2019年证券从业资格证金融市场基础知识模拟题

1、2019 年证券从业资格证金融市场基础知识模拟题 选择题 1、股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的 ( ) 清偿。A. 面值B. 市场价格C. 内在价值D. 清算价值正确答案是： A，解析股份公司因解散或破产进行清算时， 优先股股东可优先于普通股股东分配公 司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。2、我国证券市场的监管目标不包括() 。A. 降低非系统性风险B. 保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营C. 防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序D. 根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多

2、样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应正确答案是： A，解析我 国证券市场的监管目标是： (1) 运用和发挥证券市场机制的积极作用，限 制其消极作用。 (2) 保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依 法经营。(3) 防止人为操纵、欺诈等不法行为， 维持证券市场的正常秩序。(4) 根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券 交易 规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。3、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为 () 。A. 未来收益证券化和信贷资产证券化B. 境内资产证券化和境外资产证

3、券化C. 境内资产证券化和离岸资产证券化D. 股权型证券化和债权型证券化正确答案是： C，解析根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分 为境内资产证券化和离岸资产证券化。4、无担保债券也被称为 ()A. 抵押债券B. 质押债券C. 信用债券D. 保证债券正确答案是： C，解析无担保债券也被称为信用债券。5、中小企业私募债的发行审核采取() ，审批周期更快。A. 审批制B. 备案制C. 注册制D. 核准制正确答案是： B，中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期更快。6、证券发行市场又被称为 ()A. 一级市场B .二级市场C.流通市场D.次级市场正确答案是： A，

4、解析发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。7、证券的存管和清算由 () 负责。A. 证券公司B. 证券业协会C. 证券交易所D. 证券登记结算公司正确答案是： D，解析证券登记结算公司提供沪、 深证券交易所上市证券的存管、 清算和登记服务。8、由于电子计算机技术与卫星通信的应用，各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的全球金融市场，这体现了全球金融市场的 () 趋势。A. 证券化B. 一体化C. 信息化D. 创新性正确答案是： B，10、证券交易所内的证券交易按照 () 原则竞价成交。A. 时间优先，价格优先B. 价格优先，时间优先C. 集合竞价D. 连续竞价正确答案是：

5、 B，解析证券交易所内的证券交易按照“价格优先，时间优先”原则竞价成交。CD两项属于竞价的方式。11、金融期货交易的主要目的是 ( )A. 投资B. 投机C. 套期保值D. 套利正确答案是： C，解析金融期货交易的主要目的是套期保值。12、中华人民共和国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为 ( ) 。A. 清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务B. 清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务C. 清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务D. 清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务正确答案是：

6、C，解析公司的剩余资产在分配给股东之前， 一般应按下列顺序支付： 支付清算费用， 支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务 ; 若还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。13、发展多层次资本市场体系的关键是发展多层次的() 。A. 主板市场B .创业板市场C.股权市场D.证券市场正确答案是： C，解析发展多层次资本市场体系的关键是发展多层次的股权市场。14、下列不属于操作目标的是 ()A. 货币供应量B. 短期利率C .存款准备金D. 基础货币正确答案是： A，解析中央银行通常采用的操作目标有短期利率、存款准备金、基础货币。货币供应量属于中介目标。15、现目前，基金设立

7、的主要形式是 ()A. 公司型基金B. 封闭式基金C. 契约型基金D. 开放式基金正确答案是： D，解析现目前，基金设立的主要形式是开放式基金。解析由于电子计算机技术与卫星通信的应用， 各个金融市场和金融机构形成了一 个全时区、全方位的全球金融市场，这体现了全球金融市场的一体化趋势。16、上海证券交易所托管制度的特点是 ( ) 。A. 投资者的证券托管是自动实现B .投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管C. 自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限D. 托管制度是和指定交易制度联系在一起正确答案是： D，解析对于在上海证券交易所交易的证券， 其托管制度是和指定交易制度联系在一 起的。17

