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文档简介

1、PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 公司融资策略短、中期融资产品01长期融资产品02新信用产品03短期融资产品 目的目的 为企业的季节性库季节性库存存和临时资金周转临时资金周转提供融资 期限期限 最长为18个月短期融资产品资产周转贷款贸易融资信贷额度资产支持信贷额度其他现金流短缺产品活期贷款循环额度贷款分类资产周转贷款产品资产周转贷款产品 为企业从库存生产到商品最终出售这一期间持续经营之需提供融资。贸易贸易融资

2、融资信贷信贷额度额度资产资产支持支持信贷信贷额度额度借款人供货商银行信贷额度资金信贷额度资金款款到到期期归归还还货货银行借款人款项款项有形、无形资产抵押有形、无形资产抵押应收账款、库存等信信用用证证银行银行承兑承兑汇票汇票进口商出口商银行 开信用证开信用证信用证信用证款款货货进口商供货商银行信用证信用证货款货款汇汇票票货货承兑承兑 费用费用汇票持有或汇票持有或出售出售货款货款贴现贴现到期到期偿还偿还其他信用评估贸易融资信贷额度 重点：评估融资方案，确保足够的现金流 资金需求高峰 =贷款使用时间 =公司库存对授信的依赖程度资产支持信贷额度 重点：公司资产的质量及流动性 资产转变为现金的周期现金流

3、短缺产品现金流短缺产品 指用于替代资产转换信贷产品以对企业经营资金短缺提供支持的一种短期融资策略。分类活期贷款活期贷款 无到期时间 清算条款 提付条款循环额度贷款循环额度贷款 一定时期内（1-5年） 任何时候提款 有效期内还清信用评估信用评估重点：借款人经营能力，确保存货与应收账款的平衡 贷款偿付是否与贷款人的期望现金流匹配中期融资产品 目的目的 为企业资本扩张、资本扩张、收购兼并收购兼并和购买固定购买固定资产资产提供融资 期限期限 1.5-6年金融机构支付贷款资金，借款人到期偿还；开始还款就不能再获得贷款。还款方式：子弹式、气球式、分期付款暂时性融资产品，取得后续融资前的过度手段。定定期期贷贷款款过过桥桥贷贷款款公司公司银行银行承销承销商商得到监管部门批准，得到监管部门批准，但募集资金不到位但募集资金不到位请求担保提供担保资金过桥贷款 特点特点回收速度快期限最长不超过一年利率相对较

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