公司理财个人理财任务最新已答

1、任务1 （已评阅）总分97总共45题，客观题97.0分，主观题0.0分这是第2次答题，你共有3次机会，成绩以最高一次为准客观题共45题（满分100 分）、单项选择题（共20题，每题2分）第1题（已答）.（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。A. 卡类理财产品B. 人民币投资人民币收益理财产品C. 外汇理财产品D. 人民币投资外币收益理财产品【参考答案】D【答案解析】）。第2题（已答）.以下不属于个人银行理财产品的种类是（A. 证券理财产品B. 人民币理财产品C. 外汇理财产品D. 卡类理财产品【参考答案】A【答案解析】第3题（已答）.最具理论意义的财务估价方法是

2、（）。A. 贴现现金流量模型B. 现金流量模型C. 资本金估价法D. 现金估价法第4题（已答）.（）是最具理论意义的财务估价方法。A. 风险调整贴现率法B. 确定等价值法C. 贴现现金流量计价法D. 期权定价法【参考答案】C【答案解析】第5题（已答）.关于财务策划评估，以下表述正确的是（）。A. 消极被动型的投资组合需经常监测与评估B. 客户资本规模较大的.需经常监测与评估.C. 客户面临退休阶段.不需经常监测与评估.D. 宏观经济变化.不需要增加监测与评估.【参考答案】B【答案解析】）。第6题（已答）.某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况（A. 不需采取措施B. 无措施

3、弥补C. 需采取措施D. 很好【参考答案】C【答案解析】C一A. 不需采取措施CB. 无措施弥补第7题（已答）.某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况(）。 C.需采取措施【参考答案】C【答案解析】 第8题（已答）.客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情 况的（）。A. 安全B. 增加C. 稳定D. 增值【参考答案】A【答案解析】 第9题（已答）.（）是银行经营的一项重要资金来源。A. 贷款B. 储蓄存款 c.管理费D.利息收入【参考答案】B【答案解析】 第10题（已答）.（）是多数银行理财产品收入的主要部分。A. 手续费收入B. 贷款C. 结算

4、收入D. 银行利息收入 第11题（已答）.（）是银行经营的一项重要资金来源。A. 贷款B. 储蓄存款 c.管理费D.利息收入【参考答案】B【答案解析】第12题（已答）.个人银行理财活动的主体是（）。A. 个人投资者B. 商业银行C. 个人投资者和商业银行D. 银行理财师【参考答案】C【答案解析】 第13题（已答）.证券投资基金是一种（）的证券投资方式。A. 直接B. 间接 c.视具体的情况而定D.以上均不正确【参考答案】B【答案解析】 第14题（已答）.（）看重当期收益，以追求当期收益的最大化为目标。CA. 收入型证券组合 B.增长性证券组合 C.单一性证券组合CI D.混合型证券组合【参考答

5、案】A【答案解析】第15题（已答）已知某基金公司在其基金合同条款中规定其55%的基金资产投资股票，45%的基金资产投资债券，该基金是属于A. 股票基金B. 债券基金C. 货币市场基金D. 混合基金【参考答案】D【答案解析】第16题（已答）.股票类理财产品的收益主要来源于（）。A. 利息收益和价差收益B. 红利收益和价差收益C. 股利和资本损益D. 利息收益和资本损益【参考答案】C【答案解析】第17题（已答）.个人银行理财活动的主体是（）。A. 个人投资者B. 商业银行C. 个人投资者和商业银行D. 银行理财师rr【参考答案】D【答案解析】况的（A. 安全B. 增加 c.稳定D.增值【参考答案】

6、A【答案解析】 第19题（已答）.（ ）的投资份额是可以不固定的。A. 圭寸闭式基金B. 契约式基金c.开放式基金riD.公司型基金C.流动性厂 D.风险性【参考答案】C【答案解析】第20题（已答）.个人理财规划就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个（）。A. 方式B. 形式C. 过程D. 前提【参考答案】C【答案解析】二、多项选择题（共10题，每题3分）厂 A.人民币投资人民币收益理财产品B. 外币投资人民币收益理财产品C. 人民币投资外币收益理财产品厂 D.外币投资外币收益理财产品【参考答案】AC【答案解析】 第22题（已答）.财务策划最常用的评估辅

