xxx公司年度经营分析报告

1、xx公司年度公司年度经营分析报告xxxx年,我公司在分公司党委总经理室的领导下，以“严管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十八字方 针为指引，很抓业务发展，和公司文化建设，公司和各项工作均 取得了一定的成绩，现将公司 xxxx年度的分析报告上报： 一、业务完成情况分析：从柱状图上分析，我公司 xxxx年的各项业务指标除短险 外，均出现了大幅度的增长，其中增幅较大的为：总量全年实现 xxxx万元，增幅为18.9% ,首年新单实现xxxx万元，增幅为 xxxx ,首年期交实现xxxx万，增幅达到xx% ,建缴业务实现xxx 万，增幅达到xx%。但是短险业务令人感到惋惜，由现了负的增长，

2、短险 全年实现xxx万元，这是公司业务发展上的一个名显的不足， 也是公司影响公司长期发展的一个短板，我公司将在今年的 工作中，克服这一不足。公司短险赔款 xxxx万，培付率为 xxx% 。公司费用完成及执行情况费用提取情况长险可提费用短险可提费用集团件数提取可提费用合计126.9 万37.072.03165.99费用支付情况手续费支出工资性及统筹资产费用分摊监管费招待费已支费用 合计77.2354.71-1.752.870.14191.72从费用提取和支付情况分析公司的经营情况，公司今 年亏损xx万元，但今年公司短险仅只完成 xx万元，公司提 取费用为xx万余元，若公司短险多发展 xxx万元，

3、在赔付 率不变的情况下，公司经营就可以实现不亏的状态。因此公 司在新的一年中要正确规划好自已的短险目标，为公司经营 扭亏为盈打下良好的基础。从公司的工资性及统筹来分析，公司今年为 xxxx万元。而 xxxx年为xxx万，增长了 xxxx% ,其中工资xxx年为xxxx万, xxxx年为xxxx万。增长了 xxx% ,社会统筹保险费 xxxx年为 xx万，xxxx年为xxx万，增长了 xxx% 。在公司发展的同时，让全体员工享受到发展的成果。二、人力发展情况分析公司人力去年也呈现出明显的增长的态势，总人力达到xxx 人，较去年增长了 36% ,其中个险xxx人，增长了 24% ,中介 xxx人，

4、增长了 470% ,实现了中介队伍的大发展。在和同业队伍的比较上，我公司尽管在数量上仍占优势，从图上我们可以分析出，其它同业的发展也快，我们只有 时刻保持对市场的警醒态度，敢于拼搏，千万不可麻痹大意，以 老大自居，否则我们很快就会落后。三、个险业务发展及队伍现状分析1、业务发展月线状图从线状图上分析个险业务的发展，表现在月发展上极不均衡，3月份，6月份的业务呈高峰状态，而 4月，7月，10月份的业务发 展又表现为低谷，反映出业务发展的不均衡。分析其原因在于业务的 发展依赖于公司推动，团队自主发展的意愿和建立良性的业务发展循 环系统是我们必须重视的问题。2、个险业务佣金及津贴柱状图从柱状图上分析

5、，我公司直接佣金和津贴的绝对值不是最多的，但其增长率在全区却是最高的，分别达到 18%和52% ,反映出 公司全体伙伴在致富的路上又迈进一步。在公司伙伴的收入中，高绩效 xx人，人均首年佣金收入xxxx 元，中级效人员为xxx人，人均首年佣金收入 xxx元，低绩效xxx,人均首年佣金收入xxx元，其中农村业务员低绩效人力占比过大人均产能过低，公司业务员人均收入达到 xxx元。关注低 绩效人力的产能提升将是我们常抓不懈的工作。3、个险业务件数及件均保费分析从个险件数上来分析，件数的增长率达到7.96% ,从件均保费上 来分析，来公司在件均保费的增长上达到 22.84 ,又居全区各公司首 位。反映

6、出伙伴们个人展业能力的提高。4、举绩率及创富达标率的提高举绩率来分析，我公司的举绩率较高，但创富率极低，其在全市各家公司之中入于较低的水平，激励和帮助伙伴致富，提高所有伙伴 的创富能力和水平，将是公司今后长期的重要工作。5、公司xxx人力层级分析高绩效人力3人 占比1.65%我公司目前人力高绩效为xx人，中绩效人力为xx人，低绩效人 力为xxx人，从xxx人力层级来分析，我公司高绩效人力及中绩效人 力明显低于全市平均水平，反映出我公司业务员创富能力急需提高。6,公司新增人力及持证情况分析在职人力新入司转正持证人数持证率xxxxxxxxxxxxxxx%三、中介业务发展情况中介全年累实现保费xxx

7、x万，中介业务险种结构明显优化，期交 占比明显提升达15.4% ,其中期交业务中三效业务占比达 28.3%。1、中介险种饼状分析2009中介业务各险种占比200科、200处人力发展情况 安享口鸿丰 鸿泰 鸿富建交 鸿富期交 美满2、人力发展情况分析中介队伍人力规模发展较快，由 xxxx年底的xx人发展到xxxx 年的xxxx人。3、网均产能严重下降，2008年为68.5万元，2009年仅为53.8 万元，同比下降21.4% ;网均产能4、中介业务结构分析但也存在有很多不足，如整体业务中代理业务占比较低，仅为46%,远远低于全市 83.1%的平均水平；来自代理渠道的业务总量明显下降，而自营业务的

8、比例上升。占到 54%。今后应加大渠道业200孙中介业务渠道占比口工行农行邮局 口其他5、中介业务月线分析从线图上分析中介业务的发展也表现出明显的不均衡， 发 展起伏波动显而易见常明显这也是今后工作中要克服的， 保持业 务平稳健康地发展。09年期交业务月度情况表09年建交业务月度情况表四、短险业务发展情况：xxxx年我司短险业务的发展不近人意，是公司业务发展中的短 板，业务发展为负增长，人力发展没有变化，队伍发展不稳定，仍是 xx个人的小团队短险业务构成情况（万元）学生险口小额保险团体保险 口卡折业务从短险业务构成情况图中可以看出，xxxx年我司短险中卡折业务 占比较低，团体业务发展较为缓慢，影响了我司短险业务的整体发展， 也影响了公司经营绩效的提升。以上是我公司的年度工作分析报告，今年， 我公司的规模目标为突破 xxxx 万，其中续期保费为xxx 万，个险确保xxx 万，努力xxx，短险 xxx 万，