保险专业2017级人才培养方案

1、保险专业2017级人才培养方案保险专业根据保险行业对人才需求的态势及变化，以“以服务为宗旨，以就业为导向”为指导思想， 服务于区域经济和行业的人才需求，在学院寓学于工的人才培养模式下，不断探索完善以工学结合、校企 合作为主要特征的“双职场”人才培养子模式。同时对原有的人才培养方案进行修订和整理，对课程体系 进行了基于保险工作实践导向和能力培养为主的调整。一、指导思想与培养目标1 .指导思想以提高保险专业学生的职业实践能力和职业素养为宗旨，遵循职业教育规律和学生身心发展规律，把 培育和践行社会主义核心价值观融入教育教学全过程。合理确定公共基础课和专业课的结构比例，着力培 养学生的职业道德、职业精

2、神和创新创业能力，促进学生职业技能和培养职业精神高度融合。以保险行业 就业岗位为导向，为邯郸市及河北省经济建设服务为宗旨，产学研结合，培养高技能人才。适应保险业的 实际出发，实行产学结合，强化实践环节，突出学生的基础理论知识的应用和实践能力的培养。2 .培养目标本专业培养拥护党的基本路线，德、智、体、美、劳全而发展的，具有一定的外语应用水平，较熟练 的计算机操作能力，较扎实的保险基础知识，较强的从事具体保险业务工作能力以及较强的组织、沟通能 力与团队管理能力，而向保险行业一线的高技能专门人才。二、学制、修业年限和毕业条件1 .基本学制、修业年限根据本专业综合素质培养与训练的需要，规定本专业学制

3、3年，修业年限为3-5年。2 .毕业条件（1）按规定修完所有课程，成绩合格，达到最低学分要求：（2）通过全国高等学校英语应用能力A级或以上考试：（3）通过河北省大学生计算机等级或全国计算机二级以上考试：（4）至少获得一个劳动部门或行业相关的专业职业资格证书：（5）满足学院规定的其他毕业条件。三、招生对象普通高中毕业生、中等职业学校毕业生及同等学力的社会考生。四、培养规格和职业岗位群1 .培养规格（1）政治思想方而热爱社会主义祖国，拥护中国共产党的领导，牢固树立社会主义法制观念，懂得马列主义、毛泽东思 想和邓小平理论及三个代表的基本思想，具有爱国主义、集体主义思想和良好的思想品德，具有为社会主

4、义现代化建设服务、为人民服务，为国家昌盛而奋斗的志向和责任感；具有诚实守信、爱岗敬业、吃苦耐 劳、遵纪守法、团结协作的品德和良好的职业道德。（2）知识结构方面具有大学专科层次所需的基础文化知识及经济基础知识，具有从事保险行业工作的较为扎实的专业基 础知识：掌握主要保险产品条款，熟悉保险的投保、承保、理赔等业务流程：掌握营销管理及保险营销知 识，熟悉保险展业、会议经营、业绩推动等操作方法：掌握必备的金融理财知识，了解综合理财的基本工 具及方法，了解保险行业的前沿动态。（3）职业能力方面具有从事保险岗位工作的基本能力，能够较好地处理日常办公业务及人际交往，较好地与人协作与较 强的抗挫能力；具有从事

5、保险岗位工作的专业能力，能够胜任保险咨询、保费计算、保险合同订立、承保、 理赔等内勤工作，能够熟练地进行保险产品推销及策划工作，能够运用多种方式为客户设计保险理财计划: 具有较强的职业拓展能力，能够从事市场开拓、团队建设与管理、保险经营策划等工作，并能适应金融领 域的相关工作要求。2 .职业岗位群本专业而向保险行业的市级中心支公司或区县支公司以及相关企事业单位培养保险行业的高技能专业 人才。（1）寿险业务岗位：作为保险代理人从事人身保险营销工作，或作为保险公司管理人员从事保险营销 的基层团队管理、市场开拓和人员培训、组织、教育等工作；或从事人身保险的出单、核保、理赔、财务 管理等保险经营管理工

6、作；（2）产险业务岗位：作为保险业务人员主要从事汽车保险等财产保险的推销工作，或作为财产保险公 司的内勒工作人员，从事财产保险的出单、核保、定损、理赔等保险经营管理工作；（3）综合理财岗位：到证券、银行、担保公司、投资公司、金融信息咨询公司等部门从事综合理财的 工作。除上述三类主要职业岗位群外，本专业毕业生还可以到其他企事业单位从事营销及营销管理或保险 咨询、服务工作。3 .职业资格证书方面按照毕业条件的要求，学生在校学习期间应考取保险代理人资格证书，鼓励学生考取保险经纪人、保 险公估人、理财规划师等专业资格证书，也可以考取会计证、证券从业资格证、统计证等相关职业资格。序号而向的职业岗位职业资