7、助工具为厂 A.客户电脑化的资料库以及投资报告分析软件B.客户网络化的资料库以及投资意向报告C. 客户的资产组合中的各项投资分析厂 D.客户使用的财务数据软件【参考答案】AC【答案解析】第23题（已答）.储蓄计划的制定包括（）。A.确定储蓄额度B.选择储蓄网点C. 选择储蓄理财方式D. 选择储蓄存期【参考答案】ABCD【答案解析】）等特点。第24题（已答）.金融债券的期限以中期较多，其具有（厂 A.专用性B.集中性【参考答案】ABC【答案解析】）。第25题（已答）.个人财务规划师与客户交谈中进行提问，要考虑的问题包括（A. 客户对问题的理解程度B. 提问的语速C. 尽量提开放式问题L D.要做

8、适当记录【参考答案】ABD【答案解析】）。第26题（已答）.在个人财务策划中，经常用到的保险产品包括（A. 人寿保险B. 责任保险C. 社会医疗保险D. 财产保险【参考答案】ABD【答案解析】第27题（已答）.个人财务规划师收集客户信息一般包括（）。A.计算性信息B.事实性信息C. 判断性信息D. 推论性信息【参考答案】BCD【答案解析】厂 A.封闭型投资基金B.契约型投资基金第28题（已答）.证券投资基金按运作方式的不同可分为（）。厂 C.公司型投资基金厂 D.开放型投资基金【参考答案】AD【答案解析】）。第29题（已答）.财务策划师解决与客户产生争端应遵循的基本原则是（A. 本着客观与公正

9、的原则B. 本着有理必争的原则C. 本着遵循公司以及行业中已有的争端处理程序D. 本着诚恳与耐心的态度【参考答案】ACD【答案解析】）属于其定义内容。第30题（已答）.从理财商数的基本定义来说，以下（A.能否管理现有财富.B. 能否利用这些财富.带来更多的效益.厂 C.能否懂得利用钱生钱.以达到财富增值.厂 D.这些财富能否给您带来欢乐.而不是负担.【参考答案】ABCD【答案解析】三、判断题（共15题，每题2分）第31题（已答）.英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。【参考答案】错【答案解析】【参考答案】对【答案解析】第32题（已答）.教育投资与其他投资相比更加注重投资的安全性

10、。第33题（已答）.研究表明，较低的托宾Q系数是一个企业管理完善或被高估的标志, 系数越低于1，他就越无并购价值。【参考答案】错【答案解析】 第34题（已答）.财务策划师对第三方使用财务策划方案内容而引起损失需承担责任。【参考答案】错【答案解析】个人财务规划师可对以后出现第35题（已答）.客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料, 责任纠纷不负责任。【参考答案】错【答案解析】 第36题（已答）.如果客户的资本规模比较大，财务策划师执行和实施其财务策划方案时需经 常监测与评估。【参考答案】对【答案解析】 第37题（已答）.存款和贷款都是银行的金融产品，存款人、贷款人不都是银行的客户。【参考答案】错

11、【答案解析】 第38题（已答）.狭义的个人银行理财包括为客户提供转账汇兑结算业务。【参考答案】错【答案解析】【参考答案】对【答案解析】 第40题（已答）.股票所有者有权参加股份公司的股东大会，但不享有股份公司的所有权。【参考答案】错【答案解析】 第41题（已答）.政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。【参考答案】对【答案解析】 第42题（已答）.开放式基金在基金合同期限内基金份额总额固定不变。【参考答案】错【答案解析】 第43题（已答）.直接投资比间接投资的收益高。【参考答案】错【答案解析】 第44题（已答）.收集客户信息时使用的数据调查表的内容不该涉及其配偶的相关资料

12、。【参考答案】错【答案解析】 第45题（已答）.股票交易中的 市场”风险即 系统”风险。【参考答案】对【答案解析】任务2 （已评阅）总分90总共45题，客观题90.0分，主观题0.0分这是第1次答题，你共有3次机会，成绩以最高一次为准客观题共45题（满分100 分）一、单项选择题（共20题，每题2 分）。第1题（已答）.分红保险的分红率不高的通常原因是（A. 保险公司将死差益的盈余不分配给被保险人B. 保险公司将利差益的盈余不分配给被保险人C. 保险公司将费差益的盈余不分配给被保险人r；iD.分红保险的资金一般采用比较保守的投资策略【参考答案】D【答案解析】 第2题（已答）.以下（），保险保障

