保险法律合规试题

1、保险法律合规知识测试卷姓名 部门 成绩一、单项选择题每题2分,共20分.每题的备选答案中只有一 个最符合题意,请将其符号填入题中括号内1、2021年2月28日,H一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的中华人民共和国保险法?以下称新保险法?.新保险法?从 D 起施行.A. 2021年2月28日B . 2021年5月1日C. 2021年1月1日D. 2021年10月1日2、保险公司建立和实施内部限制,应当遵循以下原那么C A. 经营有效性B.资产平安性C .权威性和适应性相统一D .重点和协作相统一3、有以下行为之一的,由保险监督治理机构责令改正,处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的

2、,可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者撤消业务许可证B A. 未根据规定披露信息的B.编制虚假的资料C .未根据规定报送保险条款D .未根据规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的,或者 未根据规定提供有关信息、资料的o4、标准财产保险市场秩序,要保证公司经营的业务财务根底数据真实可信.保证保费收入据实全额入账,严禁、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、系统外出单、账外账等违法违规行为.BA. 赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费B .虚挂应收保费、净保费入账C. 违规套取费用支付手续费、净保费入账D. 赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费5、区县支公司合规岗需要履行的责

3、任有 C A. 参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发,识别、评估 合规风险,提供合规支持B. 保持与监管机构的日常工作联系,跟踪评估监管举措和要求, 反响相关意见和建议C. 组织公司系统、本辖区的合规培训,贯彻员工和营销员行为 准那么,并向公司员工和营销员提供合规咨询D .负责公司反洗钱制度的制订和实施6、以下哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任C A .作案嫌疑人迫于内部监督检查的压力, 在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交代发现的案件B. 通过流程监督机制发现异常情况,经向相关部门负责人报告并采取后续举措发现的案件C. 因违反决策程序造成决策失误,导致公司资产发生损失D. 关

4、联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取 后续举措发现的案件.7、对于客户咨询,保险销售、理赔和客户效劳人员的正确反映 是B A. 转交相关人员B.迅速回应,不推诿C.请专家释疑D.提供宣传资料8、保险公司应当建立营销员业务台帐、营销员治理台账和营销员治理档案.台帐资料和治理档案保管应不少于 C 年.A . 2年B. 3年C. 5年D. 8年9、省级分公司合规负责人和地市级分公司合规负责人是本级分公司的高级治理人员,履行责任不包括D A. 组织合规政策在本级分公司和所辖分支机构的执行B. 审核并签字认可本级分公司合规治理部门出具的合规报告等 各种合规文件C. 定期向本级分公司总经理提

5、出合规改进建议D. 拟定和修订公司合规政策10、合规治理配套制度中,表达错误的选项是 C A. 公司建立严格的合规问责制度B. 公司建立完善的合规培训体系C. 合规治理部门应当与内部审计部门相结合D .公司的绩效考核和干部任免制度应充分表达鼓励合规和惩罚违规的价值观念二、多项选择题每题5分,共25分.每题的备选答案中,有两 个或两个以上符合题意的答案,将其序号填入题目中的括号内,错选 或多项选择均不得分,少选但选择正确的每个选项得1分1、关于增强公司合规工作的假设干意见?中所指的三道防线,下 列表达正确的选项是ABC A.各基层经营单位是公司合规经营的第一道防线B .各级产品线和治理部门是合规

6、经营的第二道防线C. 各级监督部门是合规经营的第三道防线D. 各级合规部门是合规经营的第三道防线2、 如何保证公司主要内限制度的执行落实A. 建立完善公司治理结构,科学制定公司开展战略和决策机制B. 健全完善并严格落实保费资金治理、核保核赔治理、有价单证治理、本钱治理、印章治理、分支机构高管人员治理等核心内限制 度C. 强化数据集中管控,理赔接报案系统、单证系统要与核心业 务系统全面对接,业务、财务、再保数据要实现集成治理、无缝链接、 实时互动.D. 要建立健全系统理赔效劳标准,标准理赔流程,提升理赔服 务质量,建立快速理赔机制,切实提升理赔时效.3、公司倡导的合规文化包括ACD A.以诚信、

7、守法为中央B.合规从基层做起oC.合规人人有责D .合规创造价值4、保险公司支付手续费必须遵守的规那么有ACD A .支付方式必须为电汇、网银电子划款方式B. 按时结算,不得拖欠.C. 支付对象必须与公司签订代理合同和具备 “双证代理资 格证和展业证D .业务系统信息和业务台账信息相一致5、保险公司内部限制根底包括 ABCD A.公司治理B.信息系统C.人力资源D.企业文化三、判断题每1分,共5分.在每题的后面括号内填入判断 结果,用/表示正确,用乂表示错误1、对存在严重违规记录,或对其所辖分支机构严重违规行为负 有领导责任的干部实行一票否决./ 2、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务

8、数据真实性 负责.X 3、合规不仅是合规治理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任,是公司每一位员工和营销员的责任.公司各部门和分支机构对其 责任范围内的合规治理负有直接和第一位的责任.V 4、行为人违反“六条禁令中任何一条规定的,一经查实,给 予解聘领导职务或撤职,情节严重的予以解除劳动合同或开除； 未造 成经济损失、情节较轻、认错态度好,可以从轻给予处理.由于是内部处分,行为人均不移送司法机关处理.(X )5、违反法律、行政法规的规定,情节严重的,国务院保险监督 治理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业.(V )四、填空题.(每题2分,共10分)1、各级经营治理和监督检查人员要

9、坚持 “谁主管,谁检查,谁 负责的原那么,对未尽责任的案件间接责任人,根据规定处理.2、关于增强公司合规工作的假设干意见?中,争取在公司树立起 入人合规,违规必究的风气.3、公司将实现权责体系与业务处理系统的衔接,以技术手段保 障权责标准手册?的实施.4、公司的绩效考核和干部任免制度应充分表达鼓励合规租惩罚 违规的价值观念,将合规情况作为绩效考核和干部任免的重要评价指 标.在考核和任免干部时,应征询合规治理部门的意见.5、对被动发现案件,以及反复发生同质同类案件的,应从重 追究主要负责人及相关人员责任.五、简做题(每题10分,共20分)1、简述“六条禁令内容答：(1)严禁越权经营；(2) 严禁

10、制造虚假利润；(3) 严禁埋单、撕单和制作阴阳单；(4) 严禁制作假赔案;(5) 严禁设立账外账、小金库;(6) 严禁在赔款中列支规定以外的其他费用.2、公司合规治理的根本目标和根本原那么是什么根据国家相关法律法规和公司章程的相关规定, 公司通过建立健 全合规治理制度,完善合规治理组织架构,构建合规治理体系,明确 合规治理责任,有效识别和防范合规风险,到达保证公司合规稳健经 营的根本目标.公司合规治理遵循独立性原那么、 主动性原那么和全面性 原那么.六、案例分析题(每题20分,共20分)2021年,某保险公司分支机构为应对剧烈的市场竞争,对直接 承保的业务,默许业务员将业务挂靠某保险代理公司获取费用,用于 支付客户回扣或业务员本人收入的一局部；对于 销售渠道业务, 采取买机动车交强险赠送价值 200元加油卡的促销活动,其费用在 燃油费中列支.请分析该分支机构存在哪些违规行为答案要点：(1) 违反规定,提供虚假的报告、报表、文件和资料.(2分)(2) 违反保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得给予或 者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回 扣或者其他利益；(2分)(3) 违反保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得编造虚 假中介业