8、、债券是一种虚拟资本，而不是 () 。A. 真实资本B. 实收资本C. 固定资本D. 流动资本正确答案是： A，解析债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非 真实资本。() 。18、以公开市场操作作为政策手段，进行宏观调控的是A. 金融机构B. 中央银行C. 中国证监会D. 商业银行正确答案是： B，解析以公开市场操作作为政策手段，进行宏观调控的是中央银行19、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是 ( ) 。A. 嵌入式衍生工具B. 交易所交易的衍生工具C. OTC交易的衍生工具D. 结构化金融衍生工具正确答案是： A，解析嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工

9、具。20、发生在保险人和投保人之间的保险行为，称为()A. 再保险B. 次保险C. 继保险D. 原保险正确答案是： D，解析发生在保险人和投保人之间的保险行为，称为原保险 ; 发生在保险人与保险 人之间的保险行为，称为再保险。21、根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金应有( ) 以 上的资产投资于债券。A. 30%B. 50%C. 60%D. 80%正确答案是： D，解析根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金投资应符合的规定之是：股票基金应有 60%以上的资产投资于股票，债券基金应有 80%以上的资产投资于债券。22、( ) 是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，

10、作为管理 人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、 债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。A. 证券资产管理业务B. 证券经纪业务C. 融资融券业务D. 证券自营业务正确答案是： A，解析这是关于证券资产管理业务的定义， 证券资产管理业务是指证券公司作为资 产管理人，根据有关法律、 法规和与投资者签订的资产管理合同， 按照资产管理 合同约定的方式、 条件、要求和限制， 为投资者提供证券及其他金融产品的投资 管理服务，以实现资产收益最大化的行为。23、股权类产品的衍生工具不包括 ()A .股票期货B. 股票期权C. 股票指数期货D. 货币互换正确

11、答案是： D，解析股权类产品的衍生工具包括股票期货、股票期权、股票指数期货。24、下列有关股份回购，说法正确的是 () 。A. 上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票B. 上市公司利用自有资金，从非公开市场上买回发行在外的股票C. 上市公司利用闲散资金，从公开市场上买回发行在外的股票D. 上市公司利用流动资金，从公开市场上买回发行在外的股票正确答案是： A，解析上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为“股份回 购”。25、下列投资风险由低到高排列正确的是 ( ) 。A. 债券、基金、股票C.股票、债券、基金D.股票、基金、债券正确答案是： A，解析股票的直接收益

12、取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较 大的风险。 债券的直接收益取决于债券利率， 而债券利率一般是事先确定的， 投 资风险较小。 基金主要投资于有价证券， 投资选择灵活多样， 从而使基金的收益 有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。26、证券市场监管的“三公”原则指的是 ( ) 。A. 公平、公开、公允B. 公开、公允、公明C. 公平、公开、公正D. 公开、公正、公明正确答案是： C，解析三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。27、发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为 ( ) 。A. 一级市场B. 二级市场C. 二板市场D. 三板

13、市场正确答案是： A，解析发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。28、股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是A. 可以股东身份参与股份公司的重大事项决策B. 公司资产收益权和剩余资产分配权C. 优先认股权或配股权D. 股东持有的股份可依法转让正确答案是： A，解析其中首要的是可以股东身份参与股份公司的重大事项决策。29、() 是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期 货合约的交易。A. 金融期货B. 金融远期合约C. 金融期权D. 金融互换正确答案是： A，解析金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金 融期货合约

14、的交易。30、中小企业私募债的期限一般为 () 年。A. 半年B. 1 年C. 2年D. 3年正确答案是： C，解析中小企业私募债的期限一般为 2年。() 。31、我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为A. 5 年B. 10 年C. 8 年D. 12 年正确答案是： A，解析我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为5 年。32、指数基金比较适合于下列 () 的资金投资。A. 社会闲资B. 对冲基金C. 激进的投资者D. 社保基金正确答案是： D，解析由于指数基金收益率的稳定性，投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。33、中国证券业

