反洗钱重点可疑交易报告

1、XX 分行关于 XX 管理咨询有限公司可疑交易的报告XXX 反洗钱处：近日， 我行发现本行客户XX 管理咨询有限公司自七月初起，企业网银交易频繁且金额较大，并且资金当日大额转入一笔，当日分次全额转出，且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下：1、 发现情况7 月 7 日，我行前台人员在进行网银发送业务中，发现该企业频繁往同名个人账户转钱，数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7 月 7 日至 7 月 15日交易情况跟踪观察，发现企业资金情况涉嫌可疑情况。2、 XX 管理咨询有限公司基本情况从开户资料情况看，企业名称：XXXX 市 XX 区 XX 路

2、53 号208 。法定代表人：许XXXXXXXXX 。企业注册资本：伍拾万元人民币。经营范围：投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话：XX。于2010年4月19日在我行开立 一般存款账户，并开立企业网上银行业务。帐号： 1213011XXXXXXXXX 。该企业于2011 年 4 月 12 日建立。三、资金交易情况（一）总体情况企业7月7日-7月15日的交易情况，转出金额大于转入金额（交易明细见附件）。经统计7月7日至7月15日，企业共发生交易22笔。其中 进账3笔，金额801.44万元；转出19笔，金额1701.44万元。表一资金交易汇总厅P对方户名转入 笔数转入金额 （

3、万元）转出 笔数转出金 额（万 元）1王X76662张XX121035.443XX物资有限公司145.444XX企业集团有限公司16065XX投资担保有限公司1150合计3801. 44191701.44（二）资金来源情况。从该企业的交易记录看，主要来自于以下三家企业:表二资金来源厅P户名转入 笔数转入金额 （万元）转入企业开户行1XX物资有限公司145.44锦州银行2XX企业集团有限公司1606建行X省分行3XX投资担保有限公司1150大连银行XX义艺路支 行（三）资金去向情况该企业收到资金后，立即通过网上银行将款项转入个人账户 其中分7笔转入王X (工行XX开发区分理处)账户，共计 666

4、 万元；分12笔转入张XX (招行XX支行)账户，共计1035.44 万元。详见表三。表三资金去向序 号户名收款 笔数收款金额(万 元)收款人开户行备注1张XX121035.44招行XX支行2王X7666工行XX开发区分理处合 计191701.44四、可疑点分析(1)大额进账后，转款频繁，过渡性质明显。从该企业账户资金交易情况看，资金来源对公账户，资金汇 出转入个人账户，转入一笔大额款项后，都迅速以网银转入相同 户名外行账户，基本不做停留，“过渡”性质明显，没有企业经营业务正常周转的痕迹。(2)款项都转入同名对私账户。从该企业交易明细来看，款项进账后，都以相同金额转给同户名对私客户，这于企业经营范围非常不符，比较可疑。(3)使用网上银行、公转私业务。该企业从账户启用之日，一直都以网上银行开展业务。没有柜 台业务。资金进账后，立即分笔转入个人账户。交易频繁，交易 方式单一。（ 4）该企业资金交易规模与其注册资金不符。五、判断根据以上情况，初步判断，XX 投资管理咨询有限公司具有集中转入分散转