某某商业银行进口代付业务管理办法

1、1国际业务J1丨版次：2013 年第 1 版国际结算丨 第 1 页共 51 页R；某某商业银行进口代付业务管理办法作者：XXXXXX国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I2第 2 页共 51 页I日期：20202020 年 6 6 月 8 8 日此文档格式为 wordword，下载后可编辑修改。泰安市商业银行进口代付业务管理办法第一章总则 3 3第二章职责分工及授权管理 5 5第三章本行作为委托行的办理流程 5 5第四章本行作为代付行的办理流程 8 8第五章展期规定 9 9 第六章风险管理 1111国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I3第七章收

2、费管理 1212第八章附则 1212内外部规章制度索引 1313第一章 总则第一条 为加强泰安市商业银行（以下简称本行）进口代付业务管 理，根据我国法律法规、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、 国家外汇管理局及总行的有关规定，参照国际惯例，制定本办法。第二条 本办法所称进口代付业务包括进口信用证项下、进口代收 项下及进口T/TT/T 项下三种进口代付业务：（一）进口信用证项下代付业务是指在进口信用证项下，应开证申 请人申请，开证行以承诺到期偿付形式委托其代理行代为向受益人（或 议付行）先行支付信用证项下款项，待融资到期日，申请人偿还开证行 融资本息及相关费用，开证行偿付其代理行融资本息及

3、相关费用的行为;（二）进口代收项下代付业务是指进口代收业务项下， 应代收付款 人申请，代收行以承诺到期偿付形式委托其代理行先行支付进口货款， 待融资到期日，代收付款人偿还代收行融资本息及相关费用，代收行偿 付其代理行融资本息及相关费用的行为；国际结算第 3 页共 51 页I国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I4第 4 页共 51 页I（三）进口 T/TT/T 项下代付业务是指进口 T/TT/T 业务项下，应付款人申 请，付款银行以承诺到期偿付形式委托其代理行先行支付进口货款，待 融资到期日，付款申请人偿还付款行融资本息及相关费用，付款行偿付 其代理行融资本息及相关费用的行

4、为。本办法规定的进口代付业务包括以下两种情况： 本行作为委托行，指 定境内外代理行作为代付行；他行作为委托行，指定本行作为代付行。第三条 本办法所称信托收据是指由开证申请人、代收付款人或进 口 TTTT 项下付款人出具的书面文件，表明本行对该信用证、代收或进口 TTTT 项下有关单据及其所代表的货物享有所有权，开证申请人、代收付款 人或进口 TTTT 项下付款人在还清本行付汇款项之前仅作为本行的受托人 持有该信用证或代收项下单据及其所代表的货物，并承诺以处理货物所 得或其他款项偿还本行付汇本息及相关费用。第四条以本行作为委托行的进口代付业务纳入法人客户统一授信 管理，对申请办理进口代付业务的客

5、户进行授信应按照法人客户统一 授信管理办法规定执行，授信审批结束后签订进口代付业务总协议 （附件七）；以他行作为委托行的代付业务纳入我行金融同业授信管理 范畴，客户需在本行核定的代理行授信额度内办理，授信审批结束后签 订金融机构间进口代付业务总协议（附件六）。第五条 9090 天以上（不含 9090 天）的海外代付需占用本行的短期外第 5 页共 51 页I债指标。国际结算国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I5第二章职责分工及授权管理第六条 总行国际业务部负责对外询价并确定代付行，负责代付行 之间的所有报文往来，并负责国际业务系统中的相关操作；负责核定客 户进口代付

6、业务授信额度并监测额度的使用情况；负责进口代付业务的 出账审批及台账登记，负责审查企业的资信以及有关担保或抵押措施的 合规性、合法性。第七条 各支行负责进口代付业务的贷前调查、业务资料的收集、 初审和传递、回单管理、客户资信状况的动态跟踪、风险认定及贷后管 理等。第三章本行作为委托行的办理流程第八条 本行作为委托行，境内外代理行作为代付行的情况下，办 理进口代付业务，客户应逐笔提交以下资料：（一）办理进口信用证项下代付：1 1.进口信用证项下付汇应提交的单据，包括加盖企业有效印鉴的进 口信用证到单通知书；2 2 .信托收据（附件九）；第 6 页共 51 页I3 3 .信用证、商业发票、货运单据

7、及进口代付授权书（他行委托本行）；4 4 .国家外汇管理局及本行要求的其他资料。国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I6（二）办理进口代收项下代付：1 1 .进口代收项下付汇应提交的单据，包括进口合同、加盖企业有效 印鉴的进口代收到单通知书；2 2 .信托收据；3 3 .商业发票、货运单据（他行委托本行）；4 4 .国家外汇管理局及本行要求的其他资料。（三）办理进口 T/TT/T 项下代付：1 1.进口 T/TT/T 应提交的付汇单据，包括加盖企业有效印鉴的境外汇 款申请书、贸易合同、报关单正本/ /贸易信贷登记管理系统登记信息、商 业发票；2 2信托收据；3 3

