2020年资格考试《基金法律法规》测试卷(第87套)

1、2020年资格考试基金法律法规测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。5、答案与解析在最后。姓名:考号:得分评卷入一、单选题（共70题）1.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等易使基金投资人忽视风险的表述。A.坐享财富增长B.安心享受成长C.尽享牛市D.以上都是2.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适 的基金投资者。下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是（）

2、。A.全面性原则B.及时性原则C.投资人利益优先原则D.主观性原则3 .下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（）。A.诚信体系不健全B.高层管理人员不重视C.薪酬绩效体系不完善D.合规管理意识缺乏4 .基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（A.独立性B.合法性C.权威性D.公开性5 .基金投资者是基金的（）»A.所有者B.管理者C.保管者D.以上都是6 .专业资产管理公司的特点包括（）主业是资产管理不是隶属于银行的独立部门不是隶属于保险公司的独立部门不是隶属于信托公司的独立部门A. B. ©©C.D. ©©7 .美国监

3、管证券投资基金的法律有（）。I .1933年证券法n.1934年证券交易法m.1940年投资公司法IV.1940年投资顾问法A. I 、 IIc. i、in、ivd. i、11、in、iv8.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是（底A.增长型基金和收入型基金B.主动型基金和被动型基金C.在岸基金和离岸基金D.混合基金和另类投资基金9.在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。A.发起人协议B.公司章程C.基金托管协议D.基金合同10 .投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（ ），提示 相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并

4、最终起到保护投资者 利益的作用）的一项系统的社会活动。I传播有关投资知识II传授有关投资经验ni培养有关投资技能w倡导理性的投资观念A. I 、 IIB. II . IVC. I 、 II 、川D. I、II、川、N11 .投资基金按照法律形式可以分为（）等形式。I.契约型n.公司型m.无限合伙型IV.有限合伙型第1页a. i、n【、ivb. i、H、in、ivc. I、II. inD. i、II. iv12 .保本基金的核心是运用（）投资策略进行基金的操作。A.消极型B.积极型C.组合保险D.以上都不是13 .关于股票基金，下列说法不正确的有（）。A.股票基金是各国广泛采用的基金类型B.根据

5、中国证监会的基金分类标准，50与以上的基金资产投资于股票的为股票基金C.根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D.主要投资于股票14 .（）是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。A.内部控制机制B.内部控制大纲C.内部控制D.内部控制制度15.合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（）的风险。A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失和声誉损失D.以上都是16 .基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（）等表述。A.首只B.最大C.唯一D.以上都是17 .我国基金职业道德的内容不包括（）oA.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.

6、利益至上18 .从广义上泛指美国的证券投资基金的是（儿A.共同基金B.封闭式基金C.开放式基金D.对冲基金19 .（）是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。A.内部控制管理B.合规风险管理C.投资决策管理D.信息披露管理20 .基金管理公司变更（）应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.持股5%以上股权的股东B.公司实际控制人C.其他重大事项D.以上都是21 .下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有（）。I有利于投资者的价值判断n能有效防止信息滥用m可以彻底解决证券市场的信息不对称问题w有利于提高证券市场的效率A. I、II. IIIB. II、HI、IVC. I 、 II 、 IV

7、D. I、II. Ilk IV22 .一般而言，将流通市值超过（）亿元人民币的公司划归为大盘股票。A. 1B. 5C. 10D. 2023 .下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中.错误的是（）。A.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利B.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则C.该行为属于个人道德风险，责任仅由个人承担D.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便24 .（）是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。A.基金宣传B.基金销售C.基金推广D.基金发行25 .基金管理人应当在基金（）报告和基金（）报告中披露从基金财产中计提的管

8、理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费 总额。A.季度：半年度B.半年度：年度C.季度：年度D.半年度：季度26.控制环境构成公司内部控制的基础，包括（ ）oI.经营理念和内控文化n.公司治理结构m.组织结构IV.员工道德素质A. IB. I、nC. I 、 H 、 IIID. I、II、川、IV27 .（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.市场风险B.合规风险C.操作风险D.信用风险28 .下列说法正确的是（）»I.担任非公开募集基金的基金管理人

