融资融券营销话术汇总

1、融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生 / 女士吗？2、自我介绍我们是中信建投证券公司 XXX营业部，我是您的客户经理 XXX（这点具体看情况而言）。3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X 月 X 日举办融资融券 VIP 客户专题交流活动。因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（50 万资产以上，开户 18 个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户

2、提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈1 / 7是这样的，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间 , 我这段时间一直记着这事儿来着。正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您

3、周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。我们公司自从 2010 年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是 50 万资产以上，开户 18 个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。（接下来可以为客户介绍一下融资融券的相关特点、未来

4、的发展趋势及公司所提供的全方位服务。）1可能遇到的问题1、融资融券业务有哪些特点，融资融券对我有什么好处？融资融券首先具有投资杠杆的特点，它能够放大您的交易，使得交易的盈亏放大，主要表现在于，对于融资业务，您在融资以后，不但能享受到您自有资金带来的收入，同时也能享受到融入的资金带来的收益，而您付出的成本仅仅是融资部分的利息，是可预知的，当然，如果操作不当，您可能要承担这两部分资金的亏损。也许您会认为杠杆交易会使得您的风险放大，实际上，这只是一方面，您可以利用可以融资这一特点，灵活配置您的资金，当行情低迷的时候，您可以把部分资金做其他品种的投资，一旦行情启动，您可以马上通过融资来补充您2 / 7

5、的仓位，待投资其他品种的资金到位再归还，一来可以使得您的资金使用更灵活，二来也不会错过大的交易机会。第二，融资融券具有做空交易的功能，由于融券交易提供了新的交易顺序，与以往的交易不同，它允许您先卖出再买回，这就使得您可以先在高位卖出股票，再在低位买回股票获利，这样的好处在于，行情下跌的过程中，您也可以盈利，而且，融券交易的成本也是可控的，仅仅是融券的费用。通过融券交易，您还可以实现套期保值、套利等多种交易模式，融资融券的套保交易比目前的股指期货交易更精确，能够直接到个股。2、融资融券的资源是有限的，早开户早受益融资融券作为目前市场上合法的证券交易融资渠道，目前主要资金都来自于公司的自有资金，资

6、金、额度都非常有限，公司对于客户进入都非常严格，只有像您这样优质的客户才能获得融资融券额度，过一段时间额度发放完了，就没法申请了。融资融券申请是不需要任何费用的，一经申请，随时使用，一旦行情启动，不管是大幅向上还是大幅向下，都能随时把普通账户内资产转入到融资融券账户内进行融资融券交易。3、融资融券风险大，不敢参入融资融券本身并不能说风险的大小，只是融资融券放大了风险，风险本身的大小，还是与您投资的标的有关系，而融资融券本身投资的标的也有控制，对于那些波动特别大的小市值股票、 ST股票等，是不能融资买入的，这样也控制了您的部分风险。4、融资融券息费水平太高目前融资融券利率是在6 个月贷款利率上上

7、浮一定的比例，虽然说相对于普通的银行贷款利率略高，但是，融资融券是属于短期利息，您是可以随借随还的，不管是借1 天、 2 天、 10 天、 20 天, 利率都是一样的，这样算起来，这个利率是很低的。5、目前行情不好，等行情好了再开户3 / 7融资融券交易可以做多，也可以做空，不管是上涨还是下跌的行情，都能赚 2钱，目前可以先趁着您有空闲时间、我们公司还有额度的情况下赶紧先开户，因为开户审批至少要一个星期，要等到大行情来了，再来开户怕会错过，而且开完户不使用是没有任何费用的，您不用担心有其他费用的问题。6、融券交易风险太大，先不开通融券交易融券交易是一种新的交易模式，它改变了交易顺序，可以先卖再

8、买来实现盈利，而且如果您要是想做日内 T+0 交易，融券交易是必不可少的。另外，融券交易可以带来很多其他的盈利模式，比如套利、套期保值等。如果您觉得不熟悉的话，没有关系，您可以先做少量的尝试，每次融 100 股，这样慢慢熟悉了，你就会发现融券交易也和平时交易一样，只是方向是反的。7、授信额度给得太少了目前公司给的授信额度都是严格按照证监会的规定给的，您不用担心授信额度的问题，授信额度是可以随时调整的，最快只需要 1 天的时间，如果以后中国证监会放开了对额度的限制，您可以随时来调整额度，比起开户的过程，额度调整的时间要短得多。8、没有股指期货杠杆高融资融券虽然没有股指期货那样高的杠杆比例，但是在