8、.国家外汇管理局及本行要求的其他资料。第九条 进口代付业务的办理流程为：（一）客户向本行申请叙做进口代付业务，并与本行签订进口代付业务总协议（附件七）；第 7 页共 51 页I（二）客户逐笔提交进口代付业务申请书（附件八）和有关单据；（三）本行对客户提交的资料进行审核，确保符合国家外管政策及 进出口国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I7管理规定，确保涉及的单据条款符合国际惯例，同时相应参照进 口押汇或进口 T/T/T T融资业务对进口代付业务进行审查审批；（四）审批通过后， 总行国际业务部向境内外代付行就具体业务进 行询价，并选定代付行，商定最终价格；（五）本行最

9、迟于付款到期日前一个工作日通过加押报文通知代付 行付汇金额、付汇日期、融资期限、付汇价格、付汇路线等付汇细节（附 件一）；（六）对于客户在付款到期日当日申请办理进口代付业务的，本行 需按事先与代付行约定的方式予以提前通知，并得到代付行确认受理的 回复后，方可发出授权付汇加押报文；（七）代付行收到本行付款指示后须及时准确地按照本行的付款路 线履行付款责任；（八）代付行最迟在付汇后一个工作日内通过加押报文向本行确认 有关付汇细节（包括付汇本金、付汇利率、融资期限及付汇利息等）（附 件二）；第 8 页共 51 页I（九）本行收到代付行付汇确认报文后，将进口代付业务通知书（附 件十二）和进口代付业务还

10、款确认书（附件十三）递交客户；客户需在 进口代付业务到期前1010 个工作日内把进口代付业务还款确认书（附件 十三）反馈本行；（十）融资到期日，客户按协议约定偿还本行融资本息及相关费用， 本行向代付行偿付付汇本息，并按当地外汇管理局的规定进行国际收支 申报。国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I8第四章 本行作为代付行的办理流程第十条 他行作为委托行，本行作为代付行时，进口代付业务的办 理流程为：（一）授信审批通过后，委托行与本行签订金融机构间进口代付 业务总协议（附件六）；（二）委托行逐笔提交进口代付业务申请书 （附件 八）和有关 单据；（三）本行对委托行提交的资

11、料进行审核，确保符合国家外管政策 及进出口管理规定，确保涉及的单据条款符合国际惯例；（四）审核通过后，本行应就付汇价格（利率、费用等）与委托行 达成书面一致，同时相应扣减委托行在本行的授信额度；第 9 页共 51 页I（五）委托行最迟于付款到期日前一个工作日通过加押报文通知本 行付汇金额、付汇日期、融资期限、付汇价格、付汇路线等付汇细节（附 件一）；（六）对于委托行在付款到期日当日需本行付汇的，委托行需先行 通过与本行约定的方式通知本行，得到本行确认受理回复后方可向本行 发送授权付汇加押报文；（七）本行收到委托行付款指示后须及时准确地按照委托行的付款路 线付款；（八）本行应最迟在付汇后一个工作

12、日内通过加押报文向委托行确认 有关付汇细节（包括付汇本金、付汇利率、融资期限及付汇利息等）；国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I9（九）融资到期日，委托行向本行偿付付汇本息，并按当地外汇管理 局的规定进行国际收支申报。第五章 展期规定第十一条融资到期日，委托行要提前督促客户备款归还本行融资 本金及利息，并及时向代付行进行偿付。对客户到期无法还款的，委托 行应及时采取措施追偿，但要先向代付行进行偿付。第十二条 对客户需提前偿还进口代付融资款项的，本行要提前通 知代付行后方可办理，具体流程为:第 10 页共 51 页I（一）客户向本行提交进口代付业务提前还款申请书（附

13、件十）；（二）本行须在提前偿还日前通知代付行，代付行最迟须于收到通 知的下一工作日内予以回复，并在回复中告知客户提前偿付所需支出的 费用（如需）；（三）本行收到代付行回复后，在提前偿还日之前通过加押报文正 式通知代付行提前偿付（附件三），并按照约定向其一并支付付汇本息 以及相关费用（如需） ，同时按当地外汇管理局的规定进行国际收支申 报。第十三条 进口代付期限应与货物销售资金回笼期限相匹配， 原则 上不得超过 180180 天，可申请展期一次，展期期限不得超过原融资期限。第十四条 客户向本行申请办理进口代付展期业务应提交以下资 料：（一）进口代付业务展期申请书（附件十一）；国际结算国际业务版次