15、协会是 () 。A .事业单位法人B. 公司法人C .社会团体法人D.企业法人正确答案是： C，解析中国证券业协会正式成立于 1991年 8月 28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织， 是社会团体法 人。34、相对其他类型的金融风险而言， () 的历史信息和历史数据的易得性较高。A. 市场风险B. 汇率风险C. 购买力风险D. 利率风险正确答案是： A，解析市 场风险具有以下特点： (1) 主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子 的变化引起。 (2) 种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最 主要的 基础性风险。 (3) 常常是

16、其他金融风险的驱动因素。 (4) 相对其他类型的 金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。35、( ) 是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支 配的资产投入公司形成的股份。A .社会公众股B. 法人股C. 外资股D. 国家股解析在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众 股和外资股等不同类型。 其中，法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位 和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。36、股份公司在提供优先认股权时会设定一个 ( ) ，在此日期前认购普通股 票的，该股东享有优先认股权。A. 股权交易日B. 股权登记日C. 股

17、权发行日D. 股权认购日正确答案是： B，解析普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日， 在此日期前认购普通股票 的，该股东享有优先认股权 ; 在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认 股权。37、累积优先股票是指 () 股息累积发放的优先股票。A. 当年B. 历年C .累积自前一年D.累积自后一年正确答案是： B，解析累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票() 。38、由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于A. 经济周期波动风险B. 利率风险C. 政策风险D. 购买力风险正确答案是： D，解析这是购买

18、力风险的定义。39、优先股的特征不保括 () 。A .股息固定B. 优先分配股利及剩余价值C. 一般具有表决权D. 风险较低正确答案是： C，解析优先股的特征： (1) 股息率固定。 (2) 股息分派优先。 (3) 剩余资产分配优先。(4) 一般无表决权。40、融资期限在一年及一年以下的金融市场是() 。A. 资本市场B. 回购市场C. 股票市场D. 货币市场正确答案是： D，解析融资期限在一年及一年以下的金融市场是货币市场， 又称短期金融市场或短 期资金市场。41、在西方货币政策传导机制理论中，P-W-C-Y中，C表示()A. 生活资料B. 消费C. 成本D. 收入正确答案是： B，解析在西

19、方货币政策传导机制理论中，P-W-C-Y中，P表示：资产(股票)价格;W 表示：财富 ; C 表示：消费 ; Y 表示：总产出。42、() 是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券 和资金的净额进行交付。A. 全额结算B. 净额结算C. 实时结算D. 现金结算净额结算是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算， 并对轧抵之后的证 券和资金的净额进行交付43、证券交易市场通常分为 () 和场外交易市场。A. OTCB. 证券交易所市场C .柜台交易市场D. 第三市场正确答案是： B，解析证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场44、下面关于债券的叙述正确的是 ( ) 。

20、A. 债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而 非真实资本B. 债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权C. 由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率D. 流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通正确答案是： A，解析债券是一种有价证券， 是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具 的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。 债券有以下基本性质： (1) 债券属于有价证券。 (2) 债券是一种虚拟资本。 (3) 债券是债权的表现。45、封闭式基金

21、的利润分配是 ()A. 每年至多三次B. 每年至少一次C. 规定了每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例D. 两年一次正确答案是： B，解析封闭式基金的利润分配是每年至少一次。46、() 是指以杠杆或信用交易为特征， 在传统金融产品的基础上派生出来的， 具有新价值的金融工具。A. 金融衍生品市场B. 同业拆借市场C. 回购市场D. 债券市场正确答案是： A，解析金融衍生品市场是指以杠杆或信用交易为特征， 在传统金融产品的基础上派 生出来的，具有新价值的金融工具。47、流通盘大约在 1亿元以下的创业板块被称为 () 。A. 主板B. 二板c.中小板D.创业板正确答案是： c，解析中小

