業匯款：1. 農漁會於轉帳日盡量配合於上午10時前，從本會或當地銀行跨行匯入專戶，並註明匯款人查對。2. 匯款後電話通報或傳真匯款收據給農業金庫。跨 跨行匯入入 農業金庫營業部（018-001

2、2）帳號：0012-01-03000-3-00戶名：農業金庫農漁會轉存款業務專戶農業金庫營業部開立存單：1. 農業金庫經辦人核對確認專戶已入帳。2. 經辦人填寫專戶取款憑條，經有權簽章之主管在取款印鑑欄簽章後，辦理轉帳開立存單。3. 簽章主管核對該筆轉存通知書內容，完成存單簽發。轉存通知書傳真本作傳票附件。4. 存單應經會計主管或另一位有權簽章之主管覆核副署簽章。存單種類：1. 一年期以內定期存款存單。2. 一年期存本取息存單。3. 一年期整存整付存單。（三）轉存日開立存單農業金庫及農漁會專責主管互動通報：1.存單完成簽發及傳真農漁會確認。2.存單正本快遞郵寄專責主管親收。（四）轉存日郵寄存單

3、農漁會專責主管收到存單正本，並核對存單簽章主管之印鑑式樣無誤：1. 電話通報農業金庫專責主管存單收訖。2. 逾正常郵遞時程未收到存單，雙方專責主管，應主動去電聯繫。（五）存單收訖確認二、存單解約作業流程（一） 解約前一日或前二日1. 農漁會填寫定期性存款解約通知書及加蓋原留存印鑑。2. 解約通知書傳真農業金庫營業部。3. 農業金庫營業部查對內部帳務，並預告財務部資金流出。4. 農漁會將存單正本-背面蓋妥原留印鑑及解約通知書正本(中途解約時方需寄回)快遞郵寄，指定農業金庫專責主管親收。（二） 解約日1. 農業金庫收到存單及解約通知書正本，核對原留印鑑無誤，專責主管應去電向該農漁會專責主管確認解約

4、事項。2. 農業金庫完成解約作業，將款項匯入已登錄在案的回存專戶。3. 雙方專責主管電話確認本息金額及匯款入戶。4. 農業金庫將匯款收據做傳票附件。5. 農業金庫於解約日若未收到正本郵件，應主動去電聯繫追蹤。三、存單質借作業流程（一） 質借前一日或前二日1.農漁會填寫存單設質借款申請書暨借據、存單設質借款質押品收據(可一次套寫)載明質借款項將轉入於農業金庫帳戶或已登錄在案的回存專戶，並加蓋存單原留印鑑。2.若動用方式非為一次動用，則尚需再填存單質借撥款申請書。3.存單設質借款申請書暨借據傳真農業金庫營業部。4.農業金庫營業部查對內部帳務，並預告財務部資金流出。5.農漁會將存單正本-背面蓋妥原留

5、印鑑、存單設質借款申請書暨借據、存單設質借款質押品收據及存單質借撥款申請書快遞郵寄農業金庫專責主管。（二） 質借日(第一次動撥)1.農業金庫收到存單及質借借據，核對原留印鑑無誤，專責主管應去電向該農漁會專責主管確認質借事項。2.農業金庫完成質借作業，將款項轉入借據上指定之帳戶。3.雙方專責主管電話確認質借款項已入帳。4.農業金庫將存單設質借款質押品收據寄交農漁會。5.農業金庫將匯款收據做傳票附件，存單及質借借據送出納保管。6.農業金庫若質借日未收到正本郵件，應主動去電聯繫追蹤（三） 動撥日(分次或循環動用)存單質借撥款申請書加蓋存單原留印鑑後，傳真農業金庫營業部(FAX：02-23805251

6、)。2.雙方之專責主管以電話確認撥款申請書內容。3.農業金庫將款項轉入申請書上指定之帳戶。存單質借撥款申請書正本寄回農業金庫歸卷。（四） 質借償還存單質借還款通知書加蓋存單原留印鑑後，傳真農業金庫營業部(FAX：02-23805251)。2.雙方之專責主管以電話確認還款通知書內容。3.農漁會將款項匯入農業金庫放款備償專戶 農業金庫營業部（018-0012） 帳號：0012-01-03012-9-00戶名：農業金庫營業部放款備償專戶依規定完成還本繳息程序。（五）農會漁會信用部因緊急調撥資金要求存單質借當日撥款時，為爭取作業時效，得依下列流程辦理：1.農會漁會信用部先將存單蓋妥原留印鑑及填妥存單設

7、質借款申請書暨借據後傳真至農業金庫營業部。2.農業金庫與農會漁會專責主管互動確認並檢視相關文件無誤後，即由農業金庫通知該地區輔導人員取回存單及設質借款相關正本文件。3.農業金庫輔導人員檢視及核對印鑑無誤後，即電回報農業金庫營業部。應取回之文件包括存單正本(背面應蓋妥原留印鑑)及存單設質借款申請書暨借據。4.農業金庫營業部與輔導人員電話確認應取回文件齊全及內容無誤後，農業金庫先依傳真文件呈核後辦理撥款並轉(匯)入存單設質借款申請書暨借據指定之帳戶。5.農業金庫輔導人員最遲應於次營業日上午將正本文件攜回農業金庫營業部存辦歸檔。農業金庫營業部應全程電話錄音並登錄備查簿且經主管核章。正本文件取回後，應

8、於備查簿上登記收妥日期後交由主管確認核章。7.前述流程除存單質借外，中途解約亦比照辦理。四、存單郵遞遺失補發作業流程 郵遞存單正本，若發生郵誤遺失，經雙方稽核主管進行查報證明後，雙方協同辦理存單 補發程序。五、電話指示轉帳服務流程(一)服務項目：1.農會漁會電話指示動用存單質借額度並匯入其回存專戶提轉活期儲蓄存款帳戶存款：(1)匯入其回存專戶。(2)償還其存單質借借款本息。(3)轉存本公司定期性存單。回存專戶係指各農會漁會與本公司事先約定之跨行轉入帳戶，限以申請人同一戶名帳戶為限，並以其在合作金庫設立之資金調度帳戶為限。 (二)作業流程：農漁會填寫電話指示轉帳服務申請書暨約定書選擇欲申請項目暨加蓋原留印鑑後，郵寄至農業金庫營業部。 2.使用電話指示轉帳服務時：a.動用存單質借額時：農漁會填寫存單質借撥款申請書。b.提轉農漁會活期儲蓄存款帳戶存款時：農漁會填寫取款憑條並於其上註明用途(匯入其回存專戶、)償還其存單質借借款本息、或轉存本公司定期性存單)，並視需要填寫存單質借還款通知書或轉存通知書。c.農漁會將所填妥之資料蓋妥原留印鑑後傳真至農業金庫營業部(FAX：02-23805251)。d.雙方之專責主管以電話確認本項服務用途(全程錄音存證)，農業金庫應將通話相關資料登入備查簿。電話回報農會漁會確認。 a.農漁會將存單質借撥款申請書及取款憑