9、无须中国证监会审批n.未经登记不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动 m.基金业协会通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人 办结登记手续IV.允许各类发行主体依法合规向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、II、川、IV29 .内部控制的原则包括（）。I独立性原则II有效性原则m健全性原则w成本效益原则A. I、II、川、IVB. II、III、NC. III. IVD. I、II. Ill）监管措施。30 .中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（I.限制令n.整

10、顿m.托管IV.接管A. IB. I、nC. I 、 II 、川D. I、II. Ilk IV31 .基金从业人员在执业之前通过（）是从业的入门要求。A.考取执业证书B.职业道德教育C.上岗培训技能D.后续职业培训32 .证券公司代销基金具有下列（）特点。I.传统股票投资者转为基金投资者的首选n.网点较多m.客户经理专业服务较好IV.推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力A. IB. I 、 IIc. i、H、inD. I、II. III. IV33.下列说法正确的是（）»I.非公开募集基金管理人可以由有限合伙企业担任n.非公开募集基金实行产品备案制度m.允许非公开募集基金的当事人对

11、于设置基金托管人做例外约定IV.允许部分基金份额持有人对非公开募集基金的基金财产的债务承担无限连带责任A. IB. I、nC. I 、 H 、 IIID. I、II、川、IV34 .基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向 （）申请注册。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.工商登记注册地中国证监会派出机构35 .保本基金从本质上讲是一种（）。A.货币基金B.债券基金C.混合基金D.股票基金36 .持有（）以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。A. 5%B. 10%C. 20%D. 25%37 .担任非公开募集基金的基金管理人实行()

12、,.A.审批制B.登记制C.注册制D.核准制38 .守法合规的目的是避免基金从业人员()。A.实施违法违规行为B.参与违法违规行为C.为他人违法违规的行为提供帮助D.以上都是39.金融资产是代表()的凭证。A.收益权B.过去收益权C.现在收益权D.未来收益权40 . (), 10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了证券投资基金行业公约。A. 2000年 12月 31 日B. 1999年 12 月 30 日C. 1990年 12 月 30 日D. 2001 年 12月 31 日41 .()是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追

13、求高收益的投资模式。A.风险投资基金B.证券投资基金C.另类投资基金D.对冲基金42 .（）公开募集证券投资基金运作管理办法生效。A. 2012年8月8日B. 2014年8月8日C. 2012年 12月 18 日D. 2014年 12月 18 日43 .下列不是基金市场营销特征的有（）»A.持续性B.适用性C.规范性D.广泛性44 .下列不属于按投资对象分类的基金是（）。A.债券基金B.股票基金C.货币市场基金D.全球股票基金45 .根据运作方式分类，可以将基金分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封闭式基金和开放式基

14、金46 .下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（）oA.基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域47 .下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（）0A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险B.大量的操作风险主要表现在操作环行和操作人员身上C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致

15、利益相关方对公司 负而评价的风险D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风 险48 .基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报 告材料不包括（）-A.宣传推介材料的形式和用途说明B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金托管银行出具的基金财产报告D.相关获奖证明复印件49.基金管理人合规管理的目标主要包含（）。I.建立健全基金管理人合规风险管理体系n.有效识别和管理合规风险m.促进基金管理人全面风险管理体系的建设IV.确保基金管理人依法合规经营A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II. IIK IV50

16、 .关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（）。A.不正当竞争B.内幕交易和操纵市场C.欺诈客户D.公平合法有序竞争51 .根据证券投资基金销售管理办法的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加 强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（ ）,.A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B.基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D.基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法 合规情况，并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查52 .自然人作为基金公司主

17、要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。A. 1000万元B. 3000万元C. 5000万元D. 1亿元53 .申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（）oA.基金募集申请报告B.招募说明书草案C.基金合同草案D.主要股东或者合伙人名单54.基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的（）。A.表现B.保障C.原则D.本质55.养老基金投资具有（）等特点。I.强制“储蓄”n.定期定额投资m.长期投资IV.收益高A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II、川、IV56 .（）是“投资者适当性”原则的体现。A.合格投资者制度B.适度监管制度