9、交易的品种上，融资融券要丰富得多，股指期货现在只能交易沪深300 指数，不能对某一支个股进行多空交易，而融资融券不一样，他可以精确到个股，投资标的比股指期货的选择面要大得多。7、亏损太严重了，所有股票都被套牢，不想再冒风险股票市场有跌就有涨，只要把握机会就能解套，趁现在市场在低位，何不把融资融券先开通，等到市场转暖了，马上就可以融资进行补仓，或者通过融资进行波段操作，摊低成本。8、不看好后市，市场可能还要下跌4 / 7融资融券这个业务最大的好处可以双向交易，市场下跌过程中也能通过借入股票卖出等低点买回还券来赚钱， ,可以开通下试一试，或许对您的交易有帮助。3交易篇话题切入：1、确认客户身份您好

10、，请问您是XXX先生 / 女士吗？2、自我介绍我们是中信建投证券公司 XXX营业部，我是您的客户经理 XXX（这点具体看情况而言）。3、情景切入情况一：从亲情回访的角度入手是这样的，自从开了融资融券之后，也不知道您这边交易中有什么问题，有什么需要我们帮助的？（客户说没交易过）目前市场处于调整期，以往的做多思路很难取得理想的收益，那么融资融券作为新产品，放大了市场的交易机会，在近期也吸引了很多投资者参与，当然，您看到机会的同时，我们也提示您千万注意投资风险。情况二：从专项服务的角度入手为了更有效形象地帮助您理解融资融券这一新的投资工具，我们针对融资融券也有专业的邮件、短信服务，昨天我们已经把近期

11、的融资融券市场回顾情况为您发送到邮箱里了，资料里也回顾了我们近期在融资融券服务中的一些实盘案例分享，不知道您是否收到？（客户说没时间看或刚看过了）像前期有个, 机会，或者近期也有几次机会您可以留意一下，也可以及时关注我们的服务（可以举几个做多做空的成功案例给客户，引起客户兴趣）。5 / 7情况三：从经验分享的角度入手是这样的，当前市场低迷，越来越多的客户开始更多地关注可以同时做多做空的融资融券，并且也多次来电向我们咨询如何交易、如何转变投资思路利用这一工具等方面的问题，为了更好的服务好咱们每一位融资融券客户，帮助您尽快掌握这一投资方式，及时把握市场机会，我们将在 X 月 X 日举办融资融券投资

12、者经验与技巧交流会，届时，您可以把您在投资中遇到的问题反馈给我们，我们也可以及时为您做好服务。可能遇到的问题1、融资标的证券太少，要买的股票没有在标的证券内虽然现在标的证券是少了点，但证券交易所很快就会放开标的证券，您可以先开通融资融券后，把股票先转到信用账户内，信用账户也可以做普通交易，而且还具有融资的功能，一旦您要交易的品种在标的证券内，您就可以融资交易了。2、融券的证券太少了，不好选择目前中国金融公司已经成立了，转融通业务很快就要推出来，到时候融券的品种肯定会丰富起来，您可以先利用现有的几只证券练练手，等转融通推出后，4就能熟悉地进行融券交易了。3.融资融券期限 6 个月太短了，我想做长

13、期投资融资融券每笔交易的期限虽然是 6 个月，但您只要在 6 个月到期的时候交易一次，一卖一买就可以把投资顺延下去，只要您的保证金足够就可以了，而且买卖可以在同一时间进行，波动很小的。4、信用账户内手续费太高了，不愿意用信用账户交易6 / 7这个问题营业部可以根据自己的实际情况进行把握，手续费的调整权利已下发营业部。5、信用账户内很多股票都买不了，影响交易目前公司已对信用账户内的充抵保证金证券范围进行了调整，您在信用账户内进行普通交易可以买卖除 ST股票和权证外的所有股票，使用起来非常方便，基本上能够替代普通账户的大部分功能。6、信用账户交易起来不方便，我没时间上网交易我们公司信用账户已经开通了手机交易、 WEB交易等多种交易方式，基本上和普通交易的方式差不多，您不用担心交易不方便的问题，而且信用交易的通道是独立的，速度和我们 VIP 交易通道的速度一样，比普通交易通道更快。7