优理宝产品体系介绍刘

1、内容提要内容提要经纪业务转型战略经纪业务转型战略 “优理宝优理宝TM”产品体系产品体系 产品推广的绩效与考核产品推广的绩效与考核1、经纪业务转型战略、经纪业务转型战略1）战略转型的必要性： 同质化和低层次竞争在佣金市场化和网点政策新变化背景下面临严重的发展压力. 3月13日,中国证监会副主席范福春接受中国证券报记者独家采访时说，目前证券公司的佣金是上有封顶、下不保底，投资投资者可以自由选择，谁服务好、收钱少就上者可以自由选择，谁服务好、收钱少就上谁那去。谁那去。 经纪业务要居危思危经纪业务要居危思危! !1、经纪业务转型战略、经纪业务转型战略2）战略转型的保障 国外成熟资本市场的经验表明：产品

2、加服务的战略转型是非折扣经纪商的必由之路 战略明确 组织完善产品丰富平台便捷绩效明确考核公平内容提要内容提要 经纪业务转型战略与组织保障经纪业务转型战略与组织保障“优理宝优理宝TM”产品体系产品体系 产品推广的绩效与考核产品推广的绩效与考核 优势资讯，把握市场脉搏优势资讯，把握市场脉搏 理财规划，平衡财富基础理财规划，平衡财富基础 策略宝典，引领投资方向策略宝典，引领投资方向 优选组合，实现财富人生优选组合，实现财富人生“优理宝优理宝” 成就您的财富人生成就您的财富人生2、“优理宝优理宝TM”产品体系产品体系核心优势核心优势 业内首创的理财型帐户服务产品业内首创的理财型帐户服务产品 先做规划、

3、再行投资先做规划、再行投资 个性服务、量身定制个性服务、量身定制 重视策略、顺势而为重视策略、顺势而为 精选品种、风格多样精选品种、风格多样 方便快捷、资讯丰富方便快捷、资讯丰富“优理宝优理宝” 成就您的财富人生成就您的财富人生优势资讯优势资讯TM 金牛资讯：基础提示类短信服务金牛资讯：基础提示类短信服务 重大政策、个股波动、大盘异动、公司公告、分红配重大政策、个股波动、大盘异动、公司公告、分红配股、新股申购等股、新股申购等 在线客服在线客服 业务咨询业务咨询 业务受理业务受理 投诉受理投诉受理 财富帐户财富帐户 交易交易+资讯资讯+服务产品服务产品 个股深度查询个股深度查询 强大的帐户分析功

4、能强大的帐户分析功能 新增股指期货行情新增股指期货行情优势资讯优势资讯TM：财富帐户部分功能：财富帐户部分功能个股深度查询：新闻、公告、研报个股深度查询：新闻、公告、研报帐户分析帐户分析资产、盈亏、持仓分析、历史资产、自选股资产、盈亏、持仓分析、历史资产、自选股兴业研究兴业研究兴业视点、策略研究、公司研究、衍生品研究兴业视点、策略研究、公司研究、衍生品研究优理宝优理宝理财规划：说明书、专业版、体验版、理财规划：说明书、专业版、体验版、策略宝典：每日财经要点、券商核心晨会摘要、新股申购策略，周策略策略宝典：每日财经要点、券商核心晨会摘要、新股申购策略，周策略优选组合：进取型、稳健型、潜力股、特别

5、股、封闭式股票基金、开放式股票基优选组合：进取型、稳健型、潜力股、特别股、封闭式股票基金、开放式股票基金金最新资讯：最新资讯：沪深公告、新股发行提示、一周提示、沪深涨跌公开信息、中小版公开信息沪深公告、新股发行提示、一周提示、沪深涨跌公开信息、中小版公开信息开放式基金开放式基金基金基本信息、风险测试、销售人员信息公示基金基本信息、风险测试、销售人员信息公示家庭帐簿家庭帐簿客户服务客户服务在线服务、投资者教育在线服务、投资者教育扩展行情扩展行情股指期货、商品期货（郑州、大连、上海）股指期货、商品期货（郑州、大连、上海）“优理宝优理宝” 成就您的财富人生成就您的财富人生“幸福人生幸福人生TM”理财

6、规划理财规划为什么需要理财规划 吸引低风险客户进入资本市场引导潜在客户将存款或其他现金类资产，合理地投入股市或债市，既可拓展公司的营销范围，又能够帮助客户在控制风险的前提下提高理财收益，实现公司与客户双赢 帮助存量客户分散投资风险为投机型客户进行合理的财务安排，帮助客户实现安全投资，实现可持续发展“幸福人生幸福人生TM”理财规划理财规划为什么要作资产配置决定投资回报率的研究布里森研究（Brinson Study)“幸福人生幸福人生TM”理财规划理财规划银行理财规划的理论基础之一现代资产组合理论 风险资产与无风险资产风险资产配置比例无风险资产配置比例 y=1-xy=1-x 两类风险资产股票债券