13、风险责任由保险公司承担，而投资部分盈亏风险由被保 险人承担。A. 分红保险B. 投资连接保险C. 年金保险D. 万能人寿保险【参考答案】B【答案解析】 A.分红保险” B.投资连接保险 C.年金保险CI D.万能人寿保险【参考答案】C【答案解析】期限、利率等内容，由银行按协第4题（已答）.（）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、 议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。A. 传统的外币储蓄存款B. 外汇结构性存款C. 外币定期存款D. 外币协议储蓄【参考答案】D【答案解析】第5题（已答）.汇率变化最重要的影响是对 （）的影响。A.消费者B. 股民 c.贸易D. 外汇卖家【参考答案】C【答案解析

14、】）。第6题（已答）.以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是 （A. 外汇市场是信息最为透明.最符合完全竞争市场理性规律的金融市场B. 外汇市场系统风险小.是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场C. 美元.日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面D. 国际外汇市场24小时连续作业.为投资者提供了空无时间和空间障碍的理想投资场所.【参考答案】B【答案解析】第7题（已答）.以下不是信托构成要素的是（）。A. 信托财产B.债权人C.受益人D. 信托目的【参考答案】B【答案解析】第8题（已答）.以下不属于信托关系人的是（）。A.受托人B.委托人 c.中介人D.受益人【参考答案】C【答案解析】

15、 第9题（已答）.相对于财产所有权而言，以下正确的是A. 信托财产在法律上具有独立性B. 信托财产在法律上不具有独立性C. 信托财产要根据其实际情况来判断其在法律上是否具有独立性D. 信托财产在委托人生前不具有法律上的独立性【参考答案】A【答案解析】广 A.收益法CB. 分部分项法第10题（已答）.房地产的估价方法有成本法、市场比较法及（）。 C.保值法CI D.指数调整法【参考答案】A【答案解析】A()。第11题（已答）.房地产的估价方法中净收益估算，净收益等于有效毛收入减去A. 教育费用B. 维修费用C. 办公费用D. 经营费用【参考答案】D【答案解析】()。第12题（已答）.房地产的估价

16、方法有成本法、市场比较法及A.收益法B. 分部分项法C.保值法D. 指数调整法【参考答案】A【答案解析】A第13题（已答）.用一适当的建筑物成本指数作为趋势因子,对估价对象建筑物的历史成本加以调整，以得到建筑物的重置成本的方法称为（）。CA. 工料测量法rB. 分部分项法C.单位比较法D.指数调整法【参考答案】D【答案解析】A. 通货膨胀B. 经营管理不善C. 决策失误D. 财务欠债过多【参考答案】A【答案解析】第15题（已答）.以下不属于房地产特征的选项是（）。A. 高价值性B. 易损耗性C.异质性D.供给有限性【参考答案】B【答案解析】第16题（已答）.常见的个人保险理财产品是（）。A.

17、疾病保险B. 机动车辆保险C. 养老金保险D. 分红保险【参考答案】D【答案解析】行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。CA. 传统的外币储蓄存款CB. 外汇结构性存款 C.外币定期存款CI D.外币协议储蓄【参考答案】D【答案解析】）。第18题（已答）.相对于财产所有权而言，以下正确的是（A. 信托财产在法律上具有独立性B. 信托财产在法律上不具有独立性C. 信托财产要根据其实际情况来判断其在法律上是否具有独立性D. 信托财产在委托人生前不具有法律上的独立性【参考答案】A【答案解析】第19题（已答）.虽然投资组合可以降低风险，但对大多数投资者来讲, 有限的资金必然限制）为代价。多项目投

18、资组合，老刻意追求多项目投资组合，就必然要以牺眉A.私有经济B.公有经济C. 规模经济D. 非规模经济【参考答案】C【答案解析】 第20题（已答）.（）是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。A.分红保险B.投资连接保险C. 年金保险D. 万能寿险【参考答案】D【答案解析】二、多项选择题（共10题，每题3分）第24题（已答）.房地产投资的风险类型一般有（）。第21题（已答）.个人保险理财产品具有（）。A.风险保障功能B.风险预测功能C. 投资功能D. 融券功能【参考答案】AC【答案解析】）。第22题（已答）.外汇结构性存款按照本金有无风险划分，可分为（厂 A.本金无风险类存