18、C.行政审批制度D.市场准入限制57 .下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）A.违规承诺收益或承担损失B.诋毁其他基金管理人C.登载其他组织的祝贺性文字D.不对证券投资业绩进行预测58.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（）。A.交易与清算的分离B.基金会计与公司会计的分离C.投资与交易的分离D.清算与核算的分离59 .（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.独立性B.健全性C.相互制约D.成本效益60 .以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是（）.A.形态性B.约束性C.具体性D.继承性61 .客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）«

19、;A.电话服务中心B. “一对一”专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用62 .中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）以内做出注册或者不予注册的决定。A. 6个月B. 3个月C. 1个月D. 45天63 .普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）oA.最近1年末净资产不低于1000万元B.最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇 等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织C.金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证 券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收

20、入不低于30万元，且具有1年以上金 融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历64 .下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（）。I根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金II根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金m根据投资理念，分为主动型基金与被动型（指数）基金w根据投资目标，分为股票基金和私募基金A. I 、 IIB. I、III、Nc. H、ind. I、H、川、iv65 .基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理人。A. 3个月B. 6个月C.六十日D.三十日66 .下列关于股票基金的表述，不正确的是（）,A.与其他类型的基金

21、相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段C.股票基金能给投资者带来稳定收入D.股票基金以追求长期的资本增值为目标67 .基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）,>I.自我学习n.自我改造m.自我完善IV.自我评价A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、 IIID. I、II、川、IV68.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.中高风险B.中等风险C.低风险D.高风险69 .信息披露前应经过必要的（）审查。A.合理性B.风险性C.合规性D.内控性70 .下列关于股票

22、基金行业分类的说法中，错误的是（）。A.同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势B.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金C.不同行业在不同经济周期中的表现不同D.行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低第1页单选题答案:1:D2： D3： C4：C5： A6： B7： D8：B9： D10： D11：D12： C13： B14： B15：D16： D17： D18：A19： B20： D21： C22：D23： C24： B25：B26： D27： B28： D29：A30： D31： A32：C33： D34： C35： C36：B37： B38： D39：D40

23、： B41： D42： B43：D44： D45： D46：D47： C48： C49： D50：D51： C52： B53：D54： B55： C56： A57：D58： D59： C60：A61： C62： A63： C64：C65： B66： C67：C68： C69： C70： D单选题相关解析：1:知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：二在缺乏足够证据支 持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只最大”"最 好”“最强”“唯一”等表述：二不得使用“坐享财富增长”“安心享受

24、成长”“尽享牛市”等易使基 金投资人忽视风险的表述：二不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限 制的表述；二不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。2：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则有：全而性原则、及时性原 则、投资人利益优先原则、客观性原则。D选项错误。3：近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的11闻，给基金行业的 形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重 视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。知识点：合规风险4：高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管

25、地 位和合理的监管权限和职责。5：知识点：掌握证券投资基金的基本特点：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受 益人。6：（教材上册P13）专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理；二是不是隶属于 银行或保险公司的独立部门。多数专业资产管理公司在SEC注册为投资顾问公司，并受SEC监管。故专业资产管理公司的特点不包括第二项。知识点：资产管理行业7：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；美国国会通过了多部法律来保护投资者，建立了对证券市场(包括共同基金业)和金融市场 的监管体制。1933年证券法(SecuritiesAct of 1

26、933)要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。1934年证券交易法 (SecuritiesExchangeAct of 1934)要求共同基金的销售商要受证券交易委员会(SEC)的监管，并且置于全美证券商协会 (NASD)的管理权限之下，NASD对广告和销售设有具体规则。18： A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分 类。9：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负 责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在 我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。知识点：证券投资

27、基金参与主体10：此题考查投资者保护的概念。口、匚、口、匚项均选。11：知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较：此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式12：知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点：避险策略的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险 策略进行基金的操作。13：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久， 也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金 资产80%以上投资于股票的为股票基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍14：公司内部控制大纲是对

28、公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。15：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可 能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。16：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：二在缺乏足够证据支 持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只最大”"最 好，“最强，”，唯一，等表述：二不得使用“坐享财富增长”,安心享受成长”“尽享牛市”等易使基 金投资人忽视风险的表述；二不得使用“欲购从速”“申