7、WWB B=1-W=1-WS S201. 0)(pNpFrrEx),()()()()(),()()(222BSNBNSSNBBNSBSNBBNSSrrCovrrErrErrErrErrCovrrErrEW“幸福人生幸福人生TM”理财规划理财规划银行理财规划的特点 优势 充分考虑客户基本情况 相对安全 劣势 依赖经验数据，忽视市场波动 收益相对较低券商资产配置的特点 优势 贴近市场 重点配置高收益资产 劣势 忽视客户个体情况 高收益伴随的高风险 测不准的市场“幸福人生幸福人生TM”理财规划理财规划 创新型的理财规划产品创新型的理财规划产品 传统的基于客户自身财务状况的权威模型传统的基于客户自身财

8、务状况的权威模型 业内首家对客户的风险承受能力和风险偏好进业内首家对客户的风险承受能力和风险偏好进行区别分析行区别分析 创新式加入对市场趋势的研判，形成紧跟市场创新式加入对市场趋势的研判，形成紧跟市场步伐的动态资产配置步伐的动态资产配置 业内首家为客户推出完整的理财规划服务业内首家为客户推出完整的理财规划服务“幸福人生幸福人生TM”理财规划理财规划“幸福人生幸福人生TM”理财规划体验版理财规划体验版“幸福人生幸福人生TM”理财规划专业版理财规划专业版“优理宝优理宝” 成就您的财富人生成就您的财富人生策略宝典策略宝典TM 每日财经要点每日财经要点 每日盘前的重大资讯及国际市场动态每日盘前的重大资

9、讯及国际市场动态 阶段投资策略阶段投资策略 周策略、半年策略、年度策略周策略、半年策略、年度策略 新股申购策略新股申购策略 解禁股服务解禁股服务 解禁前服务、解禁时服务、减持后服务解禁前服务、解禁时服务、减持后服务“优理宝优理宝” 成就您的财富人生成就您的财富人生优选组合优选组合 股票类组合股票类组合 进取型组合进取型组合 以企业基本面研究为基础，结合市场特征，把握中短线投资机以企业基本面研究为基础，结合市场特征，把握中短线投资机会会 稳健型组合稳健型组合 跟踪行业动态，挖掘企业基本面并持续跟踪，把握股票中长线跟踪行业动态，挖掘企业基本面并持续跟踪，把握股票中长线投资机会投资机会 潜力股组合潜

10、力股组合 基于挖掘上市公司内在价值和成长机会的中长线投资产品基于挖掘上市公司内在价值和成长机会的中长线投资产品 特别股组合特别股组合 偏重于主题投资、趋势投资，结合市场特征，把握股票中短线偏重于主题投资、趋势投资，结合市场特征，把握股票中短线投资机会投资机会优选组合：股票池管理制度优选组合：股票池管理制度 备选股票池备选股票池 内部报告强烈推荐品种内部报告强烈推荐品种 外部主要券商研报最高投资评级品种，或次高评级选择外部主要券商研报最高投资评级品种，或次高评级选择性入选性入选 数量不超过数量不超过A股数量的股数量的10% 核心股票池核心股票池 核心股票池从备选股票池中的股票产生核心股票池从备选

11、股票池中的股票产生 ，经投资小组，经投资小组讨论通过方可入选讨论通过方可入选 必须是经过深入的基本面研究必须是经过深入的基本面研究 ，价值低估有上升空间，价值低估有上升空间 建立数据库：三年业绩预测、市盈率、目标价格等建立数据库：三年业绩预测、市盈率、目标价格等 及时维护及时维护优选组合：产品推荐流程优选组合：产品推荐流程推荐人(时间：早晨9点或中午12点)投资小组讨论（非交易时间）投资建议书形成正式文档特殊情况：电话请示存 档后续持续跟踪进入短信配送流程到目标位短信通知结束优选组合优选组合 股票类组合：历史业绩（股票类组合：历史业绩（07年）年）优选组合优选组合 股票类组合：历史业绩（股票类

12、组合：历史业绩（08年）年）优选组合优选组合 基金类组合基金类组合 开放式股票基金组合开放式股票基金组合 跟踪开放式股票基金动态变化，提供优秀的基金组跟踪开放式股票基金动态变化，提供优秀的基金组合品种合品种 封闭式股票基金组合封闭式股票基金组合 关注封闭式股票基金净值增长水平、分红能力及稳关注封闭式股票基金净值增长水平、分红能力及稳定性，把握基金套利机会定性，把握基金套利机会 货币基金组合货币基金组合优选组合优选组合 债券类组合债券类组合 以兴业研发成功为基础，跟以兴业研发成功为基础，跟踪市场利率及各种类型债券踪市场利率及各种类型债券收益率的动态变化，提供优收益率的动态变化，提供优秀的债券组合