19、款B.利息有风险类存款C. 利息无风险类存款厂 D.本金有风险类存款【参考答案】AD【答案解析】 第23题（已答）.信托本性是（）。A.所有权与利益相一致B.所有权与利益相分离C. 信托财产的独立性D. 有限责任【参考答案】BCD【答案解析】A.经营风险厂 B.自然风险厂 C.流动性风险厂 D.财务风险【参考答案】ABCD【答案解析】第25题（已答）.需要个人信托理财的人群是（）。A.贫困阶层B.富有阶层C. 需要保障性需求的普通居民D. 需要投资性需求的普通居民【参考答案】BC【答案解析】第26题（已答）.个人保险理财对家庭的作用是（）。）。）。A.解除忧虑B.合理避税厂 C.弥补资本厂 D

20、.理财需要【参考答案】ABD【答案解析】 第27题（已答）.以下属于个人外汇结构性存款的特点是（A. 保证本金相对安全且收益较高B.需要信用额度C. 不需要信用额度D. 条款具有灵活性【参考答案】ACD【答案解析】 第28题（已答）.按照个人信托设立时间划分，信托可分为（厂 A.生前信托B. 不动产信托C. 遗嘱信托厂 D.动产信托【参考答案】AC【答案解析】）特征。第29题（已答）.房地产与其他经济物品或财产相比，具有以下（厂 A.耐用（耗）性B.异质性C.消费性厂 D.风险性【参考答案】AB【答案解析】第30题（已答）.个人信托产品主要包括（）。A. 财产处理信托产品B. 财产监护信托产品

21、C. 人寿保险信托产品D. 特定赠与信托产品【参考答案】ABCD【答案解析】三、判断题（共15题，每题2 分）第31题（已答）.保险公司对万能寿险的独立账户结算利率不能低于保证利率。【参考答案】对【答案解析】 第32题（已答）.分红保险的灵活性较差。【参考答案】对【答案解析】 第33题（已答）.保险费的三差益是指死差益、利差益、费差益。【参考答案】对【答案解析】可分为收益变动型和收益第34题（已答）.个人外汇结构性存款中的收益率确定型理财产品, 递进型两类。【参考答案】错【答案解析】 第35题（已答）.投资个人外汇理财产品既要关心收益率，也要重视面临的风险。【参考答案】对【答案解析】 第36题

22、（已答）.外汇交易作为投资工具主要特征，收益高、风险小、流动性强。【参考答案】错【答案解析】 第37题（已答）.信托机构受委托人之托，为之经营、管理或处理财产事务的职能是信托最基 本职能。【参考答案】对【答案解析】 第38题（已答）.对于短期内需要用钱的家庭，可以把急用钱用来买信托理财产品。【参考答案】错【答案解析】而信托财产第39题（已答）.信托财产所产生的任何利益不能由受益人而只能由受托人享受, 由受益人享受。【参考答案】错【答案解析】 第40题（已答）.房地产实体构成的二元性，指它是由非劳动产品和劳动产品构成的。厂对匚错【参考答案】对【答案解析】 第41题（已答）.房地产投资是以牺牲一定

23、量的即期消费为代价，换取未来更多的预期消费。对匚错【参考答案】对【答案解析】 第42题（已答）.房地产投资具有投资方法和标的类型的单一性的特点。【参考答案】错【答案解析】 第43题（已答）.房地产投资具有影响投资的不可分散性风险因素较多的特点。【参考答案】对【答案解析】 第44题（已答）.影响建筑物价格因素同时影响城市土地价格因素。【参考答案】错【答案解析】 第45题（已答）.万能寿险是人寿保险与资本市场紧密结合的一种产品。【参考答案】对【答案解析】任务3 （已评阅）总分89总共45题，客观题89.0分，主观题0.0分这是第1次答题，你共有3次机会，成绩以最高一次为准客观题共45题（满分100