22、板即中小企业板，是指流通盘大约在 1亿元以下的创业板。48、股票市场发展初期采用的股票发行方式是 () ，此时，发行股票的首要条 件是取得指标和额度。A. 核准制B. 审批制C. 注册制D. 配额制正确答案是： B，解析股票市场发展初期采用的股票发行方式是审批制，此时，发行股票的首要条 件是取得指标和额度。49、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括A. 剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券B. 可转换债券C. 股票D. 流通受限的证券正确答案是： A，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括:（1）现金（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单 剩余期限在3

23、97天以内（含397天）的债券期限在1年以内（含1年）的债券回购（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据 剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券等。50、中小板市场从属于（）A. 主板市场B. 创业板市场C. 全国中小企业股份转让系统D. 区域性股权交易市场正确答案是：A,组合型选择题51、属于公债的有（）I金融债券C.II、IVD.III 、IV解析II地方政府债券III企业债券IV国家债券A.I、IIB. II 、III正确答案是：C,属于公债的有地方政府债券和国家债券。52、债券利息的支付方式主要有()I .息票方式n.折扣利息E .本息合一IV .债券替换A. i、n、

24、B. i、n、C. n、E、D. i、n、E、V正确答案是：A, 解析债券利息的支付方式主要有三种:53、一般而言，开放式基金和封闭式基金的区别在于()。I期限不同II投资策略不同III交易费用不同IV份额资产净值公布时间不同A. I、IIB.II 、III、IVC.I、II、IVD. I、II、III 、IV正确答案是：D, 解析 开放式基金和封闭式基金的区别在于54、国际债券的计价货币一般包括()I欧元II英镑III瑞士法郎、IVIV美兀A.I、IIB.I、II、IIIA.I、II、IIIB. II 、IIIC. I、II、III 、IVD. I、III 、IV 正确答案是：C, 解析考察

25、国际债券的计价货币。国际债券以自由兑换货币作为计量货币。例如美元、欧元、日元、瑞士法郎、55、关于可交换公司债券,说法正确的是（）I .可交换债券的发债目的通常并不为具体的投资目的n.可交换债券的发债主体是上市公司本身m.可交换债券换股不会导致公司总股本发生变化IV .可交换债券的交割方式有股票、现金和混合三种A. i、n、B. i、n、C. i、m、D. n、m、正确答案是：c,解析可交换债券的发债主体是上市公司的股东。56、以下关于派发股利的说法正确的有（）I现金股息是以货币形式支付的股息和红利II最普通、最基本的股息形式是现金股息III股票股息是以股票的方式派发的股息IV财产股息是一种负

26、债股息C. II、III 、IVD. l、II、III 、IV正确答案是：B,解析财产股息是公司以现金以外的其他财产向股东分配股息。负债股息是公司通 过建立一种负债，用债券或应付票据作为股息分派给股东。57、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有 （）的特点。I自由转让II主要吸纳储蓄资金III短期性IV自由认购A.I、IVB. II 、IIIC. III 、IVD. I、II、III正确答案是：A,解析流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有自由转让、自由认购的特点。58、上海证券交易所买断式回购的交易按照（）原则进行。I两次成交n两次清算A. n、mB. i、n、wC. n

27、、川、IV正确答案是:A,D. i、m、V解析上海证券交易所买断式回购的交易按照“一次成交、两次清算”原则结算。59、非系统风险包括()等。信用风险 经营风险购买力风险IV财务风险A.I、 n、B.I 、n、A.I、IIB.II 、IIIC. n 、m、D. I 、n 、m、 V正确答案是：B,解析系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给 投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风 险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场 风险。非系统风险是与整个股票市场或者整个期货市场或外汇市场等相关金融投 机市场波动无关的风险

28、，是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、 外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能 性。非系统风险是可以抵 消、回避的，因此又被称为“可分散风险”或“可回 避风险”。非系统风险包括信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操 作风险。60、中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是 ()I德意志银行II国际金融公司亚洲开发银行IV美洲银行C. III 、IVD. l、II、III正确答案是：B,解析中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是61、按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为()C.II、IIID.I、IV解析I .金融期货n