7、格证书备注1寿险业务岗位保险从业资格、助理理财规划师每取得一门职 业资格证书，可以 增加相应课程成绩 30分。2产险业务岗位保险公估师3综合理财岗位证券从业资格、统计证等五、能力培养目标1 .职业行动领域保险专业召开了专业建设委员会，并派遣教师到保险企业进行岗位调研，经过讨论与提炼，归纳出以 下保险行业的典型工作任务以及与其对应的职业行动领域。主要职业岗位群典型工作任务职业行动领域寿险 业务 岗位人身保险的产品咨询人身保险产品培训人身保险理财规划人身保险产品推销人身保险的产品销售寿险从业人员的业务组织与培训团队管理寿险团队经营与管理产险 业务 岗位财产保险产品咨询财产保险业务培训汽车保险的险种

8、规划与销售汽车保险的销售汽车保险的定损与核赔保险业务的核保与核赔综合理财 岗位保险财务、会计业务处理保险财务操作高级客户理财规划综合理财顾问客户的开发与服务客户开发与服务2 .专业能力目标根据保险专业的职业岗位群及其典型工作任务对应的职业行动领域，把专业能力培养目标具体分解为 基本能力、专业能力、拓展能力三个层次。基本能力主要培养学生在未来职业生涯中所必备的关犍能力， 专业能力主要培养学生从事专业领域工作的岗位能力，拓展能力主要培养学生适应职业生涯可持续发展的 能力。其中专业能力主要是根据典型工作任务所对应的职业行动领域的进一步细化的能力要求。(1)基本能力具有良好的思想政治素质、严谨的行为规

9、范和良好的职业道德。具有良好的身体素质和心理素质。具有较强的计划、组织、团队协作能力。具有较强的沟通能力和表达能力。具备一定的计算机应用能力，能够较好从事办公自动化业务工作。能够阅读简单的外文文献。（2）专业能力专业能力确定为保险基本能力、人身保险业务能力、财产保险业务能力、保险营销和市场开拓能力、内 勤操作能力、团队管理能力、综合理财能力等几个方面，具体细分如下：能够对经济现象进行简单的分析，能够对一般经济业务进行会计处理。能够对市场上主要的人身保险险种做出分析，包括险种特点、适用人群、市场推销思路、险种利益分 析等。具体的险种包含普通人寿保险、意外伤害保险、医疗保险、重大疾病保险等险种类型

10、。能够对市场上主要的财产保险险种做出分析，包括险种特点、保障范围、投保方式、费率计算等。具 体的险种包括汽车保险、家庭财产保险、企业财产保险、责任保险、信用保险、农业保险等。能够运用推销流程，对保险产品进行推销实践。能够从事保险营销策划和营销管理工作。能够填写和正确处理相关的保险单据，如投保单、体检单、业务员报告书等。能够协助客户进行保险的核保与理赔工作，向客户讲清核保与理赔的要点和流程；能够胜任保险公司 的客户服务工作和其他内勤工作。能够制定保险团队发展目标，制定市场推销方案，组织团队成员开展推销工作，并能在团队中从事简 单的培训工作。能够进行会议经营与管理，初步设计保险公司的会议内容。能够

11、为家庭或企业设计综合理财方案，或从事简单的财务管理工作。能够为不同类型的客户设计保险理财方案，制定保险理财规划书。（3）拓展能力具有适应不同岗位工作的能力。具有自主学习新技能与新知识的能力。具有较好的分析问题与解决问题的能力。具有职业生涯规划能力。具有较强的开拓进取精神和质量意识。3 .专业学习领域在构建专业学习领域时，首先按照职业行动领域转化形成了保险专业的专业学习领域：其次，基于学生基本能力的培养以及专业学习领域平台的搭建，设置了公共学习领域、经济基础学习领域、 保险基础学习领域：另外，考虑到学生的职业生涯的可持续发展，设置了拓展学习领域，培养学生的拓展 能力。下表给出了与职业行动领域对应

12、的专业学习领域以及主要课程设置。职业行动领域专业学习领域主要课程设置人寿保险产品培训人身保险业务保险基础、 金融基础、 保险岗位 认识实习人身保险业务、保险营 销、沟通与表达、社交礼 仪、团队经营管理、人身 保险实习人寿保险的产品销售团队管理财产保险业务培训财产保险业务财产保险业务、汽车保险 业务、保险营销、保险经 营管理实习汽车保险的销售保险业务核保与核赔保险财务操作保险综合理财家庭理财规划、公司理财、证券投资、 外汇投资、客户开发与服务、顶岗实习综合理财顾问客户开发与服务在职业资格证书的对接上，针对保险从业资格主要开设了保险基础、人身保险业务、财产保险业务等 课程：针对理财规划师职业资格主