14、：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I10（二）本行要求的其他资料。第十五条 对客户提出的进口代付业务展期申请，本行要提前征得 代付行同意后方可办理，并须按照与代付行的约定，向申请人计收利息 及费用（如需）。具体流程为：（一）付款到期日前，客户向本行提出进口代付业务展期申请，本行向代付行征询其对付汇展期的意见第 11 页共 51 页I（二）代付行最迟于收到征询的下一工作日内回复意见；（三）本行收到代付行同意展期的回复后，审查客户提交付汇展期 资料，同时按照进口押汇展期或进口 T/TT/T 融资展期的规定对相应的进口 代付业务展期进行审批；（四）付汇利息按照代付行提供的付汇利率计算；（五

15、）本行于原付款到期日之前向代付行发送付汇展期加押报文 （附 件四）；（六）代付行收到付汇展期加押报文后，对原进口代付业务进行展 期，并向本行发送付汇展期确认加押报文（附件五）；（七）付汇展期到期日，本行向代付行进行本息偿付，并按当地外 汇管理局的规定进行国际收支申报。第六章风险管理国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I11第十六条办理进口代付业务，应建立登记簿，其中要件类档案除单笔信贷业务要求归档的资料以外，还应包括进口代付业务申请书、 信托收据、进口代付业务提前还款申请书、进口代付业务展期申请书等。第十七条对于在办理进口代付业务以及后续提前偿付和展期的过程中涉及的

16、所有电子信息，委托行和代付行应归档备查。第十八条进口代付业务要加强贷后管理，并纳入全行统一贷后国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I12第 12 页共 51 页I监管体系进行监测。各支行要随时了解客户进口货物后的生产销售与经 营情况，特别要密切关注国内外市场信息，跟踪监控货物销售后的资金 流向，对出现市场风险和财务隐患的客户，要提前采取措施防范风险。第十九条 对出现进口代付逾期的企业，须立即停办其新增业务， 及时采取法律手段，维护本行资金安全，已办理的进口代付业务要按总 行现行会计制度要求使用相关垫款科目核算。各支行应及时将辖内有关 垫款情况以行发文形式报总行。在报送材料中

17、，应说明发生垫款的原因 以及已米取或将米取的措施，并负责垫款的跟踪和催收工作。第七章收费管理第二十条 进口代付利率按市场行情， 用代付行报价加上浮点数或 用 LIBORLIBOR（伦敦同业拆借利率）加上浮点数方式确定执行利率。第二十一条 进口代付业务手续费须计入手续费收入科目核算， 邮电费随手续费一并计入对应的邮电费收入科目。进口代付业务的计息方式可为利随本清或按月计第八章附则国际结算第二国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I13本办法由泰安市商业银行负责解释和修订。本办法自印发之日起实施。第二十三条国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I14内外部规章制

18、度索引1 1、 外部法律法规(1)(1)中华人民共和国外汇管理条例(20082008 年 8 8 月 5 5 日中华人 民共和国国务院令第 532532 号)2 2、 相关内控体系文件(1)(1)泰安市商业银行国际结算及贸易融资业务管理办法附件：1 1、授权偿付报文2 2、付汇确认报文3 3、提前偿付报文4 4、付汇展期报文5 5、付汇展期确认报文6 6、金融机构间进口代付业务总协议国际结算第 13 页共 51 页I国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I157 7、进口代付业务总协议国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I16第 14 页共 51 页I国际

19、结算8 8、进口代付业务申请书9 9、信托收据1010、进口代付业务提前还款申请书1111、进口代付业务展期申请书1212、进口代付业务通知书1313、进口代付业务还款确认书国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I17第 15 页共 51 页I附件一：授权偿付报文WE INVITE YOU TO FINANCE THE IMPORTTRADE UNDER THE SUBJECT ITEM FOR_ DAYSWITH AMOUNTAT A RATE EQUIVALENTTO MATURITY MATCHED UNITED STATES DOLLARSLIBOR PLUS_ PC

20、T PER ANNUM.IN SETTLEMENT OF THIS TRANSACTION, WEAUTHORISE YOUR BANK TO PAY THE NET AMT OF_VALUE ON YYMMDD THROUGH YOURCORRESPONDENT AS PER THE FOLLOWINGPAYMENT ROUTE DEDUCTING_AS OURPAYMENT CHARGE.国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I18第 16 页共 51 页IVALUE DATE,CURRENCY CODE,AMOUNT:ORDERING CUSTOMER:ORDE

21、RING INSTITUTION: CHONGQING RURALCOMMERCIAL BANKACCOUNT WITH INSTITUTION:BENEFICIARYS BANK :BENEFICIARYS BANK SWIFT CODE:BENEFICIARY S A/C:BENEFICIARY S NAME:DETAILS OF PAYMENT:DETAILS OF CHARGES:RELATED REFERENCE:WE WILL REIMBURSE YOU AT MATURITYYYMMDD THE PRINCIPAL_ AND INTEREST国际结算国际业务版次：2013 年第

