担保公司内部机构设置

1、融资担保内部机构设置根据公司业务开展需求,建立更加完善的治理制度,进行公司职能部门和岗位设定.公司共设四个部门：业务部、风控部、财务部、综合部.风险限制部：设部门经理岗、审查岗、投资理财岗.一、业务部岗位及责任设部长1名,业务经理A、B角各1名.一开展市场调查,维护客户关系,推进市场拓展；选拨优质客户,确定明确的营销目标；二严格执行公司担保业务流程规定.受理客户提由的贷款担保申请,收集有关信息资料,对申请人所申请担保贷款的合法性、合规性、平安性和盈利性进行调查；三对担保业务调查情况进行综合分析,撰写担保业务调查报告,对担保额度、期限、费率标准和使用方式,以及反担保情况等提由明确意见；四办理抵质

2、押登记,签订委托担保合同,收取相关费用及通知合作银行发放贷款的具体手续；五根据保后监限制度要求,对已实施担保客户进行定期和不定期监控；六做好保后客户信息、业务信息的收集整理,做好客户信息系统的维护工作.三、风控部岗位及责任设部长1名,业务经理2名.一可行性审查.依据担保业务风险治理方法相关规定,审查所担保业务主要风险点及风险防范举措、偿债水平、费率标准、担保期限、反担保水平等；二合规性审查.审查所担保业务是否符合国家政策投向规定、客户经营范围是否合规合法；三完整性审查.审查客户经理所提供资料是否完整有效,包括客户贷款卡等信息资料复查、工程批准文件以及需要提供的其他证实资料等；四担保业务经有权审

3、批人审批同意或被否决后,通知业务部办理相关手续；五参与融资担保工程调查,结合设置的反担保举措,综合评估工程风险,提由书面意见；六协助业务拓展部对担保工程的保后跟踪、检查和治理,对有问题的担保工程提由书面整改意见或补救举措；七负责担保责任工程的监测,依法维护公司债权；八负责业务培训.三、财务部岗位及责任设部长1名,会计1名,由纳1名.会计责任原始单据的真实性、合法性、完整性、有效性和合理性；二负责公司所下达的费用指标的执行限制工作,严格按规定对费用指标进行审核与报销,登记各部门或个人费用指标的使用情况,并按季通报到各部门或个人；三负责公司的日常会计核算和账务处理工作,保证会计处理的正确、完整性；

4、四负责公司会计报表和财务报告的编制与上报工作,保证财务报告的真实、准确、完整和及时；五负责对分支机构会计报表的审核和财务资料的稽核；六负责员工工资的审核与核算.七负责公司固定资产的治理工作,建立和完善固定资产的启用、调拨、报废和盘点等相关治理制度或规定；九负责税金的核算与缴纳,以及公司发票的治理工作；十负责会计资料和财务档案的装订、整理和归档等治理工作.由纳责任一对凭证和报销单据进行复核,并准确收、付款；按规定序时登记日记账,按日结由余额,并核对实际库存余额,保证帐实相符；月末跟总账核对,做到账账相符；负责报账审核工作审查一按财经法规和公司的规定,二按规定登记银行日记账,每日结由余额；每月由具

5、银行存款余额调节表,并与银行核对,保证账单相符；三严格遵守现金治理制度,对超限额现金应及时交存银行.严守保险柜密码,随身保管好钥匙,并不得随意转交他人；四负责员工借款和各种应扣款项的治理工作,对到期未还的借款及时追收,超由规定期限的未还的,编制应扣款项表交由综合治理部从借款人工资中扣还；五负责保管由纳应保管的各类印章、凭证、银行票据和有价证券,负责财务资料和会计档案的治理；六负责与现金业务相关凭证的整理、装订和归档工作,协助理会计对其他凭证的汇总、整理、装订和归档；七负责办理各项银行业务；八负责编制资金收支情况日表和月表,以及整理其他与资金有关的资料.四、办公室岗位及责任设办公室主任1名,文员

6、1名.一印鉴及函件治理：公司印鉴和公司法人代表、总裁名章治理；各部门及分支机构印鉴制作审核.负责担保客户的档案治理,保证完整洁全、有效；二负责集中治理存在潜在风险的客户相关资料包括监控报告、风险分析等；三抵质押品权利凭证保管登记；四负责制作上报公司要求的各类统计报表等资料；五负责担保业务数据统计、资料积累和本部门文件保管；六负责本公司的相关文件通报；七公司介绍信等公司对外证实的开具工作；八文件及会议治理；九劳动合同治理、劳动纪律、人事奖惩、人事信息等劳动人事治理工作.总经理岗位责任一拟定公司中长期开展战略规划,组织制定公司企业文化建设的总体规划.审批公司每笔业务,对公司的每笔业务负总责；二根据

7、公司章程的规定组织建立健全公司治理体系；三建立和完善公司治理制度并组织实施,制定公司高级治理人员责任和部门职能；四负责综合治理部的行政治理工作,贯彻公司工作方针和目标,落实本部门的工作目标；五负责协助公司领导协调各部门的关系,监督检查规章制度的执行情况,了解工作目标和工作任务完成情况和工作进度,催办、督办公司办公会、公司领导交办、批办事项,并及时反应,当好领导的参谋助手；六负责组织起草本公司年度工作方案、总结等重要材料；七负责组织筹备工作会议、股东会等会务工作；八负责工作方案和会议决议执行情况的检查落实;九拟定完善薪酬治理制度并组织实施、监督、考核；十组织建立健全公司考核鼓励体系,并组织实施；十一负责对公司所有正式发文的审核,以提升公文质量；十二完成股东会交办的其他工作.副总经理岗位责任副总经理岗位负责审控本公司拟保及在保客户的风险情况,并提由相应处理意见,主要责任是：一、 积极协助总经理开拓市场并参与审查每笔担保业务.二、 根据采集的风险信息或排查由的特殊情况,进行风险预警；三、对列入风险监察名单的客户风险状况和逐步退由计划的落