13、。秀的债券组合。“优理宝优理宝TM”产品客户使用概况产品客户使用概况 目前用户数：目前用户数：8903（截至（截至3月月13日）日） 部分股票品种近期客户跟仓情况部分股票品种近期客户跟仓情况 北京城建：推荐三日内增仓北京城建：推荐三日内增仓170万股，增幅万股，增幅73% 博瑞传播：推荐三日内增仓博瑞传播：推荐三日内增仓349万股，增幅万股，增幅524% 南海发展：推荐三日内增仓南海发展：推荐三日内增仓258万股，增幅万股，增幅153% 锦州港锦州港A ：推荐首日增仓：推荐首日增仓345万股，增幅万股，增幅143%“优理宝优理宝TM”产品服务流程产品服务流程请先开户请先开户理财规划理财规划动态

14、配置动态配置资产资产关注市场策略关注市场策略跟踪优选组合跟踪优选组合签约签约“优理宝优理宝”实现财富梦想实现财富梦想签约签约选择协议类型选择协议类型进入电子协议界面进入电子协议界面“优理宝优理宝TM”产品签约流程产品签约流程登录兴业证券网站登录兴业证券网站工作职责工作职责 开立帐户开立帐户 签订签订“优理宝优理宝TM”服务协议服务协议 理财规划理财规划 网站页面介绍网站页面介绍 理财规划过程答疑理财规划过程答疑 理财规划报告讲解理财规划报告讲解 实现资产配置实现资产配置 组合产品介绍（投资风格与历史业绩）组合产品介绍（投资风格与历史业绩） 大类资产介绍（股票、债券、现金类产品全面覆盖）大类资产

15、介绍（股票、债券、现金类产品全面覆盖） 服务跟踪服务跟踪 客户状况及需求变更客户状况及需求变更 市场策略变更提示市场策略变更提示 组合产品收益跟踪组合产品收益跟踪内容提要内容提要 经纪业务转型战略与组织保障经纪业务转型战略与组织保障 “优理宝优理宝TM”产品体系产品体系产品推广的绩效与考核产品推广的绩效与考核3、绩效与考核、绩效与考核 1）各阶段任务）各阶段任务阶段阶段时间时间20-10020-100万资产段万资产段客户签约率客户签约率100100万资产以上万资产以上客户签约率客户签约率首次推广期首次推广期20092009年年3-53-5月底月底20%20%50%50%持续推广期持续推广期20

16、092009年年6-126-12月底月底10%10%5%5%合计合计1010个月个月30%30%55%55%3、绩效与考核、绩效与考核 2）激励政策）激励政策 每位员工完成超过任务基数（附后）要求后，完成推广每位员工完成超过任务基数（附后）要求后，完成推广期任务的一次性超额奖励期任务的一次性超额奖励80元元/户，表现突出的营业部和户，表现突出的营业部和个人另行奖励个人另行奖励序号序号营销激励项目营销激励项目奖励内容奖励内容( (金额金额: :元元) )1 1一次性奖励一次性奖励在完成公司规定的基本任务在完成公司规定的基本任务数以后数以后, ,超额完成部分超额完成部分每户奖励金额每户奖励金额80

17、802 2个人表现突个人表现突出奖出奖推广期内签约户数前十名推广期内签约户数前十名最佳销售奖最佳销售奖( (第一名第一名) )1000010000一等奖一等奖( (第二第四名第二第四名) )80008000二等奖二等奖( (第五第七名第五第七名) )60006000三等奖三等奖( (第八第十名第八第十名) )400040003 3营业部奖励营业部奖励营业部完成或超过总部制订营业部完成或超过总部制订目标，且完成率排名前五名目标，且完成率排名前五名营业部营业部金奖金奖( (第一名第一名) )3000030000银奖银奖( (第二第三第二第三) )2000020000铜奖铜奖( (第四第五第四第五)

18、 )10000100003、绩效与考核、绩效与考核附件：营业部基本任务营业部首次推广基本任务首次推广目标持续推广目标总计营业部首次推广基本任务首次推广目标持续推广目标总计北京146315101417三明180264116380成都177277105382上海金陵1588062981104五一中201338132469上海梅花10721868286广州10218664250上海天钥156555206761哈尔滨11824797344深州11925795353五四北287457179635湖东路4557582911049五一南9015362215武汉234433162595龙岩138295126421西京7912246168厦