全国自考(金融理论与实务)-试卷26

1、全国自考（金融理论与实务）-试卷26（ 总分： 64.00 ，做题时间： 90 分钟 ）一、单项选择题 （ 总题数： 15，分数： 30.00）1. 凯恩斯认为交易动机和预防动机决定的货币需求取决于 （分数： 2.00 ）A. 利率水平B. 价格水平C. 收入水平VD. 预期水平 解析：解析：凯恩斯认为，人们对货币的需求不仅出于交易动机，而且还有预防动机，由这两个动机引起 的货币需求与收入水平有着稳定的关系，是收入的递增函数。2. 我国编制的社会商品零售物价指数属于（分数： 2.00 ）A. 批发物价指数B. 国民生产总值平减指数C. 居民消费价格指数VD. 零售物价指数解析：解析：居民消费价

2、格指数即我们通常所说的CPI，又称零售物价指数，这是一种用来测量各个时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格平均变化程度的指标。我国编制的社会商品零售物价 指数就属于这一类。我国社会商品零售物价指数采取选样加权算术平均法进行编制，每年根据住户调查调 整一次权数。3. 货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节【】的一种金融政策和措施。（分数： 2.00 ）A. 货币供给和利率VB. 货币需求与供给C. 社会需求与供给D. 社会供给和利率解析：4. 下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的是（分数： 2.00 ）A. 收益B. 服务C. 经常转移D. 直接投资V解析：解析

3、：国际收支平衡表包括经常账户、资本和金融账户、储备资产、净误差与遗漏四个项目，其中 选项 A、B、C 都属于经常账户，选项 D 属于资本和金融账户。5. 货币供给主要包括（分数： 2.00 ）A. 现金总量B. 现金和存款货币VC. 存款总量D. 债务量解析：6. 如果货币供给总量不变而出现通货紧缩则表明货币流通速度（分数： 2.00 ）A. 加快B. 减慢VC. 不变D. 难以确定 解析：解析：国民生产总值平减指数，是按当年价格计算的国民生产总值与按基期不变价格计算的国民生 产总值的比率。 它可以反映全部生产资料、 消费品和劳务费用的价格的变动， 可以更全面驰反映通货膨胀。7. 能够全面反映

4、通货膨胀程度的指标是（分数： 2.00 ）A. 批发物价指数B. 国民生产总值平减指数VC. 居民消费价格指数D. 零售物价指数解析：8. 一般情况下，代表国家实施货币政策的机构是（分数： 2.00 ）A. 财政部B. 政府C. 中央银行VD. 商业银行 解析：9. 通货膨胀是一种（分数： 2.00 ）A. 货币现象VB. 商品现象C. 过剩现象D. 短缺现象 解析：10.商业银行派生存款的能力（分数： 2.00 ）A. 与原始存款成正比，与法定存款准备率成正比B. 与原始存款成正比，与法定存款准备率成反比VC. 与原始存款成反比，与法定存款准备率成反比D. 与原始存款成反比，与法定存款准备率

5、成正比 解析：解析：影响商业银行存款派生能力的两个因素：一是原始存款，原始存款越大，则往下派生数额也 越大，两者成正比；二是上交中央银行的法定存款准备率，两者成反比。11.货币供应量是反映银行资产负债表中某一时点上银行的 （分数： 2.00 ）A. 资产总额B. 负债总额VC. 存款总额D. 现金总额 解析：解析：货币供给量是实实在在反映在银行资产负债表中某一时点上的银行债务总额。12.通常为抑制物价上涨较猛的势头而采取的收人政策是 （分数： 2.00 ）A. 增加税收B. 消减财政支出C. 管制工资和物价VD. 限制基础设施投资 解析：13.通货膨胀将使居民消费水平（分数： 2.00 ）A.

6、 降低VB. 提高C. 不变D. 不确定 解析：解析：在通货膨胀条件下，物价上涨，货币币值下降，人们通过分配而获得的货币收入，就不能购 买到相等的生活消费资料，实际上是减少了居民的收入，意味着居民消费水平的下降。14.我国的货币政策目标除了保持货币币值的稳定，还包括了（分数： 2.00 ）A. 外汇汇率稳定B. 国际收支平衡C. 经济增长VD. 收入公平分配解析：15.在开放经济条件下，由于进出口贸易及资本流出入而引起的货币收支表现为 （分数： 2.00 ）A. 财政收支B. 企业收支C. 外汇收支VD. 信贷收支解析：二、多项选择题 （ 总题数： 5，分数： 10.00）16.下列关于普通股

7、说法正确的是（分数： 2.00 ）A. 普通股的收益与股份公司的经营状况密切相关VB. 普通股不带有固定的定期收益和本金偿还的承诺VC. 普通股股东享有对公司经营决策的参与权VD. 普通股股东具有优先认股权VE. 普通股股东具有优先分配股息和清偿资产的权利 解析：17.下列属于现代投资银行核心业务的是分数： 2.00 ）A. 风险投资VB. 资产管理VC. 财务顾问VD. 企业并购VE. 衍生品交易解析：解析：现代投资银行除了经营传统的证券发行与承销、证券交易与经纪等业务外，企业并购、资产 管理、财务顾问、风险投资、衍生品交易等也已经成为它的核心业务。18.在发生通货紧缩的情况下，会出现（分数

8、： 2.00 ）A. 货币供应量不足VB. 物价疲软乃至下跌VC. 经济增长率持续下降VD. 社会总供给大于社会总需求VE. 货币供应量充足 解析：解析：在发生通货紧缩的情况下，物价全面、持续下跌，伴有货币供给不足的问题：或是货币供给 总量减少， 形成社会总需求不足； 或是货币供给总量没有显著减少， 但货币流通速度减慢， 由此形成的社 会总需求不足；或是两者兼而有之。19. 保险的基本职能包括 （分数： 2.00 ）A. 分散风险VB. 利益保障C. 补偿损失VD. 获得收益E. 以上都对 解析：20. 下列属于按市场中交易的标的物划分的金融市场是 （分数： 2.00 ）A. 票据市场VB.

