农村信用合作联社反假币管理制度范文与农村信用社制度执行年活动自查整改报告

1、农村信用合作联社反假币治理制度范文与农村 信用社制度执行年活动自查整改报告农村信用合作联社反假币治理制度范文第一条为标准农村信用合作联社以下简称本社反假货币收缴 行为,增强对反假货币工作的治理,建立反假货币工作 体系,杜 绝假币流通,维护货币信誉和货币持有人的合法权益,根据?_人民币治理条例?、?中国人民银行假币收缴、鉴定治理方法?等法律法 规及相关制度,结合本社实际,特制定本制度.第二条本制度明确了反假货币业务人员、 收缴、上缴等内容和要 求.第三条本制度适用于本社反假货币工作的治理.第四条概念释义一本制度所称业务人员,是指办理假币收缴业务人员.二货币是指人民币,人民币是中国人民银行依法发行

2、的货币, 包括纸币和硬币.三本制度所称假币,是指伪造、变造的货币.伪造的货币是 指依照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币 ；变造 的货币是指在真币的根底上,利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、 重印等多种方法制作,改变真币原形态的假币.第二章责任与权限第五条营业网点负责假币的收缴、保管和上缴工作.第六条财务会计部一负责反假货币工作治理规定的制定、修改、贯彻, 并对基 层社反假货币的日常治理进行检查监督和考核；第1页共9页二负责网点上缴假币的核对、汇总和上缴当地人行工作.第七条稽核部负责反假货币的治理工作的审计监督.第三章内容与要求第八条必须在营业场所内向客户无偿提供鉴别人民币真伪的

3、相 关效劳,配备人民币点钞、验钞一体机,并保持正常运行状态供客户 使用.第九条营业网点反假宣传要坚持日常宣传和集中宣传相结合, 要 充分利用营业场所和其他户外宣传等形式开展全方位、多渠道、深层次的宣传活动,积极向社会宣传货币真伪知识.各营业网点要设立反 假宣传橱窗或公告牌,摆放宣传资料,让更多社会公众掌握反假 知识,提升公众识别货币真伪的水平,切实维护人民群众的切身利益.第十条营业网点反假货币的内控要求一增强对假币印章的治理,建立保管使用登记制度,在?印 章保管使用登记簿?中及时刻录印章领用、上缴等情况,指定专人保 管、明确责任,对于因网点撤销、合并而停止使用的假币印章,应及 时上缴联社.二应

4、将假币收缴凭证纳入重要空白凭证治理, 定期或不定期 对保管和使用中的假币缴凭证进行账实核对,保证其账实相符.三建立完善对业务人员库存现金的定期不定期检查制度,保证对外支付货币的真实性.四业务人员在临柜办理现金收付时,对人面额人民币不管数 量多少,一律进行机点,对有疑问的人民币要进行手工复点,以区分 其真伪.五对拟放入atm机内的人民币,至少由2名以上现金业务人 员在电视监控下通过a类点钞机进行清点,保证放入atm机人民币的第2页共9页 质量.六建立定期每月一次对营业网点验钞机具、录像等设备 的检查维护、调阅制度,保证机具、设备良好、录像资料清楚完整.七建立反假货币知识学习培训制度,定期或不定期

5、 业务 人员进行反假货币知识学习,要经常对业务人员进行有关法律法规知 识教育,增强员工的法制意识、责任意识和信用意识,提升员工整体 素质,维护我社信誉.第十一条反假货币工作考核方式反假货币工作质量按年考核,联社采取定期检查和不定期实地检 查,年终进行考核.定期检查主要查验上缴的假币货币信息情况；不定期实地检查主要是对业务操作、各类凭证、假币实物、登记簿进行 现场查阅.第十二条新上岗的现金业务人员必须经过本社反假货币知识培 训,在一年内通过当地人民银行 的反假币知识测试,取得反假货 币资格上岗证书前方可办理假币收缴工作.第四章治理流程第十三条假币的收缴各营业网点业务人员在办理现金业务发现假币一一

6、必须做到有有2名以上持有反假货币资格上岗证书的业务人员在场, 并在持币人 视线范围内当场予以收缴,具体操作如下：一发现假币,将假币交另一业务人员复核确定,当面予以收 缴；二向持有人指出被收缴的假币特征；三对_纸币,应当面在假币的正、反水印、反面中间位置 加盖假币字样的戳记；第3页共9页四柜面人员填写一式三联空白假币收缴凭证, 经另一业务人 员复核；五将一式三联假币收缴凭证交持有人签字, 如果持有人拒绝 签字,收缴人可在收缴凭证上注明.六在假币收缴凭证上均加盖业务专用章, 经办人及复核员私 章后,第一联假币收缴凭证和假币实物分别由支行指定的人员保管, 第二联为交接联,由收缴单位随假币实物上交,第

7、三联为客户联,交 于被收缴人,收缴的假币,不得再交于持有人.七向持有人告知有关事项,经办人员要耐心,准确地解答持 有人提出的问题,并向持有人说明如果对被收缴的货币真伪有异议, 可在3个工作日内持假币收缴凭证向中国人民银行当地分支机构或 中国人民银行授权的中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国 建设银行的分支机构申请鉴定,持有人如对金融机构做出的有关收缴 或鉴定假币的具体行政行为有异议,可在收到假币收缴凭证或货币真 伪鉴定书之日起60天内凭此证书向当地中国人民银行提出行政复议 或向当地人民法院提起诉讼.八业务人员在收缴假币过程中有以下情形之一的,应当立即 报告当地公安机关,提供有关线索.1、