29、.金融期权m.金融远期合约IV .结构化金融衍生工具A. i、n、B. i、n、C. i、m、D. i、n、m、v正确答案是：D,解析按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为金融 期货、金融期权、金融远期合约、金融互换、结构化金融衍生工具。62、大部分()是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资I 一般责任债券II普通债券III专项债券IV收入债券A.I、IIB. III 、IV正确答案是：B,大部分专项债券（收入债券）是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等 项目筹资。63、债券风险较小的原因是（）I公司破产时债券偿付在前II债券的市场价格较稳定III利息是费用

30、范围，不受公司盈利影响IV债券没有固定的期限A. I、II、IIIB. II 、III 、IVC. I、III 、IVD. I、II、III 、IV正确答案是：A，解析考察债券的特点。债券风险较小的原因是（1）公司破产时债券偿付在前（2）债 券的市场价格较稳定利息是费用范围，不受公司盈利影响64、通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债权交易，包括（）I .现券买卖n.质押式回购m.买断式回购IV .债券借贷A. i、n、B. i、mC. i、n、D. n、m、正确答案是：c,解析通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债权交易，包括现券买卖、债 券质押式回购、债券买断式回购、债券远期、债券

31、借贷等。65、衡量公司财务安全性的指标有（）0I杠杆比率II债务担保比率III长期债务比率IV短期财务比率A. I、IIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III 、IV正确答案是：D,解析衡量公司财务安全性的指标有杠杆比率、债务担保比率、长期债务比率、短期财务比率。66、远期交易和期货交易的区别主要表现在()I功能作用不同II信用风险不同III保证金制度不同IV交易对象不同A. I、II、IIIB. II 、III 、IVC. I、II、III 、IVD. I、III 、IV正确答案是：C,解析远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面:(1)交易对象不同。(5)保证

32、金制度不同。(2) 功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。67、我国股票发行制度主要有()I .注册制n.核准制m.备案制IV.审批制A. i、n、B. n、m、C. i、n、D. i、n、mv正确答案是：c,解析我国股票发行制度主要有审批制、注册制、核准制。68、关于欧洲债券，以下说法正确的是（）。I也称无国籍债券II是一种传统的国际债券III在美国发行的欧洲债券称为扬基债券IV票面使用的货币一般可自由兑换货币A. I、II、 IVB.I、II、III 、IVC. II、IIID. I、IV正确答案是：D,解析欧 洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为

33、 面值的国际债券。目前，欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的 重要手段。欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的 货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值， 故也 称“无国籍债券”。 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要 为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款 权。欧洲债券和外国债券在 很多方面有一定的差异。在发行方式方面，外国债 券一般由发行地所在国的证券公司、 金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家 大银行牵头，组织十几家或几十家 国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。在发行法律方面，外国

34、债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得 多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。在发行纳税方面外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一 般可以豁免，投资者的利息收人也免缴所得税。69、债券和股票的主要区别是（）I期限不同II风险不同III权利不同IV收益不同A.I、IIB. IIIIVC.I、II、IVD.I、II、III 、IV正确答案是：D,解析债券与股票的区别主要表现在：（1）权利不同。（2）目的不同。（3）期限不同。（4）收益不同。（5）风险不同。70、下列各项中

35、，属于普通股股东权利的是（）。优先认股权 优先分配收益权股份转让权IV剩余资产分配权A. i、nB. i、n、C. n、m、D. i、m、正确答案是：D,解析股份公司的基本股东，按照中华人民共和国公司法的规定，公司股东依 法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。71、证券公司资产管理业务的种类有()I为单一客户办理定向资产管理业务II为多个客户办理集合资产管理业务III为客户办理特定目的的专项资产管理业务IV为多个客户办理定向资产管理业务A.I、IIB.I、II 、 IIIC.I、III 、IVD.I、II、III 、IV正确答案是：B，解析经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户