24、 分）一、单项选择题（共20题，每题2 分）第1题（已答）.个人教育投资和学校教育投资管理差异（）。A. 很小B.不存在C.相当大r|D.属相同范畴【参考答案】C()。【答案解析】第2题（已答）.个人教育投资和学校教育投资管理差异A. 很小B.不存在C.相当大D. 属相同范畴【参考答案】C【答案解析】资组合应该多样化、注意整体收益。U A.投资收益大CB. 安全稳健*1 C.高风险高回报0 D.增值性强【参考答案】B【答案解析】第4题（已答）.退休策划最大影响因素分别是通货膨胀率、工资薪金成长率与投资报酬率,而影响这二项设计的枢纽是（).A. 家庭成员数B. 金融秩序C. 退休年龄D. 身体状

25、况【参考答案】C()。【答案解析】第5题（已答）.人们参与艺术品投资活动最基本的动机和目的是A. 个人消费B. 追求时尚C. 个人兴趣爱好D. 资本的保值增值【参考答案】D【答案解析】第6题（已答）.以下表述正确的是（）。A. 艺术品投资是一种投机行为B. 经济越不发达地区.艺术品市场越旺.C. 艺术品是指造型艺术的作品D. 艺术品的价值是靠被炒作出来的【参考答案】C【答案解析】第7题（已答）.在我国现行的税制结构中，（）是唯一的完全以自然人为纳税人的税种。A.增值税B.营业税C. 个人所得税D.房产税【参考答案】C【答案解析】第8题（已答）.以下不属于行为税类的是（）。A.消费税B. 车船使

26、用税C.印花税D. 城市维护建设税【参考答案】A【答案解析】()。第9题（已答）.以下不属于个人理财策划师职业特点的是A. 知识全面性B. 出色的沟通能力和交流能力C. 信誉是最重要的资产D. 个人资产雄厚【参考答案】D【答案解析】()。第10题（已答）.以下不属于劳务报酬所得的纳税筹划法所采用的方法是A. 支付次数筹划法B. 递延计算筹划法C. 费用转移筹划法D. 分项计算筹划法【参考答案】B【答案解析】第11题（已答）.画家齐白石一生创作了大约（）作品。:A. 1万件B. 2万件C. 3万件D. 4万件【参考答案】C【答案解析】()。第12题（已答）.关于退休养老投资，以下表述正确的是A.

27、 我国虽实行独生子女政策.养儿防老仍是养老的重要措施B. 退休养老投资越早越好.越早投入.成本越低.C. 退休养老投资原则.最重要是安全.收益高.D. 基本养老保险的一个特点是.收入越高.退休金替代率也越高.【参考答案】B【答案解析】()。第13题（已答）.以下不属于我国个人所得税规定的纳税义务人是r“ A.中国公民C-B.中国境内有住所但未住满一年的居民I C.香港.澳门.台湾同胞Q D.在中国有所得的外籍人员【参考答案】B【答案解析】第14题（已答）.对各类公有制单位未解决职工住房而采取集资建房方式建成的普通住房或按照国家房改政策出售给（）130号文件规定的。单位购买的普通商品住房，经当地

28、县以上人民政府房改部门批准, 本单位职工的，如属于职工首次购买住房，免征契税。这是财税r_A. 1998B. 2000C. 2002D. 2006【参考答案】B【答案解析】），以防止可能导致的资第15题（已答）.在教育投资策划时，应注意在签订投资合同时（ 金归属的风险。A. 加入一定的保护条款B. 谨慎考虑C. 分析测算D. 相关人员在场【参考答案】A【答案解析】工退休后生活水平基本保持不变。riA. 30%-40%B. 40%-50%C. 60%-70%D. 70%-80%【参考答案】D【答案解析】第17题（已答）.（）收藏是面向大众的一项短平快的投资项目。A. 书画艺术品B. 陶瓷艺术品C

29、. 古典家具D.古钱币【参考答案】D【答案解析】第18题（已答）.以下不属于行为税类的是（）。A.消费税B. 车船使用税C.印花税D. 城市维护建设税【参考答案】A）。【答案解析】第19题（已答）.以下不属于个人理财策划师职业特点的是（G A.知识全面性C B.出色的沟通能力和交流能力厂I C.信誉是最重要的资产Q D.个人资产雄厚【参考答案】D【答案解析】）。第20题（已答）.关于艺术品投资，以下表述不正确的是（A. 艺术品投资是通过艺术品交易买卖使资本得以增值的一种投资行为B. 艺术品投资增值快.属于一项短线投资.投资者能够即时获利.C. 艺术品投资取决于投资者的经济实力和鉴赏眼光D. 艺