22、1 版进口代付业务管理办法I19第 17 页共 51 页IBASED ON LIBOR PLUS_ PCT FOR_ DAYS ASPER YOUR INSTRUCTION.AFTER PAYMENT EFFECTED, PLS CONFIRM US BYMT799/499 YOUR FINANCE DETAILS INCLUDING THEACTUAL LIBOR RATE,PRINCIPAL AMT, INTEREST,VALUE DATE AND MATURITY.付汇确认报文RE: REFER TO YOUR INVITATION TO FINANCEA.M.IC/LC/TT AND

23、MT799/499 DD_(YYMMDD), PLS BE INFORMED THAT WE EFFECTPAYMENT VALUE ON_ (YYMMDD)ACCORDING TO YOUR INSTRUCTIONS.WE HEREWITH CONFIRM THE FOLLOWINGLIBOR RATE_ PCT PLUS_ PCT P.A.,TOTAL_ PCT FOR_ DAYS.国际结算附件国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I20第 18 页共 51 页I.KINDLY REMIT TO US AT MATURITYDATE_(YYMMDD) THE TOTAL

24、AMOUNT OF_, BEING PRINCIPAL_ (AMOUNT) PLUSINTEREST_(AMOUNT) AS PER THEFOLLOWING PAYMENT ROUTE:_ , STATINGOUR REF.NO._.THANK YOU FOR YOUR SUPPORT AND KINDCO-OPERATION.BEST REGARDS提前偿付报文REFER TO OUR MT799/499 DD_(YYMMDD) AND YR MT799 DD(YYMMDD) WITH REF.NO._.第 19 页共 51 页I.AT THE REQUEST OF CUSTOMER, W

25、E WILLBRING THE国际结算附件国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I21PAYMENT AHEAD FROM_ (YYMMDD)TO_ (YYMMDD).AND WE WILL REMIT THEPRINCIPAL_PLUS INTEREST_BASED ON LIBOR_ PCT PLUS_ PCT ON_(YYMMDD) , TOTAL AMOUNT_TO YOUR BANK AS PER FOLLOWINGPAYMENT ROUTE:_ .THANK YOU FOR YOUR KIND CO-OPERATION.BEST REGARDS附件四：付汇

26、展期报文第 20 页共 51 页IREFER TO OUR MT799/499 DD_（YYMMDD） AND YR MT799/499 DD_（YYMMDD）WITH REF.NO._ .AT THE REQUEST OF CUSTOMER, WE WILL EXTEND国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I22THEPRINCIPAL PAYMENT _ FROM_ YYMMDD） TO_ （YYMMDD）, ANDUNDERTAKE TO REMIT THE PRINCIPAL AND NEWINTEREST BASED ON LIBOR UNDER ORIG

27、INAL VALUEDATE PLUS PCT P.A. FOR_ DAYS TO YOU AT MATURITY DATE_YYMMDD ）.PLS CONFIRM US THE EXTENSION AND NEWINTEREST BY MT799/499 WHILE INCLUDING YOURPAYMENT INSTRUCTIONS.THANK YOU FOR YOUR KIND CO-OPERATION.BEST REGARDS国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I23付汇展期确认报文refer to your mt 799/499dd_(yymmdd), pls

28、be informed that we haveextended your finance DUE datefrom_(yymmdd) to_(yymmdd)according to your instructions.we herewith confirm THE NEW FINANCE PERIODIS FROM_ (yymmdd) TO_(yymmdd), AND THE FOLLOWING LIBORRATE_ PCT PLUS_ PCT P.A., TOTAL_PCT FOR_ DAYS.kindly remit to us at maturity date国际结算第 21 页共 5

29、1 页I附件国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I24_(yymmdd) the total amount of_,bei ng principal_ plus第 22 页共 51 页Iinterest_ as per the following PAYMENT route:_, stati ng our ref. no._.thank you for your support and kind co-operation.best regards附件六：金融机构间进口代付业务总协议甲方：XX 银行乙方：经友好协商，甲方和乙方同意在进口代付业务领域开展合作。为明确责任，规范合

30、作程序，双方于年月日签订 本合作总协议，双方一致同意如下：第一条定义：“进口代付”是指在进口信用证 /进口代 收/进口国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I25T/T 业务项下，在信用证申请人/代收付款人/TT 汇第 23 页共 51 页I款人承担利息和费用的前提下，乙方授权甲方向议付行/托收行/收款人代为偿付，在付款到期日，乙方再向甲方支付 付汇本金、利息及相关费用的融资业务。 本总协议所指进口 代付业务包括：（一）进口信用证项下代付；（二）进口代收项下代付；（三）进口 T/T 项下代付。第二条本协议适用于甲方为乙方办理的所有进口代付 业务。每笔进口代付业务由乙方

31、向甲方发送授权付汇加押报 文逐笔申请。第三条甲方为乙方办理进口代付业务，甲乙双方必须遵 守中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管 理局制定的有关规定，遵循国际惯例。第四条甲乙双方保证自己享有合法的国际结算业务经 营权，并在本协议有效期内保持合法性。 如一方不再具备合 法的国际结算业务经营资格，另一方有权以书面通知的形式 单方面解除本协议，并由不具备经营资格一方承担因此对另 一方造成国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I26的损失。第 24 页共 51 页I第五条乙方需向甲方申请授信额度，提供符合甲方要求 的有关资料。甲方可根据乙方财务经营状况以及监管机关