8、一次性发现 20张枚含20张、枚以上；2、属于利用新的造假手段制造假币的；3、有制造贩 _线索的；4、持有人不配合金融机构收缴行为的.第十四条假币的保管1、假币和出具的假币收缴凭证留存联应实行账实两分管 ；2、定期和不定期对假币、假币收缴凭证与?代收假币保管登记第4页共9页 簿?进行核对,保证账簿、账实相符.3、营业终了,假币、假币收缴凭证及假币印章应入箱库保 管.第十五条网点上缴联社每月末下旬,网点将假币上缴联社财务会计部, 填写?假币解缴 单?和?收缴统计表?,要求做到数据准确、要素真实齐全、解缴及 时.一将假币连同假币解缴单和?收缴统计表?,由支行指 定人员送联社财务会计部,并办理交接手

9、续.二联社财务会计部收到网点送缴的假币, 将假币与假币收缴 凭证逐一配对入保险箱保管,并汇总登记?假币解缴单?和?收缴统 计表?.第十六条联社上缴人行总行财务会计部按月汇总支行上缴假币,于次月初一日前将?假 币解缴单?和?收缴统计表?连同假币实物解缴当地人民银行.第十七条假币的鉴定一如我社假币收缴网点收到假币鉴定单位鉴定通知, 收缴网 点应当自收到鉴定单位通知之日起 2个工作日内,将需要鉴定的货币 送达鉴定单位.二对本社收缴的盖有假币字样戳记的人民币纸币, 经鉴定为 真币的,由鉴定单位交收缴网点根据面额兑换完整券退还衣人, 收回 持有人的假币收缴凭证,盖有假币戳记的人民币按操作人民币处理.三中

10、国人民银行各分支机构在复点清分金融机构解缴的回宠 款时发现,应经鉴定后予以没收,向解缴单位开具假币没收收据, 并要求其补足等额人民币回笼款.第5页共9页第十八条罚那么对不按规定进行假币的收缴、保管、上缴的网点和经办人员将按 照?农村信用合作联社农村商业银行员工违章违纪处分治理规定?进行.第五章附那么第十九条本制度自发文之日起试行.第二十条本制度未尽事宜,按国家有关法律、法规的规定执行, 本制度如与国家日后公布的法律、法规相抵触时,按国家有关法律、 法规的规定执行,并立即修订.第二十一条本制度由农村信用合作联社负责制定、解释和修改.第6页共9页农村信用社制度执行年活动自查整改报告根据省联社?_开

11、展_年制度执彳f年活动川信联发 号精神,联社领导高度重视,及时召开专题会议全面部署此项工作, 成立由理事长任组长,监事长主任 副主任任副组长,各 部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活开工作领导小组. 制定了 “县农村信用社制度执行年活开工作实施方案,具体工 作由稽核监察部牵头行政人事部协助,主要负责本次活动开展的 一 学习培训考核会议筹备以及资料的收集汇总上报工作. 现将此次活动 开展情况报告如下：一活开工作的开展情况一学习发动_年月日,联社 召开了由各信用社主任客户经理联社本部全 体员工参加的“制度执行年活动发动大会.会上 学习省联社«开展一年年制度执行年活动 »

12、«县农村信用社制度执行 年活开工作实施方案?,全面安排部署了我县制度执行年活开工作, 联社领导对制度执行年活动提出了具体要求.各社及时召开了职工大会, 工学习了省联社成立以来出台 的制度方法和相关的金融法律法规,使大家明确了开展制度执行年活 动的目的意义,同时对制度执行年活动开展进行了全面部署.二自查自纠根据?县农村信用社制度执行年活开工作实施方案?要求, 全县信用社干部员工对照自己岗位责任认真开展自查,对履职情况做出了自我评价,对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措 施.各信用社和联社各部门在自查的根底上将自查发现的问题及整第7页共9页 改举措书面上报了稽核监察部.各社对照

13、 _省银监局?_年对全省农村信用社各项现场检查发 现的主要问题?和省联社?_年月 _年月各类检查发现的主要问题? 中所列示问题,自查是否存在类似问题.二自查发现的问题一制度执行不力.联社虽然制定了?强制休假制度? ?重要岗 位定期轮岗制度?等治理制度,但由于人员编制紧张工作量大等因素, 导致执行力度不够.二未严格执行“会计出纳根本制度 “四双制度等内限制 度.三结算帐户治理不标准,开户资料收集不完善.五对帐频率不符合要求,对帐率未到达 局部信用社单位存 款账户未坚持按月对帐.六计算机运行日志操作人员_抹账等未及时登记,计算机人 员交接存在交接内容不完整等现象.七贷款“三查制度执行不力.一是贷前调查不深入,二是贷 后检查滞后.八信贷档案资料不齐.三整改举措针对本次对全县 个法人社, 一个营业网点自查发现的问题, 为认真开展好制度执行年活动,全面提升我县信用社制度执行力,增 强各社合规经营合规操作意识,杜绝屡查屡犯有章不循违规操作的行 为发生,提升信用社案件防控水平.要求各社认真做好以下工作：一做好整章建制工作.联社将 力量对现有的规章制度进行 认真清理,按制度执行年要求,对内限制度存在的缺陷要尽快补充完第8页共9页善,特别是会计出纳信贷等要害业务环节要