9、证券市场VC. 衍生工具市场VD. 外汇市场VE. 黄金市场V解析：三、名词解释 （ 总题数： 5，分数： 10.00）21. 开放式基金 （分数： 2.00 ） 正确答案： （ 正确答案：开放式基金：是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回 发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。 ）解析：22. 工资指数化（分数： 2.00 ） 正确答案： （ 正确答案：工资指数化：即根据通货膨胀率来调整货币工资，把货币工资增长与物价上涨率联 系在一起，使它们同比例变动。 ）解析：23. 代销（分数： 2.00 ） 正确答案： （ 正确答案：代销：是证券代理销售的一种形式，由发

10、行人与投资银行签订代销协议，按照协议 条件，投资银行在约定的期限内销售所发行的证券，到约定的期限，部分未售的证券退还发行人，投资银 行不承担责任。 ）解析：24. 客户委托优先（分数： 2.00 ） 正确答案： （正确答案： 客户委托优先： 是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间， 优先进行代理买卖。 ） 解析：25. 动产、不动产信托（分数： 2.00 ）正确答案：（ 正确答案：资产、不动产信托：即委托人将自己的动产 （ 如汽车、飞机、机械设备等 ）和不动产 （ 如房地产、土地等 ） ，委托信托投资公司按照约定的条件和目的进行管理、运用和处置。）解析：四、计算题 （ 总题数： 1，分数： 2

11、.00）26.假设 A 公司在 3 个月后需要一笔金额为 100 万元的资金，为期 6 个月。其财务经理预测届时利率将上涨， 因此，为锁定其资金成本，2009年 3 月 1 日，该公司与某银行签订了一份协议利率为6%，名义本金额为100 万元的 3X9远期利率协议。假定确定日的利率为6. 1%，则该合同的结算金为多少？（分数：2.00 ）正确答案：（正确答案：卖方应向买方支付的结算金为 解析：五、简答题（总题数：5,分数：10.00）27.简述马克思的货币起源说。（分数：2.00 ）正确答案：（正确答案：货币的岀现是与商品交换联系在一起的。商品交换的发展经历了两个阶段：物物直 接交换与通过媒介

12、的商品交换，货币就是交换的媒介。马克思立足于劳动价值理论，通过分析价值形式的 发展，揭示了货币产生的客观必然性。）解析：28.简述货币制度的构成要素。（分数：2.00 ）正确答案：（正确答案：货币制度的构成要素一般包括以下几个方面：（1）规定货币材料。（2）规定货币单位。（3）规定流通中货币的种类。（4）规定货币的法定支付能力。（5）规定货币的铸造或发行。）解析：29.简述信用在现代市场经济中的作用。（分数：2.00 ） 正确答案：（正确答案：信用在现代市场经济运行中的作用分为两个方面，即：积极的作用和消极的作用 积极的作用主要有调剂货币资金余缺，实现资源优化配置；动员闲置资金，推动经济增长。

13、消极的作用， 即会产生信用风险：如果对信用利用不当，信用规模过度张，也会产生信用风险的聚集，进而威胁社会经 济生活的正常运行。）解析：30.简述商业信用的作用与局限性。（分数：2.00 ）正确答案：（正确答案：商业信用是现代经济中最基本的信用形式之一，商业信用的发展，对一国商品的生 产和流通有着重要的促进作用。对于生产企业来说，产品销售是保持再生产过程的重要一环，产品有销售,再生产才有必要，有了销售收入，资金循环才会正常运行。但是，在现实生活中，商品各方直接的商品流 动和现金流动在很多时候是不同步的。在进行大宗交易时，购货方手边常常没有足够的现金或一时没有现 金，产品销售企业如果允许购货方延期

14、付款，将产品赊销给购货方的话，双方的交易就能顺利进行。而商 业信用的介入，则能够使以上的商业链条连接起来，从而促进生产和流通的顺畅进行。在强调商业信用积 极作用的同时，也不能否认商业信用的局限性。首先，商业信用在规模上存在着局限性。其次，商业信用 存在方向上的局限性。再次，商业信用存在着期限上的局限性。）解析：31.利息为什么成为收益的一般形态？（分数：2.00 ） 正确答案：（正确答案：作为货币时间价值的外在表现形式，利息是资金所有者因岀让货币使用权而从借款 人那里获得的补偿，是资金所有者理所当然的收入。通常。经营者总是把自己经营所得的利润分为利息和 企业主收入，他们认为只有扣除利息所剩下的

15、利润才是经营所得。因此，利息就成为一个衡量投资收益高 低的标准，被人们看作是收益的一般形态。）解析：六、论述题 ( 总题数： 1，分数： 2.00)32. 试述金融期权合约与金融期货合约的区别。(分数： 2.00 )正确答案： ( 正确答案：金融期权合约与金融期货合约的区别主要体现在以下五个方面： (1) 标准化程度与 交易场所金融期权合约，既有标准化合约 ( 交易所内进行交易 )又有非标准化合约 (场外进行交易 ) ；而金融 期货合约，都是标准化合约，都在交易所内进行交易。 (2) 交易双方的权利与义务 金融期权合约的交易双 方的权利和义务是不平等的，买方只拥有权利不承担义务，卖方只承担义务不拥有权利；而金融期货合约 交易双方的权利和义务是