32、、 甲方有关政策的变化及时调整授信额度。甲方在符合内部相关规定的前提下，在授信额度内为乙方办理进口代付业务。第六条乙方委托甲方办理进口代付业务， 授权甲方从乙 方在甲方的外汇资金往来账户中，扣划保证金及相应付汇本 息，保证甲方在付汇前能从上述账户中扣划到不低于业务金 额 %勺保证金，并保证在付款到期日能扣划除保证金外的足额融资本息。若乙方上述账户资金余额不足， 甲方有 权从乙方的任一账户扣款。若由于乙方未按时准备足够资金 导致损失和不良后果的，乙方须承担一切经济法律责任及损 失，并按照 LIBOR+_ 付甲方罚息。第七条甲方每月向乙方提供进口代付业务办理清单和 往来账户对账单，乙方应在收到清单

33、后工作日内核对 并将意见反馈甲方。乙方未在上述时间内及时反馈， 则视为 其对进口代付业务清单和往来账户对账单内容的完全认可。第八条甲方和乙方相互往来相关报文和以其他方式联 系的书面材料，包括电子文件，是本协议的有效组成部分， 对双方国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I27当事人均有约束力。第九条权利和义务第 25 页共 51 页I（一）乙方负责对客户提交的进口代付业务申请、相关贸易背景、真实性、所办业务的合法合规性、涉及的国家外 汇管理等政策进行审查。一旦甲方按照乙方的指示办理偿付 及后续业务展期，则在付款到期日，无论因客户资金、贸易 欺诈以及国家相关政策等问题致

34、使付汇本息的支付出现困难，乙方均须按时向甲方偿还融资本息。 如乙方未按时偿还 融资本息，则须对由此给甲方造成的一切损失进行赔偿；（二）乙方对自身发出的授权偿付及后续业务展期的授 权加押报文负责。即使乙方在指示报文中提供的付款路径、起息日、到期日、金额等有错误，只要甲方按照乙方的指示 办理偿付及后续业务展期，乙方都须承担偿还融资本息的责 任。甲方可协助乙方解决因指示错误产生的问题，但由此产生的一切费用由乙方承担；（三）甲方须严格按照乙方的指示办理偿付及后续业务 展期。如甲方在履行乙方指示的过程中由于甲方自身的过错出现付款路径、起息日、到期日、金额等错误，由此给乙方 造国际结算国际业务版次：201

35、3 年第 1 版进口代付业务管理办法I28成的一切损失由甲方负责承担；（四）乙方最迟需在付款到期日前一天向甲方发出授权 偿付加押报文。如乙方未能在付款到期日前一天向甲方发出授权偿付加押报文，在付款到期日当日需授权甲方付汇， 需第 26 页共 51 页I得到甲方书面或传真同意后乙方方可发出授权电文授权甲 方付汇。如乙方在付款到期日当日未得到甲方书面或传真同 意，乙方自行发送授权加押报文授权甲方付汇而甲方又未能 付汇的，由此造成的一切费用和损失由乙方自行承担。（五）乙方在付款到期日当日需授权甲方付汇， 得到乙 方书面或传真同意后又未向甲方发出授权偿付报文导致甲 方没有偿付的，由此造成的一切费用和损

36、失由乙方承担。（六）如乙方未能在付款到期日前一天向甲方发出授权偿付加押报文，在付款到期日当日需授权甲方偿付，甲方书面或传真回复表明同意偿付。乙方向甲方发送加押授权报文 后甲方未能及时按照乙方指示偿付的，由此造成的一切费用 和损失由甲方承担。（七）如乙方在甲方节假日期间授权甲方办理偿付，甲国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I29方未能按时按照乙方指示偿付的，由此造成的一切费用和损 失由乙方自行承担。（八）甲方必须在收到乙方授权加押报文后方可偿付，电话或传真不得作为甲方偿付的依据。 甲方未收到乙方授权 加押报文直接依据电话或传真偿付造成的一切费用和损失 由甲方承担。第

37、 27 页共 51 页I（九）乙方向甲方发出的所有授权报文应明晰， 否则甲方有权要求乙方更正，由此造成的延误或损失由乙方承担。（十）经甲方书面同意，乙方可以提前偿还融资本息或 办理展期。甲方可以向乙方收取合理的费用。第十条甲乙双方承诺为对方保守商业秘密， 未经对方许 可不得对外提供有关对方业务经营及相关情况的资料。第一条协议的修改和补充：本总协议在甲、乙双方书 面同意的情况下，可以另外修改和补充。经甲乙双方签署的 任何修改和补充均构成本总协议不可分割的一部分，与本总 协议享有同等法律效力。但在修改和补充协议生效以前， 原 协议继续有效。甲方与乙方相互往来相关报文是本协议的有 效组成部分。第十二