13、要开设了家庭理财规划、证券投资等课程；针对会计从业人员资格开设 了金融基础会计、经济法等课程。4 .素质、能力、知识结构分解表（附表厂1）在构建专业能力的基础上，我们进一步结合专业素质对基本能力、专业能力和拓展能力进行了分解， 对素质、能力和知识的对应分层次进行了比较说明。详见素质、能力、知识构成分解表。附表1-1:素质、能力、知识构成分解表素质能力要 求课程模块检测标准与 手段基本素质基本能力职业道德、身体 素质和心理素质热爱祖国，爱岗敬业，诚信专业， 具有良好的抗挫折心理素质，健 康体魄社科类课程、大学体育及心理素 质教育等体育达到大 学生体育锻 炼合格标准计算机 应用能力掌握计算机应用的

14、基础知识，熟 练运用计算机处理办公自动化 业务信息技术基础、 办公自动化取得河北省（全国）计算 机等级证书英语应用能力具有一定的英语基础，能阅读本 专业的英文资料大学英语、 专业英语英语应用能 力等级考试A 级及以上沟通与表达能力具有一定的语言沟通、交流和初 步的文书写作能力社交礼仪、财经写作考核合格专业素质专 业 能 力保险基本能力初步掌握金融的基础知识和财 政税收知识，能够对经济现象进 行简单的分析，处理简单的会计 业务经济学基础、金融基础、财税基 础、金融会计基础考核合格人身保险业务能 力掌握主要人身保险险种的条款 内容、投保流程、熟练地对险种 作出分析保险基础、保险岗位认识实习、 人身

15、保险业务、 人身保险实习考核合格 实习报告 实习鉴定财产保险业务能 力掌握汽车保险等主要财产保险 险种的保障范围、投保规则、熟 练地对险种作出分析保险基础、保险岗位认识实习、 财产保险业务、 经营管理实习考核合格 实习报告 实习鉴定保险营销和市场 开拓能力保险推销的技巧，掌握营销策划 的技巧保险营销、 团队经营管理、 经营管理实习、从业资格培训、 顶岗实习考核合格 实习报告 实习鉴定 取得从业资 格内勤操作能力能处理保险日常办公事务，熟悉 投保、承保、理赔、会计核算等 环节的业务流程客户开发与服务、保险会计实务考试合格 业绩鉴定团队管理能力培养基层团队管理、会议经营、 组织与培训等能力沟通与表

16、达、 团队经营管理、 顶岗实习考试合格 实习鉴定 实习报告综合理财能力培养为个人和公司提供保险及 综合理财规划的能力公司理财、证券投资、外汇投资、 家庭理财规划考试合格 实训成绩职业综合素质拓展能力职业拓展及岗位 适应能力具有自主学习和自我提高能力， 能够掌握学习和工作的主要方 法，学会分析问题和解决问题的 方法社会保险业务、创业沙盘实训 顶岗与就业指导 选修课程、工学结合讲座等考试合格 实训报告六、课程学习体系保险专业课程的课程体系分为公共基础课程体系和专业核心课程体系两部分。公共基础课程体系主要包括思想政治教育、职业道德、体育、计算机应用、外语等方面的课程，此部 分课程旨在培养学生岗位工作

17、的基本能力和素质，使得学生的职业能力培养有坚实思想政治、体育、外语、 计算机应用能力等基本素质，为学生的可持续发展奠定基础。专业核心课程体系主要在于培养学生的保险专业能力和职业综合能力。此部分课程主要包括经济基础 领域、金融基础领域、人身保险业务领域、财产保险业务领域、理财领域。在课程设置上注重能力分阶段 提高，采用工作与学习相结合的培养模式，从初级到高级，从在教师指导下工作到实际顶岗工作。在教学 实施上，专业学习课程多采用理论与实践一体化的教学方式，按照保险工作过程设计教学情境实施教学。 在教学组织适应教学规律的同时，将专业学习课程参照能力培养规律和职业成长规律分阶段进行组织。附表2-1：教

18、学过程时间分配表学年项目课堂教学学时非课堂教学学时实践学 时考核周 数学期理论实践（实验、 上机等）实习实训课程设 计毕业设 计（论 文）第一学 年第一2921762周学期第二2861261周2周学期第二学 年第三2521361周2周学期第四1822221周2周学期第三学 年第五1425210周2周学期第六14周4周学期合计1154712270644附表2-2：保险专业人才培养方案进程表-A学习 领域课程代码课程名称考核安 排程分 课学教学学时数按学期分配周学时数考 试考 查共计理论教学 学时实践教 学学时第一学年第二学年第三学年第一学?期共16周学 期共16周第三学 期共16周第四学 期共1