30、术品投资是一种经济和文化的双重行为【参考答案】B【答案解析】二、多项选择题（共10题，每题3分）第21题（已答）.教育投资策划的步骤包括（）。A. 估计子女教育费用B. 明确子女要接受教育的类型C. 估算收入来源D. 确定未来所必须支付的教育投资额【参考答案】ABD【答案解析】第22题（已答）.退休养老理财的工具包括（）。A. 信托匚B.基金C. 银行短期理财产品D. 储蓄【参考答案】BCD【答案解析】第23题（已答）.收藏书画艺术品应掌握的要点是（）。A. 作品是海外作家B. 作品有高难度的技巧C. 作品已被炒作D. 作品有鲜明的独特风格【参考答案】BD【答案解析】第24题（已答）.个人投资

31、办学的税收筹划方法有（）。A. 合理扩大成本费用开支法B. 延期获得收入法C. 延期申报筹划法D. 延期纳税筹划法【参考答案】ABCD【答案解析】）。第25题（已答）.注册财务策划师职业道德准则中，一般原则包括（A.正直诚信原则B. 客观性原则C. 保密原则D. 勤奋原则【参考答案】ABCD【答案解析】第26题（已答）.艺术品投资业务流程（）。A.熟悉和掌握市场行情B.选择好投资范围C. 参加拍卖会D. 学习掌握相关知识【参考答案】ABD【答案解析】第27题（已答）.信托理财产品涉及税种（）。A.营业税B.利得税C.印花税D. 契税【参考答案】ACD【答案解析】）。第28题（已答）.世界上公认

32、效益最好的三大投资项目是（A.矿产资源投资B.房地产投资C. 艺术品投资D. 金融证券投资【参考答案】BCD【答案解析】L A.理性对待风险.提高应对能力B.组合投资.降低风险第29题（已答）.控制养老投资的风险的主要措施（）。厂I C.学会分散和转嫁风险 D.节约开支.减少消费【参考答案】ABC【答案解析】）。第30题（已答）.注册理财策划师所的专业要求包括（A.具有一定工作经验B.经过指定专业课程的学习C. 考试合格D. 由各国/地区的财务策划师协会授予的资格【参考答案】ABCD【答案解析】三、判断题（共15题，每题2 分）第31题（已答）.个人教育投资多数追求的是受教育者素质提高，以便在

33、未来有比较高的收 益。它是一种投资，不是一种消费。【参考答案】错【答案解析】第32题（已答）.教育信托基金由政府公共支出。匸对错【参考答案】错【答案解析】【参考答案】对【答案解析】第34题（已答）.老年人投资理财的原则是，安全投资、防范风险。匚对错【参考答案】对【答案解析】第35题（已答）.古玩行的行规之一：成三破二”指的是：买方支付成交总价的2%给中间人作为佣金，卖方付总价的 3%给中间人。【参考答案】错【答案解析】第36题（已答）.投资艺术品市场，投资者自己要掌握相关知识和投资规律。匚对错【参考答案】对【答案解析】第37题（已答）.员工接受企业授予的股票期权时，一般应作为应税所得征税。【参

34、考答案】错【答案解析】第38题（已答）.纳税人因有特殊困难，不能按期缴纳税款的，经批准可以延期缴纳税款。r n对错【参考答案】对【答案解析】第39题（已答）.注册财务策划师职业道德准则，体现了财务策划师对于公众、客户、同行以 及雇主的责任。【参考答案】对第40题（已答）.【答案解析】艺术品投资是世界上公认的效益最好的三大投资项目之一。【参考答案】【答案解析】第41题（已答）.公开的税收筹划是违法的避税行为，是转嫁税收负担的逃税行为。匚对错【参考答案】错【答案解析】第42题（已答）.多层次的养老保险体系中，最高层次为基本养老保险【参考答案】对【答案解析】第43题（已答）.信托投资不能作为退休养老