38、条协议的生效：本协议自双方签字并盖章之日起 生效，任何一方都有权终止本协议， 提出终止协议的一方须 提前国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I3015 天书面通知对方。终止之日前已经开办的进口代付 业务不受终止行为的影响，双方权利义务关系仍受本协议约 束。第十三条争议的解决：甲乙双方同意在业务合作过程 中，严格遵循国内有关法律法规和相关国际惯例处理业务纠第 28 页共 51 页I纷，如发生争议，应首先通过友好协商解决。若达不成协议，则选择如下方式解决（选择其中一种）：（一）争议案提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲 裁。（二）争议案提交甲方住所地法院诉讼解决。第十四

39、条当事人的变更：乙方发生合并、分立、改制时，必须事先通知甲方。该协议对合并、分立、或改制后的当事 人继续有效，变更后的当事人应承担或分别承担履行本协议 的义务和享有或分别享有本协议的权利。第十五条本协议的有效期内双方不得擅自变更或终止 本协议。如本协议的补充协议的有效期长于本协议有效期 的，本协议的失效或终止不影响补充协议的效力。本协议中止或终止后，在本协议有效期内已发生而未履行完毕的进口 代付业务，双方应按本协议的规定继续履行完毕。国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I31第十六条在协议履行过程中，如乙方的资信状况、经营 资格、偿付能力等出现异常，则甲方有权以书面

40、通知的形式 单方面解除本协议。乙方:甲国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I32第 29 页共 51 页I授权签字人授权签字人年 月曰附件七：进口代付业务总协议（编号：）地址: 法定代表人（或被委托人）乙方（全称）国际结算年 月曰甲方：XXXX 银行支行国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I33第 30 页共 51 页I地址：法定代表人（或被委托人）鉴于：（以下称乙方），向 XXXX 银行支行（以下称甲方），申请办理进口代付业务，为明确责任，恪 守信用，甲方和乙方于年 月 日签订本进口代付业务总协议，双方一致同意如下：第一条 定义：“进口代付”是指乙方作

41、为进口商，以信 用证、进口代收、T/TT/T 作为结算方式的情况下，乙方由于资金需 要，申请由甲方通过其境内外代理行代乙方对外支付进口货款，乙方承诺在约定期限内偿还甲方的上述款项以及由此产生的利 息、佣金、费用、逾期罚息等。甲方所选择代付行的付款通知 视为甲方对乙方的债权依据。第二条 本协议适用于甲方为乙方办理的所有进口代付业 务和进口代付展期业务。每笔进口代付业务由乙方提交进口 代付业务申请书逐笔申请。每笔进口代付展期业务由乙方提 交进口代付业务展期申请书逐笔申请。甲方根据业务具体 情况决定是否办理，并按照甲方的规定确定融资金额、期限和 利率等事项。第 31 页共 51 页I国际结算国际结算

42、国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I34第三条 乙方在征得甲方同意后可以提前归还付汇本息， 同 时需向甲方支付提前归还付汇的相关费用。提前归还付汇的利 率按照甲方规定的付汇利率执行。第四条 乙方在征得甲方同意后可以申请办理进口代付展 期，同时需按甲方的规定向甲方支付展期相关费用。展期后的 付汇利率按照甲方规定的付汇利率执行。第五条 对甲方授权偿付行为乙方办理的进口信用证、 进口 代收、货到付款、进口预付货款项下偿付款，乙方承诺按甲方 出具的进口代付业务还款确认书中所规定的付款到期日无 条件支付甲方实际融资款项、利息及相关费用。第六条 融资管理：甲方有权检查、监督乙方的经营

43、管理、 财务活动和物资库存及销售等情况。乙方应定期向甲方报送财 务报表以及有关计划和统计报表，并为甲方提供融资管理的工 作便利，关注第一还款来源及贸易周期。第七条 为保证甲方如期全额收回代乙方垫付的货款及利 息、 费用等，乙方同意将进口货物的所有权归甲方所有并应甲 方要求提供担保措施。对于进口信用证项下、进口代收项下及 进口 TTTT 项下进口代付业务，乙方须逐笔向甲方出具信托收据，根据上述文件，乙方作为甲方受托人将为甲方利益持有并处分第 32 页共 51 页I国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I35进口信用证、进口代收项下、进口 TTTT 项下单据及其所代表的所