36、办理定向资产管理业务、 为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。()。72、发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件有I近3年无重大违法违规记录n申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足m财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的 80%发行金融债券后，资本充足率不低于 10%W财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期A. i、n、in、wB. i、n、C. i、nD. n、m、IV正确答案是：c,解析企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件:(1) 具有良好的公司治理结构

37、、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统(2) 具有从事金融债券发行的合格专业人员；(3) 依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求(4) 财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的 100%发行金融债券后，资本充足率不低于 10%;(5) 财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期；(6) 申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足(7) 申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平；(8) 近3年无重大违法违规记录；(9) 无到期不能支付的债务；(1

38、0) 银监会规定的其他审慎性条件。73、关于可转换公司债券的说法正确的是()I .可转债转股会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益n.发行可转债通常用于特定的投资项目m.可转债的发债主体是上市公司本身IV .可转债自发行结束之日起12个月后可以转换为公司股票A. i、n、B. i、n、m、vC. n、m、D. i、n、正确答案是：A，解析关于可交换债券和可转换公司债券区别有:(1)对公司股本的影响不同：可转债转股会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益；可交换债券换股不会导致公司总股本发生变化，不会摊薄每股收益(2)发债目的不同：发行可转债通常用于特定的投资项目；发行可交换债券的目的具有特殊性，通常

39、并不为具体的投资项目(3) 发债主体和偿债主体不同：可转债的发债主体是上市公司本身；可交换债券是上市公司的股东(4)转换为股票的期限不同：可转债自发行结束之日起6个月后可以转换为公司股票；可交换债券自发行结束之日起12个月后可交换为预备交换的股票(5) 交割方式不同：可转债一般采用股票交割；可交换债券有股票、现金和混合三种交割方式。(6) 适用法规不同(7) 所换股份的来源不同(8) 抵押担保方式不同等74、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为()I股票价值II股票面值III票面价值IV票面金额A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、IIIIVD.I、I

40、I、III、IV正确答案是:C,解析有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称 为票面金额、票面价值或股票面值。75、全球化及科技对金融市场的影响包括()。I给我国经济发展带来巨大的机遇n给我国薄弱经济带来巨大的冲击m利于我国与世界的交流和友好IV对我国科技发展有着直接的影响A. i、n、川B. i、nC. i、n、m、vD. m、v正确答案是：c,解析考察全球化及科技对金融市场的影响。76、基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()等。I基金管理费II基金托管费III基金信息披露费用IV基金交易费用A. I、II、IIIB. II 、III 、IVC. I、III

41、 、IVD. I、II、III 、IV正确答案是：D,解析基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括基金管理费、基金托管费、 基金交易费、基金运作费、基金销售服务费等。77、普通股股东的权利()。I公司重大决策参与权U公司资产收益权和剩余资产分配权川查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会 议决议、监事会会议决议、财务会计报告等V股东持有的股份可依法转让A. i、n、mB. I、U、 VC. n、in、IVD. i、n、m、V正确答案是:D,解析按 照中华人民共和国公司法的规定，公司股东依法享有资产收益、参 与重大决策和选择管理者等权利。（1）公司重大决策参与权。股东基

42、于股票的持 有而享有股 东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份 公司的重大事项决策。作为普通股票股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、 行使表决权。（2）公司资产收益权和剩余资产分配权。普通股票股东拥有公司盈 余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。这一要求又可以表现为两个 方面：一是普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利,但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外是普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要 求取得公司的剩余资产。（3）其他权利。78、银行业金融机构包括（）。商业银行 农村信用合作社 城市信用合作社政策性银行A.n、mB.n、m、