19、6周第五学 期共 16周第六学 期共16周公共基础课程体系公共 领域11101062军事理论336362周2周2/1811101031形势与政策教育按每周1学时，随机安排11101021概论46448164/1211101011基础34832164/803102531信息技术基础23210224/808101011大学英语12192144484/164/164/1609000011大学体育812830982/162/162/162/1611101042大学生心理健康23216164/811101052大学生就业指导118182/911101072创新创业课程34820282/102/14011

20、02272应用文写作120202/10小计39618S542641210842济础域 经基领06000901经济数学（一）*V3. 06450144/1606102511管理学基础V2.04832166/806102691金融会计基础V2. 54832166/前806102732经济法V1.532266206100905统计学基础V2.04830186/后806102812经济学基础V2. 5484086/8核心课程体系融础域 金基颔06102062保险基础®V2. 548408306102701金融基础®V2. 5483216306102156财税基础V2. 548408

21、306102081金融营销®V3. 04830186/806202521证券投资®V3. 048408306108008外汇投资V3. 0484083身险域 人保领06102981人身保险业务®V3.5643232406102167企业产品宣讲V2.0483018306113373沟通与表达V3.04818303061202262团队经营管理V2.53220122财产保险06102168财产保险业务®V2.0321616206102165代军.保险业务8V3. 04828203合财皿06102164家庭理财规划®V3. 564323240610

22、8011公司理财V2.04830183拓展 领域06102162市场调查与分析V2.0483018306202052社会保险业务V1. 5322012206202542证券投资软件操V2482028306102262创业沙盘实训V1. 5324284/前8B2620926进修课程V612888402222小计64.512488004481514172213合计103.51866115471227242527138集中实践 课06105452岗位认识实习1. 5266201周06105972人身保险实习1. 5266201周06105072经营管理实习1.5266201周06105102毕业顶岗

23、实习121921218010周14周06105112毕业设il及答辩4644604周小计20.533434300总学时124220011881012附表2-2：保险专业人才培养方案进程表（续）拓展 课程 体系课程代码课程名称考核安排课程学 分教学学时数按学期分配周学时数考试共计理论教学 学时实践教 学学时.第一学年第二学年第三学年第一学 期共16周第二学 期共16周第三学 期共16周第四学 期共16周第五学 期共16周第六学 期共16周X5620901概率论与数理统计1.53220122X5620902高级财务会计2.04830183X5620903计殳经济学2.04830183X262050

24、1财经写作1.53212202X5620905办公自动化1.5322012206202072社交礼仪1.53216162X5620907消费心理学1.53216169X5620908风险管理1.53216162X5620909金融前沿知识2.0483018206102169从业资格培训2.04830182X5620911应聘技巧2.04830182X5620912证券交易1.5322012X5620913工学结合讲座1.53220122修程系 选课体X5000001中国传统文化概论X5OOOOO2中国小昨国普选讲X5OOOOO3外国名著选讲X5OOOOQ4音乐欣赏VX5OOOOO5名画欣赏X5

25、OOOOO6应用心理学X5OOOOO7思维方法X5OOOOO8公关知识X5OOOOO9文献检索X5000010现代科技概论X5000011生活法律知识X5OOOO12创业法律知识X5OOOO13数学建模X50000I4网页制作VX5OOOO15汽车驾驶X5000016创新能力培养备注：1.第三学期的英语学时分两个模块，其中32学时为大学英语，32学时为专业英语。2 核心专业课名称后标示。3.选修课程在第二、第三、第四、第五学期开设，学生可根据需要选修。七、职业技能培养过程保险专业经过不断的教学改革和实践探索，广泛征求企业实践专家的意见，在专业建设指导委员会上 多次论证，确定了保险专业的主要职业

26、技能点，分析提炼出保险岗位的典型工作任务，归纳出保险专业的 行动领域和学习领域。下而是基于工作过程和职业成长规律而制定的职业技能培养进程表。附表2-3职业技能培养进程表序 号技能要求典型工作任务实施方案1准确地对主要人身保险产品 作出分析针对客户的保险产品讲解与组合人身保险业务2准确地对财产保险作出分析车险等财产保险险种的客户咨询财产保险业务3能熟练推销主要保险产品各种人寿保险和财产保险的推销保险营销 课程实习4能够策划会议内容，组织会 议的实施保险公司晨会、周会的组织团队经营管理课程 课程与顶岗实习5能制作市级、县级公司的产 品说明会和市场推广策划产说会和营销计划的制定组训与讲师培训、团队经营管 理培训、经营管理实习6能够对新员工进行业务培训 和组织业绩推动活动保险公司的人员组织管理 业务员培训组训与讲师培训 经营管理实习7能够制定简单的保险理财规 划书针对不同客户制定具体的较为简单 保险理财方案个人理财基础、家庭理财规划、 顶岗实习8能够填写和正确处理单据规范填写保险单据客户开发和服务、 顶岗实习9能够掌握简单的保险的核保 与理赔工作技能人寿保险和