35、理财工具。匚对错【参考答案】错【答案解析】第44题（已答）.个人住房公积金的利息收入免征个人所得税。【参考答案】对【答案解析】第45题（已答）.商业保险和银行储蓄一样安全。厂对错【参考答案】对【答案解析】个人理财一一热身考试（已完成）客观题总分80重新做题这是第1次答题，你共有3次机会，成绩以最高一次为准客观题共40题（满分80 分）、单项选择题（共20题，每题2分）第1题（已答）.以下不能作为信托财产的是（）。ClQ D.房屋【参考答案】A【答案解析】第2题（已答）.（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到期所获收益为外币。A.卡类理财产品口B .人民币投资人民币收益理财产品nC

36、.外汇理财产品1儿D.人民币投资外币收益理财产品【参考答案】D【答案解析】第3题（已答）.（）是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。投 资 连 接 保 险Cj口 D.万能寿险【参考答案】D【答案解析】第4题（已答）退休策划最大影响因素分别是通货膨胀率、工资薪金成长率与投资报酬率,而影响这二项设计的枢纽是（）.。C D.身体状况【参考答案】C【答案解析】第5题（已答）.在教育投资策划时， 应注意在签订投资合同时（），以防止可能导致的资金归属 的风险。Cl心 D.相关人员在场【参考答案】A【答案解析】第6题（已答）银行（）不需要先存款.可以先消费。0Cj回 D.信用卡【参考答

37、案】D【答案解析】()。第7题（已答）.以下不属于个人理财策划师职业特点的是出色 的沟通D.个人资产雄厚【参考答案】D【答案解析】第8题（已答）下列（）专项基金或资金存入银行个人账户所取得的利息收入不能免征个人所 得税。QIflD.住房公积金【参考答案】C【答案解析】信托财产在法律上具有独立性第9题（已答）相对于财产所有权而言，以下正确的是（r信托 财产在 法律上 不具有 独立性r-房地产开发投资房地产购置投资房地产投资信托门 C.信托财产要根据其实际情况来判断其在法律上是否具有独立性口 D.信托财产在委托人生前不具有法律上的独立性【参考答案】A【答案解析】）。第10题（已答）.以下大大降低流

38、动性风险的房地产投资方式是（第15题（已答）.（）是最具理论意义的财务估价方法。0r-D.有限合伙投资【参考答案】C【答案解析】）之间的水平时，可以保证员第11题（已答）大量研究成果表明，退休金替代率保持在（ 工退休后生活水平基本保持不变。A.30%-40%B.40%-50%C.60%70%创 D. 70%-80%【参考答案】D【答案解析】口 D.基金负债【参考答案】C【答案解析】第13题（已答）（）是多数银行理财产品收入的主要部分。T D.银行利息收入【参考答案】D【答案解析】第 J4题（已答）.对各类公有制单位未解决职工住房而采取集资建房方式建成的普通住房或单 位购买的普通商品住房，经当地

39、县以上人民政府房改部门批准，按照国家房改政策出售给本单位职工的，如属于职工首次购买住房，免征契税。这是财税（）130号文件规定的。 D.2006【参考答案】B【答案解析】风 险 调 整 贴 现 率 法PI贴 现 现 金 流 量 计 价 法口 D.期权定价法【参考答案】C【答案解析】）。是指家长对资金的使的风险B . 是指家长与子女共同处置资生的风险第16题（已答）教育投资资金的所有权归属可能导致的风险（第21题（已答）个人保险理财产品具有（）。7CID.是指资金转移到子女名下而产生的风险【参考答案】D【答案解析】第17题（已答）分红保险的弱点主要表现在（）。Cl灵活性较差公平性较差风险性较高广

40、 D.流动性较高【参考答案】A【答案解析】国I D.资本的保值增值【参考答案】D【答案解析】第19题（已答）.投资者在银行存入一笔定期存款的同时，卖出一份外汇期权合约，此个人外汇期权产品称为（）。ri D.金牡丹【参考答案】A【答案解析】）。第20题（已答）关于艺术品投资，以下表述不正确的是（A.艺术品投资是通过艺术品交易买卖使资本得以增值的一种投资行为B 艺术品投资增值快属于一项短线投资投资者能够即时获利C 艺术品投资取决于投资者的经济实力和鉴赏眼光D.艺术品投资是一种经济和文化的双重行为【参考答案】B【答案解析】、多项选择题（共10题，每题2分）口 D.融券功能【参考答案】AC【答案解析】第22题（已答）个人理财策划工作正在经历转变，主要表现在（）方面。匚A个人资