43、C. i、n、m、vD. i、n、正确答案是：c,解析银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。包括政策性银行79、一般来讲，债券因具有固定的（），因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定I票面利率II收益率III期限IV投资回报A.I、IIB.I、IIIC. II、IIID. III 、IV正确答案是：B,解析一般来讲，债券因具有固定的票面利率和期限，因而在二级市场上其市场价 格相对于股票价格而言比较稳定。80、企业债券不得用于（）。I .房地产买卖n.企业生产经营m.股票买卖IV.期货交易A. i、nB. i

44、、m、vC. m、vD. n、m、v正确答案是：B,解析企业债券不得用于房地产买卖、股票买卖、期货交易等与本企业生产经营无 关的风险性投资81、金融现货与金融期货的区别（）交易目的不同 结算方式不同C. i、wD. i、n、m正确答案是：A,解析此题选项说法都是正确的。82、证券服务机构包括（）等从事证券服务业务的机构I投资咨询机构II财务顾问机构III资信评级机构IV资产评估机构A. I、II、IIIB. I、II、III 、IVC. I、III 、IVD. II、III 、IV正确答案是：B,解析证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评 估机构、会计师事务所、律师

45、事务所等从事证券服务业务的机构。83、开放式基金和圭寸闭式基金的区别在于（）。I基金单位交易价格的计算标准不同II基金单位的交易方式不同III发行规模限制的不同IV期限不同A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III 、IV容。正确答案是：D,解析另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。84、政策性银行金融债券的发行申请应包括（）。I.发行数量II.期限安排III.发行方式IV.近3年监管指标情况A.I、II、IVB.II 、III 、IVC.I、II、IIID.I、III 、IV正确答案是：C,解析政策性银行金融债券的发行申请应包

46、括发行数量、期限安排、发行方式等内85、债券投资风险相对低于股票投资，是因为（）I债券利息是公司固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付II倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后III在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁IV债券的投资收益高于股票A.I、II、III正确答案是：A，解析B.II 、III 、IVC.I、III 、IVD.I、II、III 、IV此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投 资收益。86、不得再次公开发行公司债券的情形有(

47、)I .对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的n.公司股东大会决议不得公开发行公司债券的E .前一次公开发行的公司债券尚未募足的IV .改变公开发行公司债券所募资金用途的A. i、n、B. n、E、C. i、n、D. I、E、正确答案是：D,解析不得再次公开发行公司债券的情形有:(1) 对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的(2) 前一次公开发行的公司债券尚未募足的(3) 改变公开发行公司债券所募资金用途的87、下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是I经济因素和政治因素导致的市场价格变化II基金投资者大量赎回导

48、致的风险III交易网络出现异常导致的风险IV注册登记系统瘫痪导致的风险A.I、IIB.I、IVC.II、IIID.III 、IV正确答案是：D,解析I项属于市场风险；|项属于巨额赎回风险。88、债券票面的基本要素有()I债券发行者名称II债券的票面利率III债券到期期限IV债券承销者名称A. I、II、IIIB. II 、III 、IVC. I、III 、IVD. I、II、III 、IV正确答案是：A,解析债券票面的基本要素有债券的面值、债券的到期期限、债券的票面利率和债 券发行者名称等。89、关于证券融资的说法错误的是()I .证券融资是一种间接融资n.证券融资是一种强市场性的金融活动m.

49、证券融资是在证券中介服务体系支持下完成的IV .证券融资是一种短期融资A. i、n、B. I、VC. i、n、D. i、n、m、v正确答案是：B,解析证券市场融资活动的特征：(1)证券融资是一种直接融资(2)证券融资是一种 强市场性的金融活动(3)证券融资是在证券中介服务体系支持下完成的(4)证券 融资是一种长期融资90、保本基金可以投资于()。I股票II权证III货币市场工具IV股指期货A. II 、III 、IVB. I、II、III 、IVC. I、III 、IVD. II、IV正确答案是：B,解析保本基金可以投资于股票、债券、货币市场工具、权证、股指期货及中国证 监会允许投资的其他金融工具。91、欧洲债券的描述正确的是()I债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的II国家由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券III欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币IV欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准A.I