44、 有货物。货物出售后， 有关货物的销售款将由乙方代表甲方持 有， 甲方可随时取回。乙方保证将销售款存入甲方指定账 号。如乙方到期不能偿还甲方债务时，甲方有权直接处分该货物。乙方亦可向甲方提供甲方认可的由担保合同（合同编号：），担保人的责任应涵盖乙方在本总协议项下办理的所有业务。如乙方到期不能偿还甲方债务，担 保人无条件承担连带清偿责任。上述信托收据及保证合同或抵押合同为本协议的不可分割的一部分，与本协议享有同等法律效力。第八条 还款：乙方保证到期按进口代付业务还款确认 书的还本付息金额归还甲方付汇本息。未经甲方同意，乙方 不能办理提前还款。如乙方未能按期还款，无论何种原因，甲方均拥有下述权力：

45、1.1.对逾期欠款按融资利率加收罚息（罚息率，年利第 33 页共 51 页I2.2. 从乙方在甲方开立的任何账户中扣还欠款。国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I363.3. 从乙方各种应收款中扣还欠款。4.4. 处分抵/ /质押物或要求担保人履行代偿义务。5.5. 采取其他足以维护甲方在本协议项下权益的任何措施。第九条保险：甲方可视货物的具体情况要求乙方将上述 进口货物以甲方为第一受益人投保，甲方有权从保险公司的赔 付款项中直接扣收本融资款本息和费用。第十条乙方陈述与保证：1.1. 乙方是依照中华人民共和国法律成立的具有独立法人资 格的经济实体；2.2. 乙方具有

46、法人权利和履行其责任的法定资格和许可；3.3.乙方向甲方所提供的所有有关此融资的资料都是真实 的。乙方进一步向甲方保证，除非甲方另有书面同意，乙方不 得：1.1.在还清本融资款前（包括本金、利息、佣金、费用、 逾期罚息。），为其他经济实体提供担保；第 34 页共 51 页I2.2.引起、招致或允许任何可能对甲方的现在和将来在财产 收入、权利方面的损失；同时，乙方承诺，在任何情况下决不发生下列行为：国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I371.1.在甲方融资对外付款后，以任何理由拒绝支付到期应偿 还给甲方的代付款项及有关利息、费用，以任何理由向法院申 请止付上述款项、

47、利息、费用；2.2. 以基础贸易合同纠纷危害甲方债权；3.3.将上述进口信用证、进口代收、进口 TTTT 项下单据或单据 所代表的货物抵押或质押给他人；4.4.从事有损于或可能妨害甲方履行本协议项下义务和责任 的行为。第十一条 违约责任：如发生乙方在本协议第十条中所做 的陈述与保证不真实或不履行甲方观点认为，乙方和担保人的 资信发生变化以致影响其履行本融资协议项下的责任和义务及 / /或乙方发生或将要发生解体、重组或破产及/ /或乙方没有履行在 本协议下的责任等，所有未偿还的融资款将被视为立即到期， 乙方必须立即偿还融资款，并承担相应违约责任。第 35 页共 51 页I上述措施的米取并不影响甲

48、方在本协议项下的任何权利。 对此，乙方无条件放弃抗辩权。第十二条 放弃：甲方在本协议执行过程中未行使或延迟 行使本协议项下的任何权利不应视为放弃权利，并且不影响乙 方在本协议项下应承担的任何义务。第十三条 协议的修改和补充：本协议在甲、乙双方书面 同意的情况国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I38下，可以另外修改和补充。经甲乙双方签署的任何 修改和补充均构成本协议不可分割的一部分，与本协议享有同 等法律效力。但在修改和补充协议生效以前，原协议继续有效。第十四条 争议的解决： 甲、 乙双方在履行本协议过程中 发生的争议，首先由甲、乙双方协商解决；协商不成的，则采 用

49、下述第 种方式解决：1.1.由中国国际经济贸易仲裁委员会冲裁。；2.2. 在甲方住所地法院通过诉讼方式解决。在诉讼或仲裁期间，本协议不涉及争议部分的条款仍须履 行。第十五条 当事人的变更：乙方发生合并、分立、改制时， 必须事先通知甲方。该协议对合并、分立、或改制后的当事人国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I39第 36 页共 51 页I继续有效，变更后的当事人应承担或分别承担履行本协议的义 务和享有或分别享有本协议的权利。第十六条 本协议下的进口代付业务申请书、 信托 收据、 进口代付业务提前还款申请书、进口代付业务 展期申请书和进口代付业务还款确认书是本协议的有效 组成

50、部分，对双方均有约束力。第十七条 本协议正本一式两份，甲、乙双方各执一份。本协议有效期自双方签字盖章之日起，至年 月 日止，终止时各方尚未履行完的义务仍受本协议的约束。第十八条双方约定的其他事项1 1 .本协议项下融资及相关国际结算业务由 XXXX 银行国际业 务部办理。2 2.甲方（公章）乙方（公章）甲方法定代表人乙方法定代表人国际结算或有权签字人:或有权签字人:国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I40进口代付业务申请书编号:XXXX 银行支行：因资金周转需要，我公司对在贵行办理的进口信用证进 口代收货到付款进口 TTTT （业务编号：；付款金额：），依照我公司与贵行签