29、购良机”等片面强调集中营销时间限 制的表述：二不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。17：我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、 保守秘密。18：共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开放式公司型 的投资基金。19：合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上， 往往带有制度缺陷和治理结构缺失。所以，合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的 现实意义，它是基金管理人全而风险管理体系的重要组成部分。知识点：合规风险及其种类20：知识点：掌握对基金管理人的监管内容：基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股

30、东，变更公司的实际控制人，或者变更其他 重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。21：基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断：有利于防止利益冲 突和利益输送：有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。22：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值 进行划分，通常将h.值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司 归为大盘股。知识点：股票基金的类型23：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施：基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的，除个人以外，基金公司也需要承担责 任。24：基金销售，是指基金宣传推介、基金份

31、额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。 知识点：对基金服务机构的监管 25：知识点：掌握销售费用其他规范；基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托 管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。26：控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织 结构、员工道德素质等内容。27：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公 司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。知识点：合规风险及其种类28：知识点：掌握非公开募集基金管理人登记事宜：我国对于非公开

32、募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的 基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需 向基金业协会登记即可。未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字 样或者近似名称进行证券投资活动：但是，法律、行政法规另有规定的除外。基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基 金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。中国证监会29：内部控制的原则包括：（1）成本效益原则。（2）独立性原则。（3）有效性原则。（4）相互制 约原则。（5）健全性原则。30：知识点：掌握对基金管

33、理人的监管内容：对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大 风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管 等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。31：基金从业人员应该具备从事基金活动所必需的专业知识与技能，基金从业人员在执业 之前通过资格考试取得执业证书是从业的入门要求，说明其已经基本掌握了必要的专业基 础知识。32：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式：随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、 独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大

34、的成功。互联网与金融的 相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下而将依据销售主体对各类基金销售方式的 特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯：在 购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客 户如果通过直销渠道 33：知识点：掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金区别监管的理 念。证券投资基金法允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非 公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有

35、约定除外。根据私募投资基金合同指引3号，私募基金管理人通过有限合伙形式募集设立合伙型私 募投资基金的，应当制定有限合伙协议。合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立 有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金34：基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评 价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。知识点：基金市场服务机构35：知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点：避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲 是一种混合基金。36：根据证券投资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持

36、有人就同一事项要 求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的 时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。知识点：基金份额持有人的信息披露义务37：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基 金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人 只需向基金业协会登记即可。知识点：非公开募集基金的基金管理人的登记38：知识点：掌握守法合规的含义和基本要求；守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动 向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的

37、行为。39：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，40： 1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定证券 投资基金行业公约，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市 场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。知识点：加强基金管理人内部控制的重要性41：（教材上册P24）对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各 种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。知识点：投资基金的主要类别42：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金

38、划分的基础 上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的公开募集证券投资基金运作 管理办法，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基 金中的基金等类别。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍43：基金后场营销的特征是规范性、 服务性、专业性、持续性和适用性。44：按投资对象分类，基金可分为：股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基 金中的基金、另类投资基金等。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍45：按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金.按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公 司型、有限合伙型等形式

39、。46：基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系客户的利益 和整个行业的形象。例如，基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系客户的收益；基 金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的产品销售给合适的投资者；负有 监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违 法违规行为。因此，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相 关活动。知识点：专业审慎47：合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要 表现在操作环伺和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环行的不合理和操作人员缺乏 合规守法意

40、识：声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益 相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利 于公司和行业的行为导致的风险。知识点：合规风险及其种类48：报告材料的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金 管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告 中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。49：知识点：掌握合规管理的目标和基本原则；基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的 有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管

41、理人依法合规经 营。50：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵 巾场行为，对于同行不得进行不正当竞争。公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当 竞争的基础，有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场 经济基本规则进行的有秩序的竞争。51：基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合 规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内 报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。52：知识点：掌握对基金管理人的监管内容：根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复

42、国函2013132号， 基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币：主要股东为自然 人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。53：我国基金管理人进行基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向中国 证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文件包括：二基金募集申请报告二招募 说明书草案二基金合同草案二基金托管协议草案二律师事务所出具的法律意见书等。二中国 证监会规定提交的其他文件等。54：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金 职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业

43、道德素养，进 而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。知识点：基金职业道德教育55：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点：养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金 问题的重要支柱。56：合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。 知识点：非公开募集基金募集行为的监管 57：为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的 正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信 息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了