51、订的进口代付业务总协议（编号：），特此请求贵行按照以下条件予以办理进口代付融资：融资金额：（小写）：（大写）：融资期限：（天）起始日：到期日：融资利率：我公司承诺：一、本笔融资仅用于上述进口货物的货款支付；第 38 页共 51 页I国际结算第 37 页共 51 页I附件八:国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I41二、在规定的融资到期日归还融资本息。如不能按期全部 偿还，贵行有权从我公司在贵行开立的任何账户中主动扣收融 资本息和罚息（罚息率：融资利率上浮 50%50%）；三、赔偿因我公司违约使贵行遭受的其他损失；四、在我公司未能还清贵行融资本息之前，该进口货物所 有

52、权归属贵行。进口信用证/ /进口代收/ /进口 TTTT 项下，我公司以 信托方式凭信托收据预借单据提货，并受信托收据条款约束，清偿融资本息后单据所有权归属我公司；五、我公司不以任何理由拒绝支付到期应偿还给贵行的融 资款项及有关利息、费用，不以任何理由向法院申请止付上述 款项、利息、费用，并保证不以基础贸易合同纠纷危害贵行债 权；六、严格遵守我公司与贵行签订的进口代付业务总协议（编号：）中的约定内容；七、本申请书经我公司盖章并由授权代表签字后生效；八、本申请书如有争议，本公司同意将按照进口代付业务总协议（编号：）约定的解决方式执行。国际业务版次：2013 年第 1 版42进口代付业务管理办法国

53、际结算第 39 页共 51 页I申请单位（公章或授权章）：法定代表人或授权签字人（签字）：国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I43（参考文本）编号:委托人名称：XXXX 银行受托人名称：地址：法人代表：XXXX 银行支行：我公司委托贵行开立的信用证/ /以贵行为代收行/ /进口 TTTT 项 下，我公司为付款人（信用证号/ /发票号：；议付行/ /托收行；汇票编号及金额：；贵行业务编号：）项下正本单据已到，根据（以下简称融资文件）国际结算第 40 页共 51 页I附件支行国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I44第 41 页共 51 页I不可撤销跟单信

54、用证申请书、开立不可撤销跟单 信用证协议（编号：）或开立不可撤销跟单信用证总协议（编号：）提货担保申请书进口押汇申请书（编号：）、进口押汇协议（编号：）或进口押汇总协议（编号：）开立买方远期信用证协议书（编号：）或开立买方远期信用证总协议（编号：）进口代付业务申请书（编号：）、进口代付业务总协议（编号：）、进口代付业务展期申请书（编号：）我公司以信托方式预借上述单据并向贵行承诺：一、我公司兹确认收到贵行上述信用证/ /进口代收/ /进口 TTTT 项下单据/ /货物。自我公司取得该单据之日起，至我公司付清 口 信用证项下货款、利息及一切费用/ / 进口代收项下货款、利息 及一切费用/ / 进口

55、押汇本息/ /进口 TTTT 项下货款、利息及一切费 用/ /进口代付项下本金、利息及一切费用之日止，该信用证 / / 进口代收/ /进口 TTTT 项下单据及货物所有权归属贵行。本公司作国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I45第 42 页共 51 页I为受托人将为贵行利益持有上述信用证/ /进口代收/ /进口 TTTT 项下 单据及其所代表的所有货物，为贵行利益卸货、储存、制造、 加工、出售，并在融资文件规定的期限内以处理货物所得归还贵 行融资款项。信托收据项下货物的凭证应该附上信托收据副本，表明该 批货物是贵行的信托财产；货物出售后，本公司保证将货款存入贵行指

56、定的账户（账 户号：），信托收据项下货款的结算将在贵行监督下进行。二、在作为受托人为贵行利益持有上述信用证/ /进口代收项 下单据及其所代表的所有货物的过程中， 以及为贵行利益卸货、 储存、制造、加工、出售等的过程中，本公司承诺承担前述过 程中的一切费用。本公司对于信托收据项下进口货物的出租、出售、货物互 换、存仓、转移仓库等管理或处分行为均需获得贵行的书面同意、。三、作为受托人，本公司承诺承担一切商业风险，即使出 售货物所得不足以清偿贵行款项，本公司亦将严格按照融资文 件的承诺，清偿款项并清偿弥补贵行损失。第 43 页共 51 页I国际结算国际结算国际业务版次：2013 年第 1 版进口代付业务管理办法I46四、本公司保证在售货前购买保险以保证货物的安全， 并 在保险索偿时为贵行提供一切必要文件和配合工作。本公司承 诺承担前述过程中发生的一切费用。五、贵行有权检查该信托收据项下货物的状况及货物的销 售收款状况，我公司有义务配合贵行上述工作。在贵行认为有 必要的情况下，本公司同意贵行行使货物所有权人的权力，解 除与本公司之间的信托关系。六、本公司保证不将单据或单据项下货物质押或抵押给第三 方。七